在建船舶抵押融入物權預備登記分析

通過對預告登記制度、異議登記制度以及現有的在建船舶抵押登記法規現狀的考察，對在建船舶抵押權登記中如何融入物權預備登記制度進行分析，并提出完善有關制度的建議。

在建船舶抵押，亦稱建造中船舶抵押，是指抵押人為取得在建船舶繼續建造資金的貸款，以合法方式取得的船舶建造合同、資信證明等，連同在建船舶投入資產，以不轉移占有的方式抵押給銀行作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依法以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償。

近年來，受國家船舶工業發展戰略和國家金融政策調整的影響，以造船企業在建船舶為擔保對造船企業融資貸款并辦理抵押權登記的情況增多。在建船舶抵押權登記在有效利用在建船舶價值，促進造船業、航運經濟快速發展的同時，也給海事管理機構的船舶登記管理帶來一定的責任和風險。

2007年全國人大通過的《物權法》確立了物權預備登記制度，即包括預告登記制度與異議登記制度，其確立有利于維護當事人及第三人的合法權益。在建船舶投資時間跨度大、工期長、風險大，將預備登記制度引入在建船舶抵押權登記中，有利于穩定船舶物權關系，保障船舶交易安全，減少因船舶物權關系不明確而造成的在船舶抵押權登記的海事執法風險。因而本文嘗試從物權法中預備登記制度出發，結合我國已出臺的有關在建船舶抵押登記的法規規定，就如何將預備登記制度引入現有在建船舶抵押權登記制度進行分析。

物權預備登記制度

物權登記以登記作為時間和效力為標準進行分類，可分為本登記和預備登記。本登記又稱終局登記，指當事人所期待的物權發生效力的登記，包括物權的設立登記、變更登記、更正登記、注銷登記等，是物權登記的重點和主體。而預備登記制度是為保護真正權利人的權利而規定的一種制度，它并不能直接產生物權變動的法律后果。預備登記的目的在于當登記要求的實質要件和程序要件尚不充分時保全當事人的登記請求權，包括物權的預告登記和異議登記。

1、預告登記制度

《物權法》第20條規定，當事人簽訂買賣房屋或者其他不動產物權的協議，為保障將來實現物權，按照約定可以向登記機構申請預告登記。預告登記后，未經預告登記的權利人同意，處分該不動產的，不發生物權效力。預告登記后，債權消滅或者自能夠進行不動產登記之日起三個月內未申請登記的，預告登記失效。

預告登記制度通過限制原權利人的處分權，保障物權的順位請求權及債權的實現，經預告登記保全的請求權，不但可以對抗不動產的所有人和其他物權人，還可以對抗任意第三人。

2、異議登記制度

異議登記，指事實上的權利人以及利害關系人對現時登記權利人的異議的登記，其主要是針對不動產登記的正確性有異議而提起的。我國《物權法》第19條規定，不動產登記簿登記的權利人不同意更正的，利害關系人可以申請異議登記。登記機關予以異議登記的，申請人在異議登記之日起十五內不起訴的，異議登記失效。異議登記不當，造成權利人損害的，權利人可以向申請人請求損害賠償。

異議登記，其實質是消滅現有登記的權利推定效力，以及時防止第三人借登記的公信力取得受讓利益，避免真正權利人的權利受到不應有的侵害。

在建船舶抵押登記法規現狀

目前，規范我國在建船舶抵押登記的主要有《物權法》、《海商法》、《擔保法》、《船舶登記條例》以及國家船舶登記主管機關—交通運輸部制定的部門規章制度和規范性文件，其中對在建船舶抵押登記直接規定的主要是《建造中船舶抵押權登記暫行辦法》。

為落實國家船舶工業調整振興規劃、拓寬造船企業融資渠道，規范在建船舶抵押權登記行為，部海事局于2009年6月發布實施了《建造中船舶抵押權登記暫行辦法》，該辦法為在建船舶的物權登記提供了可操作的程序性規定，為造船融資提供了便利，但受限于《辦法》所出臺的特殊環境（側重融資），在維護當事人以及第三方權益、促進交易安全方面還存在不足，尚存在其他不合理、法律風險之處。

在建船舶抵押權登記中融入物權預備登記制度之分析

1、在建船舶抵押預備登記制度建立的必要性

（1）預告制度建立的必要性

預告登記制度的立法宗旨是使債權請求權具有物權的排他效力，同時對債務人的處分權進行限制，以防范交易風險。而目前中國已建立的有關在建船舶抵押登記制度中，鮮有對防范和控制交易風險的考慮，這與船舶在建抵押權登記現實所面臨的由交易風險引發的訴訟風險不相適應。

船舶定造人與船舶建造企業簽訂合同，意在取得建造完畢的船舶所有權，在建船舶交付之前，船舶定造人往往只享有期待權，因不具備本登記的條件而無法進行登記；但船舶建造企業可能在訂立船舶買賣合同之后，可能受利益驅使，將同一船高價轉賣或一船多賣，極易造成船舶交易的混亂及交易風險，對船舶定造人和其他第三人利益造成損害。船舶定造人和其他第三人缺乏的是一套透明的，有效的，具有公信力的，在船舶建造期間即可以保護其合同下合法權益的法律制度，最好的解決辦法是，對這些期待權進行預告登記，賦予其對抗效力。

（2）異議制度建立的必要性

建立異議登記制度有利于保護真正權利人的合法權益，促進交易安全。由于船舶登記其實質為物權公示的性質以及權利正確性推定原則，各國各地區普遍認同船舶登記的權利，但這并非意味著經船舶登記的權利是絕對與實際相符，我國目前船舶登記實踐中常發生真實權利與登記權利不一致的情況，尤其是在建船舶，錯誤登記現象時有發生，對真正權利人的利益造成嚴重損害。而通過在在建船舶抵押登記制度中引入異議制度，借助異議登記阻卻現時登記名義人的處分，在現時更正登記程序較長的情況下，是對真正權利人采取的一種臨時性保護措施。在建船舶異議登記較其他船舶物權爭議解決方式，在程序上更為簡單，舉證責任負擔更為減輕，成本更為經濟、便捷。

2、在建船舶抵押預備登記制度的內容

（1）適用范圍

在建船舶預告登記的請求權是保全將來在建船舶物權變動的請求權，是在本登記之前進行的預備登記程序，因而應具有特定的適用范圍。

在建船舶所有權、在建船舶抵押權的預告登記中，應滿足下列條件：有關權利變更、范圍和內容應為可登記事項；須以保全在建船舶物權變更為目的，如為防止船舶建造企業將定造船一船多賣為目的，進行預告登記。

（2）法律效力

預告登記的法律效力。在建船舶預告登記，具有保全預告登記請求權人將來對特定船舶物權變動的權利，第三人不得無視預告登記的存在，不得主張善意取得在建船舶權利，預告登記義務人違反預告登記的處分行為相對無效，只當其處分不影響請求權行使時，其處分才有效。在建船舶預告登記后，設定了在建船舶抵押并進行了登記，則一旦預告登記最終轉化為本登記，則本登記設定的權利優于后設定的抵押權。

異議登記的法律效力。船舶權利人或利害關系人申請在建船舶異議登記的，可中止現時船舶名義登記人按照登記權利的內容行使權利。當異議納入登記后，登記權利的正確推定原則喪失效力，第三人也不得以憑借登記的公信力而當然地依登記的內容取得船舶的所有權和其他物權。

（3）預告登記義務人的抗辯

預告登記義務人所擁有的抗辯權源于請求權本來的法律關系，不受登記行為的影響。而抗辯權行使的結果主要取決與原請求權所產生的債的目的是否已滿足，即取決于預告登記人是否存在根本違約，如果預告登記人存在根本違約，則義務人可行使抗辯權終止物權的變動，有權請求登記機關注銷預告登記。

（4）防止異議制度的濫用

由于異議登記能限制現時登記名義人的處分權，如不對異議制度加以限制，則將導致船舶物權長期處于不穩定狀態，阻礙船舶交易；因而在《物權法》中規定了防止異議制度濫用的兩種方法：設立異議登記的除斥期間和異議登記不當或不成立的損害賠償。為了預防因濫用異議登記造成不必要損失，可在在建船舶抵押登記制度中，規定異議申請人在提出異議登記時須提交適當的擔保。

3、在建船舶抵押登記中建立預備登記制度的可行性

依據《物權法》，預告登記制度需滿足物權標的為不動產的條件，而船舶在我國物權變動規則的規定中，一直將其視為“少數價值較大的動產”，作為“可擬制為不動產的動產”來處理，而在建船舶作為特殊動產，在《海商法》、《擔保法》中已作準不動產對待，因此在建船舶抵押登記制度中可參考引入預備登記制度。我國臺灣地區《船舶登記法》中就規定了船舶暫時登記制度，即船舶預備登記制度。

結束語

《建造中船舶抵押權登記暫行辦法》的出臺，為規范建造中船舶登記行為，創新船舶融資發揮了重要作用，但實踐也凸顯其對維護當事人以及第三人利益，保障交易安全方面的不足。而《物權法》中新設立的物權預備登記制度（包括預告登記制度和異議登記制度）正好在保全權利、維護相關方利益、保障交易安全等方面填補了這一空白，因此建議，在“在建船舶抵押登記制度”中借鑒新設的預備登記制度，促進船舶登記制度的進一步完善。

(作者單位：南通海事局)