學分銀行積分激勵機制構建：現狀、路徑與發展

連赟 呂有偉 汪倩雯 呂長生

（浙江開放大學，浙江杭州，310012）

一、引言

根據《2021中國學分銀行建設進展調查報告》對全國34家學分銀行的調查顯示，目前我國學分銀行建設呈穩步推進態勢，各家學分銀行開展了豐富多樣的實踐，但在具體推進進程中也存在著諸如主體需求不夠、應用實踐有限、數據標準缺乏、技術支撐不足、生態系統封閉等困境[1]，尤其是學分銀行激勵機制還不夠健全，僅限于小范圍的禮品兌換[2]。學分銀行作為構建終身教育體系和推進學習型社會建設重要內容之一，如何通過系統化的激勵舉措去鼓勵學習者學習、推動更高質量的終身學習行為的發生，甚至將終身學習所得與個人生活和發展聯系起來等問題亟須進一步的研究和探索。

在中國知網以“學分銀行”為關鍵字進行期刊檢索發現，目前我國有關學分銀行的論文數量已經超過2340篇。但其中對于激勵機制建設的研究偏少，以“學分銀行”+“激勵”為關鍵詞予以主題檢索發現僅34篇期刊論文，經閱讀梳理發現其中直接相關或者研究論述較為充分的成果并不多。總體而言，目前學分銀行激勵機制研究在理論指導上缺少國內外激勵理論的支撐，在研究內容上缺少建設方案、模型規則、場景構建等方面的設計，在研究方法上缺少對激勵運行機制文獻研究、現狀調研、案例研究等角度的分析。

基于此，本研究運用激勵教育有關原理，設計基于積分的激勵機制和具體實踐路徑，分析探討我國學分銀行激勵機制建設與發展進路問題，在理論層面可以進一步豐富學分銀行的內涵和概念界定，實踐層面可以進一步探索創新學分銀行多類場景應用，進而激發廣大社會學習者的終身學習內驅力，為我國終身教育學分銀行未來發展提供可行方案。

二、學分銀行激勵機制的理論與實踐

（一）理論依據

20世紀以來，隨著心理學、管理學和行為科學的發展，不同領域研究者從不同視角探究了激勵的內涵本質及功能形態，根據理論研究的側重點和學科理論的差異性，主流觀點為“二分法”，也稱為“同步激勵論”或“S理論”，即物質與精神同步激勵論。隨著人本主義理念的不斷發展，俞文釗在之前研究基礎上增加了與之相并列的“感情激勵”，也即“三分法說”[3]。楊芷英提出“四分法說”，按照激勵的運行過程將其劃分為四種類型，即將對教育對象行為之前、過程中、行為之后、貫穿始終所采取的激勵，分為目標激勵、強化激勵、獎勵激勵、信任激勵[4]。

有研究記載，在國內較早提出“激勵教育”的是1994年天津紅橋教育局發布的《激勵教育的指導綱要（草案）》。綱要中指出，激勵教育不僅僅是教育方法，更是一種教育思想。綱要中對激勵教育的實質、理論依據、目標、要素、原則等五個方面進行了闡述[5]。20年間已有不少研究者對“激勵教育”的定義進行了多角度探討，主流的觀點有：認為激勵教育是一種方法（即“方法說”），比如祖嘉合教授就提出“激勵教育是指持續地激發人的動機，使人提高積極性，從而達到提高行為效率目的的方法”[6]。還有觀點認為激勵教育是一個整體系統（即“系統說”），比如潘永興提出“不能僅僅從方法與手段的層面討論激勵教育，而應將其置身于一個更廣闊的場域之中，將激勵教育視為一個從形而上的教育理念到形而下的教育手段的一以貫之的整體”[7]。

同時，有部分研究者也對我國學分銀行激勵機制進行了初步研究。陳海強認為學習積分制是利用數字化手段對實名注冊的終身學習者的各種形式的學習予以量化認定的一種管理制度[8]。曾祥躍認為教育積分是用來表征社會成員終身教育貢獻度的量化尺度，是提供教育服務和參與消費教育服務的“可交換貨幣”，具有參與的全民性、服務的終身性和價值取向的公益性[9]。彭靜思認為采取有效的激勵措施是提高學習者學習動機、激發學習者學習積極性的直接且有效的辦法[10]。朱龍博認為終身學習激勵機制是一種制度化的調動學習主體終身學習積極性的工作系統[11]。

（二）實踐探索

結合問卷調查、文獻研究、全國各類學分銀行官網搜索及相關負責人調研發現，目前我國各類學分銀行對學習激勵或者積分激勵機制開展的實踐探索極少，具有規模小、試點性、階段性等特點。比如全國首家市民學分銀行——浙江省慈溪市市民學分銀行于2009年正式成立，具有學習信息儲存、學分認證管理、學分流通消費、學習信用管理等功能[12]。其中學分消費可以分為以學分換取證書的消費和以積分形式的非證書消費2種類型，以積分形式消費主要體現在學習獎勵、購物優惠等（包括發放獎學金、活動獎勵、購物折扣）方面。成都市終身教育學分銀行2019年為了全面推動市民終身學習、推進成都學習型社會的建設，在成都社區大學、武侯社區學院、金牛社區教育學院等6個市民學習點開展市民學習積分兌換試點工作[13]。上海市終身教育學分銀行于2021年上線了支付寶小程序“申學碼”，針對各級各類學習成果設置終身學習積分制度，構建學習激勵體系，形成促使全民持續終身學習的生態，并在閔行區14個街鎮社區學校和老年大學進行激勵試點，以點帶面，逐步推廣[14]。2021年湖北開放大學升級完善“荊楚學習廣場”在線學習平臺，學習者在荊楚學習廣場打卡獲取積分，該積分即可存儲到學分銀行[15]。

為深入貫徹和執行中共中央、國務院關于支持浙江高質量發展建設共同富裕示范區的指示，浙江省制定了《浙江高質量發展建設共同富裕示范區實施方案2021—2025年》，定位學分銀行在建設共同富裕示范區的使命，指出要“健全學分銀行制度，實現終身教育豐富便捷，滿足人民群眾時時處處學習的需要”[16]。隨著共同富裕示范區建設的不斷推進、教育領域數字化改革的不斷深入，自2021年浙江省終身教育學分銀行移動端應用在浙江政務網APP（浙里辦）正式上線以來，“學分銀行”應用已實現浙里辦APP、支付寶、微信、教育魔方等移動端全渠道覆蓋，構建了“業務辦理”“學習地圖”“學習資源”“積分廣場”四大板塊。以全省積分標準體系和豐富積分應用場景為抓手建立的“學習積分廣場”囊括生活、研旅、圖書、培訓四大類應用場景，已建設省級專區、家庭專區、長三角專區、地方專區共57個，上架各類可兌換產品430余種，完成訂單8000余單，兌換積分63萬余分。此外，依托浙江省老年教育聯盟，為老年學習者建立學習賬戶，研制老年教育學習成果的積分標準；開展多種形式、多種場景的學習成果應用活動，深化學習成果在興趣拓展、文化消費、社區生活等多場景下的協同創新（表1）。

表1 全國各地學分銀行激勵機制實施情況

（三）發展困境

經對上述實際開展積分業務的學分銀行進行深入調研，積分激勵機制的運行因政策、資金、技術、運營等因素受到較大的限制，面臨著較大的現實挑戰。

1.學習成果覆蓋不全面

學習積分來源于個人的學習成果，目前各地學分銀行系統用戶信息和學習成果數據信息主要依靠不同身份的管理人員或者個人通過一定的方式存入信息系統，難免會存在數據漏傳甚至錯誤的情況，學習數據精確溯源難以實現，大部分學分銀行信息平臺未實現實名認證。各地學分銀行存入的學習成果數據各有側重但并不全面，海量學習成果來源分散，數據壁壘效應廣泛存在，數據接口標準普遍缺乏，極少學分銀行能與政府職能部門（教育、人社、公安等）系統及第三方平臺實現數據互聯互通，在實現身份信息實名制的基礎上匯聚個人終身學習成果，構建完整的可信終身學習檔案庫。

2.積分規則體系不完善

大部分學分銀行的學習積分以學習時間的長短為基準予以確定，或者設定一定比例的調節系數，但考慮到積分規則的兼容性和擴展性，規則的設計并不能全面覆蓋學歷教育、非學歷教育等多種類型的學習成果，還未兼顧學習成果的層次、質量、學時、應用情況以及學習方式，各類型學習成果賦予的積分值參考系數較為簡單。同時積分的產生需要積分兌換來消耗，意味著成本投入，但目前尚未有積分規則考慮到積分產生量、積分消耗量等維度指標，使系統內的積分成本和消耗維持在動態平衡的狀態，長期運行可能會出現嚴重的“通貨膨脹”或者“通貨緊縮”。

3.激勵應用場景不豐富

從目前的積分兌換實踐工作來看，一般為學分銀行管理部門提供一定數量的產品，激勵手段較單一，社會機構參與程度低，運行范圍僅限特定區域內，應用場景較少。個人通過一定的學習方式獲得積分后可選擇兌換某一物質產品，但吸引程度較低，用戶體驗較差。問題的關鍵在于沒有掌握用戶需求，深度剖析用戶畫像，分析用戶性別、年齡分布、地域分布、消費特性等特征。同時產品的種類不齊全，沒有突出特色，種類和數量未按積分分布和運營策略來確定。數據是指導業務的根本，目前實踐缺少對系統運行相關數據（如平臺的每日PV/UV、兌換產品、訂單數目、消耗積分、頁面瀏覽時長等）的客觀分析，缺乏激勵應用場景不斷優化整合的能力。

三、學分銀行積分激勵機制路徑設計

（一）學分銀行基于積分的激勵機制

積分，廣泛存在于商業領域，是商家為提升用戶黏性、激發用戶活躍度而推出的一項客戶回饋服務，已經成為各行各業各類商家必備的營銷工具之一，市場上已存在成熟的運作模式。目前國內較為主流的幾個積分系統主要有信用卡積分（招商銀行、中信銀行等）、電商積分（阿里、京東等）、運營商積分（電信、移動、聯通等）、航空積分（中國國航、南方航空等）。

以積分的形式對學習者的學習成果予以計量、核算，是與學分類似的另外一種學習成果管理形式。積分獲取的數據來源與學分相似，但積分的覆蓋范圍更廣，既可以是國民教育系列中的正規學歷教育學習成果，也可以是形式多樣的非學歷教育學習成果，這類學習成果具有非課程化、活動化等特點，規則設計也更靈活，尤其在信息技術快速發展的現代社會中，學習行為更豐富，數據來源也更多樣，可以從實際需求出發做出更多樣化的設計和規則安排。在某種意義上，學習積分相當于虛擬貨幣，目的在于激發民眾參與終身學習的熱情，鼓勵引導用戶的學習行為，具有及時激勵性、量化性、導向性等特點。學分銀行積分模式架構圖見圖1。

圖1 學分銀行積分激勵機制架構圖

（二）實施路徑設計

以個體學習者的終身學習為目標，遵循一定的激勵原則，運用適當的激勵方法，搭建共享的激勵平臺，創建多樣的激勵場景，可充分激發學習者的積極性、主動性、創造性。本研究從學習者的實際需求出發，針對學分銀行積分激勵機制的現實挑戰，圍繞積分數據的生命周期，聚焦于數據的入口即積分規則標準、數據的出口即學習激勵機制，以及數據的流轉即平臺技術支撐三大基本模塊，設計構建積分規則動態模型、激勵機制實施場景和開放可信數字平臺三個方面的內容。

1.積分規則動態模型

與學分相比，學習積分規則計算、設計方式有更靈活的空間，應用場景也更為廣泛，應從實際需求出發做出更多樣性、廣覆蓋的設計，在設計時考慮四大維度，一是從業務數據屬性上歸類，以浙江省終身教育學分銀行平臺為例，系統實際開展的業務分為學歷教育（校內課程等）、職業培訓（職業證書等）、其他非學歷教育（浙江省成人學校社會培訓等）、在線開放課程（浙江省在線開放課程共享平臺等）、成人教育（浙江開放大學辦學體系承辦的成人教育等）、學歷提升（浙江省社會人員學歷提升專項行動）等6類。二是從學習方式類型上來區分，分為線上學習活動、線下學習活動、任務性學習活動（學分銀行平臺提供的各類專項任務）3類。三是權重參數，從信息完善情況、成果層次、學時情況、成果應用、成果質量等5個權重系數上進行調節。四是運營指標，考慮到積分的消耗需要較大的成本投入，本研究設計了積分產生量、積分分布、積分消耗量、積分消耗率、活躍用戶數、發展階段等6個數據指標，使系統內的學習積分總量和區間分布維持在合理健康的水平。以上四個方面維度統籌規劃、分類考量、縱橫交錯、覆蓋全面，形成了學分銀行積分大數據動態計算模型，見下頁圖2。

圖2 積分大數據動態計算模型

2.激勵機制實施場景

基于積分規則產生的學習積分需要有合適的激勵機制去刺激學習者消耗積分，提升學分銀行活躍度和留存率，形成不斷循環的良性生態系統。可實施的載體是建立“積分廣場”，構建生活、研旅、圖書、培訓等應用場景，并創新通用積分、區域積分、家庭積分、專屬積分等概念，使得激勵行為多樣靈活，符合各類場景需求。通用積分為全平臺全行業通兌的積分，任何平臺、任何地區、任何品牌都可通過該積分進行兌換，涉及個人生活的方方面面；區域積分適用于根據地域特色開設的地方專區，可服務鄉村振興和未來社區建設；家庭積分為家庭成員學習積分的相互累加，適用于需要家庭共同參與的場景，可建立良好的家庭學習氛圍；專屬積分為學分銀行服務體系機構或者對接平臺定制的個性化積分專屬活動，適用于出于運營目的而面向特定人群的專屬場景。

學習者憑借學習積分進行消耗兌換，場景產品的選擇需考慮正向性、差異性、綜合性。第一是正向激勵，以鼓勵、引導、肯定積極的學習行為為主，以學促學，促進全民終身學習的基本價值導向。考慮到個人以學習促進發展的重要關系，學習積分的激勵應該在學習、發展、再學習、再發展之間形成良好的閉環。第二是差別化激勵。學習者群體龐大，學習需求、學習者特征與條件都千差萬別，需要結合學習者背景特征描繪個人學習畫像，開展差異化的激勵措施。對于職場人士，應重點考慮專業提升、視野拓展、能力升級、拓展社會網絡、提供生活服務等激勵內容；對于老年學員，應多考慮健康服務、社會認可、社會交往機會等方面的激勵措施。第三是綜合激勵。激勵作為管理和心理學中的常見行為，可以有多種分類，比如物質激勵、情感激勵與精神激勵。又如，依靠人或者物的外部激勵，與主要依靠內部自我肯定和認同的內部激勵。又或是偏重于內容的激勵，與注重體驗性的對過程的激勵，等等。綜合采取各類激勵措施，既可以提高激勵過程本身的變化性、趣味性，也可以增強各類激勵措施之間的協同效應。

3.開放可信數字平臺

（1）學分銀行開放平臺。隨著數字化的不斷發展，各行各業各類平臺都擁有了海量的數據，去中心化、生態化趨勢日趨明顯，開放平臺已成為不可逆的發展方向。開放平臺能夠有效擴展數字資源使用范圍，通過向第三方開發者提供編程接口，基于平臺服務進行二次開發和平臺擴展，從而可以達到多贏的目的[17]。終身教育學分銀行通過整合各類教育數據，把各教育類型、教育行為、教育數據全流程融通、聯通、暢通，建立起學分銀行與多源異構平臺之間信息互通且數據統一匯聚與管理的學分銀行開放平臺，為學習者的學習積分提供廣泛的數據來源。

學分銀行開放平臺首先應實現與政務服務網的實名認證服務，為第三方平臺開發者提供一套統一、開放、標準、高效的對接流程和數據接口標準(《學分銀行開放平臺接口標準》)。提供用戶手冊、技術文檔、接口說明、新手指南、開發語言示例等服務。在通用適配方面，開放平臺采用REST風格和JSON格式包裝接口的方案。在安全控制方面，通過用戶申請和接口申請分級分類權限控制機制，對用戶進行身份認證和資源訪問控制，保證平臺數據安全。

（2）區塊鏈存證服務。學分銀行在學習積分產生、流轉、消耗等環節中，需要隨時保證數據的真實可靠，以防被篡改。通過區塊鏈技術實現學習者在不同階段、不同地點、不同機構學習成果的采集、固證、可追溯，可降低多方信任的成本。基于國內自主研發的國產、安全、可控的區塊鏈底層支撐平臺——Hyperchain[18]通過高效共識、失效恢復、硬件加速、分區隔離、智能合約安全驗證、同態加密、環簽名、零知識證明、可抗量子計算加密、數據歸檔與恢復、聯盟鏈治理、合約生命周期管理等方法和手段攻克了限制區塊鏈技術大規模應用的技術障礙。該平臺主要特點有：（1）提出面向企業級應用的極速可靠分布式共識機制，基于GPU和FPGA加速實現交易的快速簽名和驗簽，通過分區策略和規則實現節點協同過程優化，將數據動態恢復和節點熱備切換融入共識過程實現魯棒性拜占庭容錯[19]。（2）建立混合式多層級區塊鏈安全與隱私保護體系，通過同態加密、環簽名和零知識證明實現交易和合約的隱私保護，基于形式化方法實現智能合約的漏洞檢測，引入格密碼技術實現抗量子計算，建立聯盟自治和分級權限管理機制。（3）研發支持信息交互與存儲擴展的可視區塊數據管理技術，基于消息監聽實現區塊鏈狀態變遷的實時捕捉與訂閱，通過數據歸檔與恢復技術實現區塊鏈存儲擴展，支持合約數據的動態導出，實現區塊鏈數據的可視化管理。以上特性為學分銀行學習積分規則動態模型計算、學習積分激勵兌換等積分流轉環節提供了高性能高安全的技術支撐[20]。

四、學分銀行積分激勵機制發展進路

（一）制定政策法規

促進全民參與終身學習，政府部門應發揮引領作用，在政策制度層面保障終身教育的供給，明確學分銀行在終身教育中的“立交橋”或者“核心樞紐”角色，促進學分銀行的可持續發展。21世紀初，我國上海、寧波等地就開展了地方終身教育立法的探索，先后出臺了《終身教育促進條例》，但國家層面以及其他各地的終身教育立法推進過程緩慢，社會成員參與終身學習的合法權益得不到保障。以浙江為例，浙江省在眾多文件中（如《浙江省教育領域數字化改革工作方案》《關于高質量營造未來社區教育場景的實施意見》《浙江省社會人員學歷提升行動計劃（2022—2025 年）》《關于高質量推進老有所學的實施意見》）對“學分銀行”進行了規定，但是總體上以政策引導、倡導、號召為主，缺乏具體的實施方案與指導意見，具體到學分銀行建設的階段性政策目標、量化任務、完成時間、建設方案、配套措施等，當前政策都未有涉及，缺乏組織建設型、能力建設型、激勵建設型等政策工具，政策文本尚未能轉化為具體實施行動[21]。因此為更好地建設共同富裕，實現全體人民全面發展和社會全面進步，在學分銀行甚至是終身教育領域做到“先行先試、作出示范”，政策法規的制定勢在必行。

（二）保障運行經費

積分激勵機制的運行需要持續的經費保障，保證穩定的管理機構和專業的運營團隊規劃運營策略、設計運營手段、完善運營模式。未來可從四方面保障學分銀行及其積分激勵機制的運作。一是政府部門教育事業經費，通過設立專項資金支持學分銀行事業，保障學分銀行的長期穩定運營。二是機構公益捐贈，加大宣傳學分銀行意義，鼓勵企事業單位乃至個人捐贈，建立健全社會捐贈機制，規范資金使用流程，增加資金使用透明度。三是探索建立積分廣場合理的盈利模式，創新積分運營手段，提升協同發展效能，發掘潛在用戶流量。四是充分發揮學分銀行服務體系力量，完善積分廣場地方專區建設，根據地方特色不斷創新學習積分使用場景。

（三）共建生態體系

目前開放大學仍然是大部分地方學分銀行建設的建設主體，積分激勵機制的運行如果僅限于一個學校的能力和財力，并不能全面把握整體的發展方向，難以維持長遠健康發展。因此需要調動更多的社會力量參與到全民終身學習激勵體系中，如文旅部門（場館演出、景點門票）、民政部門（居家養老、社會福利）、公安部門（積分落戶、社區矯正）、人社部門（人才招聘、職稱評定）、各類企業（電商購物、餐飲外賣）等。同時，學分銀行在各省域各地運行激勵機制面臨的情況也更復雜，因此省域學分銀行還需與各地市緊密合作支持個性特色發展，促進全社會各層級各區域共建共享終身學習生態圈。