中小物流企業市場風險分析與對策

摘要：中小物流企業須正確分析和應對市場風險。中小物流企業從創業階段、成長階段到成熟階段始終處于一個不確定的環境中，面臨著各種各樣的風險，如市場風險、技術風險、管理風險、財務風險等，加強企業風險管理，認真分析與處理好市場風險是至關重要的，是提高中小物流企業盈利能力的根本。

關鍵詞：市場風險分析；風險管理；確立競爭優勢；增強盈利能力

中圖分類號：F270.7文獻標識碼：A文章編號：1002-3100(2008)09-0066-03

Abstract: The medium and minor enterprises of materials circulation should analyze and respond to the risks of markets. From the pioneering stage and growth stage to the maturity stage， they are in the uncertain circumstances all the time， facing various risks such as market risks， technique risks， management risks and finance risks. It is extremely important to strengthen the management of risks of enterprises as well as analyze and deal with risks of markets of risk carefully. It is the basis to improve the capability of making profits of medium and minor enterprises.

Key words: analysis of risks of markets; management of risks; to establish competitive advantage; to improve the capability of making profits

隨著國際國內市場一體化的深入發展和市場競爭的日益加劇，中小物流企業面臨的風險越來越多、越來越復雜，風險管理的任務越來越重。對有關風險的預測和防范，無疑是關系到企業生存和發展的一個極為重要的問題。

1風險管理理論

風險是指受各種難以控制和預測的因素影響，導致行為主體的期望結果與實際結果產生差異的可能性，它是市場經濟的必然產物。無論是貨幣市場、商品市場還是物流運輸市場，風險與盈利是同時并存的。市場的波動不僅是買賣雙方交易活動的反映，也是風險轉移規律的體現。風險具有客觀性、普遍性、可測定性和發展性。

風險的客觀存在及其造成損失的必然后果，促使社會、企業和個人都要采取相應的手段和方法對風險進行控制和轉移，因此風險管理應運而生。風險管理就是研究風險發生的規律和風險控制技術并運用相應的方法和技術對風險進行控制和轉移，以實現用最小的成本支出獲得最大的利益保障，使風險造成的損失降到最低程度。

企業風險管理起源于美國20世紀50年代，在以后的幾十年中，為對企業的人員、財產和自然資源進行適當保護而形成了一門新的管理學科。這門學科在美國被稱為風險學科。20世紀80年代以來，企業風險管理開始引入我國，并日益受到重視。正是由于對未來的收益或損失的發生很難確定，所以就產生了對風險進行管理的理論即風險管理理論。風險管理的程序可分為三個步驟，具體包括：（1）風險識別和分類——引起不確定事件的原因是什么？（2）風險評價與估測——引起不確定事件的可能性有多大，損失會有多大？（3）風險防范與控制——我們能否采取措施防范和控制不確定事件帶來的不利后果？風險管理的過程其實就是為了降低未來結果發生的不確定性，從而提高個人福利和社會整體總的財富水平。

2中小物流企業面臨的風險問題

中小物流企業在運營服務過程中，會面臨各種各樣的風險。作為其管理者必須清醒地認識到，通過風險識別揭示產生風險的來源，判別風險程度，提出風險的應對策略，避免因在決策中忽視風險的存在而蒙受經濟損失。

根據中小物流企業的特點，從物流具體作業過程和物流管理活動兩方面分析，其市場風險主要表現為：

2.1貨物運輸和搬運活動的風險

實現物流的基本要求是使其產生物理性位移，可以是一個城市內，一個國家內各城市、各地區之間的物流運輸活動；其運輸工具可以是汽車、火車、輪船和飛機，因此其面臨的風險也是復雜的。主要風險有運輸過程中遇到的各種自然災害和意外事故造成的損失，以及為減少損失而采取的某些救助或施救措施而發生的額外費用。

2.2配送活動的風險

是否能及時、按量、保質地將貨物送到客戶手中是配送所面臨的風險，這將影響到物流的綜合服務能力。其風險主要是在貨物的配送過程中造成的貨物損毀、丟失等。特別是在非故意的人為因素造成的“騙貨”和“騙取貨款”的風險，將會對物流業造成重大沖擊和經濟損失。

2.3生產活動的風險

生產過程其實也是事物在變化和流動的過程，這其中存在著由于非故意的人為或客觀因素造成生產過程不能順利進行，使物流無法按時按質正常運轉而造成損失的風險。如，生產用機器設備的損壞、生產場所因遭到自然災害或意外事故而損毀，不能正常進行生產活動等。

2.4儲備和庫存活動的風險

不論是原材料、半成品還是產成品，當其被作為存貨進行儲存時就會面臨各種自然災害和意外事故造成的倉庫存儲的損失風險，例如火災、水災對存貨的危害性很大，不當的庫存管理也會形成倉儲損失風險。

2.5財務管理活動的風險

現代物流企業的特殊性和風險性以及對于市場流通的關鍵性作用，決定了物流企業的誠信比制造業和零售業更重要。比如一個“代收款”的問題，這是現代物流企業不同于普通商品交易的無形的服務質量，但有些物流企業拖欠“代收款”，或者據為己有。長此以往，第三方物流市場將會不斷萎縮，生產者、消費者乃至整個市場都會受到損害。

2.6競爭的風險

企業所有的經濟活動，最終都要經過市場的檢驗，物流企業所面臨的種種經營風險，最終也都通過企業在市場中所遇到經營風險而體現出來。現代物流強調的競爭優勢已不僅僅是降低成本，而是不僅要具有高超和不斷改善的物流能力，還要提高應對市場競爭風險的能力。隨著我國經濟的不斷發展和對外開放的進一步提高，中小物流企業所面臨的市場競爭狀況風險發生了重大的變化。如：不正當競爭方式和手段，不僅極大地影響了物流企業在市場競爭中的聲譽，而且破壞了公平規范的市場競爭秩序，并造成資源的巨大浪費；另外，外資物流企業的進入，也會使中小物流企業面臨更加嚴峻的考驗。

當物流企業具有或面臨各種潛在風險時，要提前化解或分散這些風險以及盡可能地減少和降低因此可能造成的損失，其實就是實施物流風險管理，所以，中小物流企業應認真分析各類風險，采取相應的對策，加強對物流活動中的風險進行管理。

3風險分析

風險分析就是遵照一定的程序，采用恰當的方法，根據投資項目風險的基本特征和識別原則對風險因素進行識別、分析并進行歸納和總結，找出引起風險的原因并評估可能引起的風險的大小，目的就是找出規避風險的對策，將投資項目的風險損失降低到最小。

中小物流企業在為客戶提供物流服務過程涉及很多環節，任何一個環節出現差錯都會直接影響整個物流系統的順利運行，形成風險的原因主要來源于三個方面：（1）客戶方的原因帶來的風險。在物流服務過程中，物流服務費用的獲取是物流企業收入的唯一來源，因此物流服務過程中，客戶信譽和經營狀況直接影響到企業的經濟效益。如果客戶中途取消合同，則為該客戶進行專業化物流服務的前期投入不能及時收回，將給企業帶來巨大經濟損失。（2）硬件設備的原因帶來的風險。在物流服務過程中，完善的硬件設備是物流企業提供高效率、低成本的前提。在企業運營過程中，除了會出現一些經常發生的設備故障而帶來的風險外，還會出現一些事先難以預料的事情發生，這些是構成營運過程中的重要風險因素。（3）管理人員的原因帶來的風險。在整個物流系統的運作過程中，各個部門之間的銜接都是在依靠物流企業的管理人員進行協調，如果管理人員在工作中存在疏忽和失職，會導致服務率的降低，甚至會造成生命、財產等重大損失。這種風險在物流運營過程中產生的影響應給予足夠重視，對此類風險控制是整個物流系統順利運行的保障。

現代物流已經滲透到企業的各項經營活動中，物流就是由這些本來各自獨立但又有某種聯系的相關活動所形成的一體化過程。在這個過程中，風險呈現出以下特征：（1）動態風險與靜態風險一體化。物流的過程是由許多運動過程和許多相對停頓過程組成的，也就是說，全部物流活動是在線路和結點進行的。物流線路有鐵路線路、公路線路、海運線路、空運線路和管道線路。物流結點按其功能有轉運型結點，如鐵路車站、水運碼頭等；儲存型結點，如倉庫、貨棧等；流通型結點，如物流基地、配送中心等；綜合型結點。物流結點將各個物流線路結成一個系統，使各個線路通過結點變得更為貫通而不是互不相干，因此整個物流過程中的貨物既有運動過程的動態風險，又有停頓過程的靜態風險，動態風險與靜態風險出現一體化的特征。（2）多種運輸方式下的風險一體化。運輸按其協作程度可分為一般運輸和聯合運輸，如汽車運輸、火車運輸等為一般運輸，鐵海聯運、公鐵聯運、公海聯運等為聯合運輸。多式聯運是聯合運輸的一種現代形式，是在集裝箱運輸的基礎上產生發展起來的現代運輸方式，按照多式聯運合同，以至少兩種不同的運輸方式，由多式聯運經營人將貨物進行“門到門”的運輸。在實際物流運作過程中，越來越多的貨物開始采用聯合運輸方式，以發揮各種方式的優勢，獲得最佳效益。聯合運輸，特別是多式聯運使貨物在多種運輸方式下的風險呈現出一體化的特征，而不是分段運輸方式下的公路、鐵路、水路、航空等分段式的風險。（3）客觀風險與主觀風險一體化。物流運作過程中的貨物運輸既面臨自然災害和意外事故這類客觀風險，又有可能遭遇由于承運人或其他關系方的責任造成的主觀風險。特別是在專門從事物流服務的“第三方物流”的統一管理下，客觀風險與主觀風險呈現一體化的特征。

4市場風險的應對策略

對于中小物流企業的風險要有一個正確的認識，風險是客觀存在的，完全的避免是不可能的，只能采取有效的措施降低風險可能造成的損失。作為企業的決策者更應清楚地認識到，要規避風險，首先要識別風險。風險具有不確定性、階段性、特殊性和相對性等特點，識別時要注意把握識別原則，同時還要掌握風險識別的思路和方法，從而進行風險對策研究。

在物流企業營運過程中，充分認識相關風險，并在實施過程中加以控制，大部分風險又是可以降低和防范的。中小物流企業在進行項目投資決策要做到：（1）深入調查、科學預測，建立科學有效的決策機制，杜絕和減少決策失識。（2）加強物流過程管理，增強抵御經營風險能力，尤其在財務收支管理方面，通過增加財務收入，節約財務支出，實現經營現金凈流量最大化，以達到盡快回收項目投資的目的，從而有利于防范經營風險。（3）嚴格制度管理，通過嚴格的制度管理可以避免大部分風險。因此，要有嚴格的規章制度，將工作中出現的責任落實到人，并結合相關的獎懲機制，將人為原因造成的失誤降到最低。制訂專門的審核制度，對整個物流服務制度化管理，保證物流系統的順暢營運，減少人為原因造成的風險。（4）建立穩定的合作伙伴關系，可以考慮強強聯合，降低風險，與有豐富管理經驗的大型物流企業或相關行業的大型企業合資或合伙投資建設物流經營項目，這樣既可以降低投資風險，又能夠在合作中學習大型企業先進的管理經驗。可以考慮采取與合作伙伴利益一體化的方式保證客戶的穩定性，密切關注客戶的資信狀況，對于資信狀況好、發展能力強的客戶，通過合資、相互控股的方式將物流項目的發展與生產企業緊密聯系起來，兩者相互依存，共同發展。

5結束語

在競爭日益激烈的物流運輸市場中，中小物流企業要在競爭中占得一席之地，除了不斷地增強自身實力，改善經營管理，提高生產技術，很重要的一點就是還要學會如何在充滿風險的物流市場中規避風險，不斷提高控制風險的能力，盡量減少損失，增強盈利能力。

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