產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)管理風險和應對策略研究

摘 要：文章通過產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)管理調(diào)研，針對風險控制、組織機構(gòu)、業(yè)務發(fā)展等面臨的管理風險，提出健全收費全過程管理、提升工作效率，統(tǒng)一業(yè)務印章管理、防控經(jīng)營風險，強化業(yè)務檔案管理、提升業(yè)務規(guī)范化水平，綜合評估業(yè)務風險、優(yōu)化審批程序，優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)、建立人員流動機制，優(yōu)化薪酬考核機制、增強壓力傳導力度，提升基層員工責任感、增強壓力傳導力度，強化跨部門協(xié)同、暢通信息溝通，增強投行化服務理念、拓展與專業(yè)機構(gòu)合作，優(yōu)化金融產(chǎn)品和服務程序、為客戶提供更好的服務體驗，優(yōu)化客戶資源管理與分配、保障業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展等建議，以期促進行業(yè)提升管理，持續(xù)推動業(yè)務發(fā)展。

關(guān)鍵字：產(chǎn)權(quán)交易；風險控制；管理建議

中圖分類號：F121文獻標識碼：A文章編號：1005-6432（2025） 26-0041-04

DOI：10.13939/j.cnki.zgsc.2025.26.011

產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)經(jīng)過多年的發(fā)展，建立了產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、增資、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等一系列規(guī)范的交易規(guī)則及流程制度體系，但是在不斷發(fā)展過程中也面臨一些新的挑戰(zhàn)。文章結(jié)合對產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)的管理調(diào)研，從風險控制、組織機構(gòu)、業(yè)務發(fā)展等方面面臨的管理風險提出管理建議，具體如下。

1 產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)的風險控制策略

1.1 健全收費全過程管理，提升工作效率

針對交易收費審批過程中存在的服務費計算、應收服務費收取、收費項目審批程序和業(yè)務系統(tǒng)記錄等風險問題具體提出以下管理建議。

第一，全面梳理收費流程，完善薄弱環(huán)節(jié)。按照不同品類項目的交易規(guī)則，全面梳理當前交易服務費收費的操作流程、授權(quán)文件和審批控制程序，深入查找項目收費中可能導致收費不規(guī)范情況出現(xiàn)的風險問題和薄弱環(huán)節(jié)。針對分析發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，及時制定或者優(yōu)化現(xiàn)有的收費審批流程、補充缺失的風險控制環(huán)節(jié)，建立標準清晰明確的收費流程，針對收費標準的審批確定、收費金額測算、資金結(jié)算和交易憑證出具等各環(huán)節(jié)確定明確的責任人和操作指引，確保交易服務費收費管理形成閉環(huán)，避免審批過程中的主觀性和隨意性，確保服務費收取各環(huán)節(jié)清晰可控，收費工作有據(jù)可依。

第二，嚴格收費審批控制，強化責任意識。一是加強對業(yè)務審批人員的教育、監(jiān)督和管理，防止不規(guī)范操作的發(fā)生，加強制度流程宣貫，培養(yǎng)員工的職業(yè)素養(yǎng)，強化每個審批層級負責人員的責任擔當意識。二是實施交易服務費交叉審核和多級復核機制，根據(jù)項目復雜程度和服務費金額的重要性水平確定審核的層級。對于業(yè)務模式較為簡單的項目實施二級復核機制。對于復雜且金額重大的項目，實施不同項目組人員交叉復核，同時實施三級以上管理層級復核機制。三是設立明確的績效考核標準，將員工的績效與服務費收取情況進行掛鉤，激勵員工積極履行職責。四是建立服務費收取定期自查機制，對收費過程中的不規(guī)范行為及時糾正，確保服務費收取的合規(guī)性和準確性。

第三，使用信息化手段管理業(yè)務收費，實現(xiàn)自動化風險預警及監(jiān)督。一是應及時建立服務費管理臺賬，實施收費跟蹤機制，通過建立詳細的收費管理臺賬，實時記錄和跟蹤每一個項目收費的詳細信息，包括收費項目、標準、掛牌金額和成交金額、收取時間、結(jié)算到賬等情況，以全面了解收費情況，有助于及時發(fā)現(xiàn)和糾正可能的錯誤或遺漏，提高收費管理的效率和可靠性，為后續(xù)的數(shù)據(jù)分析和核查提供準確依據(jù)。二是探索實現(xiàn)收費信息化管理，通過引入辦公自動化軟件或在業(yè)務信息系統(tǒng)基礎上研發(fā)收費管理模塊，如業(yè)務系統(tǒng)流轉(zhuǎn)至收費環(huán)節(jié)時，啟動自動收費的系統(tǒng)化程序，收費系統(tǒng)模塊可以自動調(diào)取業(yè)務系統(tǒng)中的項目掛牌價格、成交價格，自動計算收費底價和競價價值，并應用嵌入系統(tǒng)中的收費標準數(shù)據(jù)進行自動匹配和測算，實現(xiàn)收費審批流程的線上化、自動化和智能化控制，提高審批效率，減少人為操作導致的錯誤，降低管理成本。三是探索建立系統(tǒng)風險預警機制，通過信息系統(tǒng)實時監(jiān)控收費金額、服務費到賬結(jié)算時間等數(shù)據(jù)，如項目成交時系統(tǒng)作出收取服務費提示，將收費系統(tǒng)與財務系統(tǒng)鏈接，財務系統(tǒng)收到收入后實現(xiàn)數(shù)據(jù)回傳，至此全部交易完成。同時，在系統(tǒng)設置服務費收取規(guī)定時間，如超過規(guī)定時間未收取服務費或者服務費收取金額不足時，系統(tǒng)將向業(yè)務人員發(fā)送報警提醒。運用數(shù)據(jù)分析技術(shù)，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，并采取相應的措施進行預警和防范。

1.2 統(tǒng)一業(yè)務印章管理，防控經(jīng)營風險

針對交易憑證印章格式統(tǒng)一以及印章使用管理等風險問題具體提出以下管理建議。

第一，全面梳理業(yè)務印章，完善印章管理制度。對現(xiàn)有的各類業(yè)務印章進行梳理，了解各個部門各項業(yè)務印章的底數(shù)、用途、使用頻率以及管理情況。在梳理的基礎上，做好公司所有印章的統(tǒng)一歸口登記管理，并定期進行盤點，盤點過程需要由保管部門、歸口部門和監(jiān)督職能部門多部門聯(lián)合開展。同時，針對同一類業(yè)務，應要求使用統(tǒng)一的業(yè)務印章，避免出現(xiàn)印章格式不統(tǒng)一的情況。此外，建議調(diào)整優(yōu)化完善印章管理制度，在制度中明確印章的數(shù)量、類型、使用部門、審批程序以及責任處理等內(nèi)容，對印章使用要求從制度層面進行固化。

第二，嚴格印章使用審批管理，壓實管理責任。嚴格印章的使用審批管理程序，確保印章使用的合法性和合規(guī)性，印章的使用均應經(jīng)過相關(guān)部門負責人員和對應的各級管理人員的審批或者授權(quán)，并對審批過程進行嚴格記錄和存檔。同時，對于未經(jīng)審批擅自使用印章的行為，應依照制度追究相關(guān)人員的責任。

第三，加強印章保管，強化使用監(jiān)督。指定專人負責印章的保管和登記工作，確保印章的安全、完整及使用的準確性。進一步加強印章使用登記管理，確保印章每次使用均進行詳細登記，包括使用時間、使用人、使用目的、蓋章次數(shù)以及審批人等關(guān)鍵信息。定期對印章進行盤點和檢查，確保印章的完好無損和正常使用。同時，對業(yè)務文件中印章的使用開展及時抽查和核對等工作，對于不再使用的印章，應按規(guī)定進行銷毀處理，從而降低潛在的經(jīng)營管理風險。

1.3 強化業(yè)務檔案管理，提升業(yè)務規(guī)范化水平

第一，強化思想意識，提升規(guī)范管理主動性。增強員工對業(yè)務檔案規(guī)范管理是業(yè)務工作中業(yè)務項目閉環(huán)管理的重要組成部分，也是做好業(yè)務的前提和基礎。定期對業(yè)務人員進行專業(yè)培訓和教育，提高業(yè)務人員的業(yè)務能力和規(guī)范管理意識。通過培訓，使業(yè)務人員充分認識到檔案管理工作的重要性和嚴肅性，增強責任感和使命感，提升業(yè)務人員的自覺性和主動性，從思想根源上處理好業(yè)務拓展和業(yè)務檔案等規(guī)范化管理的關(guān)系，避免重視業(yè)務開拓而對業(yè)務檔案管理認識不足的情況發(fā)生，切實做好管好業(yè)務檔案。

第二，加強檔案監(jiān)督管理，嚴格落實整改任務。多措并舉強化業(yè)務檔案監(jiān)督指導，業(yè)務部門應主動加強檔案審核檢查，采取交叉復核和分級復核相結(jié)合等檢查方式，強化檔案管理的日常監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和防范風險。檔案管理部門應制定定期與不定期的審查計劃，通過兩種審查方式的結(jié)合，發(fā)現(xiàn)檔案中存在的問題并及時推動業(yè)務部門進行整改落實。業(yè)務部門對于檔案監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，應制定詳細的整改方案和時間表，明確責任人和整改措施。檔案管理部門應全程跟蹤整改過程，確保各項整改任務得到有效落實。

第三，完善檔案管理的獎懲機制，推動實現(xiàn)檔案質(zhì)量管理剛性約束。通過完善檔案管理的獎懲機制，進一步強化檔案管理的監(jiān)督和剛性約束。將業(yè)務檔案規(guī)范化管理納入業(yè)務部門工作任務和績效考核，明確業(yè)務檔案管理的目標、任務和考核指標，督促業(yè)務人員按時按質(zhì)按量完成檔案歸檔工作。對于在檔案管理工作中表現(xiàn)突出的人員，給予相應的獎勵和表彰；對于出現(xiàn)違規(guī)行為或管理不力的人員，應給予相應的處罰。特別是對于未能按時完成檔案整改工作或整改不到位的情況，采取相應的問責措施。

1.4 綜合評估業(yè)務風險，優(yōu)化審批程序

針對交易制度規(guī)則持續(xù)根據(jù)最新產(chǎn)權(quán)交易政策調(diào)整、審批鏈條和授權(quán)管理等方面可以進一步優(yōu)化完善的情況，具體提出以下管理建議。

第一，加強法規(guī)研究，及時調(diào)整業(yè)務制度。深入研究政府新出臺的標準和法規(guī)，及時制定符合政策新規(guī)的制度規(guī)定，優(yōu)化既有交易流程，提高工作效率。如：針對國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會印發(fā)的《關(guān)于優(yōu)化中央企業(yè)資產(chǎn)評估管理有關(guān)事項的通知》（國資發(fā)產(chǎn)權(quán)規(guī)〔2024〕8號）、《企業(yè)國有資產(chǎn)交易操作規(guī)則》（國資發(fā)產(chǎn)權(quán)規(guī)〔2025〕17號）等最新規(guī)定，結(jié)合實際業(yè)務情況，不斷完善補充既有業(yè)務規(guī)則制度，強化制度引領，優(yōu)化對客戶的服務職能，提升業(yè)務競爭力。

第二，研判風控環(huán)節(jié)，據(jù)實簡化審批程序。在綜合考慮平衡效率和風險的情況下，梳理分析現(xiàn)有業(yè)務審批程序，了解每個審批環(huán)節(jié)的目的、耗時和必要性，識別出流程中的瓶頸和冗余環(huán)節(jié)，合并相鄰的、功能相似的審批環(huán)節(jié)，簡化和省略對整體流程影響不大、風險可以控制及非關(guān)鍵性的審批環(huán)節(jié)。例如，對于非強制進場的項目，在符合相關(guān)法律法規(guī)基礎上，探索優(yōu)化業(yè)務審核流程，提升工作效率和業(yè)務競爭力；針對交易模式簡單、經(jīng)常重復發(fā)生的業(yè)務項目，可以在規(guī)則制度和掛牌公告中明確規(guī)定項目的處理措施，項目操作過程中對照交易規(guī)則及公示信息予以處理，提升工作效率。

第三，合理有效授權(quán)，提高管理效能。進一步完善分級授權(quán)審批機制，對于涉及交易資金量較大、特殊交易事項、存在較大管理風險的事項嚴格落實最高審批權(quán)限；對于常規(guī)性、高頻次、低風險的事項，可以適當下放審批權(quán)限，由管理層人員根據(jù)審批事項金額建立分級審批機制，減少審批層級，在合理控制業(yè)務風險的情況下，進一步提升工作效率和服務效能。

2 產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)的組織機構(gòu)管理策略

2.1 優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，建立人員流動機制

針對組織架構(gòu)設置、人員培養(yǎng)等方面有待進一步優(yōu)化提升的情況提出以下管理建議。

第一，補充崗位設置，優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)。鑒于商務合作過程中較為重視職務對等，如果業(yè)務人員崗位設置無法做到和客戶的職務對等，不利于業(yè)務洽談和溝通，可以考慮增設業(yè)務型領導、增加分管業(yè)務的副職等崗位設置。在與客戶的合作中，職務對等不僅體現(xiàn)了雙方的尊重，更有助于順暢的溝通與業(yè)務洽談。通過設立業(yè)務型領導崗位，可以確保在與客戶對接時有相應級別的領導出面，從而增強合作的正式性和有效性。另外，增設這些崗位有助于提升內(nèi)部的管理效率和業(yè)務執(zhí)行能力。新的業(yè)務領導可以將主要精力投入到業(yè)務開拓過程中，并能夠分擔現(xiàn)有領導的工作壓力，使其有更多精力專注于關(guān)鍵決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。此外，新設崗位還可以培養(yǎng)更多的管理人才，為公司長遠發(fā)展儲備力量，有助于激發(fā)員工的積極性和職業(yè)發(fā)展動力。

第二，推動人員流動，促進交流學習。建議通過開展員工輪崗，促進員工接觸不同的工作環(huán)境和業(yè)務領域，拓寬自身的知識體系和思維方式。特別推動中后場人員通過輪崗方式到業(yè)務部門鍛煉學習，使中后場員工更直接地了解業(yè)務需求和市場動態(tài)，了解業(yè)務前端對于中后場服務支撐管理的實際需要，在有效解決業(yè)務部門短期人手不足問題的同時，促進員工職業(yè)發(fā)展和推動業(yè)務健康有序發(fā)展。除了內(nèi)部輪崗，建議考慮將業(yè)務人員借調(diào)到客戶單位開展服務，增加業(yè)務人員與客戶的直接聯(lián)系，提升員工的綜合素質(zhì)、專業(yè)技能、服務質(zhì)量，還可以為企業(yè)引入更多的創(chuàng)新機會和業(yè)務資源。

第三，增強人才儲備，加強團隊培養(yǎng)和建設。首先，建議通過校園招聘、社會招聘、集團內(nèi)部推薦等多種渠道，多元化引進優(yōu)秀年輕人才，增加業(yè)務部門業(yè)務助理級員工設置，這些員工可以更多地承擔基礎性的工作，從而減輕業(yè)務經(jīng)理的行政負擔，讓他們能夠更專注于戰(zhàn)略規(guī)劃和客戶關(guān)系維護管理等核心任務，提升整體工作效率。其次，建議增加基層員工對公司戰(zhàn)略、發(fā)展方向和業(yè)務指標完成情況的了解，將公司的戰(zhàn)略規(guī)劃進一步向基層員工宣貫，讓企業(yè)使命、企業(yè)愿景和經(jīng)營理念等戰(zhàn)略目標和企業(yè)文化能夠深入人心，成為團結(jié)全體員工干事的堅強紐帶。最后，建議在提升基層員工眼界和戰(zhàn)略思維等方面加強培養(yǎng)，增強員工的歸屬感和使命感，激發(fā)他們的工作熱情和創(chuàng)新能力。

2.2 優(yōu)化薪酬考核機制，增強壓力傳導力度

針對市場化薪酬考核激勵制度有待完善和基層員工壓力傳導有待進一步增強等風險問題，具體提出以下管理建議。

第一，建立市場化考核機制，提升員工工作積極性。建議關(guān)注市場動態(tài)和行業(yè)趨勢優(yōu)化薪酬考核機制，推動業(yè)務人員薪酬考核機制與市場需求相匹配，針對業(yè)務部門承攬承做考核政策上，考慮在薪酬獎勵上給予承擔承攬工作的員工更多傾斜。承攬工作是業(yè)務拓展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，對于能夠成功承攬項目的員工，應提供更具吸引力的薪酬和獎勵，以鼓勵他們的積極性，進一步促進業(yè)務的發(fā)展。

2.2.2 提升基層員工責任感，增強壓力傳導力度

對現(xiàn)有業(yè)務人員實施能進能出的績效考核機制，促使基層員工更加明確自己的工作目標，強化工作責任感。增強壓力傳導力度，將員工中不稱職、能力不匹配、缺乏干事創(chuàng)業(yè)精神和動力的庸者、劣者淘汰，符合新時代選人用人導向的優(yōu)者、能者調(diào)整上來，實現(xiàn)因才適崗，人崗匹配，最大限度地激發(fā)人才活力。

2.3 強化跨部門協(xié)同，暢通信息溝通

針對跨部門協(xié)同力度有待提升、信息溝通不夠順暢的風險問題，具體提出以下管理建議。

第一，建立暢通的溝通服務保障機制，確保員工提出的有效建議能夠由負責部門落地實施，形成良性互動機制，鼓勵員工提建議和創(chuàng)新，鼓勵干事創(chuàng)業(yè)。

第二，加強對服務機構(gòu)的統(tǒng)籌管理。例如，加強服務機構(gòu)的統(tǒng)一歸口管理，對交易服務機構(gòu)開展評價。同時對于服務機構(gòu)評價實施歸口管理，確保業(yè)務部門落實服務機構(gòu)的打分和評價建議，切實對服務機構(gòu)的違規(guī)行為進行有效處罰，促進服務機構(gòu)提升服務質(zhì)量；進一步加強對業(yè)務項目的專業(yè)化服務提供和支持，如由公司統(tǒng)一收集關(guān)于醫(yī)療器械、大型運輸設備等專業(yè)化強的設備資產(chǎn)的專業(yè)化培訓需求，溝通對接外部專業(yè)單位對業(yè)務人員進行全面系統(tǒng)化的培訓。

第三，進一步明確部門間協(xié)同的職責，降低溝通成本。如明確業(yè)務項目中承攬人員和承做人員關(guān)于業(yè)務資源導入、客戶溝通、維護和項目掛牌、交易流轉(zhuǎn)和業(yè)務檔案制作等項目實操的工作邊界；如項目會議的會議決定和部署涉及多個部門聯(lián)合落實的情況下，應由會議組織部門建立會議跟蹤聯(lián)絡機制，確保相關(guān)責任部門切實將會議要求做到內(nèi)部逐級傳達，并根據(jù)會議時間要求督辦進展情況，如推進遇到阻礙，應及時提醒并向會議領導小組進行匯報。

第四，全面梳理審核權(quán)限、完善權(quán)限指引，優(yōu)化操作程序。結(jié)合公司合規(guī)手冊建立等相關(guān)工作，將公司財務管理、業(yè)務風險控制、法律審核、采購管理、人力資源管理等各項中后場職能管理部門涉及需要審批的管理事項由相關(guān)職能部門進行梳理分析，明確審批流程和審批節(jié)點，建立職責明確的權(quán)限指引簽批表，以減輕公司內(nèi)部落實管理職能的溝通壓力，規(guī)范經(jīng)營管理過程，提高工作效率。

3 產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)的業(yè)務發(fā)展策略

針對業(yè)務拓展、金融產(chǎn)品成本、機構(gòu)合作以及客戶資源管理等方面的風險問題，具體提出如下管理建議。

3.1 增強投行化服務理念，拓展與專業(yè)機構(gòu)合作

一是進一步強化投行化服務理念，將客戶的需求放在首位，不斷提供全方位、專業(yè)化的金融服務。通過深入了解客戶的業(yè)務需求和風險偏好，為客戶量身定制個性化的金融解決方案。同時，加強內(nèi)部培訓，提升員工的專業(yè)素養(yǎng)和服務意識，確保每一位客戶都能得到高質(zhì)量的服務體驗。二是持續(xù)深入挖掘投資人資源，增強客戶黏性，建立穩(wěn)固的客戶關(guān)系。通過定期舉辦投資人見面會、線上線下交流活動等方式，增進業(yè)務人員與投資人的溝通與互動。三是充分利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，在大量歷史交易數(shù)據(jù)中分析投資人的投資興趣，精準推送符合投資人偏好的金融產(chǎn)品和服務，為投資人出具項目匹配分析報告，幫助投資人快速定位查找項目，提高客戶滿意度和忠誠度。四是產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)應充分發(fā)揮自身交易平臺的作用，積極尋求與外界的合作機會。通過資源共享、優(yōu)勢互補，共同開發(fā)新的金融產(chǎn)品和服務，以滿足客戶日益多樣化的需求。五是借助外部機構(gòu)的專業(yè)能力和資源優(yōu)勢，提升業(yè)務服務質(zhì)量和市場競爭力。通過戰(zhàn)略合作引入外部合作機構(gòu)，借助行業(yè)協(xié)會資源拓展市場渠道；擴大與同業(yè)產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)的合作，共同研究創(chuàng)新產(chǎn)品，在淡化行業(yè)競爭的同時，形成專業(yè)服務合力，促進業(yè)務共同發(fā)展進步。

3.2 優(yōu)化金融產(chǎn)品和服務程序，為客戶提供更好的服務體驗

一是強化對工作人員金融領域產(chǎn)品和交易程序的培訓，培養(yǎng)員工的創(chuàng)新思維和投行化思維。二是進一步建設優(yōu)化信息系統(tǒng)，分析現(xiàn)有業(yè)務工作程序，將線下紙質(zhì)工作程序通過技術(shù)升級和流程再造轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)信息，實現(xiàn)線上無紙化操作，降低金融產(chǎn)品服務操作的復雜性和成本。三是積極與金融機構(gòu)協(xié)商，溝通建立更加符合交易業(yè)務特征、交易成本更低的金融服務產(chǎn)品，從而為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務。四是建立服務提升聯(lián)合溝通機制，經(jīng)常性征求交易各方需求和建議，對現(xiàn)有金融產(chǎn)品和服務流程進行優(yōu)化，完善金融服務品類、服務制度和程序，明確各方利益和訴求，提升服務質(zhì)效。

3.3 優(yōu)化客戶資源管理與分配，保障業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展

一是定期對客戶資源進行分析和評估，為市場策略和產(chǎn)品開發(fā)提供有力支持。制定合理的客戶資源分配機制，公平合理分配客戶資源，為了避免客戶資源掌握在個別人員手中引發(fā)經(jīng)營風險，通過明確的分配原則和流程，確保客戶資源的公平、公正分配。對客戶資源進行全面的梳理，在業(yè)務發(fā)展較為成熟的情況下，通過建立完善的客戶信息管理系統(tǒng)，對客戶進行分類和標識，從而更好地了解客戶需求和偏好。可以考慮建立客戶資源分配信息系統(tǒng)，通過系統(tǒng)實現(xiàn)客戶資源隨機分配，進一步實現(xiàn)客戶資源分配的公平性和效益性。二是加強對客戶資源的管理和監(jiān)督，防止資源被濫用或流失。制定客戶資源管理相關(guān)制度規(guī)定，將客戶資源統(tǒng)一歸口管理，建立客戶資源庫，對各個業(yè)務部門人員掌握的所有客戶資源進行整理記錄，并由客戶資源管理的主責部門進行匯總和歸檔。同時建立客戶資源動態(tài)管理機制，在業(yè)務人員出現(xiàn)調(diào)動或者離職的情況時，監(jiān)督其及時對客戶資源進行交接，并更新客戶資源庫，以降低客戶資源流失率。

4 結(jié)論

文章針對產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)調(diào)查中的風險問題提出了具體的管理建議，通過完善風險控制程序、優(yōu)化組織機構(gòu)和人才配備、投行化建設與全流程顧問服務以及加強客戶資源管理與分配等措施的實施，不斷推動產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，行穩(wěn)致遠。

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