最高檢：發(fā)布披著“投資”外衣詐騙，涉及基金、外匯、股票等業(yè)務(wù)案例

10月24日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。該批典型案例共7件，涉及基金、外匯、股票、期貨、保險等主要金融業(yè)務(wù)。

這7件典型案例包括“中輝國際”虛假基金交易平臺、“融通天下”虛假外匯投資平臺等案例。該批典型案例中，有的假冒基金公司、保險公司名義，在網(wǎng)絡(luò)上進行虛假宣傳，以高額回報為誘餌誘騙投資者注資；有的利用虛假炒外匯、股票、虛擬幣平臺，虛構(gòu)投資盈利、操控漲跌，詐騙被害人財物；有的虛構(gòu)股評大師以提供投資指導為名，誘騙股民高位接盤；有的以轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)為名非法集資；有的以提高投資收益為誘餌，誘騙被害人高價購買金融服務(wù)或軟件。

最高檢指出，這些案件的表現(xiàn)形式雖各有差異，但實質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺之下，披著“投資”的外衣行詐騙之實。

近年來，金融投資詐騙案件頻頻發(fā)生，犯罪分子利用花樣繁多的金融產(chǎn)品、金融科技手段等名目，以所謂“穩(wěn)賺不賠”“保本保息”“高額利息”為誘餌，借助社交軟件、網(wǎng)絡(luò)平臺等網(wǎng)絡(luò)媒介的放大效應(yīng)，實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙，且二者相互交織，不僅給人民群眾財產(chǎn)安全帶來嚴重影響，還對正常的金融管理秩序造成嚴重破壞。

最高檢指出，從檢察辦案看，金融投資詐騙犯罪分子通常利用社會公眾金融知識欠缺、投資獲利心切、風險意識淡薄等弱點，編造“高大上”的投資名目，營造周邊人員普遍獲利假象，烘托“機不可失、時不再來”的氛圍，將社會公眾誘騙引入詐騙陷阱。社會公眾防范金融投資詐騙，要不斷提高自身防騙識詐的意識、能力，不被“高收益”所惑。