對加強基層央行內控管理和案件防控長效機制建設的幾點思考

從人行普洱中支開展制度執行力建設活動和風險隱患排查揭示出的問題看，其原因主要是有章不循、違規操作和管理監督不到位。建立健全教育管理、業務管理、監督管理和責任追究機制，加強內部管理和案件防控長效機制建設，實現相關工作的常態化和制度化，是從根本上解決上述問題的有效措施，是基層人民銀行當前和今后的一項長期工作任務。筆者結合今年以來轄區開展制度執行力建設活動和風險隱患排查存在的主要問題，對進一步加強基層央行內部管理和案件防控長效機制建設提出幾點思考。

一、提高認識，加強內部管理和案件防控長效機制建設

剖析轄區人行系統近年來開展的制度落實年活動、案件治理專項活動、制度執行力建設活動和風險隱患排查中存在的各種問題，對內部管理和案件防控還沒有形成有效的管理機制。因此，各級領導干部要進一步認清形勢，認識到加強內部管理和案件防控長效機制建設的必要性和緊迫性，是從根本上解決有章不循、違規操作和屢查屢犯等問題的有效措施，建立健全教育管理、業務管理、監督管理和責任追究機制，是基層央行提高風險管理水平，杜絕風險隱患，正確履行職責的重要保障。各基層人民銀行要根據職能轉換，對案件防控、內部管理工作機制進行及時修訂、補充和完善，逐步探索和建立一套能夠自我發現、自我糾錯、自我完善的工作機制，通過合理的崗位設置，科學的人力配置，在保證效率的基礎上，有效地防控案件，杜絕隱患，確保安全，履行好各項職責，努力實現所轄系統資金管理零風險，業務操作零差錯，廉政建設零案件，金融服務零投訴，行政執法零違規，安全應急零失誤，努力做到在當地社會上有影響、政府中有地位，金融機構中有形象。

二、建立完整的制度建設長效機制

各基層央行要按照人總行“誰制定、誰完善”的原則和有關要求，對本單位現行各項規章制度進行認真梳理和審查，對有些不切實際、難以執行的規章制度進行修訂和完善。通過制度建設和建立長效機制，形成規范嚴密的內控管理和監督制約機制，使每一個部門、崗位，每一項工作、每一個操作環節都置于嚴格的制度約束之下，做到有章可循，有章必循，違章必糾，形成權責分明、互相牽制、共同防范的業務操作機制，使監督檢查操作程序進一步規范化、制度化。同時要營造學制度、用制度、監督制度執行的良好范圍，使廣大干部職工進一步增強做好基層央行工作的責任感和使命感，提高干部職工執行意識、責任意識和防范意識，杜絕以信任、習慣代替制度，以人情、友情、親情超越制度和有章不循、違章操作的行為。建立并實行制度落實事前、事中、事后控制監督體系。

三、建立有效的教育管理機制

把理想信念教育、職業道德教育和反腐倡廉法規制度教育列入重要議事日程，與業務工作和精神文明建設同部署、同落實、同檢查、同考核，形成黨委統一領導，紀檢監察部門組織協調，相關部門各負其責，廣大員工積極參與的工作格局。開展經常性的反腐倡廉宣傳教育，把黨風廉政建設和反腐倡廉教育作為干部職工學習教育的重要內容，納入年度工作目標考核，制定思想教育和業務培訓的考核標準，建立工作匯報、情況通報和績效考核等制度，把各單位領導干部落實“一崗雙責”的情況納入監督檢查范圍。通過有效的制度化推動，引導干部職工樹立正確的人生觀和價值觀，提高員工職業化水平，增強遵紀守法和風險防范意識，筑牢思想道德防線。

四、建立規范的業務管理機制

一是不斷完善業務管理制度，嚴格執行人總行“分支機構內部控制指引”、“縣支行基礎業務崗位整合和合理兼崗”等有關規定，合理設置崗位，明確崗位操作細則，落實崗位職責，防止違規兼崗和違規操作。二是建立離崗授權制度，在明確各層級管理人員職責的基礎上，建立行級領導、部門負責人和業務主管等層級的離崗書面授權制度，增強責任約束，不留責任空擋。三是加強風險管理，在明確風險管理目標基礎上，積極探索和建立風險評估和風險識別系統，按照崗位操作、部門管理和領導責任等環節把握風險分布，做到定期有針對性地進行防范，確保風險得到有效防控。四是加強業務協調管理機制建設，對涉及跨部門的綜合性工作，通過相應的協調管理機制達到及時溝通信息，避免各自為政、相互推諉等現象發生。五是建立相關監控視頻管理制度，在明確相關人員職責基礎上，進一步完善科技監督的痕跡管理，確保定期查看視頻錄像。

五、建立科學的監督檢查工作機制

一是完善中支監督檢查體系，在不斷改進和規范業務操作流程，完善崗位管理的基礎上，形成崗位之間有效的交叉制約，充分利用現有資源和工作平臺，實現對各項業務的自我維護和有效控制。對業務部門規章制度執行情況進行定期檢查，建立日查、旬查、月查和季查制度，實現各個層級檢查的相互協調和相互銜接，定期通報檢查情況。二是規范對縣支行監督檢查，中支業務主管部門要對所轄縣支行業務狀況進行定期分析，及時排查和發現因業務管理、崗位設置、人員素質、流程設計等問題而可能出現的風險點和風險隱患，同時，要將本級監督機制與系統監督機制相結合，逐步探索和建立一套能夠自我發現、自我糾錯、自我完善的工作機制。三是加強再監督，紀檢監察、審計等部門要對部門負責人、分管領導落實本級和系統管理、監督責任的情況實施再監督。積極探索內審與紀檢監察部門的協同監督機制，整合監督資源，發揮監督合力，使之形成一個既對事又對人、符合基層人民銀行業務與管理特點、科學有效的監督體系。

六、建立嚴格的責任追究機制

一是按照嚴格管理、嚴格要求、有章必循、違章必究、從嚴治行的要求，把責任追究作為落實黨風廉政建設責任制的重要保證，按照不同層級管理職責要求，做好責任分解，做到任務分工明確，責任要求具體，責任劃分清晰。二是加大責任考核和責任追究，除按照制度要求定期進行責任考核外，對違反紀律和規章制度的人員，要認真調查違紀違規事實，依據相關法規，搞好相關責任的審理，做到責任認定客觀準確。在責任認定的基礎上，依據《中國人民銀行工作人員違反規章制度行為處理暫行規定》對號入座，區別不同情況對問題責任人進行嚴肅處理。三是逐步建立監督檢查責任追朔制度，建立業務與管理部門的管理與監督檢查問責制和再監督部門的監督風險責任承擔機制，對在履行監督檢查職責中，應該發現的問題而未發現，應該查處的問題而未查處，因而引發案件和事故的，對相關領導和責任人要進行問責。