美國研究生助學金制度及其對我國的啟示

摘要： 建立健全研究生助學金制度是培養高端人才的必由之路。美國的研究生助學金制度體系完整、機制健全，其建立是為滿足美國提高綜合國力的現實需要，是改善研究生教育質量的關鍵要素，也是維系美國教育國際影響力的必然選擇。美國研究生助學金管理制度具有規范化、公開化的特點，其征信、監督機制也較為完善，良好的管理保障了助學金申請和評定進展的有序開展，同時該制度重視對特殊群體研究生的資助。借鑒美國的經驗，我國需要拓展研究生助學金來源的渠道，健全研究生助學金使用的監督機制，完善助學金資助體系和落實經費發放程序。

關鍵詞：教育管理政策；研究生；助學金制度；實施辦法；美國

中圖分類號：G649.7122

文獻標識碼：A

文章編號：1672-0717（2016）03-0108-04

收稿日期：2016-01-29

作者簡介：管新春（1976-），男，河南新縣人，許昌學院法政學院講師，主要從事民商法學研究。

建立健全研究生助學金制度是培養高端人才的必由之路。我國的研究生助學金制度建設正處于日臻完善的進程中，美國的研究生助學金制度體系完整、機制健全，對我國極具借鑒意義。

一、美國研究生助學金制度的背景及成因

21世紀，迅猛發展的全球經濟與日益激烈的國際競爭相伴相生。為應對挑戰，提高國家競爭力，美國以其高度發達的政治、經濟、文化、軍事因素為基石，高度重視研究生教育，建立了較為完善的研究生助學金制度。在政府、高校及社會組織的通力合作下，美國研究生助學金制度呈現出形式多樣、渠道多元的特征，研究生能夠獲得充分資助與獎勵。美國之所以能夠建立完善的研究生助學金制度，主要基于如下原因：首先，是提高國家綜合國力的現實需要。毋庸諱言，在較長時間內，美國的科技水平與經濟發展將處于世界的領先地位。在美國政府看來，要想保持這種地位，就應當充分注重高端人才的培養，為研究生學習提供必要的支持。故此，美國政府始終視研究生教育為提升綜合國力與競爭力的重要環節，竭力為其提供物質獎勵與幫助。其次，將完善該制度視為改善研究生教育質量的關鍵。在借鑒歐洲國家經驗的基礎上，美國結合實際構建了一套良好的研究生助學制度，通過提供大量研究經費與充足的項目等形式來激勵研究生學習，并為其創造優質的條件。研究生助學金制度已然成為保障學生潛心科研、提高教育質量的關鍵因素。最后，是維系美國教育國際影響力的必然選擇。在“911事件”之后，美國高等院校對國際學生的吸引力大不如從前，而歐洲多國高校的吸引力已經后來居上[1]。基于現實考量，為維持研究生教育在國際市場上的競爭力，美國不斷完善研究生助學金管理體制，以便通過多樣化與充足的助學金吸引國際學生前往美國接受研究生教育。總之，美國能夠建立起完善的獎、助學金體系，不僅是出于減輕研究生的學費負擔、緩解其學業壓力的考慮，更是基于提升研究生教育質量、增強美國國際競爭力的目的。

二、美國研究生助學金制度的特征分析

美國研究生助學金制度呈現出以下主要特征：

第一，管理體制規范化、公開化。保證制度的規范化、公開化是美國助學金管理的最明顯特征。美國各個高校行政管理部門設立了專門的財務援助中心，該中心以服務學生為宗旨，通過電話、互聯網等通訊手段幫助研究生獲得美國各高校、專業有關學費及其他財務方面的資助[2]。同時，財務援助中心的專業工作人員還會根據學生的實際情況制定規范、嚴謹的學費和研究生助學金資助套餐，用以減輕學生的財務壓力。財務援助中心資助項目的種類繁多，如研究生助學金、學費貸款、學費減免等。其中，研究生助學金是一種比較普通的資助形式，用于資助研究生從事科研工作、進修高級課程等。除財務援助中心資助外，一些基金會、科研機構等也會籌備和設立資金項目對研究生進行幫助。由于資助渠道多元、資助項目豐富，為方便管理，各高校都設有專門的管理辦公室，對包括政府資助在內的項目實施管理。該辦公室會對每個專業、系別的學生家庭經濟情況進行詳細的調查與核實，并根據最后的審核結果來分配資助的助學金。

第二，征信、監督機制較為完善。美國構建了完善的對公民的征信體系，聯邦政府和高校非常重視助學金申請者的誠信意識。在美國政府提供項目資助時，美國高校可以參加并對申請資助的學生進行抽樣調查，被抽到的學生需提供真實詳細的資料信息，如家庭經濟狀況、家庭成員的具體情況、個人的出生證或考取的駕駛證的復印件等，并對相關信息及時更新[3]。諸如此類的措施可以最大限度地確保研究生助學金分配的公正性和公平性。與此同時，各高校還專門在資助管理辦公室內設立監督部門，該部門的職責在于解決因助學金分配帶來的糾紛和問題。如此完備的誠信與監督機制使得美國研究生能夠有效擺脫物質壓力，從而專心致志從事研究，不斷提升創新能力。

第三，懲處制度較為嚴格。美國對于研究生虛假申報助學金的懲罰制度較為嚴格，研究生助學金的申請人須簽署聯邦政府擬定的承諾書。由于求學期間，申請人及其家庭成員的經濟情況有可能發生變化，助學金需隨此種變化而進行適時調整，承諾書的簽署可以確保資助研究生助學金的有效性、適時性。承諾書的主要內容為：“作為一名接受聯邦教育部基金資助的學生，我同意嚴格管理自己的資金，避免超出預算。我同意，如果在求學期間，我以及我的家庭有其他的經濟來源，我會在學年內告知招生和管理辦公室。對由此引起的貸款或勤工助學的變更，我表示理解。我還會把資助機構已經發放的本學年助學金償還給資助機構”。承諾書里還對可能出現的學生欺騙行為進行了懲罰性規定：提供虛假材料的申請人會被處以$10 000以下的罰款或者五年以內的監禁。此規定有效地防止了欺詐行為的發生[4]。

三、美國研究生助學金制度的實施

美國政府早期在研究生助學金實施中的作用不是很明顯，“直到20世紀50年代，美國國家教育總署還只是收集統計資料和管理幾類援助方案，如公立學校和職業教育等，它不敢打擾州教育廳長，更不必說大學校長了。”[5]但隨著實踐的發展，政府的作用日益凸顯。其管理體制較好地保證了各項助學金的有序發放。endprint

1. 研究生助學金申請要求和評定進展有序

美國的研究生教育一直處于世界前列。美國政府與社會將高等教育看作國家政治、經濟的頭等大事，這極大地促進了研究生教育的發展和研究生規模的迅速擴大。美國政府通過高額的助學金吸引了世界各地優秀人才的聚集，為美國科學技術的發展提供了強有力的保障，同時這些助學金也使得研究生教育質量得到了提升。由此看來，美國研究生教育的成功在很大程度上應當歸因于研究生助學金的保障。這些助學金的來源渠道包括：美國聯邦政府、美國地方政府、美國各大高校、美國研究機構、慈善基金會以及民間私人組織等。其助學金的提供具有計劃性、規范性和嚴謹性的特征。盡管資金來源渠道豐富且繁多，但在完善的助學金管理體制下，美國研究生助學金的申請與評定仍進展有序。

在美國申請研究生助學金需要首先填寫申請表格，在不同條件下，這些表格的填寫都有各自特定的要求。大致而言，申請人在填寫申請表時，需要填寫本人的基本情況、獎學金申請情況、申請的系或所提名情況，申請人需要真實填寫成績單、申請條件的說明、申請人獲獎情況、申請人導師推薦信等信息[6]。研究生學業成績是獎學金評定的基本標準，申請人的學業成績具有競爭性。同時，在美國，符合資助條件的大學需要具備優質的教學質量和良好的信譽，以確保資助項目順利通過評估，使有限的資源獲得最大效益。美國高校研究生助學金資助的學生是最有潛力成為科學家的學生，學校會通過相關政策和制度給予這些學生學業上的幫助，讓其成功完成學業。對于已經入學的學生，高校研究生院每年的11月份會寄送下一年的資助項目申請表給學生，學生必須在第二年的一月份寄回[7]。美國研究生助學金要求學生根據真實情況申請，無論是美國聯邦政府發放的資助獎學金還是高校內部設立的助學金都要對學生的家庭經濟狀況做詳細的調查，若發現學生申請單填寫的情況與實際情況不符，學校將取消對該學生獎學金資助的資格，同時還會對學生的失信行為記錄在案[8]。美國大學對研究生助學金的申報評定進行嚴格審核，可以有效減少部分學生在申請助學金時隱瞞欺騙的不良行為。科學而合理化的研究生助學金管理體制也大大激發了美國研究生的學習熱情。

2. 重視對特殊群體研究生的資助

美國研究生助學金的資助對象隨著時間變化而有所調整。1995年前，無論是美國聯邦政府還是高校，其資助的對象傾向于國際學生和白人研究生。但近年來，美國開始重視對美國本土少數民族研究生和女性研究生的資助，這種傾向性的變化表明美國對平等權與少數民族權利的重視，并試圖以此來維持其國際競爭力。到2008年，美國接受高等教育的女性越來越多，美國聯邦政府對女性研究生助學金資助的總人數比例超過了50%，與1995年相比，非洲裔研究生和博士生獲得資助的比例分別上升了5.4%和2.2%。在2007年與2008年間，美國聯邦政府和高校對女性研究生、博士資助要比男性多。同時，非洲裔、拉丁裔研究生獲得的資助也高于白人研究生[9]。這與美國堅持并實施促進教育公平的核心理念是一致的。隨著美國人口的不斷增多，受教育人口規模逐漸擴大，美國也因此對研究生助學金管理體制進行了相應的調整。

四、美國研究生助學金制度對我國的啟示

美國是一個多元文化并存的國家，聯邦政府和社會各個階層都得以參與研究生助學金資助體系，使得其研究生助學金的渠道來源種類繁多、資助的形式和類別十分豐富，其研究生助學金制度的實施和管理也呈現出一種多樣化的態勢。美國研究生助學金管理體制健全，資助體系、誠信監督機制成熟完善，并且還構建了較為客觀、公正的處罰措施，對于健全我國碩士研究生培養資助體系、深化我國高等教育體制改革具有較好的啟示意義。

1. 拓展我國研究生助學金來源的渠道

政府、社會機構以及高等院校為研究生提供豐富多樣的資助項目，可以有效地緩解學生學習期間的生存壓力，使學生在良好的生存狀態下能夠全身心地投入學習，促進學生的學習效率，從而為國家和企業輸送大批優秀人才。目前，我國研究生助學金資助的來源主要依賴于國家財政撥款，或從導師經費中抽取資金作為研究生主要的經費來源，研究生助學金來源渠道單一，沒有形成多渠道的資助體系，并沒有完全解決學生在學習過程中的生活壓力。而且，根據相關法規，對于繳納學費后生活陷入困境的研究生，其不再享有申請助學貸款的資格，此點也并不合理[10]。同時，我國助學貸款資助研究生覆蓋比例很低，有相當一部分家庭經濟較困難的研究生得不到應有資助，難以順利完成研究生學業。因此，在促進教育公平的原則下，我國應充分了解學生家庭經濟收入狀況，積極拓展研究生助學金渠道，提高受資助研究生的覆蓋面。

2. 健全我國研究生助學金使用的監督機制

良好的征信監督系統是保證研究生助學金公平發放、有效使用的重要前提。從美國研究生助學金管理制度來看，美國聯邦政府和高校對申請的學生具有較高的誠信要求，為此建立了專門的監督管理部門，建構了全方位的誠信監督機制。在我國助學金管理中，公共部門無論是對本科生還是研究生的信用狀況重視程度都不高，對申請人的家庭成員和家庭收入狀況都沒有深入細致的了解，申請人所填資料的真實程度值得懷疑，面臨誠信度缺失的問題。另外，研究生助學金申請人的家庭成員和經濟收入也無法全面了解，現實情況也比較復雜。有些研究生直接從本科升學，其在本科階段已經申請了助學貸款；還有些研究生已經工作若干年，有自己的收入和上學所需要的經費；另外，一些已婚的研究生不但要承擔自己的生活費用還要承擔其他家庭成員的生活費用[11]。因此，對于申請人家庭收入情況的調查不能單純看表象，并以此作為分配助學金的依據，應當邀請專業人員進行深入調查，只有這樣才能保障研究生助學金的公平分配與有效使用。當前，我國社會整體的征信系統尚不完善，研究生助學金誠信監督機制自然也有待健全，這無疑加大了對申請人家庭收入情況的調查難度。鑒于此，我國政府和高校要借鑒美國完善的誠信監督機制，進一步完善我國研究生助學金制度的實施。endprint

3. 完善資助體系和落實經費發放

目前，在我國研究生資助體制下，研究生獎助金主要由獎學金、研究生助學金、助學貸款、困難補助等構成，資助金額相對較少[12]。所以，在研究生求學期間，高校應與人事制度改革相結合，為研究生申請更多助研、助教等有償的工作崗位。研究生在校工作的機會可以增加經濟來源，提高研究生的實踐能力，有利于促進研究生全面發展。當然，研究生也要充分發揮自身學習優勢和創造能力，提高個體素質和綜合能力。完善研究生助學金制度，還應制定靈活的助學金資助方式、動態的貸款政策，形成合理科學的還貸方式，進一步完善資助和回收貸款的管理，在資助的范圍和資助的力度方面也應當不斷擴大。例如：提高品學兼優碩士研究生的助學金額度，劃分不同學科、專業研究生助學金分配額度，避免所有專業平均分配。同時，對研究生申請助學金的評定工作要堅持客觀、公正、公平、公開的原則，申請人在填寫申請表時，要填寫申請人的基本情況、獎學金申請情況、曾獲獎情況，詳細填寫獲獎人的姓名，避免受益人范圍擴大。除此之外，應加大研究生導師對學生助學金的資助力度，構建科學合理的新型師生權利義務關系。

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Implementation Measures of American Graduate Grants system and its Reference to China

GUAN Xin-chun

Abstract： To establish a sound system of graduate assistantships is the inevitable way to cultivate top-level talent. American graduate grants system has a complete system and well-established mechanism. It was set up to meet the realistic needs of improving the comprehensive national strength for America， and it is a key to improve the quality of graduate education， and it's also an inevitable choice for sustaining the international influence for American education. American graduate grants system has the characteristics of standardization and openness， and it has a relatively perfect credit management system and supervision mechanism. They ensure the orderly processes of application and evaluation， and the system also attaches great importance to the graduate funding for special groups. Based on the experience of the United States， we need to expand the source channels for graduate funding， improve the supervision mechanism for the use of graduate grants， rationalize funding system and implement the procedure of fund distribution.

Key words： education management policy； graduate； grants system； implementary measures； USA

（責任編輯 李震聲）endprint