跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算存在問題及建議

【摘要】當(dāng)前跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點已擴至全國范圍，開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對轉(zhuǎn)變我國經(jīng)濟金融發(fā)展方式具有積極的現(xiàn)實意義，人民幣能夠在國際貿(mào)易和金融中廣泛使用，關(guān)系到我國宏觀調(diào)控和貨幣政策的重大利益。本文通過對跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算推廣中存在問題的探索，提出相關(guān)改進(jìn)措施及建議。

【關(guān)鍵詞】跨境貿(mào)易 人民幣結(jié)算 問題建議

一、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點的歷程

隨著我國對外開放程度不斷提高，進(jìn)出口貿(mào)易呈現(xiàn)迅猛發(fā)展勢頭。隨著國際貨幣關(guān)系風(fēng)險的日益增加，用人民幣進(jìn)行國際結(jié)算成為我國進(jìn)出口企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險的重要手段之一。使用人民幣進(jìn)行國際結(jié)算，既可以此規(guī)避風(fēng)險，節(jié)約相關(guān)財務(wù)費，同時鎖定了企業(yè)進(jìn)出口成本，減少資金流通環(huán)節(jié)。人民幣計價結(jié)算的呼聲越來越高。

2009年4月8日，國務(wù)院正式?jīng)Q定在上海和廣東省的四個城市（廣州、深圳、珠海、東莞）率先開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點工作。2010年6月22日，中國人民銀行等六部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于擴大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點有關(guān)問題的通知》，將跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點地區(qū)擴大至包括遼寧省在內(nèi)的20個省（自治區(qū)、直轄市）。2011年8月，人民銀行、財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局和銀監(jiān)會六部委再次聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于擴大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算地區(qū)的通知》，明確規(guī)定了河北、山西、安徽、江西、河南、湖南、貴州、陜西、甘肅、青海和寧夏省(自治區(qū))等11個省（自治區(qū)）的企業(yè)可以開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，同時擴大吉林省、黑龍江省、西藏自治區(qū)、新疆維吾爾自治區(qū)等4個省（自治區(qū)）出口企業(yè)出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算的境外地域范圍，允許從毗鄰國家擴展為境外所有國家和地區(qū)。以此為始，試點由點及面，在全國范圍推行開來。

二、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算中所遇到的的問題

1. 出口試點企業(yè)名單管理制約了跨境貿(mào)易的發(fā)展

出口試點企業(yè)資格審核環(huán)節(jié)過多。由于試點企業(yè)地方多部門推薦，然后由人民銀行會同財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會等部門審核，涉及部門多，審核過程漫長。從第二批試點情況看，從申報到試點名單下來整個篩選與推薦到最后審核下發(fā)經(jīng)歷了4個月左右時間。這不利于市場效率原則。

尚未取得試點資格的企業(yè)希望早日躋身試點企業(yè)。漫長的等待以及過于繁瑣的手續(xù)，使得許多企業(yè)失去了當(dāng)初的熱情和信心，這些在一定程度上帶來負(fù)面影響。

2. 外貿(mào)企業(yè)在對外貿(mào)易中普遍缺乏話語權(quán)

由于目前我國企業(yè)進(jìn)口產(chǎn)品多為技術(shù)密集型產(chǎn)品而出口多為勞動密集型產(chǎn)品，中方企業(yè)在對外談判中處于被動地位，在定價和結(jié)算貨幣選擇中處于劣勢，缺乏話語權(quán)。此外由于跨境貿(mào)易人民結(jié)算工作尚處于起步階段，外貿(mào)企業(yè)業(yè)務(wù)人員尚缺乏一定經(jīng)驗，與外商談判中會遇到一些意想不到的困難，這在一定程度上制約了跨境貿(mào)易中使用人民幣的發(fā)展進(jìn)程。

3. 人民幣不能獨立發(fā)揮國際貨幣功能

一方面，由于境外人民幣融通渠道不暢，制約了境外企業(yè)使用人民幣結(jié)算的意愿。另一方面，人民幣尚不能自由兌換，人民幣在境外“無用武之地”。加之境外人民幣存量仍然較少，國外銀行的人民幣業(yè)務(wù)并未普及，輸出人民幣渠道有一定局限性。同時國際金融市場缺乏相應(yīng)的人民幣金融工具，人民幣不能在多個經(jīng)濟體自由流通，人民幣資金沒有途徑可供投資和保值，人民幣持有者不但面臨境外流通保值問題，而且還意味著額外增加持有及兌換費用。

三、促進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展幾點建議

1.減少出口試點企業(yè)名單審核環(huán)節(jié)

一是將出口試點企業(yè)名單審批權(quán)限下放到省、地市一級，提高出口試點企業(yè)審批速度。二是改進(jìn)出口試點企業(yè)名單管理制度，建議實行出口試點企業(yè)備案制度。由地市中支對出口試點企業(yè)把關(guān)準(zhǔn)入，加速跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)程。

2. 制定出臺全面系統(tǒng)的操作規(guī)程

及時配套或完善相關(guān)的操作辦法，明確各類跨境業(yè)務(wù)操作規(guī)范，比照外匯管理相關(guān)操作規(guī)程制定出臺經(jīng)常項下和資本項下表格式操作手冊，明確商業(yè)銀行及相關(guān)監(jiān)管部門職責(zé)，并以此作為監(jiān)管部門監(jiān)督檢查的依據(jù)。

3.進(jìn)一步加強政策宣傳和培訓(xùn)， 建立健全人民銀行、外經(jīng)局、稅務(wù)、海關(guān)等相關(guān)部門的之間的協(xié)調(diào)機制

建議各有關(guān)部門加強對跨境人民幣結(jié)算的政策指導(dǎo)和培訓(xùn)。為試點工作的開展及時提供指導(dǎo)，解決試點工作中的出現(xiàn)的難點問題。建立數(shù)據(jù)共享機制，與此同時，保持跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算監(jiān)管工作與外匯管理制度銜接一致。人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）要不斷改進(jìn)完善，使之既能夠適應(yīng)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)工作需要，又能為各相關(guān)部門提供的監(jiān)管和采集信息支持。

4. 外貿(mào)企業(yè)應(yīng)提高使用人民幣結(jié)算的主動性和積極性

積極廣泛開辟境外貿(mào)易合作伙伴市場，提高出口產(chǎn)品技術(shù)含量，積極主動與外商談判研商，充分結(jié)合我國各項政策，努力爭取跨境人民幣結(jié)算。打造民族品牌，搶占國際市場。改變傳統(tǒng)貿(mào)易方式，盡量降低加工貿(mào)易占貿(mào)易出口的比重，引導(dǎo)境內(nèi)外資就地采購以供貨其境內(nèi)生產(chǎn)鏈，鼓勵境內(nèi)企業(yè)走出去，增強境外投資企業(yè)人民幣定價能力。

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作者簡介：方成巖(1964-)， 女，遼寧人，任職于中國人民銀行撫順市中心支行，研究方向:金融理論與實踐。