合同欺詐及預防

合同欺詐是指當事人一方以訂立合同為手段、非法占有為目的，用虛構事實、隱瞞真相等欺騙方法，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方財物的行為。

一、合同欺詐的特征：形式合法化，條款陷阱化，行為智能化。

二、合同欺詐的表現

1、偽裝簽約、惡意磋商

惡意磋商是指一方當事人本無訂立合同的誠意，卻假借訂立合同與對方磋商致使其遭受損失的行為。誘使競爭對手與己“談判”、“簽約”為自己搶占最有利的商機贏得最佳時間。甲公司看準空調銷售前景，一面與空調生產商聯系包銷事宜，一面向同市銷售空調的乙公司(甲最強的競爭對手)“推銷”“空調存貨”，乙與甲迅速擬好購銷意向書，之后就合同具體條款進行“談判”……艱苦而漫長的磋商，直到乙喪失與第三人簽訂購銷空調合同的良好時機談判失敗。

2、虛晃一“槍”、連環設“套”

欺詐銷售中騙方先派人以賣方或推銷方的身份出現，意欲售賣某商品，使被騙方產生有人出賣某商品且價格較低的印象；之后騙方又多次派人以求購者身份出現，讓被騙方感到有多人要買某商品且價格較高；被騙方認為有利可圖，匆匆與騙方簽訂該商品的買賣合同且付貨款。收貨后發現質量、數量與合同約定全然不等；求購方已杳無蹤跡。

3、語義含糊、巧設陷阱

簽訂合同時作一種解釋，履行時作另一種解釋。慣用的語言是：“貨到后付款”，故意不規定付款的時間下限：“驗收合格后付款”就沒有限制驗收的期限、程序、機關、標準等；分期供貨合同中“貨到全付款”，是貨到全了付款?是第一批貨一到就付全部款?還是到多少貨付多少款?解釋的差異為日后違約埋下伏筆。

4、“誘敵深入”、轉嫁風險

利用對方的疏忽或合同管理的漏洞，涂改合同條款。甲公司(供方)與某供銷經營部(需方)簽訂了標的60萬元的××購銷合同。合同規定：需方在簽訂合同后20天內預付50萬元給供方。供方利用需方經辦人疏忽將20天改為10天，需方在10天內無力支付50萬元。供方以違約為由聲稱向法院起訴或需方賠償損失私了。需方害怕違約敗訴，又不愿無原由的賠款：經協商供方“諒解”地提出“由需方出資‘合伙經營’”，套牢需方。

5、趁其不備、“借雞下蛋”

甲與土產公司簽訂了一份銷5000千克紅棗的買賣合同，合同約定：合同簽訂后一周內付款，款到一個月內交貨，違約鑫為5％。9月27日，甲收到土產公司貨款4萬，即將此款用于買賣化肥轉手牟利。由于化肥質量低劣，難以銷售。10月20日土產公司來人看貨源，方知甲根本沒有紅棗且款被甲占用，便要求退款。甲將已銷售化肥款一萬元退還，并答應余款在化肥銷售完后全部退還。到合同期滿，甲仍有大部分化肥沒有售出，無款可還。

三、合同欺詐的成因

貌似正規的詳細條款，言之鑿鑿的白紙黑字，掩藏著迷惑欺詐方式，讓當事人防不勝防。導致合同欺詐得逞的原因除行騙者的騙術外，受害者和環境因素也不可忽視。

1、受害者貪利、輕信、草率、麻痹、不懂法等因素。受害人單位內部管理不嚴格、有章不循、有法不依，受害人單位領導的素質較差和主要負責人腐敗、瀆職。

2、社會急功近利的浮躁心理。

3、監管機構監管不力。如企業虛假出資、注冊資金不實、發布虛假信息、中介服務機構出具虛假證明文件等。

四、合同欺詐的防治對策

合同欺詐是市場交易的頑疾。不法分子不勞而獲，無本萬利或小本萬利，影響當事人利用合同進行交易的安全感，人為地增大了市場經營的風險，嚴重地阻礙了市場交易暢通；該行為為我國合同管理制度所不容。

1、規范交易秩序，嚴把市場準入關。營業執照是當事人進入市場的通行證。它是我國法律中用來證明身份的文件，它的記載事項屬于法定的、正式的有效文件。工商機關是執照審批辦理的機關。在執照審批、辦理過程中要嚴守第一關，最大限度地阻止欺詐違法人員獲取市場經營資格。工商行政管理機關又是市場經濟秩序的綜合管理機關，應依照法律、行政法規的規定，在職權范圍內負責對合同監督檢查：對利用合同危害國家利益、社會公共利益的違法行為，根據情節依法處罰直至吊銷執照，或移交司法機關追究刑事責任。

2、強化制度管理，增強市場透明度

(1)、a、公開市場主體信息。工商部門要善于利用媒體、互聯網等公共資源，將經過審查的企業資料、信用程度放置于互聯網，方便簽約者在網上查詢了解對方真實情況。將有劣跡者之資料錄入不良信用數據庫予以公示，加大違法失信的成本。b、建立舉報制度。公布舉報電話、設立舉報箱、舉報投訴熱線、舉報電子信箱和SGS網上舉報專欄，廣泛發動社會各界投訴、檢舉合同欺詐等違法行為。c、完善制度。包括企業登記制度、認證制度、資金驗證制度、信息披露制度等，對犯有合同欺詐前科的企業實行重點監管。

(2)企事業單位要加強內部建設a、建立健全合同管理機構，b、建立健全合同簽訂審批制度，法人授權委托制度，合同專用章或公章使用登記制度，合同統計和檔案制度以及合同糾紛解決、責任追究等一整套具體合同管理制度。c、建立合同標準文本制度；d、建立、健全財務管理制度，嚴格執行國家的會計、審計制度，對簽訂合同的預付款、定金實行會計監督。經濟往來堅持錢貨兩清原則，使財會工作規范化、制度化，以防止欺詐方利用預付款、定金行騙。

3、加強自我防范，提高市場主體的締約和防騙能力

合同的風險一般只有在合同履行過程中或履行完畢后才能顯現，但合同風險隱患主要是在合同訂立過程中留下的；簽約人對締約對手資信狀況的了解程度，謹慎的態度是防止受騙的關鍵。(1)、嚴格考查對方的主體資格。做到不與來歷不明或未加證實的當事人訂立合同，簽訂合同時將對方證照與合同結合仔細查對，看清對方有無營業執照和相關許可證，營業執照和相關許可證是否與所簽訂合同的主體一致；(2)、考慮交易的可行性。一份具體的合同要放在同類業務中核算利潤，若出現超常規利益時應探明真實性，不能只考慮利潤忘卻風險；(3)、嚴格考證對方的履行能力。不訂立與履行能力不相適應的合同。

4、普及合同知識，加強補救措施

交易中，當事人要提高防護意識、擦亮眼睛，慎之再慎。發現對方有欺詐嫌疑，應根據情況督促對方繼續履行、要求對方提供擔保、協商解除合同、直至訴訟或仲裁解決。(1)、協商變更或解除合同。協商變更包括對合同的內容進行修改或補充。協商解除是當事人雙方通過協商，在合同關系有效尚未屆滿前提前終止合同。協商變更和協商解除的補救措施有局限性，若欺詐方拒絕，被欺詐方應迅速采取其他措施。(2)、不予履行。適用于被欺詐方發現已簽訂的合同不符合法律之規定，可能屬于欺詐性的無效合同。此時被欺詐方應暫不履行合同約定的內容，如不發貨，不付款，以免財產無法返還。(3)、中止履行。中止履行適用于被欺詐方已經開始履行，但尚未履行完畢，發現對方有欺詐嫌疑，被欺詐方暫時停止履行。(4)、合同無效。無效合同不受法律保護，對雙方當事人沒有法律約束力。若被欺詐方在履行前或正在履行中發現對方有欺詐嫌疑，雙方又沒有訂立書面仲裁協議，應迅速向人民法院起訴，請求確認合同無效。無效合同的責任形式：a、返還財產。合同被確認無效后，當事人依據合同取得的財產應返還給對方。返還的范圍按法律規定是“因該合同而取得的財產”包括因該合同取得的實物、貨幣。b、折價補償。若當事人接受的是勞務利益，應以當時國家規定的價格折價返還，若沒有國家規定價格的，以市場價格或同類勞務的報酬標準折價返還。c、賠償損失。欺詐性合同會造成被欺詐方經濟利益損失，有過錯的一方應賠償對方因此所受的損失。包括：訂立合同的費用；履行合同的費用；合理的間接損失。

5、強化法律教育功能，構建誠信社會

(1)、法律的強制性、普遍約束力其必然要求是令行禁止和一體遵行，法律一旦生效和實施就足以使受其調整和管束的人們在行為上保持某種確定性和可靠性，否則有形的物質制裁就是直接而現實的后果。制裁的威脅使受其管束的人們因攝于法律制裁而被迫在行為上表現出不敢背信欺詐。

(2)、法律是具有國家強制性的剛性社會調控手段，其制裁的物質性后果勢必促使每個理智健全的人在采取某項行動時，仔細權衡利害得失，進而在“理性人”趨利避害、取大利舍小利的行為邏輯作用下選擇：遵紀守法，忠實約定，履行諾言。特別是打算建立長期交往關系的人更不愿因一次違約或欺詐而因小失大。

(3)、法律對規范程序的科學安排、嚴密設計，堵塞了一切能夠預見的欺詐可能性渠道或漏洞，使受其管束的人喪失背信欺詐的機會與可能，不能選擇背信欺詐。

(作者單位：武漢船院)