人行華坪縣支行“四個堅持”強化資金風險防范意識

“強化內控管理，增強資金風險防范意識”是基層央行開展好基礎業務工作的重要保證，多年來，中國人民銀行華坪縣支行通過“四個堅持”不斷強化資金管理和風險防范意識，保證了各項基礎工作取得明顯成效。

一是堅持制度學習和思想教育。充分利用每周二職工大會學習及周四股室學習的機會，一方面認真開展內控制度及業務制度的學習，支行把開展系統性的學習作為提升內控執行力的重要抓手，強化干部職工“風險首位”、“內控先行”的思想觀念。另一方面通過職業道德教育和警示教育，引導干部職工樹立正確的價值觀和利益觀，增強干部職工遵紀守法的意識，筑牢干部職工的思想道德防線，做到警鐘長鳴。

二是堅持不兼容業務嚴格分離，合理設置崗位。通過將業務處理的各個環節在各崗位間進行合理劃分，進一步明確關鍵崗位、不相容崗位及其控制要求，嚴格執行“印、押、證”分管制度和換人復核、換人對賬制度，杜絕業務處理“一手清”，從而達到相互制約，相互監督的目的，有效控制了業務操作風險。

三是堅持檢查登記制度，確保監督檢查不走形式。堅持部門負責人按月、分管領導按季、行長每半年一次定期對內控制度執行情況進行檢查，抓好重要部門、重要崗位和業務交接、重要事項審批、加班申報審批、口令管理、“印、押、證”管理等重要環節及風險點的監督檢查，并對監督檢查發現的問題，追根溯源，舉一反三，及時整改，力求類似問題不再發生。確保監督檢查的深度和廣度，充分發揮監督檢查防范風險、堵塞管理漏洞的作用。

四是堅持重要崗位定期輪崗和強制休假制度。重要崗位定期輪崗和強制休假是內控風險防范的一項重要措施，近年來，華坪支行克服人員少的困難，實行部門內每年進行適當人員輪崗，二至三年跨部門進行部分人員輪崗，且每年安排部分要害崗位人員強制休假，進一步加強了內控制約。