渣打“洗錢”風暴

廖靈君

巴克萊身陷Libor操縱案丑聞，匯豐被美國政府控告涉嫌洗黑錢，籠罩著英國金融界的種種陰云尚未散去，進入2012年8月，渣打事件的爆發讓人們感到，這個多事之秋或許才剛剛開始。

美國紐約州金融監管局(DFS)于當地時間周一（8月6日）指控渣打銀行涉嫌在近十年間通過隱藏交易代碼等技術手段幫助伊朗銀行和企業躲避美方監管，進行了超過60000次秘密交易，總額達2500億美元，獲利數億美元，DFS認為此行為觸犯了美國反洗錢法規，或將吊銷渣打在該州的經營牌照。

受指控影響，渣打股價8月6日暴跌8%，8月7日在港股價一度暴跌20%以上，而渣打則迅速對該項指控作出回應，表示“強烈否定金融局所發出的指令中所列出的立場或對相關事實的描述”。

渣打身陷“偽證門”

在DFS負責人本杰明·羅斯基提交的一份長達27頁的監管令中，DFS指控在2001年至2007年，渣打銀行涉嫌通過隱藏交易代碼等技術手段幫助伊朗銀行和企業躲避美方監管。DFS表示已查閱超過30000頁的文件，甚至包括渣打銀行的內部郵件，進行了大范圍的調查，稱渣打銀行為“流氓機構”，并威脅要吊銷其在紐約的銀行牌照。

一位歐洲銀行在華分支機構的負責人稱，DFS對渣打的指控“嚴重程度幾乎從未有過”，對其影響之大，以至于當地有些銀行已在考慮暫停與渣打銀行的業務往來。

據外電報道，美國一直在嚴密監控與伊朗有關的金融交易，根據美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）的規定，美國企業及個人禁止與其制裁名單上所列的國家、實體或個人進行商業活動，除了伊朗，名單上的國家還包括朝鮮和蘇丹，同時OFAC也將特定伊朗機構列入金融制裁名單，擔心這些機構利用美國銀行系統資助伊朗核計劃或者恐怖組織。……