互聯網背景下網絡詐騙案件分析與防范對策

錢穎磊

摘 要 眾所周知，現代經濟發展逐步融合數字技術，促使網絡金融、網絡銀行、網上證券及網絡交易的常態化與平民化，并就此促進了現代經濟體系的合理優化，行之有效地盤活了社會資本?？梢哉f，利用數字技術打造的數字金融體系無論對社會經濟發展，抑或是民間資源利用都具有十分積極的作用。只是，互聯網在帶給人們生活便利的同時，其原本的無界性與虛擬性亦成為網絡詐騙滋生的良好土壤。在虛擬網絡的掩護下，網絡詐騙隨處可見。因此，面對日益頻發的網絡欺詐案件，本文將從了解網絡欺詐案件的具體特征入手，科學精準地從擬定法律法規、打造監督體系及提升網民意識三個維度出發，探索互聯網背景下網絡詐騙案的防范對策。

關鍵詞 互聯網 網絡欺詐 案件分析 防范對策

一、分析互聯網背景下網絡詐騙的現實情況

當前，互聯網技術的高速發展為數字技術普及營造了良好的基礎環境。因此，現代社會發展逐步應用數字網絡技術，積極打造數字網絡環境下的現代化發展社會。據中國互聯網絡信息中心（以下簡稱CNNIC）發布的最新數據顯示，截至2015年6月，我國網絡炒股者的規模便達到5628萬人，而網絡購物者更是突破了3.74億人，占據網民總數的半壁江山。對此，進一步了解網絡購物者的支付習慣后發現，有3.59億的網絡用戶選擇在線支付進行交易，其比率占網購人數的95.99%。由此可見，現代社會居民于網絡上進行消費已然成為新常態，網絡在線支付也是購物交易的核心手段。然而，與我國互聯網應用開展得如火如荼相對，CNNIC發布的另一則統計數據卻在為現代網絡應用敲響警鐘。在CNNIC自主研發的檢測平臺上，針對我國.CN域名展開監控后發現，僅2015年一年全網便發現仿冒版中文釣魚網站55063個。其中，淘寶網釣魚網站占比80.7%，緊隨其后的是各大銀行網站，以及知名電視臺網站等。在此類釣魚網站中，其普遍利用惡意注冊和虛假中獎消息為手段，騙取網絡用戶信任，欺詐網絡用戶錢財與個人信息。由此可見，互聯網雖然為人們的生活帶來了諸多的便利，但同時其虛擬性帶來的危機依然不容忽視。因此，研究現階段網絡詐騙案件的基本特征，并就此擬定科學的防范對策是優化網絡環境的當務之急，亦是本文探討分析的核心內容。

二、分析互聯網背景下網絡詐騙案的基礎特征

（一）欺詐主體的專業化

網絡詐騙案的基礎特征之一是其欺詐主體的專業化。在網絡欺詐的全部過程中，欺詐主體首先應具備良好的金融理財知識，并對被欺詐人的心理情況掌握透徹。因此，網絡欺詐的欺詐主體普遍具備金融知識，并有較好的心理分析能力。此外，網絡詐騙等刑事犯罪隨犯罪人員的意識提升，其反偵察能力也有了一定程度的提高。無論是轉移資產，或是銷毀證據，對現代網絡欺詐者而言也同樣是必須掌握的專業技能之一。因此，刑偵案件告破后，資產追繳及證據收集的難度正逐漸增大。

（二）犯案手段的技術化

當然，除欺詐主體的專業技能過硬外，詐騙案件在整個欺詐過程中需借助高科技技術手段來達到偷梁換柱的目的。因此，犯罪分子往往還需要具備較好的技術素養。例如，很多網民在日常生活中可能會收到一些十分蹊蹺的中獎消息，這些消息偽裝成某電臺或營運商號碼，表示用戶已經中獎，需登陸某一網址進行兌獎。其實，詳細分辨后不難發現，這些網址往往與正規網址間存在些許差距，但總令某些用戶防不勝防。對此，很多用戶并不明白，為什么信息號碼相同，提供網址正確，自己卻被騙了。其實，這正是詐騙者利用變號軟件、盜號軟件等偽裝軟件推送的欺詐短信，其利用用戶的疏忽大意，最終達到詐騙目的。由此可見，隨著數字技術及軟件設備的發展變革，現代網絡欺詐正利用數字技術，于各類軟件、客戶端之上發布虛假消息，騙取網民信任，最終實施詐騙。

（三）犯案結果的危害大

網絡詐騙案除犯罪者專業素養較高，犯罪工具較為先進這兩點特征外，其最為引人注目，也是社會影響最大的另一特征便是其危害結果。當前，對于現代社會而言，信息資源是寶貴的商機與財富，獲得信息便等同于掌握了市場，因為信息資源本身便是變現的工具。此外，網絡用戶個人信息及銀行資料等往往互通共享，因此獲取網絡用戶個人信息，便意味著其銀行資源唾手可得。因此，很多詐騙案不僅于小利上欺詐用戶，還將用戶信息隨意販售，甚至盜取用戶的銀行存款，導致用戶損失慘重。目前，我國詐騙案件的損失從幾百元到上千萬元不等，其不僅影響了社會的和諧穩定，危害了網絡用戶的個人財產安全，同時也降低了網絡金融的公信力，不利于網絡金融及網絡交易的積極發展。

三、分析互聯網背景下網絡詐騙防范策略

（一）完善網絡犯罪懲治法律

當前，網絡詐騙對網絡環境穩定，和諧社會發展構成了嚴重威脅。對此，行之有效的網絡環境改善措施，科學精準的網絡詐騙防范策略應注重規章制度的擬定，即構筑完整科學的法律法規，嚴查嚴懲網絡詐騙犯罪，確保詐騙案一追到底，有效懲戒。對此，本文認為，高度認知我國基礎法律對網絡欺詐的立法缺失現狀，吸收各地網絡詐騙案件處理經驗，并在分析國外此類案件的處理情況的基礎上，依據我國基本國情，擬定科學的網絡詐騙懲治法律，打擊與懲戒造成惡劣影響的網絡詐騙案件。與此同時，應活用數字網絡技術，規范地域協作規程，促使網絡辦案一體化、無界化、協作化，從而確保網絡犯罪的及時懲戒與有效偵辦。

（二）優化網絡技術監管措施

在有效建立法律規章的基礎上，網絡監管部門的監督管理工作同樣不能落后，及早糾察處理相關欺詐性網站，收集并向檢察機關提供相應的詐騙證據，可有效降低網絡詐騙案的發生率，提升檢察機關收集證據的有效性。對此，現代網絡監管系統應注重網站的批復與審核，頒發授權申請，提供運營證書，以便網絡使用者憑借兩者確定網站可信性，降低其開啟釣魚網站的幾率；此外，各大銀行系統也應加強審核電子認證及密碼保護體系，有效推廣網銀防護盾等數字驗證工具，加強資產調配中的審核力度，增大資產流向的監管力度；另外，網絡監督管理人員應注重組建現代化的監控體系，按部門分工監控各金融領域的資金操作，標記可疑資金流動，從而及時掌握網絡詐騙證據，及時處理網絡詐騙行為。

（三）提升全民網絡防騙意識

擁有良好的法律規章制度，構筑科學的網絡監督體系后，網絡詐騙的科學防范還應落實于加大國民網絡防騙意識，確保其面對網絡詐騙時可以沉著冷靜，及時醒悟。對此，增大網絡安全知識普及的力度，通過線上、線下等多種途徑增強全民防騙意識。在小區內開展防騙講座，布告欄內張貼“揭露騙局小妙招”，確保民眾科學認識詐騙手段，降低被騙概率。此外，提升銀行職員、銀行警衛、社區民警等服務崗位的防騙知識素養，以便其可協助普通民眾揭露騙局，避免上當。

四、結語

互聯網給人們的生活帶來了便利的同時，也潛藏著令人不易察覺的威脅。對此，認清網絡詐騙案件的特征，從法律規程、監督體系、國民意識三個維度入手，擬定網絡詐騙防范策略，降低網絡詐騙案件的發生概率，提升網絡金融公信力，促進網絡經濟穩步發展。

（作者單位為浙江省嘉興市秀洲區檢察院）

參考文獻

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