產權交易行業管理風險和應對策略研究

摘 要：文章通過產權交易行業管理調研，針對風險控制、組織機構、業務發展等面臨的管理風險，提出健全收費全過程管理、提升工作效率，統一業務印章管理、防控經營風險，強化業務檔案管理、提升業務規范化水平，綜合評估業務風險、優化審批程序，優化人才結構、建立人員流動機制，優化薪酬考核機制、增強壓力傳導力度，提升基層員工責任感、增強壓力傳導力度，強化跨部門協同、暢通信息溝通，增強投行化服務理念、拓展與專業機構合作，優化金融產品和服務程序、為客戶提供更好的服務體驗，優化客戶資源管理與分配、保障業務的可持續發展等建議，以期促進行業提升管理，持續推動業務發展。

關鍵字：產權交易；風險控制；管理建議

中圖分類號：F121文獻標識碼：A文章編號：1005-6432（2025） 26-0041-04

DOI：10.13939/j.cnki.zgsc.2025.26.011

產權交易行業經過多年的發展，建立了產權轉讓、增資、資產轉讓、債權轉讓等一系列規范的交易規則及流程制度體系，但是在不斷發展過程中也面臨一些新的挑戰。文章結合對產權交易行業的管理調研，從風險控制、組織機構、業務發展等方面面臨的管理風險提出管理建議，具體如下。

1 產權交易行業的風險控制策略

1.1 健全收費全過程管理，提升工作效率

針對交易收費審批過程中存在的服務費計算、應收服務費收取、收費項目審批程序和業務系統記錄等風險問題具體提出以下管理建議。

第一，全面梳理收費流程，完善薄弱環節。按照不同品類項目的交易規則，全面梳理當前交易服務費收費的操作流程、授權文件和審批控制程序，深入查找項目收費中可能導致收費不規范情況出現的風險問題和薄弱環節。針對分析發現的薄弱環節，及時制定或者優化現有的收費審批流程、補充缺失的風險控制環節，建立標準清晰明確的收費流程，針對收費標準的審批確定、收費金額測算、資金結算和交易憑證出具等各環節確定明確的責任人和操作指引，確保交易服務費收費管理形成閉環，避免審批過程中的主觀性和隨意性，確保服務費收取各環節清晰可控，收費工作有據可依。

第二，嚴格收費審批控制，強化責任意識。一是加強對業務審批人員的教育、監督和管理，防止不規范操作的發生，加強制度流程宣貫，培養員工的職業素養，強化每個審批層級負責人員的責任擔當意識。二是實施交易服務費交叉審核和多級復核機制，根據項目復雜程度和服務費金額的重要性水平確定審核的層級。對于業務模式較為簡單的項目實施二級復核機制。對于復雜且金額重大的項目，實施不同項目組人員交叉復核，同時實施三級以上管理層級復核機制。三是設立明確的績效考核標準，將員工的績效與服務費收取情況進行掛鉤，激勵員工積極履行職責。四是建立服務費收取定期自查機制，對收費過程中的不規范行為及時糾正，確保服務費收取的合規性和準確性。

第三，使用信息化手段管理業務收費，實現自動化風險預警及監督。一是應及時建立服務費管理臺賬，實施收費跟蹤機制，通過建立詳細的收費管理臺賬，實時記錄和跟蹤每一個項目收費的詳細信息，包括收費項目、標準、掛牌金額和成交金額、收取時間、結算到賬等情況，以全面了解收費情況，有助于及時發現和糾正可能的錯誤或遺漏，提高收費管理的效率和可靠性，為后續的數據分析和核查提供準確依據。二是探索實現收費信息化管理，通過引入辦公自動化軟件或在業務信息系統基礎上研發收費管理模塊，如業務系統流轉至收費環節時，啟動自動收費的系統化程序，收費系統模塊可以自動調取業務系統中的項目掛牌價格、成交價格，自動計算收費底價和競價價值，并應用嵌入系統中的收費標準數據進行自動匹配和測算，實現收費審批流程的線上化、自動化和智能化控制，提高審批效率，減少人為操作導致的錯誤，降低管理成本。三是探索建立系統風險預警機制，通過信息系統實時監控收費金額、服務費到賬結算時間等數據，如項目成交時系統作出收取服務費提示，將收費系統與財務系統鏈接，財務系統收到收入后實現數據回傳，至此全部交易完成。同時，在系統設置服務費收取規定時間，如超過規定時間未收取服務費或者服務費收取金額不足時，系統將向業務人員發送報警提醒。運用數據分析技術，及時發現潛在風險，并采取相應的措施進行預警和防范。

1.2 統一業務印章管理，防控經營風險

針對交易憑證印章格式統一以及印章使用管理等風險問題具體提出以下管理建議。

第一，全面梳理業務印章，完善印章管理制度。對現有的各類業務印章進行梳理，了解各個部門各項業務印章的底數、用途、使用頻率以及管理情況。在梳理的基礎上，做好公司所有印章的統一歸口登記管理，并定期進行盤點，盤點過程需要由保管部門、歸口部門和監督職能部門多部門聯合開展。同時，針對同一類業務，應要求使用統一的業務印章，避免出現印章格式不統一的情況。此外，建議調整優化完善印章管理制度，在制度中明確印章的數量、類型、使用部門、審批程序以及責任處理等內容，對印章使用要求從制度層面進行固化。

第二，嚴格印章使用審批管理，壓實管理責任。嚴格印章的使用審批管理程序，確保印章使用的合法性和合規性，印章的使用均應經過相關部門負責人員和對應的各級管理人員的審批或者授權，并對審批過程進行嚴格記錄和存檔。同時，對于未經審批擅自使用印章的行為，應依照制度追究相關人員的責任。

第三，加強印章保管，強化使用監督。指定專人負責印章的保管和登記工作，確保印章的安全、完整及使用的準確性。進一步加強印章使用登記管理，確保印章每次使用均進行詳細登記，包括使用時間、使用人、使用目的、蓋章次數以及審批人等關鍵信息。定期對印章進行盤點和檢查，確保印章的完好無損和正常使用。同時，對業務文件中印章的使用開展及時抽查和核對等工作，對于不再使用的印章，應按規定進行銷毀處理，從而降低潛在的經營管理風險。

1.3 強化業務檔案管理，提升業務規范化水平

第一，強化思想意識，提升規范管理主動性。增強員工對業務檔案規范管理是業務工作中業務項目閉環管理的重要組成部分，也是做好業務的前提和基礎。定期對業務人員進行專業培訓和教育，提高業務人員的業務能力和規范管理意識。通過培訓，使業務人員充分認識到檔案管理工作的重要性和嚴肅性，增強責任感和使命感，提升業務人員的自覺性和主動性，從思想根源上處理好業務拓展和業務檔案等規范化管理的關系，避免重視業務開拓而對業務檔案管理認識不足的情況發生，切實做好管好業務檔案。

第二，加強檔案監督管理，嚴格落實整改任務。多措并舉強化業務檔案監督指導，業務部門應主動加強檔案審核檢查，采取交叉復核和分級復核相結合等檢查方式，強化檔案管理的日常監督，及時發現和防范風險。檔案管理部門應制定定期與不定期的審查計劃，通過兩種審查方式的結合，發現檔案中存在的問題并及時推動業務部門進行整改落實。業務部門對于檔案監督中發現的問題，應制定詳細的整改方案和時間表，明確責任人和整改措施。檔案管理部門應全程跟蹤整改過程，確保各項整改任務得到有效落實。

第三，完善檔案管理的獎懲機制，推動實現檔案質量管理剛性約束。通過完善檔案管理的獎懲機制，進一步強化檔案管理的監督和剛性約束。將業務檔案規范化管理納入業務部門工作任務和績效考核，明確業務檔案管理的目標、任務和考核指標，督促業務人員按時按質按量完成檔案歸檔工作。對于在檔案管理工作中表現突出的人員，給予相應的獎勵和表彰；對于出現違規行為或管理不力的人員，應給予相應的處罰。特別是對于未能按時完成檔案整改工作或整改不到位的情況，采取相應的問責措施。

1.4 綜合評估業務風險，優化審批程序

針對交易制度規則持續根據最新產權交易政策調整、審批鏈條和授權管理等方面可以進一步優化完善的情況，具體提出以下管理建議。

第一，加強法規研究，及時調整業務制度。深入研究政府新出臺的標準和法規，及時制定符合政策新規的制度規定，優化既有交易流程，提高工作效率。如：針對國務院國有資產監督管理委員會印發的《關于優化中央企業資產評估管理有關事項的通知》（國資發產權規〔2024〕8號）、《企業國有資產交易操作規則》（國資發產權規〔2025〕17號）等最新規定，結合實際業務情況，不斷完善補充既有業務規則制度，強化制度引領，優化對客戶的服務職能，提升業務競爭力。

第二，研判風控環節，據實簡化審批程序。在綜合考慮平衡效率和風險的情況下，梳理分析現有業務審批程序，了解每個審批環節的目的、耗時和必要性，識別出流程中的瓶頸和冗余環節，合并相鄰的、功能相似的審批環節，簡化和省略對整體流程影響不大、風險可以控制及非關鍵性的審批環節。例如，對于非強制進場的項目，在符合相關法律法規基礎上，探索優化業務審核流程，提升工作效率和業務競爭力；針對交易模式簡單、經常重復發生的業務項目，可以在規則制度和掛牌公告中明確規定項目的處理措施，項目操作過程中對照交易規則及公示信息予以處理，提升工作效率。

第三，合理有效授權，提高管理效能。進一步完善分級授權審批機制，對于涉及交易資金量較大、特殊交易事項、存在較大管理風險的事項嚴格落實最高審批權限；對于常規性、高頻次、低風險的事項，可以適當下放審批權限，由管理層人員根據審批事項金額建立分級審批機制，減少審批層級，在合理控制業務風險的情況下，進一步提升工作效率和服務效能。

2 產權交易行業的組織機構管理策略

2.1 優化人才結構，建立人員流動機制

針對組織架構設置、人員培養等方面有待進一步優化提升的情況提出以下管理建議。

第一，補充崗位設置，優化人才結構。鑒于商務合作過程中較為重視職務對等，如果業務人員崗位設置無法做到和客戶的職務對等，不利于業務洽談和溝通，可以考慮增設業務型領導、增加分管業務的副職等崗位設置。在與客戶的合作中，職務對等不僅體現了雙方的尊重，更有助于順暢的溝通與業務洽談。通過設立業務型領導崗位，可以確保在與客戶對接時有相應級別的領導出面，從而增強合作的正式性和有效性。另外，增設這些崗位有助于提升內部的管理效率和業務執行能力。新的業務領導可以將主要精力投入到業務開拓過程中，并能夠分擔現有領導的工作壓力，使其有更多精力專注于關鍵決策和戰略規劃。此外，新設崗位還可以培養更多的管理人才，為公司長遠發展儲備力量，有助于激發員工的積極性和職業發展動力。

第二，推動人員流動，促進交流學習。建議通過開展員工輪崗，促進員工接觸不同的工作環境和業務領域，拓寬自身的知識體系和思維方式。特別推動中后場人員通過輪崗方式到業務部門鍛煉學習，使中后場員工更直接地了解業務需求和市場動態，了解業務前端對于中后場服務支撐管理的實際需要，在有效解決業務部門短期人手不足問題的同時，促進員工職業發展和推動業務健康有序發展。除了內部輪崗，建議考慮將業務人員借調到客戶單位開展服務，增加業務人員與客戶的直接聯系，提升員工的綜合素質、專業技能、服務質量，還可以為企業引入更多的創新機會和業務資源。

第三，增強人才儲備，加強團隊培養和建設。首先，建議通過校園招聘、社會招聘、集團內部推薦等多種渠道，多元化引進優秀年輕人才，增加業務部門業務助理級員工設置，這些員工可以更多地承擔基礎性的工作，從而減輕業務經理的行政負擔，讓他們能夠更專注于戰略規劃和客戶關系維護管理等核心任務，提升整體工作效率。其次，建議增加基層員工對公司戰略、發展方向和業務指標完成情況的了解，將公司的戰略規劃進一步向基層員工宣貫，讓企業使命、企業愿景和經營理念等戰略目標和企業文化能夠深入人心，成為團結全體員工干事的堅強紐帶。最后，建議在提升基層員工眼界和戰略思維等方面加強培養，增強員工的歸屬感和使命感，激發他們的工作熱情和創新能力。

2.2 優化薪酬考核機制，增強壓力傳導力度

針對市場化薪酬考核激勵制度有待完善和基層員工壓力傳導有待進一步增強等風險問題，具體提出以下管理建議。

第一，建立市場化考核機制，提升員工工作積極性。建議關注市場動態和行業趨勢優化薪酬考核機制，推動業務人員薪酬考核機制與市場需求相匹配，針對業務部門承攬承做考核政策上，考慮在薪酬獎勵上給予承擔承攬工作的員工更多傾斜。承攬工作是業務拓展的關鍵環節，對于能夠成功承攬項目的員工，應提供更具吸引力的薪酬和獎勵，以鼓勵他們的積極性，進一步促進業務的發展。

2.2.2 提升基層員工責任感，增強壓力傳導力度

對現有業務人員實施能進能出的績效考核機制，促使基層員工更加明確自己的工作目標，強化工作責任感。增強壓力傳導力度，將員工中不稱職、能力不匹配、缺乏干事創業精神和動力的庸者、劣者淘汰，符合新時代選人用人導向的優者、能者調整上來，實現因才適崗，人崗匹配，最大限度地激發人才活力。

2.3 強化跨部門協同，暢通信息溝通

針對跨部門協同力度有待提升、信息溝通不夠順暢的風險問題，具體提出以下管理建議。

第一，建立暢通的溝通服務保障機制，確保員工提出的有效建議能夠由負責部門落地實施，形成良性互動機制，鼓勵員工提建議和創新，鼓勵干事創業。

第二，加強對服務機構的統籌管理。例如，加強服務機構的統一歸口管理，對交易服務機構開展評價。同時對于服務機構評價實施歸口管理，確保業務部門落實服務機構的打分和評價建議，切實對服務機構的違規行為進行有效處罰，促進服務機構提升服務質量；進一步加強對業務項目的專業化服務提供和支持，如由公司統一收集關于醫療器械、大型運輸設備等專業化強的設備資產的專業化培訓需求，溝通對接外部專業單位對業務人員進行全面系統化的培訓。

第三，進一步明確部門間協同的職責，降低溝通成本。如明確業務項目中承攬人員和承做人員關于業務資源導入、客戶溝通、維護和項目掛牌、交易流轉和業務檔案制作等項目實操的工作邊界；如項目會議的會議決定和部署涉及多個部門聯合落實的情況下，應由會議組織部門建立會議跟蹤聯絡機制，確保相關責任部門切實將會議要求做到內部逐級傳達，并根據會議時間要求督辦進展情況，如推進遇到阻礙，應及時提醒并向會議領導小組進行匯報。

第四，全面梳理審核權限、完善權限指引，優化操作程序。結合公司合規手冊建立等相關工作，將公司財務管理、業務風險控制、法律審核、采購管理、人力資源管理等各項中后場職能管理部門涉及需要審批的管理事項由相關職能部門進行梳理分析，明確審批流程和審批節點，建立職責明確的權限指引簽批表，以減輕公司內部落實管理職能的溝通壓力，規范經營管理過程，提高工作效率。

3 產權交易行業的業務發展策略

針對業務拓展、金融產品成本、機構合作以及客戶資源管理等方面的風險問題，具體提出如下管理建議。

3.1 增強投行化服務理念，拓展與專業機構合作

一是進一步強化投行化服務理念，將客戶的需求放在首位，不斷提供全方位、專業化的金融服務。通過深入了解客戶的業務需求和風險偏好，為客戶量身定制個性化的金融解決方案。同時，加強內部培訓，提升員工的專業素養和服務意識，確保每一位客戶都能得到高質量的服務體驗。二是持續深入挖掘投資人資源，增強客戶黏性，建立穩固的客戶關系。通過定期舉辦投資人見面會、線上線下交流活動等方式，增進業務人員與投資人的溝通與互動。三是充分利用大數據分析技術，在大量歷史交易數據中分析投資人的投資興趣，精準推送符合投資人偏好的金融產品和服務，為投資人出具項目匹配分析報告，幫助投資人快速定位查找項目，提高客戶滿意度和忠誠度。四是產權交易行業應充分發揮自身交易平臺的作用，積極尋求與外界的合作機會。通過資源共享、優勢互補，共同開發新的金融產品和服務，以滿足客戶日益多樣化的需求。五是借助外部機構的專業能力和資源優勢，提升業務服務質量和市場競爭力。通過戰略合作引入外部合作機構，借助行業協會資源拓展市場渠道；擴大與同業產權交易機構的合作，共同研究創新產品，在淡化行業競爭的同時，形成專業服務合力，促進業務共同發展進步。

3.2 優化金融產品和服務程序，為客戶提供更好的服務體驗

一是強化對工作人員金融領域產品和交易程序的培訓，培養員工的創新思維和投行化思維。二是進一步建設優化信息系統，分析現有業務工作程序，將線下紙質工作程序通過技術升級和流程再造轉化為數據信息，實現線上無紙化操作，降低金融產品服務操作的復雜性和成本。三是積極與金融機構協商，溝通建立更加符合交易業務特征、交易成本更低的金融服務產品，從而為客戶提供更加優質、高效的金融服務。四是建立服務提升聯合溝通機制，經常性征求交易各方需求和建議，對現有金融產品和服務流程進行優化，完善金融服務品類、服務制度和程序，明確各方利益和訴求，提升服務質效。

3.3 優化客戶資源管理與分配，保障業務的可持續發展

一是定期對客戶資源進行分析和評估，為市場策略和產品開發提供有力支持。制定合理的客戶資源分配機制，公平合理分配客戶資源，為了避免客戶資源掌握在個別人員手中引發經營風險，通過明確的分配原則和流程，確?？蛻糍Y源的公平、公正分配。對客戶資源進行全面的梳理，在業務發展較為成熟的情況下，通過建立完善的客戶信息管理系統，對客戶進行分類和標識，從而更好地了解客戶需求和偏好?？梢钥紤]建立客戶資源分配信息系統，通過系統實現客戶資源隨機分配，進一步實現客戶資源分配的公平性和效益性。二是加強對客戶資源的管理和監督，防止資源被濫用或流失。制定客戶資源管理相關制度規定，將客戶資源統一歸口管理，建立客戶資源庫，對各個業務部門人員掌握的所有客戶資源進行整理記錄，并由客戶資源管理的主責部門進行匯總和歸檔。同時建立客戶資源動態管理機制，在業務人員出現調動或者離職的情況時，監督其及時對客戶資源進行交接，并更新客戶資源庫，以降低客戶資源流失率。

4 結論

文章針對產權交易行業調查中的風險問題提出了具體的管理建議，通過完善風險控制程序、優化組織機構和人才配備、投行化建設與全流程顧問服務以及加強客戶資源管理與分配等措施的實施，不斷推動產權交易行業健康持續發展，行穩致遠。

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