模擬銀行實驗室的構建探討

林偉君

（廣東金融學院教學實驗中心，廣東廣州510521）

模擬銀行實驗室的構建探討

林偉君

（廣東金融學院教學實驗中心，廣東廣州510521）

模擬銀行實驗室是集銀行會計教學、教師課題研發、學生模擬銀行業務操作及培訓等功能于一體的高校一流會計專業綜合實驗室，是金融人才培養的重要基地.本文闡述了模擬銀行實驗室的構建方案、銀行軟件建設、模擬銀行在金融實踐教學中的作用；同時，為其他學科專業實驗室建設提供良好的借鑒.

模擬銀行；實驗室；金融人才；實踐

1 引言

模擬銀行實驗室仿真了銀行的儲蓄業務、對公業務、信用卡管理、風險管理、國際結算等商業銀行各項業務.其不僅在外觀構造上貼近商業銀行場景布局，還在功能和業務操作流程上與現行銀行業務系統保持一致.更重要的是模擬銀行軟件系統具備實驗教學、業務培訓等功能.模擬銀行實驗室的建設為管理學科的實驗教學、學生素質教育、應用型復合型人才培養等方面奠定了良好基礎.我院的模擬銀行實驗室始建于上世紀80年代初，在實驗室建設、特色專業建設、培養素質人才建設方面有著較大優勢.

（1）學院的辦學特色：廣東金融學院是一所以經濟、管理學科為主干，突出金融特色，經、管、法、工、文、理學等學科支撐配套、協調發展，致力于培養金融行業應用型人才的全日制普通高等院校.我院畢業生超過70%流向金融行業，這其中尤以商業銀行為重.“銀行會計實驗”、“商業銀行風險管理”、“銀行國際結算”、“銀行綜合業務”等課程深受學生們的青睞，此類課程教學輻射面早已突破專業限制，不僅在經濟學科、管理學科等相關系部開設此類專業課程，學院還開設了銀行相關的公共選修課程；模擬銀行實驗室為相關課程教學提供了一流的、現代的軟硬件場所.

（2）素質教育與市場需求：市場經濟的激烈競爭和高端金融人才需求為高校金融人才的培養提出了更高更具體的要求.現代教學理念是要培養出應用型、綜合型、創新型、素質型的人才.金融教學不僅需要扎實的理論基礎，更應具有對金融業務的實際操作能力.同時金融教師急需更新觀念，學會使用現代化手段進行教學.建立模擬銀行實驗室，把現代教學理念貫穿于整個實驗教學的過程中.

（3）學生實習、培訓客觀需求：現行銀行考慮到自身安全和業務需求，學生到商業銀行實習的機會畢竟是少數.而且實習所觸及的業務崗位也是普通的文員工作.怎樣切實做好學生實習工作，把掌握的理論知識應用到現實工作中來，模擬銀行實驗室一方面為學生的實習提供了有效的仿真平臺；另一方面利用實驗室建設等教學資源優勢，為銀行企業員工進行業務崗前培訓、金融企業從業人員任職資格培訓、管理干部培訓學習等.

2 模擬銀行實驗室建設方案

2.1 實驗室布局及文化建設

模擬銀行實驗室按業務功能分為：模擬銀行綜合業務實驗室、銀行信貸及風險管理實驗室、銀行國際結算實驗室三部分組成.如圖1所示，其中，銀行綜合業務實驗室在外觀布局設計上參考招商銀行布局，分有前面的柜臺區域、客戶等候區域、大堂經理區域，后面的管理服務區域；柜臺區域又分為現金業務和非現金業務兩大區域；實驗室非常注重實驗環境文化建設，在綜合業務實驗室里布置有大屏幕的電子匯率牌、人民幣真偽識別圖、反洗錢標語等；各實驗室墻壁上張貼了銀行業務流程圖、銀行各規章制度等，實驗室的走廊墻壁上張貼了我國銀行發展及我國貨幣的演變歷史圖片等.同時在模擬銀行實驗室內還增加了“一切為了客戶，為了一切客戶，為了客戶一切”、“客戶至上誠信服務”等掛圖文字，讓學生在熟悉銀行業務的同時培養服務意識.模擬銀行實驗室布局及文化建設體現科學、和諧、積極向上的環境氛圍.

2.2 實驗室硬件建設

模擬銀行因其業務處理的復雜性、穩定性、安全性等方面的要求，在服務端硬件選購上必須采用高端產品.由于硬件的一次性投資金額巨大，所以在硬件采購方面要重視其兼容性和擴展性.其中，IBM公司提供的基于BladeCenter刀片服務器的Citrix解決方案較適合硬件要求.服務器產品采用IBM的刀片服務器，用一臺IBM eServer BladeCenter刀片服務器中心作為數據庫服務器，安裝銀行后臺數據Sybase數據庫及教學信息數據庫.三片HS20刀片服務器作為應用服務器，安裝銀行相關軟件及教學系統；方案中可以根據應用程序的增加、升級的因素，增加兩片HS20刀片服務器.一片HS20刀片服務器作為備份；模擬銀行實驗室客戶機主要是一批知名的品牌PC機、電子匯率屏、用于顯示金融咨詢信息的大屏電視和POS機組成.圖2為模擬銀行實驗室網絡結構圖，各實驗室與服務器之間通過核心交換機千兆網絡組成局域網；有效的保障數據通信暢通.局域網內可以連接外網，利用外網信息、資源等，在對外出口上設有防火墻，有效的保障信息安全.

2.3 實驗室軟件建設

銀行教學軟件既要實現銀行各項業務功能，又要適合實驗教學功能.我院采取購置與自主研發或合作開發方式并重的策略進行模擬銀行軟件建設.考慮到銀行相關軟件的系統性、復雜性，學院采用購置的方式采用此類軟件.但往往購置的軟件不完全適合教學.學院鼓勵教師參與軟件的自主研發或與公司合作開發實驗教學軟件，豐富教學軟件項目.如圖3所示，自主研發或合作開發軟件有聯行前置系統、票據前置系統、銀行綜合業務前置系統、實驗教學綜合管理平臺、商業銀行綜合業務知識支持系統、商業銀行綜合業務實驗考核系統等；購置軟件有智盛國際結算系統、智盛銀行綜合業務系統、智盛國信貸及風險管理系統、第三方銀行支付模擬系統、東方迪格銀行綜合系統等.

3 模擬銀行實驗教學

我院早期的模擬銀行主要由手工操作訓練為主，但其會計業務的種類和范圍，在當時已接近一家普通支行的程度.現在的模擬銀行實驗室擁有一批先進高端的實驗設備，擁有一批專職的教研隊伍，在培養金融人才方面發揮了重要作用.已初步成為集教學、實驗、培訓、科研為一體的多功能教學試驗基地，成為培養學生銀行業務知識及實踐操作能力的重要場所.

在教學上，把課堂教學與實踐業務結合起來，融理論與實踐于一體，通過手工與電腦相結合，商業銀行前臺業務和后臺業務相結合的實習教學，著重于培養實用型人才，提高學生的實踐動手能力和分析研究能力，取得了較好的學習效果.為管理學科尤其是銀行會計專業課程如“商業銀行經營管理”、“銀行卡實務”、“國際結算”、“銀行會計綜合實驗”，“國際結算實務”等課程提供實際操作的實驗授課平臺.軟件平臺提供了大量的實驗操作案例，學生們不僅掌握好理論知識，還鍛煉了他們的實際業務操作能力，極大地提高學生的學習興趣.在模擬銀行實驗室的教研隊伍中，有多名教師來自工商銀行，招商銀行、中國銀行、廣發銀行的實習指導老師，他們對商業銀行實際操作業務熟練，指導學生實習有較豐富的實踐經驗.有效地保障了實驗教學的開展.

在課后實驗上，模擬銀行實驗室采用學生自主管理運作模式.模擬銀行根據教學實踐需求，把營業時間和后臺業務處理時間做了相應的調整，同學們可以在課后或晚自習時間進行模擬業務操作；模擬銀行實驗室提供銀行業務咨詢、投資理財服務、投資風險管理、賬款查詢、打印、講座及培訓服務；實驗室還為學生提供銀行業務操作規范模擬比賽的項目.全方位、多功能的課后實驗環節極大地激發了學生的學習興趣，對教學效果提高起到明顯作用.

在科研上，實驗室教研團隊與國內多家知名軟件商有廣泛的合作，聯合研發與銀行業務經營和管理相關的各種實驗教學軟件系統.如與中國人民銀行廣州分行資金清算中心合作的“實驗銀行”建設項目，項目由：“實驗銀行仿真系統”、“實驗銀行考核系統”和“實驗銀行知識支持系統”三大系統組成.其中仿真系統包括“綜合會計核算系統”、“業務控制系統”、“綜合柜面系統”、“票據前置系統”和“聯行前置系統”.考核系統提供豐富的題庫，不僅可以給學生做練習進行自測，教師也可以用它進行實驗考核；知識支持系統主要是為方便學生學習而設計，有助于學生自主學習，形成良好的學習習慣.該項目的研發有效地填補了銀行軟件在實驗教學的空白.

4 結束語

模擬銀行實驗教學，增強學生對銀行實際業務的感性認識，提高學生的實際業務動手操作能力.經過多年實踐，我院的模擬銀行實驗室按商業銀行運作模式進行實習，成為培養商業銀行金融人才、掌握商業銀行業務操作技能的實習訓練基地.

〔1〕趙學凱，施麗中．高校經管類專業開展開放性實驗的思考[J]．實驗技術與管理，2005，22(11):108-110．

〔2〕盧學英，周樹棠．關于高校實驗室開放的研究[J]．實驗技術與管理,2006，23(5):123-124．

〔3〕李志榮，姚國權，王玨輝．經濟管理類專業綜合實驗室建設的實踐與思考[J]．實驗室研究與探索,2005，24(1):95-96．

〔4〕房貞政．實驗室建設要有新理念[J]．實驗室研究與探索，2005，24(5):1-2．

〔5〕吳文忠．構建信息化金融實驗室系統[J]．實驗技術與管理，2004，21(1):70-73．

〔6〕江利民．高職學院專業實驗室建設標準的研究[J]．重慶職業技術學院學報，2004(1):33-34．

G642

A

1673-260X（2011）01-0198-02