大數據背景下財務公司數字化轉型探討

王中華

摘 要：在大數據不斷發展的時代，企業信息化以及數據化的辦公模式正加速推進，并且由此衍生出許多契合財務公司發展的技術手段，促使財務公司的業務向數字化方向轉型發展。本文將對大數據背景下財務公司數字化轉型進行探究，簡要概述財務公司數字化的基本框架，并針對財務公司在數字化轉型過程中存在的發展問題，提出加快數據以及人才建設并推廣數字化思維模式，有效促進財務公司數字化轉型發展，從而最大程度實現價值創造最大化。

關鍵詞：大數據；財務公司；數字化；系統

一、財務公司數字化轉型概述

財務公司作為特殊的小眾金融服務機構，相比于傳統商業銀行，有著依托集團主業、貼近產業行業的天然優勢。數字經濟發展步伐的進一步加快，為財務公司發揮獨特優勢，整合集團內外發展資源、助推產融結合提供了更多工具和手段，數字化轉型發展已經成為財務公司在大數據背景下的必然選擇。財務公司通過數字化轉型的發展方式，一方面可以提高服務企業的效率，另一方面還可以提高對業務流、資金流、信息流的整合利用，有利于深度融入企業集團、服務集團主業，為財務公司實現高質量發展打下堅實基礎。

二、財務公司數字化轉型發展的背景

（一）社會主義市場經濟的發展需求

大數據背景下的社會主義市場經濟體制對財務公司提出了更高標準的要求，為保障財務公司的經營效益以及自身創造價值的能力，在數字化以及信息化技術的融入下，財務數字化轉型成為財務公司提高自身經營能力的重要切入點。

從傳統財務公司的經營模式當中可以看出，主要依賴于有限的內部和外部數據，側重于從企業端直接獲取信息，缺乏業務與財務的黏性聯系，這種方式一定程度上取決于人的主動性和專業性，不具有穩定性和可持續性。財務公司作為社會主義市場經濟的重要成分，將自身基礎業務不斷完善不僅能夠幫助企業獲得更大的發展空間，同時在社會主義市場經濟的促進下也可以加強與其他金融行業之間的聯系，將財務公司的日常工作業務匯集起來，幫助企業在發展當中更為契合社會經濟的發展需求，以數字化轉型為基礎，從整體上滿足社會經濟的發展需求。

（二）企業信息化發展的新階段

信息技術的迭代更新加速了金融機構轉型發展，為金融創新提供源源不斷的動力。傳統的工作模式對大宗數據的處理效率不能滿足深度服務、精準服務的需求，也一定程度上抑制了產融結合的推進步伐。在當前大數據時代背景下，信息化的工作以及業務模式更加注重財務公司對自身工作能力以及數據處理能力的提升，給予了財務公司前所未有的數據深度，可以有效幫助企業突破發展困境、激發創新活力。隨著RPA、大數據、云計算以及人工智能等技術在各大領域的不斷融入，財務公司已經進入到全新的發展階段。新階段對財務公司要求需要具備數據辦公的能力，并且可以結合公司的業務范圍，為單位的發展戰略提供以價值為導向，信息化技術為主體的經營方式。

三、財務公司數字化轉型的基本框架

（一）數字化的財務系統

財務公司數字化框架當中最重要的便是財務系統。在集團公司的統一部署下，通過利用云計算的方式幫助公司對企業的財務系統進行統一的核算與分析，并不斷完善企業運營系統，有效結合企業的運營流程以及管理需求，通過設置資金系統、會計核算系統以及稅控系統等財務系統的方式，使財務數據可以得到更為規范化的處理。整體財務系統的各項工作在數字化工具的輔助下可以在短時間內完成工作，有效減少業務人員以及財務人員的工作量，也提高了財務數據處理的精確度。

在日常財務工作當中，由于會處理到大量的數據，并且財務規則繁多，容易在工作當中出現差錯，借助數字化的財務系統可以批量化解決財務工作，降低財務公司對財務管理的資金投入以及人才成本。

（二）交互化的管理系統

當前許多大型財務公司對自身的管理系統的功能性以及交互化的辦公模式越發看重，且由于財務公司業務種類多，公司內部經營活動變動較快，缺乏交互化的管理模式將會對企業帶來不利的影響，由此可見，在財務公司向數字化方向轉型發展的過程當中，交互化的管理系統更加注重有效將財務系統、業務系統以及運營系統集成化以對數據實現共享，利用API接口、RPA等數字化工具集成存儲到企業的數據倉和協同平臺幫助企業管理者規劃自身管理工作。

交互化的管理系統的應用也可以幫助財務公司解決信息孤島的問題，形成數據共享的工作模式，提高企業的管理效率，同時也可以促進企業在滿足基本管理需求的基礎上實現門戶統一、組織統一以及流程統一。交互化的管理系統通過將財務公司各部門工作人員在統一的門戶下進行協同工作，并按照事先制定好的工作規劃完成自身管理任務，為企業的資金情況以及各項財務工作提供更為便捷的辦公環境。

（三）智能化的決策系統

智能化決策系統建立在管理系統以及財務系統的基礎上，通過對數據進行整合分析，并從中挑選出最為契合的數據對報表實施監督與預警，并在財務系統以及管理系統出現問題時第一時間進行戰略決策。在智能決策的過程當中，對數據進行審查與校驗至關重要，根據財務公司預先制定的財務報表標準對企業運營過程當中出現的決策問題進行分析，運用大數據以及數字化技術使企業可以較快獲取行業發展的經營數據，并為自身發展提供參考依據。智能化的決策系統也可以通過智能生成餅狀圖、條狀圖以及走勢圖等方式，幫助財務公司的工作人員可以更為直觀地了解企業自身的發展變化以及監測業務情況，及時解決異常業務數據，幫助企業制定科學的風險管理規劃。

四、財務公司數字化轉型過程中存在的問題

（一）缺乏數字化轉型理念

財務公司在大數據發展的時代背景下已經逐步認識到自身當前發展存在的問題，并且希望可以通過數字化轉型的方式提高自身財務管理能力，幫助自身業務水平得到提升。但是從實際數字化轉型升級的過程當中，財務公司的管理層以及各個部門的工作人員缺乏對數字化轉型的正確認知，未能認識到財務管理數字化理念應當如何融入整體工作當中。部分財務公司實力薄弱，不具備充沛的精力與資金消耗在轉型發展過程中，且財務數字化系統作為系統性工程，設備、技術以及人才等多個方面都會對企業帶來巨大的經濟負擔，因此財務公司管理高層對數字化轉型的重視程度不足。財務管理作為財務公司管理當中的核心內容，數字化轉型可以有效增強企業的核心競爭能力，中小型財務公司缺乏長遠的規劃，忽視企業的長遠發展需求，數字化理念的缺失使財務公司長時間未能全面貫徹落實數字化轉型發展。財務公司數字化轉型的目的是幫助企業打造高效的財務管理體系，實現財務數據信息共享，缺乏數字化轉型理念會使財務整合與共享效率低下，滯緩財務公司的發展與轉型。

（二）信息化水平有待提升

財務公司數字化轉型發展效率與自身數字化水平密切聯系，大型財務公司雖然在信息化基礎設施建設上取得了一定的成就，但是從整體財務公司行業發展來看，仍舊存在較多未能實現信息化辦公的企業，尤其在財務信息化水平方面相對滯后，發展緩慢。

信息化作為數字化轉型的基礎工作組成部分，缺乏信息化的數據處理手段會嚴重影響企業對自身數據的處理能力，不易于財務數據的利用與分析，制約財務公司的服務深度和價值創造。

另外企業內部各數據之間缺乏溝通性，業務與財務管理未能得到有效的結合，中小型企業未能構建起開放性更強的數據體系，在日常工作與財務信息處理的過程當中，依舊采用傳統的財務辦公模式，制約財務公司向數字化方向轉型發展。對中小型財務公司而言，受到自身資金以及發展階段的影響，信息化的工作模式未能得到普及，且信息化建設投入力度不足，無法契合高速發展的時代要求，進一步制約財務公司數字化轉型。

（三）缺乏數字化管理人才

財務公司數字化辦公是一項工作程序復雜，在前期打造的過程當中需要投入大量的人力物力以及財力，數字化人才是財務公司數字化轉型發展的核心元素。我國當前財務公司數字化轉型發展依托于網絡信息化建設而興起，并且我國的財務公司的信息化建設在近期才開始發展，人才缺口明顯，數字化技術人才嚴重缺失，難以滿足大數據時代背景下財務公司轉型發展的工作需求。

當前財務公司的管理人員綜合素質水平參差不齊，部分財務人員由企業內部員工抽調而來，并不具備專業的財務管理技能以及數字化技術手段，導致財務公司內部管理混亂，財務公司內部不能滿足數字化轉型的發展需求，同時在財務數字化技術人才培養的過程當中未能將大數據、信息化以及數字化等現代技術知識融入人才培養體系當中，使財務公司的管理人員缺乏對數字化轉型的認知，無法對數字化轉型提供助力。

五、大數據背景下財務公司數字化轉型的策略

（一）打造完善的數字化轉型戰略，強化轉型理念

財務公司規模的不斷擴大，自身業務范圍得到擴充，與此同時對自身業務能力以及運營效率也提出更高標準的要求，財務公司在走向更高層次的同時，應當更加注重自身數字化轉型發展與建設，從整體建設入手，打造完善的數字化轉型戰略，通過統籌規劃的方式，將財務公司數字化轉型融入企業發展戰略部署當中，強化數字化轉型理念，培養財務公司各層級、各部門工作人員對數字化轉型理念的理解，有效推動財務公司數字化轉型的發展與落實。

通過打造數字化轉型專業技術團隊的方式，轉變企業的經營管理理念，樹立現代化管理意識，深層次挖掘大數據時代對財務公司發展的內在要求。打造智能化、數字化的管理體系，有效借助現代化的數字手段，為財務公司自身的業務發展提供保障，提高數字化技術給財務公司帶來的價值，加強對數字化轉型的宣傳工作，讓更多的公司員工可以認識到數字化轉型的重要性，積極落實數字化轉型的工作職責。

（二）加強數據建設與人才建設

財務公司應當搭建起完善的數字化轉型技術平臺，數據作為財務公司發展過程當中的重要參考依據與驅動力，在財務公司數字化轉型發展的過程當中更應當根據自身的業務特點，打造適合自己的數據體系，實現數據共享與整合。并在數據平臺建設的過程當中，加強數據系統的運營標準化，一旦主數據核心未能得到更為規范的建設，數字化轉型將難以開展，同時數據的安全性也將受到較大影響。當前財務公司內部最缺乏的便是數字化技術型人才，在大數據背景下，財務公司的工作人員的職責都發生了巨大的轉變，面對數字化技術型人才缺失的現象，應當提高對數字化技術型人才的培養力度，建立起市場化的完善的人才培養、競爭和考核激勵機制，并對現有的財務工作者進行技能培訓，竭力補齊人才短板。同時引入復合型技術人才，發揮復合型技術人才的引領作用，提高企業的運營效率，逐步幫助財務公司實現數字化轉型。

（三）合理規劃財務公司數字化轉型的進程

數字化轉型是一項長期工程，需要企業根據自身的發展情況隨時進行調整，選擇最契合自身發展的財務管理系統以及信息化的實施路徑，從軟件與硬件同時入手，幫助財務公司解決財務管理問題，打造完善的財務管理體系，以適應高質量服務集團主業的發展需求。管理者應當綜合考慮財務公司內部發展、員工綜合水平與外界市場環境的要求，權衡利弊，合理規劃財務公司的數字化轉型流程，避免出現貪功冒進的現象，影響企業的正常運營。同時將財務信息化數字化轉型發展問題融入財務公司的發展戰略當中，設立專門的資金用于轉型建設，一點一滴入手，將財務公司數字化轉型發展的理論與實際相結合，逐步提升財務公司的數字化技術水平。此外，財務公司也可以通過與其他產業的企業進行合作，吸收對方先進的理念與經驗，幫助自身在管理的過程當中提升對外界干擾因素的抵抗能力，穩步實現數字化轉型。

結束語

綜上所述，在財務公司轉型發展的過程當中，需要從自身內部入手，并且運用大數據數字化技術手段幫助自身搭建起完整的數據分析平臺，有效提高工作效率，為企業帶來多的發展機遇，實現價值最大化。在時代發展的趨勢背景下，數字化轉型發展可以豐富企業的經營內容，幫助企業打造多元化、規?；约罢w化的經營模式，注重數字化轉型概念，提高財務公司數字化以及信息化水平，全面提升財務公司的經營能力。

參考文獻：

[1]武傳德，孫鈺雯，薛博.財務公司數字化轉型創新探究[J].金融理論與教學，2022（05）：94-96+108.

[2]劉秀芬.大數據時代背景下企業財務數字化轉型稅務風險防控[J].商場現代化，2022（06）：151-153.

[3]張蕾.大數據背景下的中小企業財務數字化轉型[J].今日財富（中國知識產權），2022（03）：76-78.

[4]李璇.大數據背景下財務公司數字化轉型探討[J].合作經濟與科技，2022（02）：121-123.

（作者單位：中國石化財務有限責任公司鄭州分公司）