我國學分銀行實踐的典型模式、困境與對策

張靜 袁芳逸 袁博

［摘要］學分銀行是當前政府與研究者關注的熱點和難點。文章在對我國各地學分銀行典型模式進行分析的基礎上，總結了學分銀行在實踐中面臨的學分銀行框架標準不明晰、學分銀行實施主體不清、學分銀行缺乏強有力的質量保障、學分銀行學分轉換存在障礙等問題，由此提出我國學分銀行實踐的對策建議：構建國家資歷框架標準體系、建立國家學分銀行自上而下管理建制的實體機構、建立學分銀行質量保障體系、建立統一規范的學分標準體系和學習成果服務體系。

［關鍵詞］學分銀行；實踐模式；困境；對策

［作者簡介］張靜（1989- ），女，內蒙古赤峰人，湖北開放大學，講師，碩士。（湖北? 武漢? 430074）袁芳逸（1989- ），女，湖北孝感人，武漢軟件工程職業學院，講師，博士。（湖北? 武漢? 430205）袁博（1986- ），男，湖北孝感人，武漢城市職業學院，講師，武漢理工大學在讀博士。（湖北? 武漢? 430064）

［基金項目］本文系2022年湖北省中華職教社調研課題“基于學分銀行學歷與非學歷教育融合機制研究”（項目編號：HBZJ2022082，項目主持人：張靜）、2020年湖北省教育科學規劃課題“職業教育學分銀行服務‘1+X證書’制度路徑研究”（項目編號：2020GB219，項目主持人：李智慧）和2022年湖北開放大學校級教育教學改革項目“學分銀行建設背景下學歷教育與非學歷教育融合路經研究”（項目編號：HKZJ2022020，項目主持人：張靜）的階段性研究成果。

［中圖分類號］G720? ? ［文獻標識碼］A? ? ［文章編號］1004-3985（2023）06-0073-06

一、引言

“‘學分銀行’的基本思路是將學習者所學的知識和技能折合成具有一定‘價格’的學分存入一個類似‘銀行’的系統。”①其要實現如下功能：一是學習成果的銜接。隨著數字技術的崛起，學習者泛在學習成果、工作技能、工作經驗將以學分的形式存儲在這個系統里。當學習成果在系統中經過認證、積累和轉換，并達到既定的條件即可申請兌換成相應的學習資歷（職業資格證書或學歷證書）。實現非學歷教育與學歷教育、非正規非正式教育與正規教育之間的銜接和溝通是學分銀行的基本功能。二是搭建終身教育的“立交橋”，為各級各類教育與培訓提供銜接路徑，推動學習成果的互認和銜接，奠定了學習者終身學習和成果轉化的運行機制。學分銀行制度是為“立交橋”提供通用的衡量指標和能力標準，以及連續銜接和統一的資格體系。三是終身學習的跟蹤與服務。學分銀行為學習者提供完整的、詳細的學習指南和幫扶措施，建立終身學習的信息化資歷名冊和學習賬戶，提供泛在、個性化等學習途徑，最終提供高質量的具備公信力的學習成果證明和資歷，這是學分銀行的服務功能。

自2004年《教育部關于在職業學校逐步推行學分制的若干意見》提出學分銀行以來，院校積極開展學分銀行建設和實踐活動，學者對學分銀行的實踐問題進行深入思考，探討其理論基礎是否扎實，破解實踐過程中出現的問題，有效推進學分銀行全面開展和有序發展

二、我國學分銀行實踐的典型模式

由于國家一系列政策鼓勵和支持，以普通高等學校、職業院校、開放大學為代表的教育與培訓機構積極開展學分銀行試點工作并取得了一定成效，也形成了各具特色的學分銀行模式，如表1所示。

（一）市民學習學分銀行

市民學分銀行主要是服務各地網絡化社區教育等市民學習活動，充分利用網絡化社區內各類教育資源，縱向互動、橫向協同，實現教育資源效益最大化。網絡化社區內普通中小學、職業學校、成人學校、教育培訓機構及文化體育設施有計劃、有組織地向市民開放，開展形式多樣的教育培訓活動，構建市民學習活動信息化、現代化的學習成果管理系統，實現市民學習成果認證、積累與轉換，如轉換為非學歷教育的證書、學習獎勵、購物優惠等，以推動學習型城市建設及終身教育體系構建。

（二）終身教育學分銀行

終身教育學分銀行力求打破高等院校、職業院校、開放大學、繼續教育機構等正式、非正式教育與培訓機構之間相互獨立的局面，整合各類教育資源，實現終身教育，進一步推動學習型社會建設。終身教育學分銀行大多由區域政府或教育廳牽頭，依托區域內正式和非正式教育培訓機構，面向區域內的學生和社會大眾，制訂終身教育方案，構建終身教育學分銀行服務平臺，推動非學歷與學歷教育之間學習成果的認證、積累與轉換。最早投入實體運行的是2012年7月正式揭牌的上海市終身教育學分銀行，其后許多省級終身教育學分銀行投入運行，但由于缺乏統一規劃和整體設計，各地終身教育學分銀行間缺乏有效的銜接和溝通。

（三）開放大學學分銀行

開放大學學分銀行主要為服務開放大學學習成果認證、積累與轉換，探索彈性學習制度，保障學習者在開放大學實現泛在學習和個性化學習。其特征是學習者不需要參加入學考試，沒有嚴格的學習時間、年限和地點的約束，可以隨時隨地進行學習。“2013年7月11日，首批13個國家開放大學學習成果認證分中心（認證點）試點單位獲批，國家開放大學服務體系建設正式啟動。”②，其后我國30個地區以及17個行業開放大學學分銀行投入了運行，在開放大學資格框架內，可實現非學歷教育與學歷教育學習成果、其他學習成果與學歷教育學分之間的轉換。

（四）企業學分銀行

企業學分銀行主要定位于企業內部，整合企業內各類教育培訓資源，實施柔性管理，使職工進行有針對性的、靈活自主的繼續教育與在職學習，以替代固定單一的企業集中教育培訓模式。這種模式在企業內部設立，其學分銀行認證、積累與轉換的成果并不是獲得某一類證書，而是與企業內部的職位晉升和考核激勵直接掛鉤，進而推動職工在職持續性學習。

（五）普通高等教育學分銀行

普通高等教育學分銀行主要依托高校，面向行業對高端人才進行繼續教育培訓。或者依托高校學分銀行聯盟，發揮各高校優勢學科專業，服務部分畢業生和在校生，創建具有學分銀行功能的新型管理模式，以實現高校間學分互認、課程互選及資源共享。

（六）職業教育學分銀行

職業教育學分銀行主要是由職業院校、應用型本科、企業和社會培訓評價組織開展。在職業資格框架內，職業院校、應用型本科學生以及企業和社會培訓考核組織學習者獲得職業教育學分或培訓學分，通過學習成果認證、累積與轉換獲得學歷證書（1）或職業技能等級證書（X）。

實踐者對學分銀行認識的不同推動了學分銀行多種典型模式的形成，從研究學分銀行的文獻及實踐情況來看，學分銀行呈現以下特點：一是內涵多維。學分銀行可以認為是教育管理系統、教育管理制度和獨立的專業化公共服務機構。學分銀行教育管理系統包含學分標準、認證標準體系、資格框架、信息化資源管理系統等要素。學分銀行教育管理制度按系統功能劃分為用戶管理、標準課程管理、學分管理、學分兌換和系統管理五大部分，能有效實現不同的教育與培訓機構的資源共享，促進學習者泛在學習和個性化學習，以實現終身教育健康與可持續發展。學分銀行獨立的專業化公共服務機構是實施學分銀行的根本保障。獨立的專業化服務機構的職責是建立國家資歷框架，協調溝通教育與培訓機構、行業和企業，為學歷教育、非學歷教育提供學分的認定、積累與轉換，并規范監督實施學分銀行的行為。二是實施主體分層，功能有別。學分銀行實施主體分為國家、區域和機構三個層面。國家層面關注橫向貫通、縱向銜接，實現不同教育與培訓間學分銀行的銜接；區域層面關注區域內不同教育與培訓間學習成果的認證、累積和轉換；機構層面主要實施彈性學習制、完全學分制以及免考免修制度，三個層面的功能不一樣。“但從整體看，無論是國家、地區還是機構，無論是高等教育領域，還是職業教育領域，學分銀行建設和實踐的核心內容是一致的，即學習成果認證、學分積累與轉換這兩大部分。”③

目前我國學分銀行的實踐研究還未成熟。從國際學分銀行實踐研究情況看，歐盟的ECTS模式、韓國的全國性制度模式、英國的QCF模式，以及中國香港的資歷架構HKQF等都有比較成熟的做法。應借鑒國際經驗，結合我國學分銀行實踐的現實情況，提出更好的可行性對策，促進我國學分銀行健康發展。

三、我國學分銀行實踐面臨的困境

當前學分銀行理論研究和實踐熱度不減，一些學者認為，學分銀行能幫助職業教育實現不同層次的職業教育的貫通銜接、能推動高等教育實現完全學分制改革。但是急促創建、盲目推進也導致我國各學分銀行面臨諸多問題。

（一）學分銀行框架標準不明晰

學分銀行框架標準是銜接各教育培訓的規范，是學分銀行的核心問題。我國學分銀行擁有多種模式，各個模式具有彼此獨立的學分銀行框架標準。如市民學分銀行建立了市民教育培訓要求、學習成果積累與學分轉換標準；終身教育學分銀行按學歷教育和非學歷教育培訓要求確立框架標準；開放大學學分銀行按已經完成的學習和技能資格與課程學分建立轉換標準；企業學分銀行建立教育培訓與考核的學分轉換標準；普通高等教育學分銀行按照高校的課程標準建立學分轉換標準；職業教育學分銀行建立學歷教育與職業技能等級證書之間的學分轉換標準。不同的學分銀行模式設置了不同的認證標準，滿足了實踐的要求，但同時也增加了不同學分銀行溝通與銜接的難度，阻礙了學分銀行在更大范圍內推廣，消解了學分銀行的公信力與權威性。

（二）學分銀行實施主體不清

在市場經濟背景下，學分銀行的實施涉及多方利益，實施主體是學分銀行的關鍵。從實施主體看，其可以是一所教育與培訓機構，可以是多所教育與培訓機構的聯盟，或者是一個獨立非營利的公共服務機構。從功能看，學分銀行不具備制訂與資格、證書相匹配的人才培養方案和課程體系的能力，也沒有評定資格、不能發放證書；從職責看，學分銀行制度沒有賦予各運營機構獨立資質，但各運營機構在實施學分銀行過程中發揮作用，如機構服務、標準體系制定、管理學分認定、監督保障等。學分銀行實施主體不清易阻礙教育培訓間的銜接，降低跨機構、跨領域學分轉換的可能性。

（三）學分銀行缺乏強有力的質量保障

我國學分銀行質量一般受到以下幾個方面的影響：一是學習成果認證的真實性。學習成果很難以單一的標準和維度來衡量，它可以是考勤、作業和考試，也可以是隱性的能力、經驗與顯性的培訓證書。這些無固定形式和非正規的學習成果質量很難衡量其真實性。二是缺乏獨立的“第三方”專業評價機構。學分銀行的實踐容易受到環境與各種因素影響，學分來源及學分認定的真實性有待加強，否則學分銀行的權威性難以獲得社會的認同。我國學分銀行質量保障“綿軟無力”，其根本原因是尚未建立權威、統一規范的國家資歷框架。

（四）學分銀行進行學分轉換的障礙有待突破

“所謂學分轉換，就是個人在不同場合所獲得的不同類型的學分可以根據自身的需要和客觀的標準進行雙向或多向的轉換。”④目前在不同教育與培訓機構進行學習成果的認證與學分轉換仍會出現很多困難與問題。相同的課程在不同的教育與培訓機構認證的學分不同，即使同樣學分的課程，不同教育與培訓機構的課程學習時間、難易程度及學習量的學分計量標準均不同。此外，同一所教育與培訓機構教育教學水準也會發生改變，學分的含金量在不同時期會有所變化。諸如此類的問題，勢必會給學分銀行學分轉換帶來困擾。

四、我國學分銀行實踐的對策建議

學分銀行的建設應適應地方教育和經濟發展需求，需要政府加強頂層設計和理論研究，借鑒國際先進經驗，對學分銀行的資格框架標準、質量保障、學分轉換等核心問題提出統一規范，樹立學分銀行的權威、嚴謹與公信力。

（一）構建國家資歷框架標準體系

國家資歷框架標準體系是國家資歷框架基礎通用標準，遵循學習成果導向原則，對資格認證活動、人才培養標準、教育教學活動、能力評判等具有指導作用，主要包含資格框架等級標準、資格類型標準、資格類型規范三大部分。國家資歷框架標準體系能有效改善當前學分銀行多種典型模式分立的問題。

1.構建資格框架等級標準體系。資歷等級標準是對不同層級學習成果進行等級劃分，形成縱向序列。借鑒國外資格框架的資格標準和標準化學習成果等級劃分的成功經驗，依據我國現行的教育與培訓、學歷與職業資格體系，構建教育培訓資格等級。如姜大源研究員對我國國家資歷框架提出了設想，建議由8級資格組成。根據教育領域劃分相適應的階段資格等級水平，如職業院校第一級的資格對應中職或者高職的初級階段。資格框架等級標準是上位標準，還需要對資格名稱和等級標準進行總體描述，它涵蓋各種類型資格所需要的知識、技能和能力要求，據此確立學習與工作領域劃分，為學科、專業與開放教育的規格目標、教學標準、課程標準、單元標準和評估標準提供原則性指導，搭建學分銀行的認證、積累與轉換的橋梁。

2.構建資格類型標準。資格類型標準是在資格等級標準基礎上，對學習成果所屬領域范疇的具體化。當前我國資格類型可歸類為學位資格、學歷資格和職業資格三種資格類型，學位資格主要指高等教育領域學士、碩士和博士三種資格，學歷資格涉及學歷教育與非學歷教育資格，職業資格是除了學位資格和學歷資格以外的資格類型。在構建資格類型標準時，應結合學校成果導向原則，采用合理的、有特色的維度進行描述。例如，在澳大利亞的職業教育與培訓領域，其設置的8種資格類型都顯著地突出了對人才培養的職業化傾向，而在高等教育領域，其資格類型標準的設置更加側重學科專業化及學術性特征。

3.構建資格類型規范。“‘資格類型規范’是對資格類型開發與認證要求的詳細說明，有的資格類型規范細化到各教育領域內具體資格名稱的針對性和特殊性描述。”⑤以德國為例，在其制定的資格類型規范中，不僅對達到某一資格類型的能力要求做出了說明（例如，就某一具體的資格類型的知識、技能、職業能力等方面進行描述），還列出具體資格類型下的資格名稱、資格目錄、學制、相關培養文件與決議、法律基礎、畢業資格要求、畢業證書名稱、繼續學習通道、后續的資格銜接等內容，以及在“個人能力”與“專業能力”維度下的等級歸入及具體內容的總結性論證。資格類型規范可以就某一個具體資格名稱、資格能力要求與內容以及實現路徑進行描述，它既是教育與培訓的專業標準、教學標準、課程標準與資格框架等級標準銜接的規范要求，也是學分銀行認證、積累與轉換實踐的規范性要求。

（二）建立國家學分銀行自上而下管理建制的實體機構

目前，國家學分銀行最理想的主體應是國家立法授權的獨立非營利公共服務機構，其作為國家學分銀行的投資主體和運行主體，具備與學分銀行相適應的專業經驗，功能定位是為學習者提供公共服務。國家學分銀行獨立非營利的公共服務機構能夠有效規避各類典型學分銀行在實踐過程中機構獨立性不足、身份認定困難、社會公信力不高等問題。依據國際經驗，只有當國家學分銀行的資質和地位經過嚴格審核并充分授權后，其實踐的學分認定、積累與轉換才具有法律效力和國家的權威性與公信力。國家學分銀行包括各地方學分銀行與各類教育與培訓機構、行業企業、培訓評價組織等，應規避間接或直接的行政隸屬關系，實踐過程中不受任何組織、機構和個人的干預與影響，從而實現一個獨立非營利的公共服務機構應有的專業性和權威性。創建國家學分銀行應是國務院牽頭國家發展改革委、教育部、人社部等部委聯合工作，由教育部主管，特設一個獨立非營利的公共服務機構組織實施學分認定、積累與轉換工作。在管理建制上，建立中央省市縣四級實體機構，中央學分銀行是學分銀行制度的設計者，對地方學分銀行有監督管理和業務指導責任；地方學分銀行遵循運行制度進行實踐工作，提高學分銀行獨立非營利的公共服務機構的權威性和運行效益。

（三）建立學分銀行質量保障體系

學分銀行關乎學習者的切身利益，公平是學分銀行的根本。從國際經驗來看，建立學分銀行質量保障體系，可以從以下幾個方面著手：一是國家對學分銀行獨立非營利的公共服務機構的資格審批要從嚴、從高、從實，并對公共服務機構進行全過程監控和管理。二是學分的認定要明確標準、規范流程，做到過程可追溯、可查詢。三是學習成果的兌換和學分的轉換要謹慎，設定比例上限，確保學分轉化有據可依。四是信息公開透明，加強學分銀行質量監督。首先，教育和培訓機構建立學習成果和學分的內部管理制度和評估方式，制定完善的監控點和內部質量保障機制，完善自我監督制度。其次，定期進行學分銀行質量的外部審計、評估，并將結果向社會公布，讓學分銀行利益相關方共享評估信息，實現學分銀行質量的專項監督和社會監督。

（四）建立統一規范的學分標準體系和學習成果服務體系

1.加強獨立非營利的公共服務機構對學分認定的權威性。獨立非營利的公共服務機構對學分認定的過程，是對學員在教育培訓機構取得的學分進行標準認定，即確定學分標準。獨立非營利的公共服務機構聘請相關領域專家參與標準認定工作，以專業知識和科學手段開展認定工作。研究學分銀行層級制度和適用于各類教育與培訓機構的學分轉換規則，教育與培訓機構在學分轉換過程中提供技術支持和工作指導。獨立非營利的公共服務機構對學分認定的專業性和權威性體現了學分轉換標準的說服力和公信力。

2.確立學分標準和學分轉換規則。教育培訓的內容、教學目標、學習量、學習時間、考核結果等都是影響學分標準認定的重要因素。實現不同教育與培訓機構的學分轉換，學分標準的一致性是首要條件。獨立非營利的公共服務機構根據教育培訓機構的課程內容確立學分標準，并制定達到學分標準的細則。根據教育層次、培訓特點、專業特點、教學情況確定學分轉化規則，確保轉化的課程或培訓內容能夠銜接、教育層級匹配、學習質量相當。此外，學分轉換規則應包含培訓證書、職業技能等級證書、非正式教育等學習成果的轉換規則。

3.建立學習成果服務體系。學習成果轉換是學分銀行的核心內容，其最終目標是為學習者提供更好的發展，加快建構學習型社會與終身教育體系。“基于學分銀行戰略定位，學分銀行應以學習成果標準為核心，建構融學習成果標準、生產、認定、存儲、轉換、應用服務為一體的學習成果服務體系”⑥，進一步激發職業教育的創新活力。其中，學習成果認證服務是為學習成果認證機構的授權與遴選、宣傳與組織、評價與監管提供服務；學習成果生產服務是為學習者提供學習資源、宣傳終身學習、學習資訊等。學分成果存儲服務是為學習者建立終身學習檔案、設立終身學習賬戶和存儲學習成果。學習成果轉換服務是協助學習者將自身的學習成果轉換為學分或證書。學習成果應用服務是協助學習者實現學有所用、學有致用，將學習者的學習成果轉化為實際產品，以實現學習者的價值目標。

［注釋］

①吳鈞.“學分銀行”實施的困惑與思考［J］.教育發展研究，2011（13）：89.

②石子.國家開放大學首批學習成果認證分中心（認證點）試點獲批［J］.中國遠程教育，2013（8）：29.

③王迎，張潤芝，黃榮懷.國際視野下學分銀行建設的實踐與分析［J］.中國遠程教育，2012（6）：48.

④錢雪萍，陳浦翔，黃凱.成人教育學分轉換瓶頸研究及對策分析［J］.成人教育，2018（7）：8.

⑤謝莉花，余小娟.國際資歷框架中資格標準體系的構建原則與策略探析［J］.高教探索，2021（7）：89.

⑥曾祥躍.資歷框架視域下的學分銀行戰略定位與服務布局研究［J］.成人教育，2021（5）：3.