基層央行制度執(zhí)行力弱化現(xiàn)象思想根源探究及對策

胡錦濤總書記在第十七屆中央紀(jì)委第五次全會上強(qiáng)調(diào)，制度的效用取決于制度執(zhí)行力。再好的制度，如果不去執(zhí)行，就會形同虛設(shè)，執(zhí)行不到位，如同一紙空文。近年來，人民銀行系統(tǒng)通過大力加強(qiáng)制度建設(shè)，促使案件風(fēng)險防范工作取得明顯成效，但在制度執(zhí)行過程中仍不同程度存在著有章不循、違規(guī)操作、慣性違章甚至屢查屢犯的現(xiàn)象，對基層央行高效履職提出了嚴(yán)峻的考驗。常言道“十案十違章”，縱觀近年來基層央行發(fā)生的案件，無一例外都是“有章不循、違規(guī)操作”造成的，其根本原因就是制度執(zhí)行力弱化。加強(qiáng)思想政治工作，是提升制度執(zhí)行力的重要前提和基礎(chǔ)。認(rèn)識和克服這種弱化現(xiàn)象，找出其思想根源，通過思想政治工作提高制度執(zhí)行力，是加強(qiáng)基層央行思想政治建設(shè)又一重要研究課題，對于基層央行的建設(shè)發(fā)展具有十分重要的意義。

一、制度執(zhí)行力弱化現(xiàn)象的幾種表現(xiàn)

（一）有章不循，違規(guī)操作

一些單位將制度規(guī)定當(dāng)作一種“擺設(shè)”，只是開會傳達(dá)，在具體執(zhí)行上主要是寫在紙上，講在口里，落實在行動上明顯乏力。有的“故意違章”，不主動接受必要的內(nèi)部監(jiān)督，隨意指使下屬人員配合其干違章的事情。工作中出現(xiàn)臨時頂崗時，不安排交接和授權(quán)，不修改密碼，明知故犯使用原人員密碼在“替身操作”。個別業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人甚至擅自把個人密碼交給自認(rèn)為信得過的人員進(jìn)行授權(quán)，名副其實地實行“不在位授權(quán)”。有的“心存僥幸，得過且過”，圖省事，把規(guī)范的業(yè)務(wù)操作簡單化，為人情，把不合規(guī)的業(yè)務(wù)粉飾化。

（二）思想麻痹，放松警惕

以信任代替制度，缺乏良好的工作心態(tài)。在工作時間，有的臨柜人員因事暫時離開柜臺，沒有按規(guī)定辦理系統(tǒng)簽退，使業(yè)務(wù)計算機(jī)仍處于原有的操作狀態(tài)。他們認(rèn)為離開時間短，不會有什么問題，甚至公開說：“難道旁邊一同上班的同事都信不過嗎？”由于業(yè)務(wù)發(fā)展，需要授權(quán)的業(yè)務(wù)增多，加上其他原因，有的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人產(chǎn)生了授權(quán)倦怠，精神麻木，沒有對每一筆應(yīng)授權(quán)業(yè)務(wù)認(rèn)真審核，而是隨便看一眼就授權(quán)。有的“事不關(guān)己，高高掛起”，缺乏同事之間的提醒與幫助。有的安全意識淡薄，沒有充分認(rèn)識到央行會計崗位的高風(fēng)險性，沒有樹立按章操作的基本理念。有的業(yè)務(wù)主管在工作忙時，由經(jīng)辦人員自行處理某些問題，給別有用心、“精通”業(yè)務(wù)的人員及道德風(fēng)險防范意識差，思想意志不堅定的人以可乘之機(jī)，使資金安全受到嚴(yán)重威脅。

（三）隨意變通，刻意規(guī)避

有的大搞“上有政策、下有對策”，為了本單位或個人利益，對上級制定的一些界限明確、措施強(qiáng)硬的制度規(guī)定借口特殊情況要特殊處理，想方設(shè)法“靈活變通”進(jìn)行規(guī)避。另外，在某些制度的執(zhí)行上一旦出了問題，有的以集體研究決定或規(guī)定不清楚為由搪塞。有的對不斷出現(xiàn)新業(yè)務(wù)，學(xué)習(xí)領(lǐng)會不夠，或者業(yè)務(wù)素質(zhì)低理解不了，在難以全面把握的情況下，為了自己方便，在操作中隨意“簡化”、“變通”對新制度的執(zhí)行，給業(yè)務(wù)安全埋下隱患。

（四）敷衍應(yīng)付，作風(fēng)漂浮

有的落實制度不是真抓實做，而是敷衍塞責(zé)，習(xí)慣于把制度寫在紙上、貼在墻上、講在會上；有的當(dāng)“甩手掌柜”，對負(fù)責(zé)的工作不聞不問，不具備應(yīng)有的風(fēng)險內(nèi)控意識，使得機(jī)構(gòu)的內(nèi)控流于形式。有的干部職工，工作標(biāo)準(zhǔn)不高，重?fù)?dān)在肩沒有壓力，安排和布置的任務(wù)，經(jīng)常不按時完成，有的甚至如石沉大海，一拖了事。制度剛剛出臺時，各方面都很重視，制度執(zhí)行得比較好，但隨著時間的推移，在思想上逐漸松懈下來，制度的執(zhí)行力也逐漸減弱。

（五）缺乏監(jiān)督，追究不力

有的領(lǐng)導(dǎo)干部在執(zhí)行制度中，對關(guān)系疏遠(yuǎn)的嚴(yán)肅處理，對關(guān)系親近的則睜只眼閉只眼，甚至對嚴(yán)重違犯了制度的人和事也是大事化小，小事化了，拿原則做交易，將嚴(yán)肅的制度庸俗化。有的對違反者的處罰規(guī)定不明確，懲戒力度小，追究不嚴(yán)格、不強(qiáng)硬，違反制度的成本太低，使違反規(guī)定者無視制度，逃脫責(zé)任，制度的威信大打折扣，制度的生命力受到質(zhì)疑。

（六）制度缺陷，難以執(zhí)行

一些制度在整體設(shè)計和組織實施上，規(guī)定得過于寬泛、籠統(tǒng)、簡單，不明確、不具體，難以定性量化，甚至存在漏洞、盲區(qū)、死角和制度之間的相互矛盾，可操作性和執(zhí)行性不強(qiáng)，給制度執(zhí)行造成障礙。

二、產(chǎn)生制度執(zhí)行力弱化現(xiàn)象的思想根源

一是執(zhí)行意識缺乏。有的單位把制度建設(shè)的重心放在建章立制上，對于如何有效的執(zhí)行制度不夠重視，似乎制度建好了就大功告成，使之束之高閣。有的制度出臺后沒有及時進(jìn)行宣傳和組織學(xué)習(xí)教育，廣大干部職工不熟悉、不了解，制度的普及率、知曉率較低，對制度的執(zhí)行主體缺少監(jiān)督和約束。即便進(jìn)行宣傳和組織學(xué)習(xí)教育，一些干部職工，因忙于事務(wù)，無暇參加，或不甚關(guān)注，對制度規(guī)定一知半解，以致制度的執(zhí)行大打折扣。有的把制度建設(shè)用來裝潢門面，寫在文件上，貼在墻上，念在嘴上，或匯編成冊，應(yīng)付上級檢查考核，而不去認(rèn)真貫徹執(zhí)行。有的認(rèn)為制度只是上級單位和領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，不像法律強(qiáng)硬不可冒犯，在執(zhí)行制度時，隨意性很大。有的搞“彈性”操作，出問題時執(zhí)行得緊，平時執(zhí)行得松；有的搞“變通”，變個“法子”執(zhí)行。執(zhí)行意識不強(qiáng)，是導(dǎo)致制度執(zhí)行不力的一個很重要的原因。

二是責(zé)任意識弱化。有的員工缺乏責(zé)任心，只憑自己的主觀意識工作，對有利于自己的制度就執(zhí)行，反之就不執(zhí)行。有的不愿意學(xué)習(xí)，工作經(jīng)驗和專業(yè)知識的缺乏，使得對制度理解不到位，不能按照制度規(guī)定的原則和主要精神去執(zhí)行，未充分認(rèn)識到每一項制度規(guī)定所規(guī)避的風(fēng)險點，造成自己違規(guī)仍茫然不知，導(dǎo)致操作風(fēng)險的發(fā)生。有的對檢查出來的問題重視程度不夠，既不及時迅速整改，又不分析查找產(chǎn)生問題的根源，結(jié)果是老問題未解決新問題又產(chǎn)生，不能及時規(guī)避某些業(yè)務(wù)風(fēng)險點，造成工作的被動和落后。

三是表率意識不強(qiáng)。基層央行領(lǐng)導(dǎo)是提高制度執(zhí)行力的關(guān)鍵和動力，但有的領(lǐng)導(dǎo)干部缺乏控制意識，對制度重視程度不夠，不能自覺執(zhí)行制度或者采取口頭號召等簡單方法抓制度落實，導(dǎo)致一些職工對制度、規(guī)章掌握不夠，在日常工作中形成以習(xí)慣代替制度，以信任代替管理，以情面代替紀(jì)律，使規(guī)章制度形同虛設(shè)，從而導(dǎo)致制度在執(zhí)行中缺乏效力，發(fā)生違規(guī)違章現(xiàn)象。

四是合規(guī)意識淡薄。有的“規(guī)范經(jīng)營規(guī)范管理”意識不夠，在執(zhí)行有關(guān)制度時，不能嚴(yán)格按照程序和要求，對待熟人往往認(rèn)為通融一下不會有什么風(fēng)險。有的在經(jīng)辦業(yè)務(wù)時隨意簡化程序，在會計管理中簡單走程序、應(yīng)付了事。有的員工自由隨意換班，不當(dāng)面辦理交接手續(xù)，操作密碼隨意告訴他人代為操作，執(zhí)行制度的隨意性大。這種以盲目的信任代替制度，以習(xí)慣代替制度的互控意識嚴(yán)重淡薄的現(xiàn)象，存在很大的風(fēng)險隱患。有的存在僥幸心理，往往認(rèn)為同事熟人之間通融一下或許不會有什么風(fēng)險；或該同志表現(xiàn)較好，對其業(yè)務(wù)的復(fù)核檢查可以忽略。合規(guī)意識差，基礎(chǔ)管理薄弱，是導(dǎo)致違規(guī)違章現(xiàn)象突出的重要原因。

五是人治思想濃厚。有的基層行領(lǐng)導(dǎo)因受幾千年封建文化余毒太深，形成了“人治大于法治”的思維定勢，熱衷于以個人的意志制定制度、以個人的權(quán)力推行制度，以個人的好惡維護(hù)制度，造成與上級制定的有關(guān)制度相抵觸，形成一種無形阻力，直接影響制度的貫徹落實。個別基層行領(lǐng)導(dǎo)錯誤地認(rèn)為遵守制度束縛改革創(chuàng)新，限制個人作用的發(fā)揮，削弱了手中的權(quán)力，以致形成不執(zhí)行制度習(xí)以為常、違犯制度心安理得等不良習(xí)氣，導(dǎo)致實用、管用和好用的制度被異化成了一張白紙。加之有的干部職工受“人治”思想的影響，執(zhí)行制度時不是想到制度怎么規(guī)定，而是領(lǐng)導(dǎo)怎么要求，只對領(lǐng)導(dǎo)個人負(fù)責(zé)，以致再好的制度也難以得到落實。

六是好人主義嚴(yán)重。制度執(zhí)行不力，很大程度上也在于違規(guī)處理不及時，責(zé)任追究不到位，處罰不強(qiáng)硬。有的“好人主義”思想嚴(yán)重，執(zhí)行制度時原則性不強(qiáng)，遇到得罪人的情況，就有意回避，因人而異使用不同的制度標(biāo)準(zhǔn)。有的領(lǐng)導(dǎo)干部對違反制度的行為采取事不關(guān)己的態(tài)度，過分遷就照顧，視而不見，充耳不聞。有的單位對違反者的處罰過軟、過寬，對一些思想不重視、執(zhí)行不嚴(yán)格、甚至違反制度的行為，沒有從嚴(yán)查處，致使員工思想麻痹，認(rèn)為制度執(zhí)行不執(zhí)行一個樣，即使被發(fā)現(xiàn)也不過如此。造成部分干部懷有僥幸心理，屢屢觸犯制度。同時，責(zé)任追究有的因人而異，搞區(qū)別對待，對違反制度行為處罰親疏有別、松嚴(yán)隨意，起不到應(yīng)有的懲戒和警示效果。

三、解決制度執(zhí)行力弱化的對策

一是加強(qiáng)教育引導(dǎo)，夯實思想基礎(chǔ)。制定制度的目的在于執(zhí)行。離開了執(zhí)行，再好的制度也沒有意義。執(zhí)行制度意識強(qiáng)，就會自覺遵守制度，制度執(zhí)行力就大。相反，如果缺乏執(zhí)行制度的意識，那么，再多再好的制度最終也是擺設(shè)。缺乏執(zhí)行制度的意識，制度就發(fā)揮不出應(yīng)有效用。因此，解決制度執(zhí)行力問題，從思想上說，關(guān)鍵是要樹立執(zhí)行制度意識。為此，需要通過加強(qiáng)教育引導(dǎo)，廣泛宣傳制度，深入學(xué)習(xí)制度，使員工了解制度、崇尚制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度意識，把執(zhí)行制度轉(zhuǎn)換為行為準(zhǔn)則，樹立嚴(yán)格執(zhí)行制度和自覺維護(hù)制度為榮的制度觀念，提高執(zhí)行制度的自覺性和主動性，提升制度的執(zhí)行力。

二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高執(zhí)行能力。提高基層央行制度執(zhí)行主體的能力，需要全面培養(yǎng)和提高員工的綜合素質(zhì)和履職能力。讓員工了解制度，掌握制度，是提高員工執(zhí)行制度能力的前提。要以貼近基層業(yè)務(wù)實際為出發(fā)點，以規(guī)范性、實用性、有效性為準(zhǔn)則進(jìn)行培訓(xùn)，通過組織輔導(dǎo)、培訓(xùn)、測試、知識競賽等方式，交流討論、解疑釋難，促進(jìn)員工對制度內(nèi)容的消化理解，領(lǐng)會掌握，做到對全行性制度確保人人了解、自覺遵守，對本部門制度確保人人熟知、規(guī)范執(zhí)行，對本崗位制度，確保人人精通、嚴(yán)格操作。避免員工在執(zhí)行制度時，由于自身認(rèn)知或能力不足出現(xiàn)斷章取義、不合規(guī)范的現(xiàn)象發(fā)生。

三是加強(qiáng)文化建設(shè)，形成執(zhí)行氛圍。營造人人遵守制度、人人執(zhí)行制度的文化氛圍，能夠促進(jìn)全體干部職工將制度要求轉(zhuǎn)化為自律行為，將外在的制度約束轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的自覺行動，在行內(nèi)形成全體干部職工恪守職業(yè)規(guī)范，對制度執(zhí)行有統(tǒng)一的認(rèn)同感。要用先進(jìn)文化、先進(jìn)思想來武裝員工頭腦，使其具備與執(zhí)行相應(yīng)的價值觀、意識、態(tài)度。要引導(dǎo)、倡導(dǎo)員工以開放的思維和心態(tài)，接受新思想、新觀點、新知識，使總分行的各項改革發(fā)展措施得到全員的理解和認(rèn)同，制度立行、規(guī)范管理深入人心。要強(qiáng)化執(zhí)行紀(jì)律教育，使員工對上級行部署的決策與任務(wù)，貫徹服從不講條件、不找借口，落實完成追求圓滿、力求出色，殫精竭慮，忠誠履職。要加強(qiáng)對團(tuán)隊意識與合作精神的培養(yǎng)，吸引和凝聚員工全身心地投入工作，上下協(xié)同一致，形成強(qiáng)大的執(zhí)行合力，呈現(xiàn)風(fēng)正、人和、業(yè)興的良好局面。

四是加強(qiáng)激勵措施，提升執(zhí)行效能。建立有效的激勵約束機(jī)制，做到獎懲分明，是調(diào)動員工隊伍積極性，全面提升基層央行制度執(zhí)行力的重要手段。如果執(zhí)行不力卻沒有得到相應(yīng)懲戒，便容易使他人產(chǎn)生效仿或僥幸的心理，久之就會導(dǎo)致整體執(zhí)行力的降低。為此要獎優(yōu)罰劣，獎勤罰懶，給那些在工作中嚴(yán)格執(zhí)行制度、兢兢業(yè)業(yè)、無私奉獻(xiàn)的人以相應(yīng)的回報，進(jìn)一步提升員工的工作意愿和態(tài)度。要建立“工作過錯責(zé)任追究制度”，對有章不循的要加大查處和責(zé)任追究力度。明確量化違規(guī)責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格實行責(zé)任追究，對違反工作制度的，無論何種原因、何種程度、是否造成損失或后果，都視情節(jié)對有關(guān)責(zé)任人和負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)干部實行責(zé)任追究，確保執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性，提高全員制度執(zhí)行力。

五是加強(qiáng)率先垂范，發(fā)揮示范效應(yīng)。基層央行領(lǐng)導(dǎo)既是指揮員又是戰(zhàn)斗員，只有做執(zhí)行制度的典范，方能影響和帶動單位制度執(zhí)行的暢達(dá)，從而煥發(fā)整個團(tuán)隊的戰(zhàn)斗力。基層行領(lǐng)導(dǎo)要帶頭學(xué)習(xí)制度，帶頭執(zhí)行制度，帶頭樹立良好作風(fēng)，當(dāng)好制度執(zhí)行的“火車頭”。要牢固樹立制度權(quán)威意識，自覺按規(guī)矩辦事，牢固樹立制度平等意識，做到制度面前人人平等，牢固樹立制度制權(quán)意識，自覺地把權(quán)力運行納入制度所規(guī)范的軌道，牢固樹立制度改革意識，勇于進(jìn)行自我革命。