淺談金融危機背景下中小企業的戰略轉型

【摘要】在我國，中小企業的發展雖然起步較晚，但越來越在國民經濟中起到舉足輕重的作用。中小企業大部分是私營企業，存在著權力過于集中、融資困難、發展準入領域受限、缺乏自主品牌等問題，平均壽命普遍較低是中小企業的一個重要特點。相對而言，中小企業受到此次國際金融危機的影響，比占有了更多社會公共資源的國有企業更直接、更深刻。本文闡述中小企業、戰略轉型的概念性認識，從中小企業自身問題、發展環境、金融危機的影響三個方面加以分析，總結我國中小企業面臨的發展困境。最后，從政府和企業兩個層面探討了中小企業戰略轉型策略，以便更好地指導中小企業的持續發展。

【關鍵詞】金融危機；中小企業；發展困境；戰略轉型

一、我國中小企業發展基本情況

近年來，中小企業在世界范圍內迅猛發展，在世界經濟中發揮著越來越重要的作用。在我國，中小企業的發展雖然起步較晚，但越來越在國民經濟中起到舉足輕重的作用。我國中小企業數量已達到4200多萬戶，占全國企業總量的99.8%，其中，經工商部門注冊的中小企業數量為460萬戶，個體經營戶3800多萬戶。中小企業在國內生產總值、稅收和進出口方面的比重分別占到全國的60%、53%和68%左右。同時，中小企業提供了約75%的城鎮就業崗位，80%的國有企業下崗人員在中小企業實現了再就業。而且，我國66%的發明專利、82%以上的新產品開發，都是由中小企業完成的。中小企業已成為我國經濟和社會發展的重要推動力，在繁榮經濟、增加就業、推動創新、改善民生等方面，發揮著不可替代的作用。

我國的中小企業發展目前存在以下特點：

1.多種經濟成分并存

我國大型企業多為國有，而中小型企業則是多種投資主體并存，國有中小型企業、民營中小型企業成為中小型企業的重要組成部分。其中，鄉鎮企業是改革開放以來在農村地區興起的一種新的以中小企業為主的集體經濟群體。我國三資企業也多為中小企業，技術和管理水平較高，是帶動提高中小企業素質的主要力量之一，科技型中小企業是中小企業隊伍中的一支新生力量，在黨和政府的鼓勵下，處在一個大發展時期，在國民經濟中的比重將不斷上升。

2.行業分布面廣

中小企業在國民經濟許多行業和領域具有突出優勢，發揮著重要作用。目前，食品、造紙和印刷行業產值的70%以上，服裝、皮革、文體用品、塑料制品行業產值的80%以上，木材和家具行業產值的90%以上，都是由中小企業創造的。在對外貿易領域，一些經營相對靈活，新技術新工藝吸收能力強的中小企業更表現出獨特的優勢。近兩年，我國每年出口總額中的60%是由中小企業提供的，其中大宗商品大多是由中小企業生產的。

3.技術管理水平參差不齊

我國中小企業長期一直依靠資金和勞動力的追加投入來實現經濟增長，眾多的中小企業設備達不到其所在行業的先進水平。目前，技術含量低、設備陳舊落后的問題，在中小企業尤為突出。因此中小企業產品結構上表現為“三多三少”，即粗加工產品多，深加工產品少；低附加值產品多，高附加值產品少；一般產品多，名優產品少。產品結構的狀況直接反映著企業占領市場的競爭能力和實力。一些中小企業在較大程度上缺乏較為科學的內部管理制度，這也是一些企業難以得到銀行支持的一個重要原因。

4.中小企業地區分布不平衡

有調查顯示，1988年之后成立的中小企業，發達地區、欠發達地區分別占72.32%和27.68%，發達地區遠遠高于欠發達地區。按經濟地帶劃分，中小企業的數量東部和中部各占42%，西部占15%，而中小企業的工業總產值東部占66%，中部占26%，西部占8%，這說明東部中小企業的平均產值規模大，大約是中部的2.5倍、西部的3倍。中小企業占各地區工業總產值的比重，東部為66%，中部為67%，西部為55%，西部比重明顯偏低。

5.科技型中小企業成為新的增長點

隨著新技術革命的深入發展和知識經濟時代的到來，科技型中小企業成為我國經濟新的增長點。科技型中小企業常常是由科學家、工程師、高等院校師生以及來自大型企業的高級管理人員創辦的科研生產一體型企業，具有高度靈活性，富有創新開拓精神，在技術創新中往往能居于領先地位，無論是在推動經濟增長，還是促進就業等方面都起著舉足輕重的作用。我國占中小企業總數比例3%的科技型中小企業創造了專利的65%，新產品的80%。

二、我國中小企業存在的問題

改革開放近30年來，我國中小企業和民營經濟發展迅速，取得了重要的成就，成為我國經濟社會發展中的重要力量。盡管中小企業在我國國民經濟發展中功不可沒，但是，近年來我國中小企業的發展也面臨企業管理水平低、市場競爭能力弱、整體素質有待提高等一些不容忽視和回避且亟待解決的老問題，同時又面臨不斷產生的新問題的壓力。

一直以來，可持續發展問題困擾著中小企業，平均壽命普遍較低是中小企業的一個重要特點。據統計，全國每年新生15萬家民營企業，同時每年又有近10萬家民營企業退出市場，有60%的民營企業在5年內破產，有85%的在10年內消亡，其平均壽命只有2.9年。我國中小企業無論從規模、效益和企業壽命等角度來衡量，均遠遠落后于國外。我國中小企業存在著嚴重的治理結構等多方面問題。

1.中小企業權力過于集中

根據中國社會科學院非公經濟組織課題組關于企業產權形式的調查，被調查中小企業中，有限責任公司的比重占據樣本企業總數的80%左右，但中小企業中90%以上是家族企業，資本結構單一。有72.6%的企業業主和家族成員擁有的股權比重占90%以上。由此可以看出，目前多數中小企業實際上仍然屬于家族所有型企業，產權集中于創業者及其家庭成員手中。

在大多數中小企業中，創業家族大權獨攬，不僅是經營決策權，而且連日常經營管理事務的決策均由家族做出，業主本人作出決策的占56.75%，由業主和主要管理者共同做出決策占32.45%。所有權和決策權的高度集中容易導致決策的失誤，適當分離所有權和經營權，實現資本與管理的分工合作，會大大提高管理效率。家族中的一個或幾個核心成員所擁有的絕對權力一方面使得企業的發展過分依賴于核心成員的個人能力，增加決策風險；另一方面則導致治理結構不健全。

2.管理人員的來源“內在性”很強

中小企業的管理人員絕大多數來自于家族內部，而專業性較強的管理人才和技術人才則通過外聘而獲得。家族內部成員經常因權力和利益而產生紛爭，降低了企業的運行效率，影響了企業的發展。非家族內部成員因在企業不能受到重用和提拔，致使專業管理人員和技術人員的工作積極性得不到應有的發揮，其骨干員工隊伍難以穩定，也影響了企業的發展。調查顯示，社會招聘是管理人員進入中小企業的主要渠道，占45.4%，技術人員和工人各占62.4%和64.3%，在管理人員和技術人員中，與企業主有親屬關系的比例均高于其他渠道[2]，這說明無論管理人員和技術人員，還是工人都與企業主有或多或少的密切關系，也表明我國中小企業管理人員的來源具有很強的內在性。

3.員工結構二元化

中小企業的員工結構存在“二元性”，即中小企業存在一個由家族成員組成的“內核”和由普通員工組成的“外圍”。在中小企業中，家族內部成員與非家族成員在價值觀念和行為準則上有很大的不同，形成鮮明的兩個群體。家族內部成員往往把自己的利益與企業的利益緊密聯系在一起，內部人之間有很強的信任感和凝聚力。而非家族成員則被邊緣化，與家族成員間有明顯的隔離層，感覺不受信任，對企業缺乏忠誠。這種員工結構的弊端在人力資源管理實踐中表現的非常明顯，如企業任人唯親而非任人唯賢，一定程度上就阻止了社會優秀人才進入企業。

由此可見，我國中小企業治理結構盡管有其存在的經濟合理性，但還存在很多缺陷和不足之處，需要進一步改進和完善。

三、在金融危機背景下如何促進我國中小企業戰略轉型

當前，中小企業正處在發展的拐點上，正在從低成本、低價格為優勢和高能耗、高污染為代價的發展模式中走出來；正在從忽視人才、品牌、技術等軟實力建設的投入模式中走出來；正在從單純依靠企業家個人能力的管理模式中走出來。這是鳳凰涅的過程，金融危機讓這一過程充滿了變數。

1.扶持中小企業技術創新

中小企業在現代社會中占據著重要的地位，但處于不平等的市場競爭條件下，而且市場對中小企業技術創新活動的調節存在著明顯的缺陷，種種都迫切需要政府對中小企業技術創新的扶植。盡管政府對中小企業技術創新影響的程度與方式還有很多爭論，但幾乎所有的人都認為，考慮到中小企業在經濟增長和技術創新等方面的巨大作用，以及中小企業在技術創新過程中面對的種種不利的因素，政府在中小企業技術創新活動中的作用至關重要。

2.解決融資難問題

作為中小企業，除利用國家有關政策融資外，主要應在產品開發、財務管理、經理管理、信息管理等方面下功夫，以從根本上提高企業信用，增強融資能力。財務管理是企業經營管理中的最重要的內容之一，中小企業只有建立起規范的財務制度，定期提供真實準確的財務報告，才能為企業通過證券市場進行股權融資奠定良好的基礎，也為拓寬企業的融資渠道，提高企業的融資能力創造必要的條件。中小企業要贏得銀行的信任和支持，就必須建立能正確反映中小企業財務狀況，符合現代企業標準的財務管理制度和內部監控制度，增加企業財務的透明度。當前，銀行貸款審批權限高度集中，各商業銀行應考慮將中小企業貸款審批權下放到基層機構，這樣，中小企業獲取貸款的機會就會大大增加。因為當地分支機構對當地的中小企業比較了解，收集有關企業信譽、還貸能力、經營管理水平等信息比較容易，更能較好地把握對中小企業貸款的力度。隨著金融改革的深化，中央政府要做的就是要引導建立一個適應我國國情的中小企業融資體系，整合相關的資源，協助中小企業突破融資瓶頸。

3.放開對中小企業準入限制

進一步解決民間投資準入難的問題，深化傳統壟斷行業和領域改革開放，規范投資準入門檻設置，明確界定政府投資范圍，調整國有經濟布局和結構，將民辦社會事業作為社會公共事業的重要補充，鼓勵和引導民間資本進入法律法規未明確禁止準入的行業和領域。

在發展民營經濟方面，“理念上要有一個大的調整，思想上要解放”。現在很多促進民營經濟發展、鼓勵民間投資的政策已經出臺，但實際上還有相當多的工作要做。要做到三個創造：一是創造各類市場主體平等使用生產要素的發展環境。現在資本、土地、技術、管理要素的使用依然是國有經濟占優勢，需要進一步研究完善民營企業平等使用要素的政策。二是創造各類經濟主體公平參與競爭的市場環境。一些領域，雖然說民營經濟可以進入，但實際進入不了。三是要創造各類所有制經濟平等受到保護的法制環境。

民營企業進入供水、能源、通信等基礎性，壟斷性行業，涉及重大公眾利益。國外一些國家有比較完整的制度和程序，妥善平衡各方利益，既保障供應和服務質量，又保護投資者的合法利益，同時，通過相應的政策安排，使弱勢群體的生活不受影響。有關部門應摸清民營資本的真實需求，借鑒發達國家的成功經驗和做法，因地制宜地制訂相關細則，在融資、稅收、用地等方面給予民間投資必要的支持。例如，飛機制造、生物、醫藥等高科技領域，雖然市場前景廣闊，但開始階段，投資風險大。國家應在政策、信貸等方面提供支持，為各種資本的創業和創新提供良好的環境。

參考文獻

[1]吳鐸思，集群化：提升中小企業競爭力有效方式[N].工人日報，2011-02-03.

[2]劉主光.金融危機對中國企業海外并購的影響及其策略選擇[J].經濟問題探索，2012（1）：85-88

[3]王俊寶.推進中小企業產業轉型是實現山西轉型發展的戰略選擇——與省中小企業局局長王克建對話我省中小企業產業轉型[N].山西日報，2011-3-23（D02）.

[4]董海華.金融危機背景下外向型經濟轉型升級研究——以常州為例[J].江蘇工業學院學報（社會科學版），2011（1）：38-41.

作者簡介：張皓（1985—），男，碩士，現供職于華創證券有限責任公司研究所北京分部，研究方向：金融、證券。