CFA 實驗班辦學模式的經驗、問題與對策

袁懷宇，賈彩霞，王建軍

（中南林業科技大學 經濟學院，湖南，長沙）

一 引言

新冠肺炎疫情是人類自第二次世界大戰以來面臨的最大危機，對全球經濟、政治等各方面產生了重大影響，對國際化人才的培養也帶來前所未有的沖擊。一方面，國際經濟政治等格局變化，迅速傳導到教育領域；另一方面，疫情導致國際交流受阻，嚴重影響到“走出去”和“引進來”培養人才。我國當前在著力構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局，同時也在堅定不移地推進高水平對外開放。在《中共中央關于制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議》中就強調要“深化服務領域改革開放”“提高國際雙向投資水平”等，這表明在面臨百年未有之大變局下，我們不僅沒有放慢金融開放步伐，反而對于培養高層次國際金融人才提出了更高要求。本文將探討基于CFA 資格考試的國際金融人才培養模式問題。

二 CFA 培訓模式的比較

“特許金融分析師”（簡稱CFA）資格考試被譽為“全球金融第一考”，越來越受到金融行業的認可，分為Level I.Level II、Level III 三個等級，通過前一層次的考試后才能進入下一層次的考試，通過Level III 且達到任職條件才能獲得CFA 證書。CFA 資格考試自2000 年進入中國大陸地區，2002 年獲得授權。近年來，CFA 的培訓和考試受到國內高校學生的熱捧，涌現了培訓班和實驗班兩類培訓模式。實驗班形式中，又有兩類辦學方式：其一依靠自身實力獨立開辦CFA 實驗班；其二是與專業培訓機構合作開辦CFA 實驗班。

表1 CFA 證書培訓模式的比較

（一） 辦學主體的比較

CFA培訓班的辦學主體可能是學校或培訓機構。如中央財經大學的“CFA 精英班”和上海財經大學的CFA 課程班是以高校為辦學主體，高頓教育、金程教育的CFA 課程班是以培訓機構為辦學主體等。而CFA 實驗班的辦學主體可能是學校，或學校與培訓機構合作，如西南財經大學是中國大陸同時獲得CFA 兩項殊榮——課程認證計劃、協會合作伙伴認證的機構之一，采用獨立開辦“CFA 國際化實驗班”的形式；而重慶工商大學的“CFA 國際項目班”是與融仕天下國際教育科技（北京）有限公司（簡稱融仕國際）合作開辦。

（二） 培養方案的比較

CFA 培訓班的人才培養方案與學校的學歷教育沒有關系，是獨立的培養方案，主要目標就是針對CFA 一級、二級和三級的考試，如高頓教育制定了分別針對CFA 一級、二級和三級的培養方案，可以單獨報班，也可以報全科班。而CFA 實驗班主要是面向大學本科學生開辦，CFA 資格考試與學歷教育相結合，通常是將CFA 一級資格考試課程與金融學本科人才培養方案進行融合，主要目標是完成大學金融學本科教育和在大學本科期間通過CFA 一級考試。

（三） 培養方式的比較

CFA 培訓班一般利用周末、晚上和節假日授課，授課教師是自有師資或外聘師資，參加培訓的可能是大學學生，也可能是在金融機構工作或希望進入金融機構工作的在職人員；而CFA 實驗班與其他專業在校學生一樣在正常上課時間上課，參加學習的是全日制大學本科學生，獨立開辦的CFA 實驗班的授課教師是自有師資或外聘師資，而合作開辦的CFA 實驗班的授課教師主要依靠合作機構提供專業師資。

三 CFA 實驗班辦學模式的經驗

中南林業科技大學于2017 年與融仕國際合作開辦CFA 實驗班。該班開辦5 年來，班風良好，學習氣氛濃厚，取得了較好的辦學成效：CFA 一級資格考試的通過率是全球通過率的2 倍以上；2021 年首屆畢業生升學率達到52%，其中有推免到上海財經大學、大連理工大學等高校，有考研到湖南大學、暨南大學等高校；學生在校期間獲得“互聯網+”、挑戰杯、“東方財富杯”、數學建模競賽等國家級和省級競賽獎勵二十余項；參加四屆融仕國際CFA 投資大賽，前兩屆獲得亞軍，后兩屆獲得冠軍；1 篇調研報告獲團中央2020 年大學生返家鄉社會實踐優秀調研報告，1 篇研究報告得到省領導肯定性批示等。5 年來的主要辦學經驗可以總結為以下幾個方面：

（一） 適應當前金融人才需求

2019 年7 月國務院金融穩定發展委員會發布《關于進一步擴大金融業對外開放的有關舉措》，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，推出11 條金融業對外開放措施。2022 年1 月1 日，區域全面經濟伙伴關系協定（RCEP）正式生效，這標志著全球最大的自由貿易區啟動運行，中國將全面履行所有承諾和義務。這些舉措表明在美國實行貿易保護主義、單邊主義的情況下，中國加大對外開放力度的決心。同時，也意味著未來金融市場將更加需要國際化金融人才。作為國際公認的行業證書，CFA 證書具有很大的市場需求。因此，CFA 實驗班比較受學生和家長歡迎，錄取分數線比普通金融學專業更高。

（二） 創新人才培養方案

我們制定的CFA 實驗班培養方案充分體現國際化特色，是國內本科學歷教育與國際職業資格教育有機結合的創新模式，將CFA 一級考試科目與金融學本科專業人才培養方案進行合理銜接。CFA 實驗班比我校普通金融學專業的培養方案多15 個學分，240 學時。

表2中列出了與CFA 考試內容相對應的16 門課程。除此之外，開設了CFA 金融與證券基礎知識、CFA 英語兩門基礎課程，CFA 財務報表分析大賽、CFA 投資分析大賽兩門實踐課程，以及總復習課程。兩門基礎課程是為了幫助學生打好專業和英語基礎，以更好適應CFA 課程，兩門實踐課程是為了提高學生的實踐應用能力。總復習安排在三年二期，系統地復習CFA 考試內容以應對CFA 一級資格考試。基礎課和專業課的雙語課比重達到50%。

（三） 根據不同招生模式調整宣傳方式

我校2017、2018、2019 級的CFA 實驗班學生是面向全校新生選拔，即二次招生。這三年，我們在學校高招錄取之后就馬上通過多種渠道向學生及家長宣傳CFA 實驗班，學生經過了暑假充足的時間考慮，避免了選擇的盲目性。入學報到后就組織報名、選拔，選拔主要考察英語、數學水平及綜合素質。因此選拔的學生總體素質較高。這種招生模式選拔過程比較復雜，而且牽涉與其他學院之間的關系，限制了招生的規模。

2020、2021 級CFA 實驗班學生的招生納入了高招統招。這種方式單獨組班，不參與金融學大類的專業調整，嚴格控制進入和退出。相對普通金融學專業，實驗班的分數線也略高，生源質量略好。但是個別學生可能沒有經過深思熟慮，入校后才發現不喜歡學習這個專業，或者難以適應實驗班高強度的學習壓力。我們主要在招生前通過多種渠道做好招生宣傳工作，開通招生專線回答學生和家長的問題，盡可能讓學生和家長熟悉CFA 實驗班的學習和管理模式，做好心理準備。

（四） 采取相對獨立的管理模式

CFA 實驗班采取了CFA 中心、班主任和輔導員三重管理模式。2017 年成立了CFA 中心，設置主任和副主任各一名，負責與融仕國際的銜接、實驗班的招生宣傳和學生的學業管理等；每個班級配備一位班主任，班主任受CFA 中心和院學工辦管理，有相對嚴格的工作任務和考核要求；每個年級配備一位輔導員，主要做學生的思想政治工作。定期由CFA 中心組織班主任和輔導員召開聯席會議，討論CFA 班級的管理問題。每年召開學生代表座談會，解決學生面臨的各種問題；召開優秀畢業生經驗分享會，指導學生明確目標、提高學習效率。

四 CFA 實驗班存在的問題

通過五年來實踐，我們在CFA 實驗班辦學模式的改革與創新方面取得了一定成效，積累了一些經驗，但是在實際工作中仍然面臨三大矛盾問題。

（一） 嚴格管理與綜合素質培養的矛盾

從學校角度來看，為了應對CFA 實驗班學生高強度的學習，我們采取了比較嚴格的管理措施，如大一至大三要求早晚自習，嚴格的紀律要求，班主任經常性地與學生談話等，被學生戲稱為“高四”。但是像中學一樣，將學生過于禁錮在教室和書本里，就失去了培養學生綜合素質能力的機會。在具體管理工作中，由于CFA 實驗班并不是“獨立王國”，實驗班與其他班級同學有著各種各樣的交往。管理太嚴，他們會有逆反心理，甚至有學生出現心理方面的問題。

（二） 課程學習與自由發展的矛盾

從學生角度來看，CFA 實驗班比較普通金融學專業多240 學時，周末甚至還有課程，學習的任務要重很多。而且由于由融仕國際負責的CFA 課程，聘請全國行業專家授課，時間相對比較集中，學完就要考試，專業課比較集中的大二和大三學習壓力非常大，休息時間較少。CFA 中心還要求學生必須參加早晚自己，學生主要精力只能在課程學習上，很難有時間去參加學生會工作、社團活動和創新創業競賽等，不能像其他專業一樣有自由發展的機會。我們學生獲得的一些競賽獎勵，主要是成績非常優秀、學有余力的學生取得，大部分學生處于應付課程學習狀態。

（三） 考研與考證的矛盾

通過CFA 一級資格考試是學生參加實驗班的重要目標，而考研是近年來本科畢業生的主要目標之一。CFA 考試通過的難度逐年在加大，近十年全球平均通過率為42%，而2021 年5 月的考試通過率只有25%。同時，金融學類專業學生比較熱衷考的金融專業碩士是最難考的專業之一。以廈門大學的金融學專業為例，2020 年報錄比高達36:1，其中報考人數有214 人，錄取人數（除推免）只有6 人，且該專業報錄比常年在40:1 左右。“魚和熊掌不可兼得”，既要考研又要考證，對學生來講是兩難。升學率和考證通過率是衡量CFA 實驗班辦學成效的重要指標，如何兼顧考研與考證，也是擺在學校面前的一大難題。

五 完善CFA 實驗班的對策

（一） 建立退出進入機制，提高生源質量

首先要建立退出機制。學生入學后可能對所學專業失去原有的興趣，進入大二的CFA 專業課學習后部分學生可能難以適應學習的高強度。輔導員和班主任需要加強與這部分學生的溝通，了解他們的困難并進行心理輔導。在經過多次思想工作后如果學生仍然難以勝任實驗班的學習，可以允許退出實驗班進入普通金融學專業學習。然后要建立進入機制。以保持相對穩定的學生規模為基礎，在大一或二年一期從其他專業中選拔優秀學生進入CFA 實驗班。通過退出和進入機制，讓喜歡金融投資且能夠適應實驗班的學生學習，能夠更好地保證生源質量。

（二） 完善人才培養方案，減輕學業負擔

按照教育部的要求，進一步完善人才培養方案。重點在于優化課程體系，適當合并相近課程；增加選修課比重，由學生選擇自己更感興趣的課程學習；增加實踐課程比重，提高學生的實踐應用能力。通過以上優化措施，減少畢業的總學分要求。在教學過程中，為學生提供更多自主學習時間，注重提高學生的自主學習能力；發揮線上與線下教學相結合的優勢，為學生提供更多的學習資源，讓學有余力的同學學習更多更深的知識；改革考核方式，注重提高學生學習的效率。

（三） 改進學生管理水平，培養綜合素質

班級管理由“以教師為中心”轉變為“以學生為中心”，培養學生的自主管理能力；從大一開始實行“導師制”，通過雙向選擇確定學生在大學四年的學業導師，作為班主任制度的重要補充。每位導師指導幾位學生，從課程學習、學科競賽到畢業論文，指導他們健康成長；不斷改進學生管理水平，既嚴格管理又關心愛護學生，合理調整早晚自習要求，為學生提供更多鍛煉身體和參加各類活動的時間；加強與學生的溝通交流，建立良好的師生關系，成為學生的良師益友。