電商平臺項目風險管理

張華立 吳紹剛 魏娜

摘要：隨著科技創新需求的不斷變化和新的系統平臺目標的重新定位，電商平臺改革勢在必行。本文對電商平臺項目風險管理的實踐經驗進行闡述，提出相關電商項目管理風險管理的方法，旨在適應不斷變化的市場環境，以供參考。

關鍵詞：電商平臺；風險；管理

DOI：10.12433/zgkjtz.20233125

山東能源電子商務平臺于2022年11月份啟動，歷時8個月，于2023年7月上線運行。該項目的建設，實現了集團內煤炭、化工品、物資采購業務線上線下一體化服務，主要包括客戶基本信息管理、產品競拍管理、產品掛牌管理、物資集采、訂單管理、合同管理、物流管理、結算管理以及發票管理等功能，滿足了大宗商品交易平臺的基本業務需求。該項目的實現，打破了傳統線下獨立系統的操作，實現全流程各系統之間相關數據無縫銜接，成為線上線下同步服務于客戶的大宗商品交易服務的平臺。同時，打破在時間、地域上的限制，具有審批速度快、操作流程簡潔方便、服務方式靈活的特點，為電商管理平臺規范、穩健、高效的業務開展提供了支撐。

本項目采用的是項目型的組織結構。項目信息系統安全等級要求是三級。前瑞基于JavaSeript、CSS、HTML5等標準技術進行開發，后端開發語言為Java和存儲過程。綜合考慮成本、性能和可靠性，核心和核算系統使用商業版的中間件Weblogic和Oracle數據庫，其他非核心的業務使用開源的中間件Tomcat和MySQL數據庫。考慮到可擴展性、可配置性、安全性、可靠性，本文進行了多節點集群式部署。

在電商管理項目中，需要對接的系統較多，涉及的項目干系人眾多，業務需求復雜，因此，有效的風險管理尤為重要。

一、規劃風險管理

實踐證明，凡事預則立，不預則廢。任何項目的成功開展都離不開良好的規劃，規劃指引著前進的方向，風險管理亦是如此。基于此，電商項目啟動初期，組織召開風險規避會議，設置項目管理箱，要求項目團隊、項目關鍵干系人、曾建設過類似電商項目的關鍵用戶和電商行業的專家等參與，利用公司以往建設累積的項目組織經驗，根據項目章程，運用分析技術，在“各干系人參與，逐步精確”的原則下，編制計劃任務書，并通過評審，獲得批準。該計劃主要包括資金、時間安排、風險類別、風險概率與影響等內容。例如，確定項目實施風險管理的資金、應急儲備和管理儲備的使用方案，在項目中實施風險管理的時間和頻率安排，后期識別的風險按優先級排序。

在啟動項目時，存在的主要風險是需求變化風險、系統功能改變風險、項目支持環境風險，其中，對于需求變化風險，應建立專業的市場需求管理部門，實時獲取市場信息，實時與消費人群開展互動交流，防范由于項目需求的變化增加項目管理難度。在項目的需求出現變化的情況下，應實施有效的應對舉措，具體流程是：調研需求、申請變更需求、評估變更的需求、審批、執行、驗收等，盡管如此，也應密切關注新需求的改變情況，確保在一定的范圍內管控風險。對于系統功能改變風險，應引導經驗豐富的技術工作人員精準轉變客戶的需求為技術板塊，設計項目一致應用的介紹書、技術指標體系，以及重復檢驗開發的系統功能以及架構，且高度關注消費人群需求改變導致的系統功能改變情況。對于項目支持環境風險，應密切留意政府部門政策的變化，定期與政府人員互動交流，從而不斷優化和完善方案。

二、識別風險以及跟蹤風險

（一）識別風險

識別風險是對整體上或單個的項目風險源做出辨識，且對風險特點進行記錄的一個環節。在本項目中，各干系人以質量管理計劃、進度管理計劃、業務需求管理計劃、需求文件等為依據，對文件進行分析，并采用頭腦風暴、核查單、SWOT分析等技術，識別項目在質量、進度、人力、干系人等方面存在的風險，并予以記錄，主要有需求變更（需求不明確、需求變更頻繁）、資源不足（缺乏業務系統分析師、基礎數據整理困難）、溝通（干系人溝通不暢）、配置管理（配置管理版本號混亂）成本超支、進度滯后、新技術變化等風險，并最終形成了初步的風險登記冊。在風險登記冊中，列舉了風險類別、風險項、初步的風險應對計劃、風險責任人等。

（二）跟蹤風險

跟蹤風險包括規避風險和監控風險兩方面。規避風險是在形成風險之前，規避風險也屬于風險管控的關鍵組成部分，一些項目管理人員較關注項目風險的規避，認為規避風險是一種理想的選擇，可以降低項目組的支出，減少項目風險。規避風險的策略是在相關項目中探究數據信息，在比較和分析數據信息的基礎上開展決策，盡可能規避風險。同時，確保項目管理者增強風險規避理念，在項目管理中滲透，實現理想的效果。監控風險主要形成于項目風險的事后或事中，而相較于事后，事中的管控好處較多，可以有效控制項目質量和監控進度，而事后的監控大都是對項目風險形成的危害進行防范或控制。不過，在監控項目風險的環節應密切關注項目風險形成數據信息的改變，實時優化對策和調整方案。此外，還應對比項目風險臨界值，關注項目啟動風險管理和風險形成之后定期回報的狀況。

三、分析定性風險

分析定性風險是對單一項目風險形成的可能性、特點、影響程度作出判斷，對風險做出相應優先級排序的環節，有助于日后行動或分析工作的開展。

評估風險：對每個識別的風險做出評估或概率的判斷。而概率是風險形成的可能性，可以使用風險矩陣或其他工具進行評估。

優先級排序：根據評估結果，將風險按照優先級進行排序。優先級通常根據風險發生的概率和影響的嚴重程度確定。

制定應對策略：針對不同優先級的風險，制定相應的應對策略。例如，對于高優先級的風險，需要采取規避策略；對于低優先級的風險，只需進行監控。

建立風險管理計劃：為確保項目的順利進行，建立一個全面的風險管理計劃，包括風險的識別、評估、優先級排序、應對策略、監控和更新的詳細步驟。

溝通和報告：定性風險分析的結果應與項目團隊成員共享，確保所有人都了解項目的風險狀況，并根據需求向上級或利益相關者匯報。

四、分析定量風險

分析定量風險是定量化分析項目整體受到不確定的一些來源或業已辨識的單一風險制約的環節。各干系人根據風險登記冊、風險報告，采用敏感性分析方法，對排序靠前的需求變更、新技術、資源不足等重點風險進行定量分析。

五、規劃風險應對

規劃風險應對具體包括應對舉措的設計、應對方案的規劃等。本文根據干系人登記冊、風險登記冊等，對各風險制定相應的應對措施，從而提高機會、降低威脅。

規劃風險應對是項目管理中的關鍵部分，目標是識別、評估并規劃應對項目中的風險。具體措施包括：

第一，對于信貸系統功能復雜，容易導致需求不明確，進而導致需求變更頻繁的風險，采取主動接受的應對策略，通過嚴格走變更控制流程進行管理。這種策略可以理解為在項目初期主動面對和解決可能的需求變更，通過制定和執行變更控制流程，確保所有的變更都得到適當的評估和處理，以預防因需求不明確導致的風險。

第二，對于新技術風險，采用減輕的應對措施，定期邀請相關專家培訓，讓各團隊成員學習電商領域前沿知識。通過增加團隊成員的技術知識和經驗減輕新技術風險的影響。通過培訓和學習，團隊成員可以更好地理解和使用新技術，降低因技術不熟練或新技術的不確定性而帶來的風險。

第三，對于資源不足的風險，采用規避策略，提前進行人員、物資儲備。通過提前進行人員和物資儲備，確保項目在需要時具有足夠的資源支撐，避免因資源不足而導致項目延誤或失敗的風險。

總的來說，規劃風險應對需要全面考慮項目的各種風險，并根據風險的性質和影響程度制定應對策略和措施。在電商平臺項目中，根據不同的風險制定不同的應對策略和措施，有助于提高項目的成功率。還需要注意，策略和措施要隨著項目進展進行適時的更新和調整，以應對新風險。

六、應對風險

應對風險是貫徹落實風險應對方案的具體環節。各干系人根據風險管理計劃、風險登記冊、風險報告等采用影響力的工具進行了落實，確保各應對計劃正確實施。

風險應對的過程，包括對人員組織風險、軟硬件設備管理風險和項目進度風險的應對措施。具體的應對策略如下：

1.人員組織風險

第一，科學劃分項目人員的角色和技術優勢，建立有效的工作小組。

第二，考慮人員的年齡結構、技術組成等因素，以師傅帶徒弟的方式延續技術。

第三，建立健全輪崗工作制度體系，防止人員流失導致項目停滯不前。

第四，實施激勵措施，包括物質和精神獎勵，對表現欠佳的人員警告或處罰。

2.軟硬件設備管理風險

定期對項目設備進行檢查并做好記錄，防范軟件設備受到病毒入侵。

3.項目進度風險

第一，在評估或預判項目時，預先估計耗時的環節和時期，做好時間規劃。

第二，做好充分的準備工作，安排專業人員解決困難。

這些應對策略能有效降低人員組織風險、軟硬件設備管理風險和項目進度風險，幫助項目順利實施。在實施過程中，項目團隊成員之間需要保持溝通，及時分享風險信息和應對措施的進展。同時，與上級或利益相關者保持溝通，及時反饋風險狀況和應對措施的實施情況。另外，跟蹤和評估風險的狀況，及時調整應對策略和措施，不斷總結經驗教訓，優化和改進風險應對策略和措施，幫助項目團隊更好地管理風險，提高項目的成功率。

七、監督風險

監督風險是在項目執行的整個過程監督風險應對方案，分析新風險，判斷風險管控是否有效的一個環節。相關人員根據風險管理計劃、風險績效數據等采用儲備分析的技術進行風險監控，及時根據分析結果進行處理。例如，面對資源不足的風險，進行內容溝通，促使集思廣益共同解決面臨的風險。另外，觀察成本超支、進度滯后等風險。在跟蹤已識別風險的同時，在不斷識別新風險，監督殘余風險，進一步完善風險登記冊，一方面，對已識別的風險進行最新狀態的更新；另一方面，因為風險識別貫穿于項目整個過程，要把新識別的風險及時登記到風險登記冊中，以便進行跟蹤。

八、測試和收尾風險應對

第一，項目測試環節的風險應對。在項目測試環節的風險重點包括測試時間風險、測試空間風險、測試人員風險。其中，針對測試時間風險，應建設專業的互動交流小組，為了防范太過消耗成本，人數確保在1～2人，主導工作是實時搜索相關信息，提升測試效率，與公司開展互動交流，實時開展測試工作。針對測試空間風險，應根據各種任務、各個模塊選擇各種測試小組，在測試前防范由于測試資源缺少集中性而導致成本增加的問題，以及劃分各種風險為一些類別，通過相似小組的形式開展跟蹤測試等。針對測試人員風險，應在項目開展前強化培訓和教育工作，根據各人員的技術熟練程度和技術特色有目的性地培訓或教育，重視培訓效率和質量的提升，不但使人員掌握技術和知識，還可以在開發和完成項目環節有效應用。此外，應重視人員之間的工作銜接問題，從整體上把控項目，規避信息盲區形成的風險。

第二，項目收尾環節的風險應對。項目收尾環節的風險重點包括項目驗收風險以及系統功能風險。針對系統驗收風險，應查看檢驗結論，如果存在問題，應實時與項目組人員交流，力爭迅速推動項目的正常開展，記錄問題形成的因素和主導體現，防范之后再次出現問題。針對項目系統功能風險，應以消費者為視角，重視客戶需要的系統功能特點，由于電商項目開發具備復雜的功能，在項目整體建設環節應高度關注一系列子系統的銜接問題，定期交流溝通，協商和處理問題。

九、結語

經過努力，山東能源集團電子商務平臺管理項目于2023年7月順利完成上線運行。在項目實施的過程中，獲得了大量的項目風險管理經驗，通過實踐經驗總結和科學的方法應用，可以有效降低電商項目中的風險，提高項目的成功率。在未來的電商行業中，隨著技術的不斷進步和市場競爭的加劇，電商平臺項目管理中的風險管理將更加重要。因此，需要不斷總結經驗教訓，持續優化風險管理流程和方法，以適應不斷變化的市場環境。

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作者簡介：張華立（1977），男，山東省鄒城市人，大學，會計師，副主任，主要研究方向為財務管理。