我國新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融支持研究

呂石音

摘 要：在生態(tài)環(huán)保理念和可持續(xù)發(fā)展理念的推動(dòng)下，風(fēng)能、太陽能、水能、生物質(zhì)能等新能源和可再生能源已廣泛進(jìn)入到社會(huì)生產(chǎn)生活的各個(gè)領(lǐng)域。在2020年召開的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議中明確指出，要持續(xù)優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)、加大節(jié)能減排力度，積極研發(fā)清潔能源，優(yōu)化煤電布局，以滿足新時(shí)期的電力供應(yīng)和能源需求。金融支持是保證各產(chǎn)業(yè)集聚快速發(fā)展的關(guān)鍵，而新能源的開發(fā)及產(chǎn)業(yè)發(fā)展更離不開金融支持，因此如何做好新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融支持已成為當(dāng)前面臨的重點(diǎn)。本文通過分析我國新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀，針對我國在新能源金融支持方面存在的問題，提出部分有針對性的發(fā)展政策建議，以找準(zhǔn)我國構(gòu)建新能源產(chǎn)業(yè)存在的金融支持短板，從而充分發(fā)揮多層次資本市場下的金融供給和扶持，建立穩(wěn)定、健康的金融支持體系，有效推動(dòng)我國新能源產(chǎn)業(yè)的持續(xù)發(fā)展。

關(guān)鍵詞：新能源產(chǎn)業(yè);金融支持研究;路徑探索

一、我國新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀

新能源是指在傳統(tǒng)能源之外利用太陽能和風(fēng)能等清潔能源形式來實(shí)現(xiàn)發(fā)電的過程。新能源的開發(fā)利用離不開新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。近年來，在我國大力推動(dòng)新能源發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇背景下，我國新能源產(chǎn)業(yè)得到了長足發(fā)展。新能源裝機(jī)規(guī)?？焖偬嵘履茉窗l(fā)電量大幅躍升，新能源裝備制造產(chǎn)業(yè)步入發(fā)展快速道。目前我國已成為全球新能源并網(wǎng)規(guī)模最大、發(fā)展最快的國家。截至2020年底，我國新能源（光伏發(fā)電和風(fēng)電）發(fā)電裝機(jī)總規(guī)模達(dá)到5.3億千瓦，占總裝機(jī)的比重達(dá)24.2%。如圖1所示，2020年我國新增電力裝機(jī)結(jié)構(gòu)對比指出，新增發(fā)電裝機(jī)以新能源為增量主體，其中火電新增裝機(jī)占全部新增裝機(jī)的29.53%，風(fēng)電新增裝機(jī)占全部新增裝機(jī)的37.55%。

我國為促進(jìn)新能源產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展，逐步取消新能源電價(jià)補(bǔ)貼政策。在補(bǔ)貼退坡政策的驅(qū)動(dòng)下，倒逼新能源裝備技術(shù)不斷更新迭代，其中光伏發(fā)電技術(shù)多次刷新電池轉(zhuǎn)換效率世界紀(jì)錄。全產(chǎn)業(yè)鏈集成制造有力推動(dòng)風(fēng)電光伏單位造價(jià)和發(fā)電成本不斷降低。投資者投資開發(fā)新能源的熱情先是隨著平價(jià)上網(wǎng)而降溫，又隨著單位投資成本下降而升溫;同時(shí)，隨著特高壓通道建設(shè)提速，棄風(fēng)限電現(xiàn)象已得到較大改善，雖然電力消納矛盾依舊存在，但在我國“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)下，該瓶頸的消除指日可待。

新能源產(chǎn)業(yè)屬于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，新能源裝備制造是新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的核心動(dòng)能，其對技術(shù)研發(fā)和更新迭代要求較高。由于我國新能源行業(yè)起步較晚，相比歐美等發(fā)達(dá)國家，我國在新能源領(lǐng)域的科技支持和研發(fā)投入仍然不足，特別是先進(jìn)的技術(shù)成果轉(zhuǎn)化、新材料的規(guī)?；瘧?yīng)用在新能源技術(shù)裝備領(lǐng)域還比較缺乏。可以說，我國新能源產(chǎn)業(yè)在技術(shù)上的更新迭代速度與新能源市場擴(kuò)張速度相比是偏慢的。此種狀況下，我國若想大力發(fā)展新能源產(chǎn)業(yè)，不僅需要投入比較充足的技術(shù)研發(fā)、市場開拓資金，同時(shí)還需要引進(jìn)大量專業(yè)技術(shù)人員，在技術(shù)、人才、市場三者得到有效保障的基礎(chǔ)上，才能夠有效推動(dòng)新能源產(chǎn)業(yè)做優(yōu)做強(qiáng)做大。

二、我國新能源發(fā)展中金融支持存在的問題

（一）金融支持新能源開發(fā)項(xiàng)目投資資金缺口較大

新能源項(xiàng)目開發(fā)投資具有投資規(guī)模大、投資周期長、投資回報(bào)率低、建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)大等特點(diǎn)。2017年以前，我國這類投資主要以社會(huì)民營資本為主，其特點(diǎn)是規(guī)?；潭鹊汀⒔ㄔ斐杀靖摺⑦\(yùn)營管理不規(guī)范，某些地區(qū)甚至出現(xiàn)新能源投資亂象，不僅影響市場秩序，對行業(yè)發(fā)展也帶來諸多負(fù)面影響。由于國家補(bǔ)貼相對滯后，加之銀根收緊融資成本高企，許多企業(yè)出現(xiàn)資金緊張，要么停止再投資，要么轉(zhuǎn)讓已投項(xiàng)目?？梢哉f，2017年前我國新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展跌跌撞撞，步履蹣跚。2020年以來，隨著“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)的提出，國家隊(duì)開始上陣布局新能源產(chǎn)業(yè)。一時(shí)間，新能源成為國有能源企業(yè)競相投資的盛宴，眾多國有能源企業(yè)都開始將目光放到新能源項(xiàng)目投資開發(fā)和建設(shè)方面，新能源在較短的時(shí)間內(nèi)快速得到市場和資本的廣泛關(guān)注。短期看，由于國有企業(yè)資金實(shí)力雄厚，銀行信用額度高，新能源項(xiàng)目投資資金缺口得到了較大緩解。但從長期發(fā)展趨勢看，我國新能源產(chǎn)業(yè)蛋糕巨大，未來投資僅僅依靠國家隊(duì)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須吸引更廣泛社會(huì)資本的力量共同完成。若金融支持力度跟不上，國家提出的2030年風(fēng)電、光伏裝機(jī)容量達(dá)到12億千瓦以上的目標(biāo)將難以實(shí)現(xiàn)。因此，在金融資本高度逐利的當(dāng)下，如何通過金融工具支持和引導(dǎo)新能源項(xiàng)目的投資開發(fā)已然成為新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重中之重。

（二）金融支持新能源技術(shù)裝備研發(fā)資金投入不足

近年來，我國新能源技術(shù)裝備水平雖大幅提升，為新能源發(fā)展注入澎湃動(dòng)能，但新能源裝備核心技術(shù)的自主研發(fā)能力仍然嚴(yán)重不足。一是自主研發(fā)需要產(chǎn)學(xué)研的有效融合和協(xié)同發(fā)展，融合機(jī)制也需要進(jìn)一步改革優(yōu)化。當(dāng)前，新能源技術(shù)裝備的部分核心技術(shù)和核心零配件仍由國外掌握，核心技術(shù)的引進(jìn)、再研發(fā)和成果轉(zhuǎn)化不僅需要大量高端人才的培養(yǎng)，還需要大量資金的支持。二是自主研發(fā)更需要大量資金支持。自主研發(fā)存在風(fēng)險(xiǎn)高、成功率低、盲目性強(qiáng)等特點(diǎn)，若融資渠道受限、資金籌措不到位，完成自主研發(fā)全過程周期將難上加難，成功實(shí)現(xiàn)自主研發(fā)成果的概率將更微乎其微。三是核心技術(shù)成果研究和轉(zhuǎn)化需要時(shí)間，投入產(chǎn)出和投資回報(bào)周期較長，逐利的社會(huì)資本往往敬而遠(yuǎn)之?？萍佳邪l(fā)的資金是核心、是重點(diǎn)。雖然目前已有越來越多的社會(huì)風(fēng)投資本進(jìn)入新能源技術(shù)裝備領(lǐng)域，但總體資金缺口仍然較大。若金融支持力度跟不上，我國新能源核心技術(shù)自主研發(fā)能力將長期受到制約，核心競爭力難以快速形成。因此，無論是國家層面，還是國有能源企業(yè)層面，利用金融政策支持新能源技術(shù)裝備研發(fā)亦成為重中之重。由此發(fā)現(xiàn)，對于當(dāng)下的系能源發(fā)展來講，技術(shù)、人才都十分重要，但是最需要關(guān)注的便是資金問題。對于任何行業(yè)的發(fā)展來講，資金都是十分重要，新能源產(chǎn)業(yè)也不例外，沒有資金保障時(shí)，各項(xiàng)工作的開展都會(huì)出現(xiàn)問題，如企業(yè)沒有資金來招聘合適的人才，沒有資金去引進(jìn)技術(shù)、組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)技術(shù)，這便導(dǎo)致行業(yè)內(nèi)的人才、技術(shù)缺失，更無法推動(dòng)新能源行業(yè)的整體發(fā)展。

（三）金融政策支持新能源發(fā)展力度不夠

新能源產(chǎn)業(yè)屬于技術(shù)型和資金密集型產(chǎn)業(yè)，不僅對產(chǎn)業(yè)政策的敏感性較強(qiáng)，對政府的資金扶持政策也具有較強(qiáng)依賴性。目前，盡管政府把新能源產(chǎn)業(yè)作為戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，提出要大力發(fā)展、快速推動(dòng)，但從資金政策支持力度上看，仍然不夠充分。特別是部分中小規(guī)模企業(yè)，通過政策性銀行獲取資金門檻很高，通過商業(yè)銀行獲取資金通常缺乏擔(dān)保抵押，面臨技術(shù)成果無法轉(zhuǎn)化、產(chǎn)品無法規(guī)模化生產(chǎn)等問題，從而影響新能源產(chǎn)業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。從市場整體的發(fā)展角度來看，中小規(guī)模企業(yè)具有很強(qiáng)的市場發(fā)展活力，在推動(dòng)市場發(fā)展方面具有很強(qiáng)的效用，若此類企業(yè)無法得到良好融資、不能正常開展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，各項(xiàng)成果便無法得到保證，也因此會(huì)出現(xiàn)這樣、那樣的問題，這對于新能源行業(yè)整體的發(fā)展來講是十分不利的。

三、我國金融支持新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略建議

（一）在國家層面設(shè)立新能源建設(shè)基金

為了更好的推動(dòng)新能源行業(yè)的發(fā)展，國家層面可出頭設(shè)置專門的新能源建設(shè)資金。新能源的投資建設(shè)開發(fā)擔(dān)負(fù)著國家能源結(jié)構(gòu)調(diào)整的重任，而新能源建設(shè)投資資金需求量龐大，對各項(xiàng)人力、物力、財(cái)力的要求均是很高的。粗略統(tǒng)計(jì)，若2030年達(dá)到12億千瓦新能源裝機(jī)容量，仍需要增量社會(huì)資金約3萬億元。為實(shí)現(xiàn)快速、高效、集中新能源開發(fā)建設(shè)，建議可參考三峽建設(shè)基金模式從國家層面探索設(shè)立新能源建設(shè)基金，新能源建設(shè)基金按一定比例從電費(fèi)中收取，并由中央和地方國有企業(yè)代表進(jìn)行申報(bào)，有關(guān)政府或部門予以審批，這樣能夠保證相關(guān)基金的正常提取及使用，整體的信用是有擔(dān)保的。建設(shè)基金專款專用，監(jiān)管部門定期監(jiān)審專項(xiàng)基金使用情況。這樣一來，針對新能源投資建設(shè)方面的資金會(huì)有一定的保障，且因?yàn)檫@類工程往往體量巨大、施工時(shí)間長，有政府做擔(dān)保，所以開展工作起來整體也是十分順暢的。且有專項(xiàng)資金來支撐的話，相關(guān)的各項(xiàng)工作都能有序開展，這也是企業(yè)設(shè)立新能源建設(shè)資金的最初目的之一。

（二）鼓勵(lì)設(shè)立新能源創(chuàng)業(yè)投資政府引導(dǎo)基金

政府引導(dǎo)基金作為產(chǎn)業(yè)孵化器，在助推新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資方面具有較強(qiáng)的引導(dǎo)和催化作用。政府應(yīng)發(fā)揮引導(dǎo)職能，利用市場化運(yùn)作方式加大新能源創(chuàng)業(yè)投資基金的設(shè)立，不僅可引導(dǎo)社會(huì)資本投入新能源創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域（特別是新能源技術(shù)裝備的創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域，這些領(lǐng)域比較新，屬于新鮮事物，但是未來的發(fā)展不可限量，因?yàn)槠涫琼槕?yīng)時(shí)代發(fā)展的產(chǎn)物），充分發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿放大效應(yīng)，而且可通過社會(huì)資本為新能源創(chuàng)業(yè)企業(yè)賦能各類渠道資源，助推新能源創(chuàng)業(yè)企業(yè)的成長發(fā)展和壯大。在整個(gè)市場發(fā)展過程中，政府具有宏觀調(diào)控的作用，其雖然能夠運(yùn)用此種手段來調(diào)整市場的各項(xiàng)發(fā)展，但是中國是“市場起決定性作用”的市場經(jīng)營環(huán)境，所以新能源產(chǎn)業(yè)若想很好的發(fā)展起來，便需充分利用市場，通過各種途徑、方式來吸引投資，以此來得到更多的融資、實(shí)現(xiàn)更好的發(fā)展。而社會(huì)資金歸屬的各個(gè)主體不同，所以其本就具有來源廣泛的特征，加之社會(huì)資金的活動(dòng)性強(qiáng)、創(chuàng)新性高，所以這類資金的注入對于新能源行業(yè)的整體發(fā)展來講是有著很重要的正面影響。

此外，政府要健全和完善新能源風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制和引導(dǎo)政策，充分利用優(yōu)惠政策吸引國際大型能源企業(yè)對我國新能源的投資興趣，從而有效籌措資金。制度在一個(gè)社會(huì)當(dāng)中具有導(dǎo)向性發(fā)展作用，政府關(guān)注哪個(gè)領(lǐng)域、針對哪個(gè)領(lǐng)域的優(yōu)惠政策多，市場資金便會(huì)自然而然的流向該領(lǐng)域，因此政府為了更好的引導(dǎo)社會(huì)主體去投資新能源行業(yè)便有必要針對性的設(shè)置更多的優(yōu)惠舉措、鼓勵(lì)措施，由此才能夠更好的吸引各類社會(huì)投資主體的關(guān)注，為新能源行業(yè)的發(fā)展注入更多的資金保障。

（三）加大多層次資本市場對新能源產(chǎn)業(yè)的支持力度

新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開金融支持。雖然銀行信貸支持最直接，孵化作用最顯著，但我國銀行信貸門檻相對較高，對創(chuàng)業(yè)投資項(xiàng)目而言，通過銀行信貸獲得資金支持的難度很大，這樣一來，單純的依靠銀行信貸便無法讓創(chuàng)業(yè)投資項(xiàng)目得到充足的資金，也就沒有合適的資源來開展之后的各項(xiàng)工作。在當(dāng)前我國資本市場已形成多層次、多元化的格局下，通過資本市場為優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目獲取直接融資已具備較好的基礎(chǔ)條件，建議國家證券監(jiān)管部門，高度重視新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，出臺(tái)相關(guān)政策支持資本市場給予新能源產(chǎn)業(yè)更多支持和傾斜，包括發(fā)揮各層次資本市場融資優(yōu)勢，降低新能源企業(yè)的上市標(biāo)準(zhǔn)等。有這些政策之后，創(chuàng)業(yè)投資項(xiàng)目的發(fā)展就更具有方向性，這對于其快速占領(lǐng)市場是十分有益的。

此外，還要充分利用國際信貸市場的作用、鼓勵(lì)企業(yè)適時(shí)兼并或收購，提高我國新能源企業(yè)在國際市場中的地位。而不論是哪類金融支持手段，都是要充分發(fā)揮市場對于新能源行業(yè)的作用，所以在新能源發(fā)展過程中“市場起決定性作用”，政府也應(yīng)該適當(dāng)?shù)膽?yīng)用無形的手，來引導(dǎo)更多的金融主體關(guān)注新能源、投資新能源，一同助力新能源更好的發(fā)展。

（四）強(qiáng)化銀行金融機(jī)構(gòu)對新能源產(chǎn)業(yè)的信貸支持作用

在當(dāng)前“雙碳”經(jīng)濟(jì)形勢下，銀行等金融機(jī)構(gòu)要順應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢，嚴(yán)格貫徹落實(shí)并積極響應(yīng)國家對新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展政策，準(zhǔn)確把握新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展各個(gè)階段的特征，科學(xué)、合理地加大政策性銀行對具有發(fā)展?jié)摿Φ男履茉串a(chǎn)業(yè)的資金投放力度，定制、創(chuàng)新新能源產(chǎn)業(yè)的金融產(chǎn)品和信貸方案，通過發(fā)放專門面向新能源產(chǎn)業(yè)的金融債券，以低息貸款或者優(yōu)先貸款以及貸款補(bǔ)貼等形式來積極介入新能源產(chǎn)業(yè)，從而幫扶新能源產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)持續(xù)發(fā)展。只有這樣，銀行金融機(jī)構(gòu)主體才能夠更好的尋找出市場的發(fā)展走向，確定出自身的持續(xù)化發(fā)展策略，在不斷創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更好的發(fā)展。

（五）建立助力新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策性金融組織

我國新能源產(chǎn)業(yè)尚處于成長發(fā)展期，在此時(shí)期，我國應(yīng)強(qiáng)化政府的頂層設(shè)計(jì)，健全市場監(jiān)督管理制度，建立為新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策性金融組織，確保其在尊重市場配置資源的基礎(chǔ)上，科學(xué)樹立新能源產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈條、技術(shù)鏈條以及政策鏈條，從而為新能源的產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展提供相對穩(wěn)定、可預(yù)期的制度環(huán)境，有效防控新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)有相對健全化的政策性金融組織的時(shí)候，與新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關(guān)主體的任務(wù)會(huì)進(jìn)一步明確，對應(yīng)的流程體系也會(huì)進(jìn)一步理順，由此在各項(xiàng)內(nèi)容都有良好保障的基礎(chǔ)上，新能源產(chǎn)業(yè)便能夠?qū)崿F(xiàn)進(jìn)一步的發(fā)展。

四、結(jié)語

新能源是國家優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型能源發(fā)展的重要新興能源，在“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)戰(zhàn)略下，政府要充分發(fā)揮自身的主導(dǎo)作用，加大對新能源產(chǎn)業(yè)的關(guān)注度。建立健全相關(guān)規(guī)章制度，注重新能源產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新，為新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供資金保障;通過組建新能源創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金與產(chǎn)業(yè)投資基金，拓寬新能源產(chǎn)業(yè)融資渠道，確保其既能為新能源企業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的資金保障，還能推動(dòng)中小型新能源企業(yè)的持續(xù)發(fā)展，從而推動(dòng)能源市場規(guī)范化發(fā)展。

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