項目風(fēng)險評估的應(yīng)用與展望

摘要：文章從項目風(fēng)險評估概述入手，分析了目前國內(nèi)外風(fēng)險評估的應(yīng)用狀況，并對風(fēng)險評估的應(yīng)用前景予以展望。

關(guān)鍵詞：項目風(fēng)險；項目風(fēng)險評估；應(yīng)用與展望

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化以及投資體制改革的深化，企業(yè)在發(fā)展過程中將面臨著越來越多的項目。只有進(jìn)行項目成功地運作，企業(yè)才可能在激烈的競爭中生存和發(fā)展。然而項目所具有的不確定性、復(fù)雜性、一次性和獨特性等特點使得每個項目的實現(xiàn)過程中都存在著諸多風(fēng)險，如生產(chǎn)風(fēng)險、完工風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險、政治社會風(fēng)險、自然及環(huán)境風(fēng)險等。這些風(fēng)險不但增加了項目的管理難度，還增加了項目潛在損失的可能性，因此，為了更有效地運作項目，項目風(fēng)險評估顯得尤為重要。

一、 項目風(fēng)險評估概述

項目風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，確定風(fēng)險發(fā)生的可能性及其后果的嚴(yán)重程度，并量化項目風(fēng)險發(fā)生的概率及其影響范圍，估計和評價該風(fēng)險的社會、經(jīng)濟(jì)意義的過程。

項目風(fēng)險評估方法一般分為定性評估和定量評估兩種。項目風(fēng)險的定性評估接近于人們的思維方式，是一種感性的、相對直觀的方法，它主要是對無法量化和量化水平較低的風(fēng)險進(jìn)行分析評價，或者在定量研究的基礎(chǔ)上作定性分析，得出更加可靠的結(jié)果。而項目風(fēng)險的定量評估則是一種科學(xué)、客觀、理性的方法，它主要是將風(fēng)險造成的損失頻率、損失程度以及其他因素綜合起來考慮，分析風(fēng)險可能的影響。項目風(fēng)險評估最重要的結(jié)果是量化的項目風(fēng)險清單，項目管理人員可以據(jù)此對項目風(fēng)險進(jìn)行排序，為即將采取的風(fēng)險應(yīng)對措施和控制措施提供參考依據(jù)。

（1）項目風(fēng)險的定性評估方法。

①故障樹分析法（Fault trees analysis）。故障樹，也稱事故樹，它是利用圖解的形式將對可能造成項目失敗的各種因素進(jìn)行分析，確定其各種可能組合方式的一種樹狀結(jié)構(gòu)圖。該法將項目風(fēng)險由粗到細(xì)，由大到小，分層排列，容易找出所有的風(fēng)險因素，關(guān)系明確。故障樹分析法適用于較復(fù)雜系統(tǒng)的風(fēng)險分析與評價，其特點是應(yīng)用廣泛、邏輯性強(qiáng)、形象化，分析結(jié)果具有系統(tǒng)性、準(zhǔn)確性與預(yù)測性。

②外推法（Extrapolation）。外推法分為前推、后推和旁推三種，但由于后推和旁推的預(yù)測效果較差，因此項目中一般采用前推法。前推法是利用取得的按時間順序排列的歷史數(shù)據(jù)推斷未來事件發(fā)生的概率和后果。前推法運用的前提是擁有足夠的歷史資料，方法簡單易行；但缺點是歷史資料不一定完全適用于現(xiàn)在，且沒有考慮事件的因果關(guān)系。

③專家調(diào)查打分法（Experts investigating）。專家調(diào)查打分法是由專家對項目運行過程中，每階段的每一風(fēng)險因素，給予一個主觀評分，根據(jù)分?jǐn)?shù)高低確定風(fēng)險大小的方法。其優(yōu)點是簡單且容易使用，缺點是可靠性完全取決于專家的經(jīng)驗與水平。

④矩陣圖分析。矩陣圖分析，即概率—影響矩陣，又稱為風(fēng)險值法。它將概率與影響的估計值之間簡單相乘，構(gòu)建一個P—I矩陣，對風(fēng)險進(jìn)行排序，可用以確定風(fēng)險類別（低、中等或高）。風(fēng)險評分使風(fēng)險的分類有助于對風(fēng)險應(yīng)對措施提供指導(dǎo)，但風(fēng)險概率需根據(jù)歷史數(shù)據(jù)確定，而在實際問題中，往往難以得到相應(yīng)的歷史數(shù)據(jù)，這給風(fēng)險概率的確定造成了一定的困難。

（2）項目風(fēng)險的定量評估方法。

①盈虧平衡分析（Cost—volume—profit analysis）。盈虧平衡分析，又叫本量利分析，是在成本性態(tài)分析和變動成本法的基礎(chǔ)上，研究項目的成本、業(yè)務(wù)量以及利潤之間的平衡關(guān)系，確定盈虧平衡點的方法。該方法一般適用于項目的費用分析或收益分析，其應(yīng)用的前提是可以通過經(jīng)驗或歷史資料對項目的未來狀況有確定性的判斷。

②敏感性分析（Sensitive analysis）。敏感性分析是研究一個或多個因素變化對目標(biāo)的影響程度，以判定其對目標(biāo)的重要性的過程。敏感性強(qiáng)的因素會給項目帶來較大的風(fēng)險。但其局限性是沒有考慮因素變化造成風(fēng)險的可能性大小，會影響分析結(jié)論的準(zhǔn)確性。

③概率分析（Probability analysis）。概率分析，又稱風(fēng)險分析，它是通過分析各因素在一定范圍內(nèi)發(fā)生某種變動的概率及其對項目的影響，對風(fēng)險情況做出較準(zhǔn)確的判斷。概率分析可以使項目管理者了解發(fā)生風(fēng)險影響的可能性大小。

④決策樹分析（Decision tree analysis）。決策樹分析是把影響項目的有關(guān)因素分解，計算其概率和期望值，繪制成樹狀圖，以進(jìn)行方案的比較和選擇。決策樹分析的優(yōu)點是層次清晰、不遺漏、不易錯，可進(jìn)行多級決策；其缺點是若分級太多，則樹圖很復(fù)雜。

⑤計劃評審技術(shù)（Program evaluation and review technique）。計劃評審技術(shù)是綜合運用關(guān)鍵路徑法和加權(quán)平均法估計項目在某個時間內(nèi)完成的可能性的方法。它適用于從未經(jīng)歷過的、作業(yè)時間不肯定的科研、新產(chǎn)品開發(fā)等工程項目，用于解決項目進(jìn)度風(fēng)險管理問題。

⑥蒙特卡羅法（Monte Carlo simulation）。蒙特卡羅法，又稱統(tǒng)計試驗法或隨機(jī)模擬法，它是從每個不確定因素中隨機(jī)抽取樣本，重復(fù)模擬各種不確定性組合項目計算，通過統(tǒng)計方法處理結(jié)果數(shù)據(jù)，找到項目變化的規(guī)律。蒙特卡羅模擬技術(shù)經(jīng)常被應(yīng)用于項目進(jìn)度風(fēng)險管理和項目成本風(fēng)險管理。

⑦層次分析法（Analytical hierarchy process）。層次分析法是對遞階層次結(jié)構(gòu)決策分析問題進(jìn)行逐層分解，構(gòu)造判斷矩陣，使其變?yōu)槎鄠€單準(zhǔn)則評價問題，再進(jìn)行綜合評價的過程。層次分析法適用于對多因素、多準(zhǔn)則、多方案的綜合評價和趨勢預(yù)測。

二、 國內(nèi)外項目風(fēng)險評估的應(yīng)用狀況

在項目風(fēng)險管理過程中，為了準(zhǔn)確的評估風(fēng)險，必須采用精度較高的模型進(jìn)行復(fù)雜的計算，但由于資料的稀缺和時間的緊迫，大多數(shù)項目經(jīng)理寧愿采用定性的預(yù)測方法，將風(fēng)險估計主觀量化。據(jù)統(tǒng)計，75%的項目經(jīng)理采用的風(fēng)險評估方法是專家調(diào)查打分。

1． 國外項目風(fēng)險評估的應(yīng)用。英國雷丁大學(xué)（University of Reading）教授S． J． Simister就風(fēng)險評估技術(shù)及其應(yīng)用情況，對英國項目管理者協(xié)會的37名會員單位做了調(diào)查，結(jié)果如表1所示。

由表1我們可以看出，從英國的情況看，盡管目前出現(xiàn)了很多關(guān)于風(fēng)險評估的新技術(shù)和方法，但傳統(tǒng)的分析評估技術(shù)仍占主導(dǎo)地位。目前較常用的評估技術(shù)主要是調(diào)查打分法（76%），蒙特卡羅模擬法（72%）、計劃評審技術(shù)（64%）和敏感性分析（60%），而且這些技術(shù)主要應(yīng)用在項目可行性決策和投標(biāo)階段；其他技術(shù)，如CIM模型、模糊數(shù)學(xué)、多目標(biāo)決策模型及效用理論等，盡管也有應(yīng)用，但并不廣泛。

1998年，以色列特拉維夫大學(xué)（Tel Aviv University）的T． Raz 對以色列的軟件行業(yè)和高科技企業(yè)進(jìn)行了問卷調(diào)查。調(diào)查表明，一個項目無論是否有風(fēng)險管理的過程，其風(fēng)險識別技術(shù)的運用是基本相同的。很多項目組更傾向于將技術(shù)應(yīng)用到風(fēng)險管理比較薄弱的地方，例如風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制等。在調(diào)查中，大部分項目經(jīng)理認(rèn)為在實際項目風(fēng)險評估中很少用到?jīng)Q策樹分析、故障樹分析和影響圖分析。該研究表明，風(fēng)險管理技術(shù)的應(yīng)用與項目風(fēng)險管理的績效成正比，且項目風(fēng)險評估技術(shù)在整個項目風(fēng)險管理中占有重要的地位。

2． 國內(nèi)項目風(fēng)險評估的應(yīng)用。目前，由于經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、技術(shù)等各種條件的限制，迄今為止我國還沒有進(jìn)行過類似的調(diào)查研究。因此，本文通過文獻(xiàn)檢索的方式，從中國期刊網(wǎng)上進(jìn)行了主題/關(guān)鍵詞檢索。根據(jù)1976年～2006年3月的檢索數(shù)據(jù)顯示，在經(jīng)濟(jì)政治與法律、教育與社會科學(xué)兩方面，主題關(guān)于項目風(fēng)險管理的文章有324篇，其中關(guān)于項目風(fēng)險評估的有167篇，占項目風(fēng)險管理文章總數(shù)的51.54%，且其中關(guān)于層次分析法與蒙特卡羅模擬法的文章居多。由此可見，在我國項目風(fēng)險評估也正為越來越多的人所關(guān)注，它已經(jīng)成為項目風(fēng)險管理中一個很重要的方面，而層次分析法與蒙特卡羅模擬法作為較傳統(tǒng)的評估技術(shù)已被人們熟知和應(yīng)用。

三、 項目風(fēng)險評估的應(yīng)用展望

現(xiàn)代項目風(fēng)險管理將更注重對項目風(fēng)險進(jìn)行一體化的動態(tài)持續(xù)管理，分析風(fēng)險發(fā)生傳導(dǎo)的機(jī)理，更注重過程管理和動態(tài)管理。項目風(fēng)險評估也將更加注重風(fēng)險影響的量化分析，從概率、項目進(jìn)度影響、項目費用影響等多個緯度刻畫項目風(fēng)險的特征。傳統(tǒng)的項目風(fēng)險評估技術(shù)如蒙特卡羅模擬法、計劃評審技術(shù)等在不斷改進(jìn)和提高，與此同時，新的風(fēng)險評估技術(shù)也在不斷完善，如綜合應(yīng)急評審技術(shù)（SCERT）、風(fēng)險評審技術(shù)（VERT）、影響圖技術(shù)（ID）、約束理論（TOC）、模糊綜合評價法、可靠性模塊圖（RBD）、網(wǎng)絡(luò)分析法（ANP）以及可拓綜合評判模型等，都已逐步開始應(yīng)用。我們相信，隨著風(fēng)險評估方法的發(fā)展完善，企業(yè)的風(fēng)險將得以更好地規(guī)避。

參考文獻(xiàn)：

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4．劉國靖，鄧韜編著．21世紀(jì)新項目管理．北京：清華大學(xué)出版社，2003．

作者簡介：駱珣，北京理工大學(xué)管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、碩士生導(dǎo)師；王曉慶，北京理工大學(xué)管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)院碩士生。

收稿日期：2006-07-18。

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