新疆綠色金融發(fā)展的條件、問題及對策

貼振文 唐艷

摘?要：綠色金融是“十四五”期間金融發(fā)展最重要的主題之一。文章從自然資源條件、金融機構(gòu)條件、循環(huán)經(jīng)濟條件、政策條件等方面闡述新疆綠色金融發(fā)展的條件，分析新疆綠色金融的現(xiàn)狀及問題，提出在政府層面、金融機構(gòu)層面、企業(yè)以及社會公眾層面響應的對策。

關(guān)鍵詞：綠色金融;綠色發(fā)展;新疆

中圖分類號：F830文獻標識碼：A文章編號：1005-6432（2022）15-0057-04

DOI：10.13939/j.cnki.zgsc.2022.15.057

1?新疆綠色金融發(fā)展的條件優(yōu)勢分析

1.1?自然資源條件

新疆有著豐富的風能資源，擁有九大風區(qū)，風能資源總儲量8.9億千瓦，約占全國的20%。截至2020年年底，新疆風電裝機超過2000萬千瓦，已成為新疆電網(wǎng)第二大類電源。同時，新疆太陽能資源豐富，年太陽輻射總量均值5800兆焦/平方米，僅次于西藏。新疆正在加快建設(shè)國家大型風電、光伏發(fā)電基地，豐富的清潔能源資源促進了新疆電力的發(fā)展，優(yōu)越的自然資源條件為新疆綠色金融的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

1.2?金融機構(gòu)條件

通過銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)對環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域企業(yè)的融資成本進行合理控制，提高綠色項目回報率，從而影響企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動，支持企業(yè)綠色項目發(fā)展，是新疆地區(qū)綠色金融發(fā)展的主要途徑。新疆建立有較為完備的銀行金融機構(gòu)體系，各大金融類別的銀行齊全，包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制銀行、區(qū)域性銀行、外資銀行，以及數(shù)量較多、較為分散的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行和資金互助社等銀行機構(gòu)。目前，新疆共有銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色專營機構(gòu)59家，證券、保險等非銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色專營機構(gòu)7家，實現(xiàn)了哈密市、昌吉州、克拉瑪依市三大試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色專營機構(gòu)全覆蓋。各家金融機構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)，在擴展自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域獲取經(jīng)濟效益的同時，也為新疆發(fā)展綠色金融提供了充足的金融支持力量。

1.3?循環(huán)經(jīng)濟條件

20世紀60年代，環(huán)境保護的興起拉開了循環(huán)經(jīng)濟的思想序幕。“十八大”以來，我國進入了社會主義新時代，循環(huán)經(jīng)濟得以長足發(fā)展并取得顯著成效。“十四五”規(guī)劃綱要中提出，要全面推行循環(huán)經(jīng)濟理念，構(gòu)建多層次資源高效循環(huán)利用體系。

新疆擁有豐富的能源資源，是我國能源資源陸上大通道、能源綜合基地，是大型油氣、大型煤炭煤電煤化工、大型風電基地。多年來，西部大開發(fā)戰(zhàn)略、優(yōu)勢資源開發(fā)戰(zhàn)略以及“一帶一路”倡議的實施，使得新疆能源產(chǎn)業(yè)體系不斷完善。然而，目前新疆經(jīng)濟發(fā)展仍較高依賴于資源產(chǎn)業(yè)，其資源開發(fā)力度不斷加強，重化工業(yè)態(tài)勢明顯。2019年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值能耗比上年下降2.6%，而新疆國內(nèi)生產(chǎn)總值能耗僅比上年下降1.56%，其與全國能耗降速差距仍很大。新疆國內(nèi)生產(chǎn)總值能耗的下降得益于循環(huán)經(jīng)濟的不斷發(fā)展。未來新疆能源資源產(chǎn)業(yè)的綠色、低碳、高效發(fā)展必將為新疆循環(huán)經(jīng)濟的快速發(fā)展提供巨大的潛力。新疆綠色金融與循環(huán)經(jīng)濟相輔相成，綠色金融的發(fā)展離不開循環(huán)經(jīng)濟這一社會經(jīng)濟基礎(chǔ)環(huán)境。

1.4?政策條件

2017年6月14日，國務(wù)院常務(wù)會議決定，在新疆、貴州、廣東、江西、浙江五省區(qū)選擇部分地方建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。新疆哈密市、昌吉州、克拉瑪依市成為綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，通過創(chuàng)新、發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，為企業(yè)提供更高質(zhì)量的綠色金融服務(wù)，助力現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、清潔能源資源及高端制造業(yè)發(fā)展，為新疆可持續(xù)發(fā)展提供保障，促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。

2?新疆綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

“十三五”期間，新疆不斷加快綠色金融改革創(chuàng)新試點地區(qū)建設(shè)，綜合運用各類金融工具支持環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。各地圍繞“一個核心、雙輪驅(qū)動、三大布局”總體思路，不斷完善創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。三個綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)實現(xiàn)銀行業(yè)綠色專營機構(gòu)100%覆蓋，在非銀行金融機構(gòu)設(shè)置綠色金融事業(yè)部，以全產(chǎn)業(yè)鏈綠色發(fā)展為目標，以政策支持為基礎(chǔ)，以綠色金融產(chǎn)品為紐帶，以綠色金融機構(gòu)為抓手，以綠色金融風險防范為保證，加快推進綠色金融改革創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)。

2.1?綠色信貸在新疆的發(fā)展狀況

“綠色信貸”是政府運用經(jīng)濟杠桿推動環(huán)保事業(yè)發(fā)展的一種重要手段。該政策通過引導資金和貸款流入促進國家環(huán)保事業(yè)的企業(yè)和機構(gòu)，并從破壞、污染環(huán)境的企業(yè)和項目中適當抽離，從而實現(xiàn)資金的“綠色配置”。

“十三五”期間，新疆全區(qū)綠色貸款余額達2142億元，占全部貸款余額的10%。綠色貸款主要投向可再生能源及清潔能源項目、綠色交通運輸項目以及工業(yè)節(jié)能節(jié)水環(huán)保項目。

2.2?綠色證券在新疆的發(fā)展狀況

綠色證券是證券業(yè)將環(huán)保核查、環(huán)保績效評估和環(huán)境信息披露納入證券市場指標體系的一種證券模式。它一般是指募集資金主要用于支持綠色產(chǎn)業(yè)項目的證券，主要包括綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券等綠色基礎(chǔ)證券以及基于綠色基礎(chǔ)證券的綠色指數(shù)與綠色基金產(chǎn)品等。

近年來，新疆企業(yè)積極踐行綠色發(fā)展理念，不斷推動綠色證券實踐創(chuàng)新。2015年金風科技發(fā)行3億美元全國首單境外綠色債券。2016年該公司成功發(fā)行上交所首單綠色資產(chǎn)支持證券——“農(nóng)銀穗盈-金風科技風電收費收益權(quán)綠色資產(chǎn)支持證券”。2018年烏魯木齊市城市交通投資有限責任公司在上交所成功發(fā)行新疆地區(qū)首只綠色公司債券。2020年阿克蘇地區(qū)綠色實業(yè)開發(fā)有限公司在上交所成功發(fā)行新疆首單綠色企業(yè)主體認證債券。新疆綠色債券融資穩(wěn)步發(fā)展，2017年至2021年3月月末，累計發(fā)行綠色金融債券35億元，非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具19.2億元。

與此同時，綠色金融產(chǎn)業(yè)基金也有較快的發(fā)展。目前，全疆共設(shè)立包括“花兒昌吉”基金、哈密循環(huán)經(jīng)濟及能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、昆侖銀行卓越綠色產(chǎn)業(yè)投資基金等在內(nèi)的7只綠色金融產(chǎn)業(yè)基金，總規(guī)模近百億元。2021年5月銀保監(jiān)會批復同意交通銀行出資75億元參與昌吉州國投公司投資設(shè)立的綠色產(chǎn)業(yè)基金。

2.3?綠色保險在新疆的發(fā)展狀況

綠色保險是指與環(huán)境風險管理有關(guān)的各種保險安排，包括保險風險管理服務(wù)及保險資金支持，以應對與環(huán)境有關(guān)的問題，從而實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。2017年7月17日，自治區(qū)人民政府發(fā)布《關(guān)于自治區(qū)構(gòu)建綠色金融體系的實施意見》，明確支持綠色保險發(fā)展的四個重點領(lǐng)域：一是在環(huán)境高風險領(lǐng)域建立環(huán)境污染強制責任保險制度;二是鼓勵和支持保險機構(gòu)創(chuàng)新綠色保險產(chǎn)品和服務(wù);三是鼓勵保險資金對經(jīng)濟綠色發(fā)展的支持力度;四是鼓勵保險機構(gòu)對企業(yè)開展“環(huán)保體檢”。目前，自治區(qū)已全面推進環(huán)境污染責任保險試點，棉花氣象指數(shù)保險等農(nóng)業(yè)氣候保險穩(wěn)步推進。

3?新疆綠色金融發(fā)展存在的問題

3.1?綠色金融政策支持力度不夠

綠色金融是一項長期、復雜、系統(tǒng)性的工程，?涉及面廣、參與部門多，?需要財政、發(fā)改、環(huán)保、住建、金融監(jiān)管等相關(guān)部門形成共識，?統(tǒng)籌協(xié)調(diào)配合出臺相關(guān)配套措施共同推進。目前，國家層面出臺了《綠色信貸指引》《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的意見》《新疆維吾爾自治區(qū)哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案》《綠色債券支持項目目錄》《銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案》《綠色信貸實施情況關(guān)鍵評價指標》等一系列關(guān)于綠色金融的政策文件。新疆維吾爾自治區(qū)出臺了《構(gòu)建綠色金融體系的實施意見》《三個試驗區(qū)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)實施細則》《貨幣政策工具支持綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)綠色經(jīng)濟發(fā)展實施細則（暫行）》等一系列政策指導意見和操作方案。盡管國家層面和自治區(qū)層面均出臺系列相關(guān)政策支持綠色金融發(fā)展，然而相關(guān)配套政策實施緩慢，政策在具體執(zhí)行時遭遇各種障礙，阻礙了綠色金融快速發(fā)展。

一方面，由于新疆南北縣域經(jīng)濟發(fā)展水平極不平衡，全區(qū)內(nèi)污染源與信貸資源分布不協(xié)調(diào)，統(tǒng)一的信貸政策難以支撐全區(qū)綠色金融的發(fā)展;另一方面，綠色金融業(yè)務(wù)開展中對綠色企業(yè)和項目認定、綠色金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)差異化準入政策的制定、企業(yè)環(huán)境信用數(shù)據(jù)庫建立等各項工作涉及不同管理部門，由于部門間權(quán)責歸屬不明確，各部門間很難形成統(tǒng)一合力，由此相關(guān)各配套政策難以落地。

3.2?綠色金融服務(wù)體系不完善

新疆金融機構(gòu)已有的綠色金融產(chǎn)品缺乏多樣性的創(chuàng)新產(chǎn)品。從新疆金融機構(gòu)整體來看，綠色金融業(yè)務(wù)在數(shù)量與質(zhì)量上無法滿足企業(yè)綠色資金的真正需求。新疆綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)相對單一，所覆蓋的范圍主要集中在綠色金融的中下游環(huán)節(jié)或中間業(yè)務(wù)，在綠色證券方面的直接融資較少，綠色金融企業(yè)在資本市場或貨幣市場上融資相對較難。

3.3?綠色金融發(fā)展激勵機制缺失

對于注重生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟效益同時發(fā)展的企業(yè)，政府應給予財政補貼，政策鼓勵，提高企業(yè)破壞環(huán)境的成本，但綠色金融激勵政策實施不到位、配套扶持政策未及時落實等影響了新疆綠色金融的發(fā)展。由于財力有限，新疆政府對支持綠色金融的減稅、貼息、補貼、風險補償和分擔機制等經(jīng)濟政策激勵不足，三個試驗區(qū)僅有克拉瑪依制定了《綠色金融發(fā)展專項資金管理辦法》支持綠色金融發(fā)展，這與內(nèi)地省和試驗區(qū)存在明顯差距。金融機構(gòu)在開展綠色金融業(yè)務(wù)時，也未能獲得相應補貼，缺乏持續(xù)實行綠色金融的動力。政府應針對企業(yè)與金融機構(gòu)對綠色業(yè)務(wù)發(fā)展執(zhí)行激勵政策。

4?新疆綠色金融發(fā)展的對策

4.1?政府層面

政府應針對新疆不同縣域，制定相關(guān)法律法規(guī)，因地制宜，因地施策，制定綠色金融量化評價標準，利用財政補貼與稅收優(yōu)惠政策推動新疆綠色金融發(fā)展，解決企業(yè)綠色發(fā)展資金問題，切實促進新疆經(jīng)濟綠色發(fā)展。

4.1.1?健全綠色金融政策，完善制度保障

自治區(qū)政府應加大對綠色產(chǎn)業(yè)普惠政策，給予綠色金融企業(yè)財政補貼;加強政府部門之間、政府與其他部門之間協(xié)同合作，?促成金融、環(huán)保、信用評級、項目等各類信息共享的統(tǒng)一機制和平臺的建立;成立專業(yè)的綠色金融服務(wù)部門，優(yōu)化綠色產(chǎn)業(yè)投融資業(yè)務(wù)流程，統(tǒng)一量化標準，加強信息共享與溝通;中國人民銀行烏魯木齊中心支行及新疆銀保監(jiān)會對新疆金融業(yè)實施監(jiān)管評價，利用綠色金融評價指標體系，對新疆金融業(yè)下達綠色金融任務(wù)指標，以此促進金融業(yè)從事綠色金融積極性，切實保障綠色金融落地。

4.1.2?開展?PPP?融資模式，承擔社會責任

利用?PPP（政府與社會資本）融資模式，緩解依靠財政支出無法滿足綠色金融資金緊缺的問題。一般的做法是由新疆政府部門與中標環(huán)保企業(yè)組成特殊目的公司，簽訂有關(guān)的環(huán)境治理特許合同，由公司對項目的融資、建設(shè)及經(jīng)營管理進行負責。同時，新疆政府與商業(yè)銀行簽訂貸款協(xié)議為該公司提供資金支持，相關(guān)費用依據(jù)特許合同進行支付。應鼓勵私營企業(yè)、民營資本與政府進行合作，通過政府、銀行和企業(yè)的共同參與，加快政府職能轉(zhuǎn)變、提升國家治理能力、緩解新疆財政緊缺問題，更好地促進新疆環(huán)境治理，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

4.2?金融機構(gòu)層面

發(fā)展綠色金融離不開金融機構(gòu)的資金支持，新疆金融機構(gòu)作為新疆綠色金融發(fā)展中的關(guān)鍵角色，在提高對綠色金融認知度的基礎(chǔ)上，需要在業(yè)務(wù)和產(chǎn)品上不斷創(chuàng)新，完善綠色金融的內(nèi)部體系，更好地服務(wù)新疆綠色金融發(fā)展。

4.2.1?創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)

商業(yè)銀行應積極參與碳金融業(yè)務(wù)，適時將私募基金引入綠色金融體系。通過創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，滿足不同綠色企業(yè)對資金支持的需求。同時，要注重風險把控，商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)情況開發(fā)差異化產(chǎn)品與服務(wù)，提高新疆綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的多樣性和獨特性。未來一段時期，新疆綠色金融產(chǎn)品開發(fā)重點為：豐富綠色資產(chǎn)證券化、綠色供應鏈融資、收費權(quán)質(zhì)押、土地經(jīng)營權(quán)抵押、個人綠色消費等金融產(chǎn)品，推動綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色融資租賃等創(chuàng)新發(fā)展，大力推動傳統(tǒng)綠色產(chǎn)業(yè)改造升級和培育綠色發(fā)展新動能，聚焦可再生能源、綠色農(nóng)業(yè)、綠色建筑、環(huán)保產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的金融支持和融資模式創(chuàng)新。

4.2.2?完善綠色金融內(nèi)部組織和人才建設(shè)

加強對綠色金融專業(yè)人才的培養(yǎng)與引進，通過政府部門協(xié)調(diào)，進行產(chǎn)學相結(jié)合，在高等院校開設(shè)綠色金融相關(guān)學科，為以后綠色金融的深入發(fā)展儲備更多新鮮人才力量，滿足新疆綠色金融的發(fā)展需求。組建新疆綠色銀行，從事綠色信貸和碳資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，實現(xiàn)對新疆所有綠色金融發(fā)展的統(tǒng)一管理。

4.3?企業(yè)經(jīng)營層面

新疆企業(yè)作為綠色金融發(fā)展中的主角，通過技術(shù)的引進、信息的披露，實現(xiàn)經(jīng)濟效益和社會效益的雙贏。

4.3.1?改造升級傳統(tǒng)能源，大力發(fā)展新能源，引入低碳技術(shù)

新疆傳統(tǒng)能源企業(yè)應努力拓展資源優(yōu)勢，促進產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，不斷更新引進生產(chǎn)技術(shù);新能源企業(yè)應抓住“碳中和”“碳達峰”政策紅利，大力發(fā)展新能源，在新疆發(fā)展綠色金融的大背景下獲得政府與金融機構(gòu)在資金和政策上的支持，降低企業(yè)經(jīng)營成本，促進新疆經(jīng)濟走可持續(xù)發(fā)展道路。

4.3.2?加強企業(yè)環(huán)境信息的披露

新疆企業(yè)應建立環(huán)境信息披露指數(shù)，從愿景、經(jīng)濟、治理、排放以及碳指標等構(gòu)建有助于評估和衡量不同企業(yè)的環(huán)境信息披露水平和質(zhì)量綜合分析框架，形成企業(yè)環(huán)境信息披露質(zhì)量數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)環(huán)境信息披露質(zhì)量數(shù)據(jù)庫公開共享，加強企業(yè)環(huán)境信息的披露。

4.4?社會公眾層面

社會公眾作為新疆綠色金融發(fā)展中的重要參與者，不僅需要在現(xiàn)實生活中踐行綠色發(fā)展，同時需要在資本市場上給予綠色企業(yè)更多的關(guān)注和投資，為新疆綠色金融的發(fā)展集聚力量。

4.4.1?倡導社會公眾的低碳文化理念

新疆政府在日常工作管理過程中，要加大力度宣傳發(fā)展低碳理念的深遠意義，增加低碳在社交媒體中的“曝光率”，讓低碳觀念深入公眾內(nèi)心。引導公眾關(guān)注企業(yè)環(huán)境信息披露狀況，參與企業(yè)綠色發(fā)展活動，切實起到監(jiān)督新疆企業(yè)綠色發(fā)展的作用。

4.4.2?加強綠色金融社會組織的建設(shè)

積極培育和發(fā)展專業(yè)化的綠色金融社會組織;鼓勵和支持社會組織為政府、金融機構(gòu)、企業(yè)提供綠色金融服務(wù)咨詢，以及相關(guān)人員的教育培訓服務(wù)。通過綠色金融社會組織，促進更多企業(yè)與社會公眾參與綠色治理，提高企業(yè)與社會公眾的“主人翁”意識，倡導社會走綠色發(fā)展路子，敦促金融機構(gòu)認真履行社會責任，監(jiān)督新疆企業(yè)綠色發(fā)展，推動新疆綠色金融發(fā)展，從而改善新疆經(jīng)濟增長方式，促進新疆經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展。

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[基金項目]新疆工程學院低碳經(jīng)濟研究中心項目，國家級新工科項目“新工科背景下能源經(jīng)濟專業(yè)‘學練賽創(chuàng)育’五位一體實踐教學體系探索”（項目編號：E-NYDQHGC20202235）;新疆工程學院能源經(jīng)濟教學團隊項目，自治區(qū)級大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓練計劃項目“新疆綠色金融發(fā)展研究”（項目編號：S201910994050）。

[作者簡介]貼振文，男，漢族，新疆工程學院經(jīng)濟管理學院，本科，研究方向：能源經(jīng)濟;通訊作者：唐艷，女，漢族，新疆工程學院副教授，研究方向：能源經(jīng)濟。