項目風險評估的應用與展望

摘要：文章從項目風險評估概述入手，分析了目前國內外風險評估的應用狀況，并對風險評估的應用前景予以展望。

關鍵詞：項目風險；項目風險評估；應用與展望

隨著全球經濟一體化以及投資體制改革的深化，企業在發展過程中將面臨著越來越多的項目。只有進行項目成功地運作，企業才可能在激烈的競爭中生存和發展。然而項目所具有的不確定性、復雜性、一次性和獨特性等特點使得每個項目的實現過程中都存在著諸多風險，如生產風險、完工風險、技術風險、經濟風險、組織協調風險、政治社會風險、自然及環境風險等。這些風險不但增加了項目的管理難度，還增加了項目潛在損失的可能性，因此，為了更有效地運作項目，項目風險評估顯得尤為重要。

一、 項目風險評估概述

項目風險評估是在風險識別的基礎上，確定風險發生的可能性及其后果的嚴重程度，并量化項目風險發生的概率及其影響范圍，估計和評價該風險的社會、經濟意義的過程。

項目風險評估方法一般分為定性評估和定量評估兩種。項目風險的定性評估接近于人們的思維方式，是一種感性的、相對直觀的方法，它主要是對無法量化和量化水平較低的風險進行分析評價，或者在定量研究的基礎上作定性分析，得出更加可靠的結果。而項目風險的定量評估則是一種科學、客觀、理性的方法，它主要是將風險造成的損失頻率、損失程度以及其他因素綜合起來考慮，分析風險可能的影響。項目風險評估最重要的結果是量化的項目風險清單，項目管理人員可以據此對項目風險進行排序，為即將采取的風險應對措施和控制措施提供參考依據。

（1）項目風險的定性評估方法。

①故障樹分析法（Fault trees analysis）。故障樹，也稱事故樹，它是利用圖解的形式將對可能造成項目失敗的各種因素進行分析，確定其各種可能組合方式的一種樹狀結構圖。該法將項目風險由粗到細，由大到小，分層排列，容易找出所有的風險因素，關系明確。故障樹分析法適用于較復雜系統的風險分析與評價，其特點是應用廣泛、邏輯性強、形象化，分析結果具有系統性、準確性與預測性。

②外推法（Extrapolation）。外推法分為前推、后推和旁推三種，但由于后推和旁推的預測效果較差，因此項目中一般采用前推法。前推法是利用取得的按時間順序排列的歷史數據推斷未來事件發生的概率和后果。前推法運用的前提是擁有足夠的歷史資料，方法簡單易行；但缺點是歷史資料不一定完全適用于現在，且沒有考慮事件的因果關系。

③專家調查打分法（Experts investigating）。專家調查打分法是由專家對項目運行過程中，每階段的每一風險因素，給予一個主觀評分，根據分數高低確定風險大小的方法。其優點是簡單且容易使用，缺點是可靠性完全取決于專家的經驗與水平。

④矩陣圖分析。矩陣圖分析，即概率—影響矩陣，又稱為風險值法。它將概率與影響的估計值之間簡單相乘，構建一個P—I矩陣，對風險進行排序，可用以確定風險類別（低、中等或高）。風險評分使風險的分類有助于對風險應對措施提供指導，但風險概率需根據歷史數據確定，而在實際問題中，往往難以得到相應的歷史數據，這給風險概率的確定造成了一定的困難。

（2）項目風險的定量評估方法。

①盈虧平衡分析（Cost—volume—profit analysis）。盈虧平衡分析，又叫本量利分析，是在成本性態分析和變動成本法的基礎上，研究項目的成本、業務量以及利潤之間的平衡關系，確定盈虧平衡點的方法。該方法一般適用于項目的費用分析或收益分析，其應用的前提是可以通過經驗或歷史資料對項目的未來狀況有確定性的判斷。

②敏感性分析（Sensitive analysis）。敏感性分析是研究一個或多個因素變化對目標的影響程度，以判定其對目標的重要性的過程。敏感性強的因素會給項目帶來較大的風險。但其局限性是沒有考慮因素變化造成風險的可能性大小，會影響分析結論的準確性。

③概率分析（Probability analysis）。概率分析，又稱風險分析，它是通過分析各因素在一定范圍內發生某種變動的概率及其對項目的影響，對風險情況做出較準確的判斷。概率分析可以使項目管理者了解發生風險影響的可能性大小。

④決策樹分析（Decision tree analysis）。決策樹分析是把影響項目的有關因素分解，計算其概率和期望值，繪制成樹狀圖，以進行方案的比較和選擇。決策樹分析的優點是層次清晰、不遺漏、不易錯，可進行多級決策；其缺點是若分級太多，則樹圖很復雜。

⑤計劃評審技術（Program evaluation and review technique）。計劃評審技術是綜合運用關鍵路徑法和加權平均法估計項目在某個時間內完成的可能性的方法。它適用于從未經歷過的、作業時間不肯定的科研、新產品開發等工程項目，用于解決項目進度風險管理問題。

⑥蒙特卡羅法（Monte Carlo simulation）。蒙特卡羅法，又稱統計試驗法或隨機模擬法，它是從每個不確定因素中隨機抽取樣本，重復模擬各種不確定性組合項目計算，通過統計方法處理結果數據，找到項目變化的規律。蒙特卡羅模擬技術經常被應用于項目進度風險管理和項目成本風險管理。

⑦層次分析法（Analytical hierarchy process）。層次分析法是對遞階層次結構決策分析問題進行逐層分解，構造判斷矩陣，使其變為多個單準則評價問題，再進行綜合評價的過程。層次分析法適用于對多因素、多準則、多方案的綜合評價和趨勢預測。

二、 國內外項目風險評估的應用狀況

在項目風險管理過程中，為了準確的評估風險，必須采用精度較高的模型進行復雜的計算，但由于資料的稀缺和時間的緊迫，大多數項目經理寧愿采用定性的預測方法，將風險估計主觀量化。據統計，75%的項目經理采用的風險評估方法是專家調查打分。

1． 國外項目風險評估的應用。英國雷丁大學（University of Reading）教授S． J． Simister就風險評估技術及其應用情況，對英國項目管理者協會的37名會員單位做了調查，結果如表1所示。

由表1我們可以看出，從英國的情況看，盡管目前出現了很多關于風險評估的新技術和方法，但傳統的分析評估技術仍占主導地位。目前較常用的評估技術主要是調查打分法（76%），蒙特卡羅模擬法（72%）、計劃評審技術（64%）和敏感性分析（60%），而且這些技術主要應用在項目可行性決策和投標階段；其他技術，如CIM模型、模糊數學、多目標決策模型及效用理論等，盡管也有應用，但并不廣泛。

1998年，以色列特拉維夫大學（Tel Aviv University）的T． Raz 對以色列的軟件行業和高科技企業進行了問卷調查。調查表明，一個項目無論是否有風險管理的過程，其風險識別技術的運用是基本相同的。很多項目組更傾向于將技術應用到風險管理比較薄弱的地方，例如風險評估、風險應對和風險控制等。在調查中，大部分項目經理認為在實際項目風險評估中很少用到決策樹分析、故障樹分析和影響圖分析。該研究表明，風險管理技術的應用與項目風險管理的績效成正比，且項目風險評估技術在整個項目風險管理中占有重要的地位。

2． 國內項目風險評估的應用。目前，由于經濟、環境、技術等各種條件的限制，迄今為止我國還沒有進行過類似的調查研究。因此，本文通過文獻檢索的方式，從中國期刊網上進行了主題/關鍵詞檢索。根據1976年～2006年3月的檢索數據顯示，在經濟政治與法律、教育與社會科學兩方面，主題關于項目風險管理的文章有324篇，其中關于項目風險評估的有167篇，占項目風險管理文章總數的51.54%，且其中關于層次分析法與蒙特卡羅模擬法的文章居多。由此可見，在我國項目風險評估也正為越來越多的人所關注，它已經成為項目風險管理中一個很重要的方面，而層次分析法與蒙特卡羅模擬法作為較傳統的評估技術已被人們熟知和應用。

三、 項目風險評估的應用展望

現代項目風險管理將更注重對項目風險進行一體化的動態持續管理，分析風險發生傳導的機理，更注重過程管理和動態管理。項目風險評估也將更加注重風險影響的量化分析，從概率、項目進度影響、項目費用影響等多個緯度刻畫項目風險的特征。傳統的項目風險評估技術如蒙特卡羅模擬法、計劃評審技術等在不斷改進和提高，與此同時，新的風險評估技術也在不斷完善，如綜合應急評審技術（SCERT）、風險評審技術（VERT）、影響圖技術（ID）、約束理論（TOC）、模糊綜合評價法、可靠性模塊圖（RBD）、網絡分析法（ANP）以及可拓綜合評判模型等，都已逐步開始應用。我們相信，隨著風險評估方法的發展完善，企業的風險將得以更好地規避。

參考文獻：

1．駱珣等編著．項目管理教程．北京：機械工業出版社，2004：287-291．

2．邱菀華主編．現代項目風險管理方法與實踐．北京：科學出版社，2003：73-83．

3．T．Raz．Use and benefits of tools for project risk management．International Journal of Project Management，2001，9（17）：9-17．

4．劉國靖，鄧韜編著．21世紀新項目管理．北京：清華大學出版社，2003．

作者簡介：駱珣，北京理工大學管理與經濟學院教授、碩士生導師；王曉慶，北京理工大學管理與經濟學院碩士生。

收稿日期：2006-07-18。

（本文中所涉及到的圖表、注解、公式內容請以PDF格式閱讀原文）