安寧市金融支持工業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展專題報(bào)告

楊云光

一、安寧市工業(yè)發(fā)展的歷史沿革

工業(yè)是現(xiàn)代化的重要支柱，是安寧市的立市之基、強(qiáng)市之本，加快工業(yè)發(fā)展已成為全市上下的共識(shí)。在此背景下，如何發(fā)揮金融業(yè)對(duì)我市工業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支撐作用就顯得尤為重要，安寧市工業(yè)支柱行業(yè)的發(fā)展經(jīng)歷了一個(gè)長期的培植過程。早在1939年，出于抗戰(zhàn)的需要，安寧就建立一○五鋼鐵廠、橋頭村鋼鐵廠、二十一兵工廠3家小企業(yè)，揭開了安寧依靠工業(yè)發(fā)展的序幕。新中國建立以來，安寧建成了以昆鋼、安化、云化、大黃磷、大鹽礦為主的冶金、鹽磷化工、國防工業(yè)、新型建材等工業(yè)體系，成為我省重要的冶金礦產(chǎn)、鹽磷化工現(xiàn)代工業(yè)基地。特別是從1986年至上世紀(jì)末，國家投資力度加大，在安寧的累計(jì)投資額為140多億元。這期間新建了大黃磷、昆明鹽礦等一批國家和省重點(diǎn)投資項(xiàng)目；實(shí)施了以昆鋼集團(tuán)公司為代表的重點(diǎn)技改項(xiàng)目，引進(jìn)了昆明正大有限公司、云南金盛新型材料有限公司等一批外資企業(yè)。安寧成為了全省工業(yè)門類最齊全、體系最健全的縣級(jí)市，得天獨(dú)厚的礦產(chǎn)資源得到大規(guī)模開發(fā)利用，促使資源優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展。

二、安寧市工業(yè)支柱產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)概況

近年來，安寧市委市政府堅(jiān)持建平臺(tái)、引項(xiàng)目、強(qiáng)服務(wù)，安寧工業(yè)園區(qū)先后被列為省級(jí)工業(yè)園區(qū)和全省10個(gè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)循環(huán)經(jīng)濟(jì)示范園，完成了總體規(guī)劃編制，引進(jìn)建成了一批重大項(xiàng)目，累計(jì)投資超過160億元，工業(yè)逐步向園區(qū)集中。昆鋼五大技改工程順利實(shí)施，云天化集團(tuán)進(jìn)駐整合磷鹽化工產(chǎn)業(yè)，華電集團(tuán)昆明電廠并網(wǎng)發(fā)電，形成了以鋼鐵、磷鹽化工、電力為主導(dǎo)的工業(yè)經(jīng)濟(jì)格局。同時(shí)，武鋼集團(tuán)昆鋼草鋪項(xiàng)目順利開工，中石油安寧煉油廠項(xiàng)目全面推進(jìn)。全市規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)118個(gè)，2013年完成工業(yè)總產(chǎn)值585.8億元，同比增長0.61%，實(shí)現(xiàn)工業(yè)增加值118.19億元，增長14.1%。以配套大工業(yè)為主的民營企業(yè)發(fā)展較快，年產(chǎn)值上億元的企業(yè)增至10個(gè)。

三、安寧市金融支持工業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

（一）金融運(yùn)行基本情況

金融機(jī)構(gòu)種類趨于多元，機(jī)構(gòu)數(shù)量在全省縣域處于前列截止2013年末，安寧市共有各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)13家，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)55個(gè)，小額貸款公司8家，保險(xiǎn)公司18家。金融業(yè)務(wù)總量較大、增長迅速，各類指標(biāo)位列全省前列，截止2013年末，全市各項(xiàng)存款余額255.7億元，比年初增加32.49億元，增長14.56%，其中：單位存款余額115.83億元，儲(chǔ)蓄存款余額136.36億元；各項(xiàng)貸款余額224.48億元，比年初增加18.24億元，增長8.85%，不良貸款率0.24%。

（二）安寧市金融支持工業(yè)產(chǎn)業(yè)總體情況

近年來，為支持我市工業(yè)強(qiáng)市戰(zhàn)略實(shí)施，各金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹落實(shí)不同時(shí)期的貨幣政策，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，切實(shí)加大信貸投入。同時(shí)，還在外匯管理、結(jié)算服務(wù)、利率優(yōu)惠等方面讓利企業(yè)，幫助企業(yè)加快資金周轉(zhuǎn)、提高效益，為企業(yè)提供有效服務(wù)。近年來，安寧市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)做好對(duì)優(yōu)質(zhì)強(qiáng)勢工業(yè)企業(yè)的信貸支持，促進(jìn)冶金、化工等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)向精深加工、延伸產(chǎn)業(yè)鏈方向發(fā)展。截止2013年末，全市工業(yè)貸款余額94.31億元。

（三）金融支持工業(yè)發(fā)展的主要措施

1.加大有效信貸投入，支持工業(yè)支柱產(chǎn)業(yè)。重點(diǎn)扶持工業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。各金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)深入企業(yè)，進(jìn)一步密切與經(jīng)濟(jì)主管部門、工業(yè)園區(qū)企業(yè)之間的關(guān)系，抓住中緬油氣管道和石化項(xiàng)目實(shí)施的重大機(jī)遇，科學(xué)地評(píng)估企業(yè)的發(fā)展形勢，為企業(yè)出謀劃策，量身定做信貸服務(wù)方案，支持中石油云南煉化項(xiàng)目竣工投產(chǎn)和下游產(chǎn)業(yè)配套延伸。大力支持企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和技術(shù)改造。積極支持技術(shù)成熟、具有良好市場前景、產(chǎn)品技術(shù)含量和附加值高的企業(yè)，支持名優(yōu)產(chǎn)品的培育和發(fā)展，提升工業(yè)經(jīng)濟(jì)的技術(shù)層次，積極支持武鋼集團(tuán)昆鋼股份公司淘汰落后、結(jié)構(gòu)調(diào)整、搬遷改造項(xiàng)目建設(shè)和云天化集團(tuán)及其下屬企業(yè)整合資源、延伸產(chǎn)業(yè)、升級(jí)產(chǎn)品的信貸投入，努力推動(dòng)我市工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，不斷增強(qiáng)市場競爭力和發(fā)展后勁。

2.提供有效信貸投入，堅(jiān)持扶優(yōu)扶強(qiáng)。有針對(duì)性開展信貸投放，為安寧市打造了一批市場競爭力強(qiáng)、成長迅速的新興工業(yè)企業(yè)。如安寧上佳金屬制品有限公司、云南善施化工有限公司、安寧宜誠佳化肥有限公司等已成為安寧市新興工業(yè)企業(yè)的代表。同時(shí)，各金融機(jī)構(gòu)還積極響應(yīng)安寧市園區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略，積極支持安寧市工業(yè)園區(qū)建設(shè)，為園區(qū)大力發(fā)展石油化工、冶金及裝備制造兩大戰(zhàn)略主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，提升傳統(tǒng)磷化工特色產(chǎn)業(yè)，培育輕型加工制造業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、新興建材產(chǎn)業(yè)，建設(shè)國家級(jí)重化工基地提供有效信貸支持。截止2013年末，安寧市工業(yè)園區(qū)貸款余額3.38億元。同時(shí)，近年來富滇銀行推出為安寧市工業(yè)園區(qū)建設(shè)籌集資金的理財(cái)產(chǎn)品“云南新工業(yè)信托”，為安寧工業(yè)園區(qū)注入信托血液總規(guī)模達(dá)30億元，民生銀行推出的“單一資金債權(quán)式信托產(chǎn)品”為工業(yè)園區(qū)融資7.2億元。為安寧工業(yè)園區(qū)解決了土地一級(jí)開發(fā)及市政建設(shè)項(xiàng)目的前期資金需要，有力的支持了工業(yè)園區(qū)建設(shè)，開創(chuàng)了新型融資模式，實(shí)現(xiàn)金融資源與地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)的結(jié)合。

3.提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，推進(jìn)工業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。全市各金融機(jī)構(gòu)積極為轄區(qū)工業(yè)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。一是提供更加便捷的資金融通服務(wù)；二是在完善信貸服務(wù)的基礎(chǔ)上，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步創(chuàng)新服務(wù)方式，增強(qiáng)服務(wù)功能，滿足不同行業(yè)、不同產(chǎn)品、不同規(guī)模的客戶群對(duì)金融服務(wù)的多樣化需求。近年來，中國建設(shè)銀行安寧市支行、富滇銀行安寧支行、浦東發(fā)展銀行安寧支行先后為武鋼集團(tuán)昆明鋼鐵股份有限公司代理發(fā)行中期票據(jù)和短期融資券共計(jì)60多億元。三是提供更加全面的避險(xiǎn)服務(wù)，靈活運(yùn)用各種金融工具，幫助企業(yè)規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)。四是改進(jìn)服務(wù)手段。除傳統(tǒng)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)和服務(wù)手段外，積極發(fā)展網(wǎng)上銀行、電話銀行等電子商務(wù)平臺(tái)，大力拓展中間業(yè)務(wù)，靈活運(yùn)用各種新型支付結(jié)算工具，為各類客戶提供方便、快捷的金融服務(wù)。

4.明確保壓結(jié)合原則，增強(qiáng)工業(yè)發(fā)展后勁。隨著國家一系列宏觀調(diào)控措施的出臺(tái)，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)圍繞重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)的發(fā)展，在結(jié)構(gòu)調(diào)整中加大對(duì)科技環(huán)保型、質(zhì)量效益型、優(yōu)勢成長型企業(yè)予以信貸支持。將支持環(huán)保工作、控制對(duì)污染企業(yè)的信貸作為履行社會(huì)責(zé)任的重要內(nèi)容。認(rèn)真落實(shí)“安寧市落實(shí)環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議制度”，根據(jù)環(huán)保部門和安全生產(chǎn)監(jiān)管部門提供的信息，嚴(yán)格限制對(duì)“兩高”行業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)劣質(zhì)企業(yè)的信貸投放，及時(shí)調(diào)整信貸管理，防范企業(yè)和建設(shè)項(xiàng)目因環(huán)保要求發(fā)生變化帶來的信貸風(fēng)險(xiǎn)，逐步建立衰退產(chǎn)業(yè)和過剩產(chǎn)能的信貸退出機(jī)制。

四、金融支持工業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展中存在的問題

（一）企業(yè)融資方式單一，直接融資比重不高

隨著金融深化與金融創(chuàng)新的發(fā)展，依托資本市場的直接融資在工業(yè)化進(jìn)程中所起的作用越來越大。這不僅是因?yàn)橹苯尤谫Y的成本低、流動(dòng)性強(qiáng)和融資量大，而且是因?yàn)橹苯尤谫Y，特別是股權(quán)融資可以強(qiáng)化產(chǎn)權(quán)約束和改善企業(yè)治理機(jī)構(gòu)。近幾年來，安寧的資金融通規(guī)模逐年擴(kuò)大，但間接融資仍然是占主導(dǎo)地位的融資方式，直接融資無論在存量還是在流量上的比重都不大。這樣使企業(yè)的信貸資金需求容易受宏觀信貸政策調(diào)整的影響，并導(dǎo)致全社會(huì)的融資風(fēng)險(xiǎn)過度集中于銀行體系，容易誘發(fā)地區(qū)性的金融或經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

（二）非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展滯后，金融業(yè)開放的程度也不高

銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展，是一國或地區(qū)金融機(jī)構(gòu)體系是否完善的標(biāo)志，也反映出金融業(yè)能否提供多樣化服務(wù)的實(shí)際能力。新型工業(yè)化需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大力支持，但在很大程度上更需要非銀行金融機(jī)構(gòu)提供的融資、保險(xiǎn)、信托、理財(cái)?shù)确?wù)。在銀行金融機(jī)構(gòu)占主導(dǎo)地位的安寧金融業(yè)，包括證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司、小額貸款公司等在內(nèi)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢，機(jī)構(gòu)數(shù)量偏少，資產(chǎn)規(guī)模較小，業(yè)務(wù)范圍狹窄，這使安寧新型工業(yè)化難以獲得全方位的金融服務(wù)。

（三）風(fēng)險(xiǎn)投資不足，信用擔(dān)保體系不健全

高新技術(shù)企業(yè)和中小企業(yè)信貸難的問題普遍存在。由于高新技術(shù)在發(fā)展過程中存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)存續(xù)期短，風(fēng)險(xiǎn)投資基金在企業(yè)成長階段投入不足，導(dǎo)致銀行信貸在支持高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展中風(fēng)險(xiǎn)過大，嚴(yán)重影響了信貸資金投入的積極性。大部分信貸資金集中在少數(shù)大型、優(yōu)質(zhì)企業(yè)。大量的中小企業(yè)由于規(guī)模小、資金實(shí)力有限、市場競爭力弱、財(cái)務(wù)狀況不理想等原因，不同程度地面臨貸款難的困境。另外，企業(yè)的信用缺失造成中小企業(yè)貸款拓展速度較慢，企業(yè)綜合授信額度較低。

五、金融支持工業(yè)強(qiáng)市的政策建議

（一）立足市情，準(zhǔn)確定位

金融部門應(yīng)圍繞“工業(yè)強(qiáng)市”的戰(zhàn)略目標(biāo)，把支持工業(yè)經(jīng)濟(jì)作為一件大事來抓，切實(shí)滿足全市工業(yè)企業(yè)資金需求，努力做好對(duì)中小企業(yè)的信貸支持及相關(guān)金融服務(wù)工作，不斷加大支持工業(yè)經(jīng)濟(jì)的力度，確保工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。金融部門有責(zé)任為中小企業(yè)想辦法、出主意，與有關(guān)方面共同努力，確保有效信貸投入。

（二）積極爭取金融政策支持，拓寬融資渠道

在金融機(jī)構(gòu)方面：積極爭取上級(jí)行給予一定的優(yōu)惠政策，在資金供給上傾斜、在資金使用上放寬、在政策運(yùn)作上靈活、在地區(qū)調(diào)控方面區(qū)別對(duì)待，從根本上增強(qiáng)安寧金融機(jī)構(gòu)造血功能。在企業(yè)方面：在爭取金融政策支持的過程中，應(yīng)轉(zhuǎn)變“要融資、找銀行”的觀念，還應(yīng)不斷拓寬資金的融資渠道，走多元化融資的道路。一是應(yīng)充分利用資本市場，鼓勵(lì)支持更多的工業(yè)企業(yè)進(jìn)行股份制改造，上市融資；鼓勵(lì)安寧優(yōu)勢工業(yè)企業(yè)加強(qiáng)資本運(yùn)營，借助資本市場實(shí)現(xiàn)快速擴(kuò)張；二是應(yīng)大力發(fā)展票據(jù)市場和企業(yè)債券市場，鼓勵(lì)和引導(dǎo)一些產(chǎn)供銷關(guān)系穩(wěn)定、資信優(yōu)良的工業(yè)企業(yè)，通過簽發(fā)商業(yè)承兌匯票銜接產(chǎn)銷關(guān)系，加速資金周轉(zhuǎn)，拓寬融資渠道。同時(shí)，鼓勵(lì)企業(yè)以債權(quán)的形式從債券市場獲得所需的發(fā)展資金。中國人民銀行已于2005年5月頒布了《短期融資券管理辦法》，允許符合條件的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行短期融資券，這為企業(yè)直接融資提供了制度保障；三是應(yīng)鼓勵(lì)設(shè)立支持企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)投資基金或行業(yè)基金，擴(kuò)大企業(yè)融資的范圍，解決中小企業(yè)尤其是科技型中小企業(yè)“融資難”的重要途徑。鼓勵(lì)設(shè)立按市場化規(guī)范運(yùn)行的中小企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)基金等，推動(dòng)安寧市場前景好、技術(shù)含量高的高新技術(shù)及新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

（三）增強(qiáng)銀行整體服務(wù)功能

一是繼續(xù)深化銀行業(yè)體制改革，加快政策性銀行商業(yè)化轉(zhuǎn)型步伐，商業(yè)銀行要加快金融電子化進(jìn)程，研發(fā)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)日益創(chuàng)新的金融產(chǎn)品。創(chuàng)新金融業(yè)服務(wù)理念和服務(wù)方式，規(guī)范服務(wù)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，提高服務(wù)效能。二是探索信用體系建設(shè)的有效途徑，建立多渠道的信用擔(dān)保體系。要擴(kuò)大征信系統(tǒng)和現(xiàn)代化支付體系的運(yùn)用，增強(qiáng)金融業(yè)科技保障能力，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更加優(yōu)質(zhì)的金融支持。

（四）開創(chuàng)政銀企互動(dòng)共贏良好局面

在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，金融實(shí)際上是一個(gè)連接器，既連接企業(yè)，也連接政府。地方政府應(yīng)加大金融環(huán)境建設(shè)力度，積極探索構(gòu)建政府協(xié)調(diào)引導(dǎo)、部門關(guān)心扶持、銀行機(jī)構(gòu)主動(dòng)服務(wù)、企業(yè)誠信發(fā)展的“四位一體”聯(lián)動(dòng)機(jī)制，在全市形成加快金融業(yè)發(fā)展的強(qiáng)大合力。企業(yè)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理，密切與銀行部門的溝通對(duì)接，建立銀企自覺溝通信息機(jī)制，做到信息對(duì)稱、情感配合，最大限度地爭取銀行部門支持，實(shí)現(xiàn)政銀企互利共贏的良好局面。

（五）強(qiáng)化環(huán)保意識(shí)，進(jìn)一步凸顯企業(yè)社會(huì)責(zé)任，提升企業(yè)社會(huì)信用額度

針對(duì)安寧市工業(yè)發(fā)展的污染問題，各企業(yè)要高度重視，在取得信貸資金的同時(shí)要加快建設(shè)清潔生產(chǎn)技術(shù)開發(fā)推廣系統(tǒng)。建立清潔生產(chǎn)技術(shù)創(chuàng)新開發(fā)平臺(tái)和轉(zhuǎn)讓推廣網(wǎng)絡(luò)體系，圍繞傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)技術(shù)的升級(jí)改造，國家鼓勵(lì)的清潔技術(shù)推廣服務(wù)，國外先進(jìn)技術(shù)的消化吸收及其綜合集成和應(yīng)用開發(fā)，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新的本地化進(jìn)程。為實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)不斷增長下二氧化硫和水污染物的有效削減，政府部門應(yīng)建立污染物排放交易機(jī)制，激勵(lì)企業(yè)積極通過技術(shù)進(jìn)步開展污染防治，控制和削減污染物排放總量。通過多種環(huán)保措施，塑造良好的企業(yè)形象，贏得更廣闊的社會(huì)支持，起到吸引民間資金進(jìn)入工業(yè)成長周期，彌補(bǔ)信貸資金時(shí)點(diǎn)性不足的短板的作用。同時(shí)，要通過積極有效的環(huán)保手段，取得更高環(huán)評(píng)達(dá)標(biāo)級(jí)別，以贏取更優(yōu)厚更有力的信貸資金支持項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)安寧市工業(yè)產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。