淺談從銀行員工思想教育入手加強內控管理

摘要：本文總結了思想教育弱化表現及其使銀行內控失效的危害，分析了銀行員工思想行為出現問題的原因，最后提出了對銀行員工提高思想教育是內控管理加強的有效措施。

關鍵詞：思想教育 內控管理 風險防范

中圖分類號：F832 文獻標識碼：A 文章編號：1673-9795（2012）11（a）-0155-01

1 思想教育弱化表現及其銀行內控失效的危害

近些年，社會經濟有了較快較大的發展，社會環境也日趨多元化，日益復雜，社會各種骯臟腐化的不良思想及一切向錢看導致的投機風氣，對銀行員工的價值觀產生了越來越多的侵蝕和誘惑，部分員工在表面上高收益的投機機會誘惑下，容易發生腐敗失足行為。有的員工長期提拔無望，對前途不抱希望，進而也失去了進取精神和責任心，轉而只顧個人私利，進而導致他們不惜損公肥私，鋌而走險走上犯罪道路。

而且目前隨著市場經濟競爭激烈程度的不斷提升，銀行尤其基層網點對員工的思想教育管理，尤其在日常業務和生活的思想教育沒有做到位，銀行思想教育工作被弱化，主要表現在以下幾方面。

（1）忽視對員工的思想教育工作，部分基層領導認為思想教育見效慢或者成績不顯著，解決不了眼前的問題，在內控工作中，重視行政處罰，輕視思想教育；重視指標考核，輕視隊伍建設，忽視對員工的思想教育工作。而且銀行機構改革調整中，能力強素質高有干勁的都被充實到業務部門去，抓思想教育的政工干部數量少、年齡大，一人多崗，平時事務性工作瑣碎繁多，疲于應付，難有精力把思想教育工作做到位。（2）思想教育工作的能力不夠，方法不對。很多銀行基層領導對思想教育工作能力不足，不懂疏導和擺正員工思想問題，思想教育工作往往是念念文件，提提要求，沒有針對性，不善于發現員工思想中的不良傾向，思想教育工作浮于形式。（3）對銀行員工績效考核更多體現在物質獎罰上，單存依靠物質獎罰，無法解決員工思想領域的不良傾向問題，而且物質獎罰也拉大了員工間的收入差距，有時獎罰失當反而會加重員工的思想情緒，使他們感覺付出與回報不成正比，獎罰不公平，無法提升他們的工作滿意度，消極不滿情緒依然存在。

思想教育工作的弱化致使員工思想意識方面的矛盾和問題越來越繁多復雜，直接影響到內部控制制度的執行，造成了銀行內部控制的失效，使部分銀行發生了員工挪用公款，濫用職權等喪失職業操守的問題，如中國銀行北京分行的一個儲蓄所，所長和儲蓄員全所員工無視職業操守，10個月內將3000萬公款挪用，去炒外匯進行投機行為。還有中國銀行廣東分行廣州市恒福路支行的儲蓄員為了賭球挪用公款，篡改客戶賬戶密碼達6次之多，將客戶的存款偷走用于賭球達470萬元之巨。

2 銀行員工思想行為出現問題的原因分析

除了前文所提到的：社會風氣不良、投機風氣導致員工思想意識產生動搖，價值觀扭曲，抵不住物欲膨脹的誘惑，以權謀私，挪用公款炒股、經商，走上了違法犯罪的道路，加大了銀行內部控制的風險。還有其他原因致使銀行員工的思想行為出現問題。

2.1 銀行內部監督制度在時空上存在缺陷

銀行對員工的“8小時之外”的監督存在缺位現象，有的人認為8小時之外屬于個人自由私人空間，銀行無權干涉；監管部門也認為8小時之外監督難以執行，然而從銀行內控檢查和違規案件所暴露出來的一些問題表明：大多數案件事發前大多能在“8小時之外”暴露出作案動機、可疑軌跡。加強對8小時之外的監督，能有效掌握員工的思想狀況，能有效預防員工的內控風險變成違規事實。

2.2 對遵守內部控制制度不夠重視

銀行員工對違反內控制度帶來的危害沒有足夠的認識，片面認為制度只是約束，而沒有認識到其對自己的保護作用，在日常業務操作中，被動應付監管，不嚴格遵守制度，總喜歡鉆空子，圖方便，抱有僥幸心理，制度和監督的沒有得到有效貫徹，這樣很容易造成內控漏洞，使作案者有機可乘。

3 對銀行員工提高思想教育是內控管理加強的有效措施

3.1 加強對銀行員工的思想道德教育和法制規章學習

思想道德教育要以“內控案件專項治理”等典型案例為教材，教導銀行員工引以為戒，時刻警醒、提高職業操守和抵制誘惑的免疫力，使員工樹立正確的人生觀、價值觀和金錢觀，嚴格遵守法律制度和銀行規制，筑牢物質誘惑面前的心理防線。還有，要加強員工對廉潔正派風氣的認同，不賭博、不奢侈浪費，不沾染社會腐敗風氣，遵守社會公德，從自身思想層面上自覺免疫物質誘惑和骯臟風氣。

要經常展開相關法制規章的學習，通過宣講法律，剖析案件和研討銀行規章制度，增強法律意識、責任意識和風險意識，自覺提高嚴格遵守法律法規和規章制度的積極性，消除員工的法律盲區，提高法律素養。同時，銀行基層的領導要做好帶頭表率作用，遵紀守法，嚴于自律，進而影響和帶動員工守法合規。

3.2 提高銀行管理者對思想教育工作的重視和做好思想教育工作的能力

銀行管理層應當認識到由于銀行業的特殊性，員工思想教育工作在內部控制管理中的基礎性作用，應當認識到思想教育工作是非常重要的職責。糾正重業務，輕思政的錯誤做法，才能讓員工樹立正確的世界觀，價值觀，才能增強員工的自我保護意識和遵紀守法意識，使內部控制制度真正更好地發揮作用，從根本上遏制銀行內控失效導致的案件發生。

很多銀行的領導干部不善于進行思想教育工作，應當將思政工作作為一項必要的職業培訓內容，思政工作水平也要作為評價領導干部工作業績的一個重要成分，總之，要采取多種措施，提高領導干部進行思政教育的能力，進而提高銀行的內控管理水平。

3.3 建立并完善有效的思想政治工作制度

思想政治工作是一項需要長期、細致、系統且深入貫徹的業務，絕不能一時應付，過后擱置，要加強政工的隊伍建設，提高思想政治工作隊伍的人員理論水平、政治素質、工作能力，抓好銀行員工的思想教育工作。同時，要完善思想政治工作制度，使思想教育工作更主動、更有效，更防范于未然。

3.4 在各項業務管理中貫徹思想教育

思想教育工作要取得員工的理解和支持，在制定績效考核、利益分配的措施辦法之前，應當充分聽取各方面的建議和意見；并在實施過程中，做好向員工的解釋宣傳工作。在銀行中要建立領導談話制度，員工崗位變動、處罰違規違章員工時要進行談話，發現員工工作中的情緒也要進行談話，及時消除他們的負面心理影響，在溝通中做好他們的思想工作。要展開人文關懷，對生活有困難及特殊敢為的員工，要定期關懷，幫助他們解決工作和生活中的難題，讓員工感受到單位的溫暖。思想政治工作還要密切關注員工思想和行為的動態，發現不良的苗頭，應當及時進行教育管理，做到銀行內控風險有效防范，為內控管理的加強做好堅實的思政工作基礎。

參考文獻

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