金融檢察與金融監(jiān)管銜接問題探究

郭 煒

（河北維平律師事務(wù)所，河北 衡水 053000）

我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)體制改革也在不斷深入，加上經(jīng)濟(jì)全球化在不斷推進(jìn)，國(guó)內(nèi)金融發(fā)展呈現(xiàn)出復(fù)雜性、難預(yù)測(cè)性的特點(diǎn)。為了應(yīng)對(duì)金融發(fā)展的各種情況，保證國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的規(guī)范和健康，我國(guó)的金融檢察機(jī)關(guān)要切實(shí)履行好相關(guān)職能，加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的檢察，做好與金融監(jiān)管部門的銜接工作，通過加強(qiáng)與金融監(jiān)管之間的溝通，強(qiáng)化對(duì)金融市場(chǎng)的規(guī)范，促進(jìn)我國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展，維護(hù)好社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展[1]。

一、金融檢察和金融監(jiān)管概念分析

（一）金融檢察

金融檢察是近些年從檢察機(jī)關(guān)里提煉出來的新概念，雖然還沒有被很嚴(yán)格地下定義，但一般而言，是指檢察機(jī)關(guān)通過自身的檢察職能，維護(hù)金融市場(chǎng)的規(guī)范與制度、金融運(yùn)行的安全和穩(wěn)定，將金融運(yùn)行規(guī)范在法律允許范圍內(nèi)。

（二）金融監(jiān)管

金融監(jiān)管，顧名思義，是對(duì)金融運(yùn)行的監(jiān)督和管理。金融監(jiān)管主要是通過相關(guān)的金融監(jiān)管部門來實(shí)現(xiàn)的，依法對(duì)市場(chǎng)上的金融機(jī)構(gòu)及其各種金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，保證其運(yùn)行的規(guī)范性。

二、金融檢察與金融監(jiān)管銜接問題分析

當(dāng)前，我國(guó)的金融檢察機(jī)關(guān)與金融管理部門之間的工作銜接還不夠完善，存在各種問題。金融監(jiān)管部門的監(jiān)管力度不夠，金融檢察機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管部門工作銜接得不完善，影響著對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管力度和效率。因此，下面主要分析一下現(xiàn)存的問題。

（一）金融監(jiān)管存在“盲區(qū)”

由于近些年我國(guó)金融市場(chǎng)不斷發(fā)展，各種金融產(chǎn)品在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)引導(dǎo)下被創(chuàng)造出來。這些金融產(chǎn)品有銀行、證券乃至其他非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造的，也兼有各種金融機(jī)構(gòu)合作研發(fā)的，導(dǎo)致金融產(chǎn)品的監(jiān)管難度增大，監(jiān)管之間也存在競(jìng)爭(zhēng)。同時(shí)，金融市場(chǎng)充斥著各種非正規(guī)金融行為，這些非正規(guī)的金融行為處于金融監(jiān)管“盲區(qū)”內(nèi)，監(jiān)管難以全方面覆蓋到很多非正規(guī)領(lǐng)域。長(zhǎng)此以往，為金融市場(chǎng)的發(fā)展埋下巨大的安全隱患。因此，為了保證金融監(jiān)管力度，需要有其他公權(quán)力來補(bǔ)足金融監(jiān)管的這塊“盲區(qū)”。檢察機(jī)關(guān)的檢察職能能夠很好地補(bǔ)足金融監(jiān)管的不足，但是由于金融檢察與金融監(jiān)管之間銜接不夠密切，金融檢察對(duì)金融監(jiān)管的補(bǔ)足力度還不夠，難以真正發(fā)揮出二者相輔相成的優(yōu)勢(shì)[2]。

（二）金融監(jiān)管“失靈”

金融監(jiān)管不能完全解決市場(chǎng)失靈的問題，而其監(jiān)管失靈的原因有多種，上面提到的監(jiān)管盲區(qū)是原因之一，但還存在著其他問題，是金融監(jiān)管光靠自身無法解決的。比如，金融監(jiān)管中存在著一定的市場(chǎng)糾葛。因?yàn)榻鹑诒O(jiān)管權(quán)會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)的資源配置產(chǎn)生一定的影響，因此，很多金融機(jī)構(gòu)在利益的驅(qū)使下，會(huì)加強(qiáng)與監(jiān)管者的往來，熟悉之后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)慢慢被市場(chǎng)中的監(jiān)管對(duì)象所影響，監(jiān)管力度松懈，甚至出現(xiàn)“失靈”情況。而且，我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)還是國(guó)有資本占比重大，監(jiān)管部門更容易偏向金融機(jī)構(gòu)，將機(jī)構(gòu)利益放在市場(chǎng)投資人的利益之前，造成偏幫偏護(hù)現(xiàn)象。這在很大程度上可能會(huì)影響到金融監(jiān)管的公正性和監(jiān)管力度，導(dǎo)致金融監(jiān)管“失靈”。因此，金融監(jiān)管部門光靠自身的監(jiān)管并不能完全解決市場(chǎng)失靈的問題，需要金融檢察進(jìn)行監(jiān)管制約金融監(jiān)管部門。金融檢察立足于檢察機(jī)關(guān)，可以有效對(duì)金融監(jiān)管形成制約，保障金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管公正性、公平性，杜絕監(jiān)管“失靈”情況。

三、加強(qiáng)金融檢察與金融監(jiān)管的銜接建議

（一）促進(jìn)金融檢察與金融監(jiān)管的信息共享

要加強(qiáng)金融檢察與金融監(jiān)管之間的工作銜接，一方面要促進(jìn)二者之間的信息共享。因金融監(jiān)管存在金融市場(chǎng)監(jiān)管盲區(qū)，且其監(jiān)管存在“失靈”情況，需要有金融檢察來進(jìn)行監(jiān)督，規(guī)范其監(jiān)管工作的開展。而金融檢察要對(duì)金融監(jiān)管切實(shí)形成外部制約，另一方面要與金融監(jiān)管部門建立良好的信息共享共識(shí)。檢察機(jī)關(guān)可以加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的互動(dòng)，將各種金融檢察、預(yù)防金融犯罪、維護(hù)金融市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)范的工作加強(qiáng)到金融監(jiān)管部門中去，從金融監(jiān)管部門著手，一層層往下推進(jìn)檢察工作，從金融監(jiān)管部門延伸到金融市場(chǎng)。可以構(gòu)建良好的信息共享渠道，加深金融檢察與金融監(jiān)管的銜接。檢察機(jī)關(guān)通過將所悉知的金融市場(chǎng)異動(dòng)信息及時(shí)地共享給金融檢察部門，能夠提高金融監(jiān)管部門的信息接收能力以及信息時(shí)效性。因此，為了促進(jìn)金融檢察與金融監(jiān)管之間的信息共享，有必要建立行之有效的信息共享機(jī)制，提高信息資源利用效率。

（二）加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的溝通和交流

除了要促進(jìn)金融檢察機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管部門的信息共享之外，還要促進(jìn)雙方的溝通交流，達(dá)成友好的工作關(guān)系。金融檢察機(jī)關(guān)可以積極加入金融監(jiān)管的金融課題研討中。金融市場(chǎng)在利益驅(qū)使下，不法分子會(huì)研究各種辦法來投機(jī)取巧，違法犯罪，從金融市場(chǎng)中獲取大量資金。金融檢察機(jī)構(gòu)和金融監(jiān)管部門可以定期對(duì)這些復(fù)雜且難解的金融案件展開研討會(huì)，或者展開專項(xiàng)課題研究。雙方共同交流、研究、學(xué)習(xí)，促進(jìn)雙方的溝通，提高雙方工作銜接密度和效率[3]。

（三）加強(qiáng)金融檢察與金融監(jiān)管部門的工作配合力度

金融監(jiān)管部門因?yàn)槠湫姓匦裕瑢?dǎo)致其在監(jiān)管時(shí)，存在一定的工作局限性，而且有時(shí)難以完全管控到金融市場(chǎng)的所有活動(dòng)，因此，需要加強(qiáng)金融檢察機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管部門的工作配合，解決金融監(jiān)管部門工作中的監(jiān)管“盲區(qū)”和“失靈”情況問題。因金融檢察機(jī)關(guān)的職能便利，將打擊金融腐敗和金融犯罪等強(qiáng)化到金融市場(chǎng)中去，凈化金融市場(chǎng)，維護(hù)金融市場(chǎng)運(yùn)行安全。同時(shí)，金融檢察機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門應(yīng)該加強(qiáng)工作配合力度，從行政監(jiān)管和檢察兩個(gè)方面來加強(qiáng)金融犯罪預(yù)防力度，打擊犯罪、教育現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)、做好預(yù)防措施三管齊下，構(gòu)建完善的金融市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，減少金融犯罪和金融腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。而要做到這些，可以從以下幾個(gè)方面入手：

1．金融檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)金融犯罪打壓力度

打擊金融犯罪是檢察機(jī)關(guān)的工作之一，其內(nèi)容包括但不限于追查金融犯罪案件線索、逮捕金融犯罪團(tuán)伙、起訴等。而這些都是行政性質(zhì)的金融監(jiān)管部門所不具備的職能，因此，需要檢察機(jī)關(guān)加大金融檢察力度，對(duì)金融犯罪行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，維護(hù)金融市場(chǎng)活動(dòng)秩序，凈化金融市場(chǎng)環(huán)境，促進(jìn)我國(guó)金融行業(yè)健康發(fā)展。

2．加強(qiáng)金融職務(wù)犯罪偵查工作力度

要凈化金融市場(chǎng)環(huán)境，減少金融腐敗現(xiàn)象的滋生，就要從源頭上抓起，嚴(yán)厲打擊金融職務(wù)犯罪。金融職務(wù)犯罪也就是金融工作人員利用其職務(wù)的便利，干擾金融市場(chǎng)秩序甚至以權(quán)謀私等。這一行為是知法犯法，需要進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。檢察機(jī)關(guān)要加強(qiáng)對(duì)這類犯罪的偵查力度，因?yàn)榻鹑诼殑?wù)犯罪行為，相關(guān)犯罪人員可以利用職務(wù)之便，隱藏其犯罪行為，這類犯罪比市場(chǎng)金融犯罪更容易被忽視。所以，需要檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)金融職務(wù)犯罪的偵查力度，及時(shí)查辦，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。

3．加強(qiáng)金融犯罪預(yù)防工作力度

要加強(qiáng)金融犯罪的預(yù)防工作力度，需要金融檢察機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門聯(lián)合，將預(yù)防工作推進(jìn)下去。金融檢察機(jī)關(guān)可以將具有類型代表典范的犯罪案件的信息和特點(diǎn)整理出來，進(jìn)行信息共享，通過信息共享，金融監(jiān)管部門能夠更加明確監(jiān)管目標(biāo)和工作重點(diǎn)，提高金融犯罪預(yù)防工作的準(zhǔn)確性。同時(shí)，金融監(jiān)管部門也要加大監(jiān)管力度，對(duì)當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)及其詳細(xì)信息進(jìn)行科學(xué)的管理分檔，將資料信息共享給檢察機(jī)關(guān)，以便金融檢察工作能夠更快速地推行下去，提高金融犯罪預(yù)防力度。通過檢察機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息有效共享，提高雙方工作效率，加強(qiáng)預(yù)防力度[4]。

綜上所述，金融監(jiān)管部門對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管，離不開其他公權(quán)的外部制約。而檢察機(jī)關(guān)作為強(qiáng)有力的公權(quán)之一，可以對(duì)金融監(jiān)管部門進(jìn)行有效制約，并補(bǔ)足金融監(jiān)管部門工作上的短板。因此，需要加強(qiáng)金融檢察機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管部門之間的工作銜接力度，通過雙方運(yùn)作，補(bǔ)足金融監(jiān)管部門中的市場(chǎng)監(jiān)管空白區(qū)，提高其監(jiān)管力度，打擊金融犯罪行為，為我國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展提供一個(gè)干凈健康的環(huán)境，保證金融發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)性和健康性。