區塊鏈在完善現代化市場監管機制中的應用研究

宋舒涵

一、前言

2020 年11 月，中共中央辦公廳、國務院辦公廳聯合印發《建設高標準市場體系行動方案》，（以下簡稱《行動方案》），《行動方案》提出了在高標準市場體系建設中有關市場監管的新的原則和標準，并提出了增強監管的全面性、一致性、科學性和有效性，提高監管透明度和法治化水平的要求。

在《行動方案》的第六部分“完善現代化市場監管機制”中，提出了關于市場監管的新思路和新方法，以解決以往監管工作中存在的事后監管、非系統性監管、注重監管程序、忽視監管結果等方面的問題。現代化市場監管機制不僅要實現從生產到流通到消費的監管，又要實現“政府監管+企業自治+社會共治”的新一代市場監管格局。

現代化市場監管機制是構建以“雙隨機、一公開”監管為基本手段，以重點監督為補充，以信用監管為基礎的市場監管機制。現代化市場監管機制打破了傳統體制下政府保姆式監管的一元主體治理格局，構建由政府部門、企事業單位、第三方機構和市民協同參與的基于多元主體的社會治理體系。而區塊鏈作為多方參與、基于共識機制、不可篡改的分布式賬本，為新一代市場監管機制的建立提供天作之合的技術支撐。

二、區塊鏈技術

區塊鏈并不是一項全新的技術，它是現代多種技術的創新性融合。從狹義上說，區塊鏈技術其實是按照時間順序連接數據存儲區塊，從而形成一種鏈式數據結構技術，輔以密碼學方式，以保證數據不可篡改、不可偽造的分布式賬本。從廣義上說，區塊鏈技術是融合多種技術而成的分布式基礎架構與計算范式，特點包括用塊鏈式數據結構驗證與存儲數據、用分布式節點共識算法生成和更新數據、用密碼學方式保證數據傳輸和訪問的安全、用自動化腳本代碼組成的智能合約來編程和操作數據等。區塊鏈的關鍵技術包括哈希函數與非對稱加密、區塊與鏈式結構、P2P 通訊、數字簽名、共識機制和智能合約等，其核心技術包括可信賬戶、可信數據和數字資產。

可信賬戶是身份信息通過權威認證源認證后生成的區塊鏈賬戶。可信賬戶基于國際主流區塊鏈標準，為用戶塑造完整、可信的“自主身份”，構建以用戶為主導的數字身份管理和應用平臺，可信賬戶支持跨鏈、跨應用的使用，最終實現“我的數據我做主”+“可信賬戶鏈接一切”的愿景。

可信數據是由可信賬戶簽名并上鏈的數據，確保數據來源的真實性，可信數據實現了“誰的數據誰負責”。可信數據包含兩方面的含義：一是按照數據標準和主數據模型的格式存儲數據；二是通過一數一源等數據存活規則生成數據的黃金記錄。可信數據可分為部門級可信數據和全局可信數據等。

數字資產是可信數據關聯可信賬戶后經權威機構確權的數據，包括可分割的數字資產（如區塊鏈積分）和不可分割的數字資產（如非同質化通證（NFT））。可通過支持數據資產的流轉，最終實現“我的價值可轉移”。和共享互聯網不同，共享互聯網是基于HTML 語言，形成了你有我有他也有的共享機制。而區塊鏈的核心是價值轉移，如果我鏈上的資產轉移給你后，我自己就不再擁有此資產。

從可信記賬節點、可信賬戶、可信數據、可信授權到可信服務，可以構建新一代基于區塊鏈的可信服務體系。

三、區塊鏈在市場監管中的應用

從可信賬戶、可信數據到數字資產的設計思路，為構建現代化市場監管機制打開了一個全新的思路。

基于區塊鏈的可信賬戶技術解決了傳統的大數據解決方案中數據存在平臺方隱私保護難的痛點問題，并可構建“誰擁有、誰受益；誰使用、誰付費”的合理數據使用機制。針對當前各級政府、各部門構建自有平臺的狀況，可信賬戶可以跨鏈跨平臺證明我是我，這就在不改變各級政府、各部門自建的平臺的基礎上，使得統一為自然人和法人提供服務成為可能。部門間基于可信賬戶的合作，更加合法合規，也能更好地確保數據的安全和個人的隱私。首先，可信賬戶為自然人和法人的數據存儲提供了一個安全可信的數據存儲空間，將數權回歸給自然人和法人，可以解決政府部門間數據不愿意全量提供的問題，做到數據可授權、可追溯，符合《數據安全法》和《個人隱私保護法》的要求。政府部門、企業、第三方機構、協會和市民都可以創建自己的可信賬戶，形成多方協同、數據安全存儲、依法誠信的自律機制和監管機制。其次，可信賬戶采用基于區塊鏈的公私鑰體系，私鑰由可信賬戶的所有者持有，即使是平臺的開發者和系統管理員也無法訪問用戶可信賬戶中的數據。當數據從一個部門轉移到另外的一個部門，由于數據是寫到了自然人和法人的可信賬戶之中，數據的二次使用，仍然需要可信賬戶的授權，這樣就解決了數據跨部門穿透式監管的痛點問題，解決了數據傳輸給第三方平臺后，數據安全隱私保護、數據流轉授權等方面的問題。再次，可信賬戶形成了多部門共同服務的機制，可以將多部門的數據一起寫到可信賬戶里面，可共同提供給一家政務部門或者服務機構。

可信賬戶解決了數據存儲的載體和數據所有權的問題，而可信數據則解決了多系統中數據矛盾的問題。首先，市場監管的數據以數據庫的模式存儲，以自然人、法人的主數據模型或者主數據擴展模型存儲數據，逐步形成自然人、法人的黃金記錄和完整視圖，為智慧決策提供數據支撐。其次，監管部門和企業、市民以及第三方機構間需要流通的數據，存儲在基于區塊鏈的可信賬戶之中，以可信賬戶為紐帶，通過數據授權、訪問記錄上鏈等確保數據的合法合規流通。再次，政府部門和機構間的數據共享采用區塊鏈沙箱的模式，實現數據可用不可得，解決了多方安全計算運算速度慢、算法是黑盒、算法受限制等方面的痛點問題。區塊鏈沙箱采用智能合約技術，可以確保區塊鏈沙箱中運行的智能合約和源代碼保持一致，并最終實現“數據不跑腿，算法多跑路”。

數字政府為我們帶來了一個數字孿生的世界。無論是資產數字化還是數字資產化都會生成數字資產存在于這個數字孿生的世界之中。可信數據關聯可信賬戶，經確權后生成數字資產。針對數字資產的兩種形式，我們可以充分利用這兩種形式特性用于打造監管體系建設，一種是可分割的數字資產，如區塊鏈積分，可用于構建新一代市場監管信用體系；另外一種是不可分割的數字資產（NFT），可用于構建鏈上鏈下協同的新一代產品溯源體系。

區塊鏈在完善現代化市場監管機制中的應用可以包括以下幾個方面的內容：

（一）構建多方參與的聯盟鏈，為各部門業務上鏈運行、監督和管控提供安全、高效、可信、可控的區塊鏈基礎平臺。平臺能夠最大限度地利用現有服務設施，接入多種類型的市場運營和監管主體，協調和共享公共業務服務資源，減少總體建設和運維成本。

（二）構建市場監管可信數據的采集體系，制定市場監管相關數據的上鏈數據標準，包括市場監管相關的業務數據、被監管產品數據和設施的數據以及公眾提交的數據，確保只有可信數據才能上鏈。

（三）構建基于可信賬戶的數據流通體系，通過構建自然人/法人可信賬戶，把數權回歸給自然人/法人，實現跨部門對自然人/法人的協同服務，支持基于可信賬戶的數據授權，實現對數據流通的穿透式監管。

（四）構建現代化市場監管可信數據的服務體系，建設市場監管區塊鏈BaaS 平臺，支持可信數據的共享以及鏈上各類應用的開發。建設統一的區塊鏈BaaS 平臺，提供API 開放接口，采用統一記賬智能合約和哈希計算等技術，實現上級部門、協作部門、授權部門等單位的可信數據和存證數據的上鏈。

（五）構建現代化市場監管可信數據的監管和信用體系，基于法人可信賬戶，可以多部門協同全面完整地歸集企業信用相關的可信數據，形成鏈下業務數據和鏈上可信數據交叉比對的機制。并在此基礎上，構建現代化市場監管相關的風控和預警模型，構建可定義的風險預警規則庫，實現現代化市場監管的智能預警。

關于市場監管區塊鏈基礎技術平臺架構，可以按照基礎鏈層、管理層、合約層和應用層設計。

基礎鏈層包括記賬節點、共識算法、分布式賬本、P2P 網絡、鏈管理器、國密算法和飛地等功能模塊。采用許可鏈技術，區塊鏈的記賬節點，只有經授權的節點才能加入到聯盟鏈；交易管理器存儲并控制訪問加密的交易數據，與其他參與者的交易管理器交換加密數據；飛地與交易管理器協同工作，以獨立的方式管理加解密，以加強數據的隱私。

管理層包括記賬節點管理、可信數據管理、可信賬戶管理、數字資產管理、開發者賬戶管理、可信身份管理和統一ID 管理等功能。實現對區塊鏈記賬節點、聯盟成員、成員數據上鏈和訪問權限的管理。記賬節點的管理包括節點名稱、節點類型、節點狀態和節點IP 地址等信息的管理；聯盟成員的管理包括成員添加、成員禁用、成員啟用、成員修改等信息的管理；上鏈權限管理包括成員上鏈權限添加、成員上鏈權限取消、成員讀鏈權限添加和成員讀鏈權限取消等功能；數據使用控制包括接口使用權限控制、公眾查詢權限控制和數據使用量限制等。可信數據管理采用新一代主數據模型技術，快速構建跨部門、跨應用的數據標準體系。支持多主鍵、數據存活規則和數據的萬能導入。可信賬戶管理對系統中的自然人、法人的可信賬戶進行統一的管理。數字資產管理支持數字資產的創建、流通及銷毀。可信身份管理支持對可信身份驗證的集成，自然人通過自然人可信身份驗證才能創建可信賬戶，法人通過法人可信身份驗證才能創建可信賬戶。

智能合約層包括智能合約管理、統一記賬智能合約、區塊鏈沙箱、隱私智能合約和其他智能合約等功能。智能合約允許在沒有第三方的情況下進行可信交易，這些交易可追蹤且不可逆轉。統一記賬智能合約采用新一代主數據模型技術實現不同表單樣式及主從模型數據的統一記賬，可降低區塊鏈的開發成本；隱私智能合約一方面可以確保數據的隱私，另外一方面還支持可編程模式，確定在什么條件下、什么人可以看到什么樣的數據，可增強數據權限管理的功能。

應用層包括DApp 應用，API 接口服務、鏈瀏覽器、管理駕駛艙、動態表單、數據生命周期管理、數據監管等功能。支持DApp 去中心化應用、API 接口并提供BaaS服務，包括可信賬戶創建、存證上鏈、可信數據上鏈、基于可信賬戶的可信數據上鏈、主鍵哈希上鏈、可信數據查詢等。

區塊鏈基礎技術平臺提供區塊鏈基礎服務，用戶可根據實際業務需要，結合業務場景，方便、快捷、安全地定制部署區塊鏈服務，開發區塊鏈應用，實現業務快速上鏈。區塊鏈可以應用到知識產權、食品、藥品、藥械和特種設備等多個公眾最為關心的領域。

以電梯為例，電梯作為生活中常用的特種設備，涉及制造企業、安裝企業、使用單位、檢驗機構、維保單位等多方主體。傳統的信息系統各個單位各自為政，各成體系，這種“信息孤島”難以形成有效的監管機制。而通過區塊鏈的聯盟鏈技術，讓設備（可信數據采集）、企業（法人可信賬戶）和工作人員（自然人可信賬戶）對電梯全生命周期（從制造、安裝、使用到維保）的數據進行實時動態的協同監管成為了可能。

在醫療器械領域，基于聯盟鏈的醫療器械地址解析及追溯，結合物聯網地址解析及區塊鏈技術，對表示解析規范標準進行統一、對交易行為及數據進行反向驗證、對數據共享訪問進行控制及對供應鏈全鏈條行為追溯、召回提供支持，主要有地址解析、智能追溯、數據驗證和存證等功能。供應鏈各參與方通過地址解析系統、交易鏈及部署在其上的智能合約進行數據采集、上傳、授權、驗證等，借助該機制能夠實現透明可信的交易過程。參與方通過智能合約將物聯網交易上鏈固化，由智能合約對操作行為合法性進行驗證，同時智能合約將交易內容的摘要、狀態、授權情況等信息記錄到可信賬戶中，保證交易過程安全可靠，信息透明可追溯，并可形成數字資產。

在食品溯源領域，不僅可以構建由產地、物流、批發商、批發市場、零售商、菜市場、消費者等多方參與的聯盟鏈，更是可以在鏈上發行NFT 數字資產，實現鏈上資產和鏈下食品的數據協同。由于NFT 數字資產是由生產方的可信賬戶發出，可以確保食品來源的真實性；另外由于NFT 數字資產在流通時只能價值轉移無法創設，解決了傳統區塊鏈溯源系統中，鏈上有一條產品記錄，鏈下有無數假冒偽劣產品對應此條記錄的痛點問題。采用可信賬戶+NFT 數字資產技術，可以構建新一代基于價值網絡、全鏈監管的食品溯源系統。

區塊鏈在完善現代化市場監管機制中將發揮越來越多的作用。基于區塊鏈的可信賬戶、可信數據和數字資產等技術，為構建多方協同、新一代市場監管的價值網絡打下了扎實的基礎。