淺議企業國際貿易中的電子提單

扶慧芳

摘 要：電子提單作為避免傳統提單緩慢的流轉程序以及高昂的成本等問題而應運而生，而其中最具代表性的Bolero電子提單系統更是更好的規避了傳統提單的前沿問題，但是至今為止Bolero電子提單系統仍未得到廣泛的運用。本文將從傳統提單的前沿問題出發，通過介紹Bolero電子提單系統的相關優勢與缺陷進而進一步指出電子提單至今未使用的相關原因分析。

關鍵詞：電子提單；傳統提單；安全性

一、提單的前沿問題

在貿易過程中，參與的主體主要是買方，賣方，開證行（IB）以及通知行（NB）。買方通過開證行以及通知行完成與賣方之間的提單交易，而賣方通過尋找承運人完成貨物運輸工作。而在此過程中我們會遇到諸多現實中存在的問題，譬如：A公司向

B公司特定制一批玩具，準備在六一兒童節進行銷售。A公司向開證行IB申請信用證，且賣方B公司接到其開據的信用證并將貨物生產好，且將相應的提單通過銀行轉交到A公司的手中，然而由于現代船運技術的提升，貨物在半個月之后就抵達目的地，而此時提單還在路上，導致A公司不能及時提取貨物而錯過六一的銷售時間。在這一過程中我們會發現很多問題，譬如因單據的遲到而錯過最佳時期，以及提單的真假問題等等。筆者在這里概括介紹幾種提單的前沿問題。

（一）提單的失效性，主要是指因為提單的傳輸過程緩慢，導致商品不能及時提取等問題。在現實國際貿易過程中由于提單與商品的時間錯位原因，導致買方承擔相應的損失。

（二）提單的可偽造性，是指提單的真假性。隨著國際貿易，處理提單的高昂費用及相對緩慢的流轉速度，已成為制約國際貿易發展的重要問題。與此同時，提單的偽造事件也時有發生。提單在國際貿易中扮演著主要角色，第一，物權憑證，這是首要功能。提單的合法持有者可以對提單項下的貨物主張物權。第二，合同的證明，證明承運人和托運人之間的合同關系。第三，收據證明。證明承運人已經收受貨物，并應據此在目的港交付貨物。提單只是一張紙，任何一個稍有航運知識的人都可以很方便地偽造一份任何船公司的提單，而使船公司和第三人的利益受到損失。

（三）提單的不完整性，指提單內容的不完整性。在國際貿易過程中，普遍采用的制度就是“單證一致，單單一致”。然而在這種制度之下便會產生諸多問題，例如：開證行與通知行在進行審單時一旦發現單單不一致，便會通知買方重新填寫，而這一過程便無形增加了成本。

二、Bolero電子提單系統

電子化國際貿易中，首先需要電子化的就是現行單證制度的核心——提單。電子提單規避了紙質提單帶來的前沿問題，而具有代表性的便是Bolero電子提單系統。

（一）Bolero 電子提單介紹與優勢。Bolero全稱為“提單電子注冊組織（Bill of Lading Electronic Registry Organization）”，是由Through Transport Mutual Ser-vices Limited （TT Club，一家保賠協會，其成員主要是貨代、碼頭經營人等）和Society for World

wide Interbank Financial Telecommunication（S.W.I.F.T.，一家從事國際銀行間結算業務的公司，為銀行間結算業務提供公共數據交換平臺）發起建立的。1995年成立Bolero Association

Limited公司，1998年建立Bolero International Limited公司。在計劃實施過程中，先后約有500家企業參加過Bolero系統的測試，其中有西班牙國際銀行，東京——三菱銀行、波士頓銀行、大通銀行、花旗銀行、德國商業銀行、第一勸業銀行、富士銀行、匯豐銀行、櫻花銀行、三和銀行、渣打銀行和住友銀行這樣的世界頂級銀行， Federate Department Store等大貿易商，以及APL、

Maersk、Evergreen這樣的全球承運人。Bolero 電子提單是在

CMI《電子提單規則》失敗的基礎上建立起來的，其將國際貿易過程中的買賣者，銀行以及承運人集結到一個電子商務平臺上，所有人在這個平臺上進行交易以及提單的轉發等所有工作。

（二）Bolero 電子提單的不足。Bolero 電子提單相比于傳統提單、Sea Docs 項目以及CMI《電子提單規則》而言，大大地解決了提單在貿易過程中帶來的諸多問題，然而Bolero 電子提單也有其自身不足，這也是Bolero 電子提單現如今沒有普遍使用的原因。拋開電子商務本身的不足問題，Bolero 電子提單未普遍使用的原因主要表現在以下兩方面：一是Bolero 電子提單是一種封閉機制，出于保護Bolero 用戶交易的安全性，該機制必須保持一定的封閉性。所以該用戶必須都要加入Bolero規則手冊，并且該用戶都是能支付起高昂費用的大公司，同時其只在用戶內部運行不向外部公眾開放；二是Bolero 電子提單缺乏法律地位，Bolero 電子提單機制的中的用戶都是以Bolero 規則手冊為基礎的，然而相對于當事人來說，Bolero規則手冊并沒有足夠的強制力，因此有必要通過法律來保護。

三、電子提單未采用的原因分析

（一）電子提單的物權性。即傳統提單的物權憑證功能在提單電子化后受到質疑。提單與其他運輸單據不同， 它不僅包含一組信息， 它本身還是提貨憑證。傳統提單的最大作用就是它能代表貨物本身并可以轉讓。 電子提單雖然可以迅速傳遞信息， 但是卻無法傳遞作為物權憑證的單據本身，不能將提單的物權憑證功能承繼下來。在UCP600中針對電子提單正本與副本問題存在很大爭議。EUCP對完整的電子提單的審核給出了相應的規則，但可惜的是針對這種“混合提單”并不承認。

（二）電子提單的安全性。即電子提單面臨電子簽名的挑戰。作為紙面單據，傳統提單它可以通過簽名之后背書轉讓， 只要持有就可以發生對貨物支配的效力。但電子提單不僅不是物權憑證， 而且由于它的非紙面性更不可能背書轉讓，與此相關的問題是用什么方法傳遞電子信息才能使提單符合現有條件下法律對簽字的要求。

（三）電子提單的風險轉移性。即電子提單在流轉過程中將承運人置于了整個貨物買賣的關鍵地位。傳統提單的轉讓不需要經過承運人的確認， 作為紙面單證只要一手交錢一手交貨就可以了。但是電子提單的轉讓過程要求發貨人、收貨人、銀行通過承運人銜接在一起。在整個過程中，承運人承擔了太多的責任。然而承運人既然承擔了太多的原本不須承擔的責任，那么就考慮給與承運人相應的利益， 但是關于這個問題， 國際上并沒有通行的處理方法予以解決。

（四）電子提單的網絡安全性。既然電子提單是通過電子計算機在internet平臺上進行傳遞，那么它必然同計算機系統一樣容易受到網絡的各種各樣的攻擊。網絡是完全公開的， 無邊界的， 任何人都可以自由出入， 其中必然存在許多騙子、黑客、病毒等， 都有可能使系統被中斷、穿透、竊聽、篡改， 文件被偽造等嚴重后果。電子計算機信息系統中出現技術上的故障， 可能會對包括承運人、銀行、買方、賣方在內的任何系統使用者造成損失。如果問題是由系統提供者造成的，那么使用者可以依合同起訴； 但是， 并非所有的系統使用者必然與該系統提供者有合同關系。而且， 技術故障有可能是由于系統的軟件或硬件制造者造成的， 在這種情況下， 使用者不能依據合同關系提起訴訟。在缺乏合同關系的情況下， 使用者可能面臨因為技術故障造成的損失， 而得不到賠償。

雖然電子提單目前在法律和技術上仍然存在一些很難跨越的障礙，還處于萌芽階段，傳統提單在商業流通領域仍然占據主導地位， 但以Bolero電子提單為代表的電子提單已經在國際貿易中帶來了一定的影響，有著旺盛的生命力，只是需要一定的實踐和條件， 得到適當的孕育培養才能逐漸的成熟起來。

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