遼寧科技金融發展現狀與對策研究

趙維雙+張衡

摘 要：科技金融從本質上來說是科學技術與金融產業有機結合的產物，在當今全球經濟迅猛發展的情況下，科學技術與金融的相互融合對我國經濟發展的推動作用越來越顯著。因此，發展科技金融對于我國經濟的發展和綜合國力水平的提升具有重要影響。遼寧省作為我國東北三省經濟最為發達的省份，近些年來也非常重視科技金融的建設。但是從實際的實施情況看，目前該省在科技金融發展中依然存在著保障機制不健全、融資渠道較窄、人才缺乏等問題。針對這些問題，文章在充分借鑒發達國家先進經驗的基礎上，提出從健全制度、防范風險、加強復合型人才的培養等幾個方面進行完善，以促進遼寧省科技金融的健康、穩定發展。

關鍵詞：遼寧 科技金融 發展情況 存在問題 解決措施

中圖分類號：F205 文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2016）11-026-02

科技金融對于科技進步有重大影響，科技金融在我國國民經濟發展中的作用非常重要，因此，在當前國際金融和經濟飛速發展的情況下，研究科技金融對于促進我國經濟健康、持續、穩定的發展具有非常重要的積極作用。本文的研究目的就是在解決遼寧省科技金融發展過程中存在問題的基礎上，對于我國科技金融的發展提供一定的參考價值和指導意義。

本文通過對遼寧省科技金融的發展現狀進行研究，總結出遼寧省在發展科技金融方面存在的問題，并對這些問題進行深入的分析，然后在充分借鑒和學習國外先進經驗的基礎上，總結出解決遼寧省科技金融發展過程中存在的問題。這樣一方面不僅可以促進遼寧省科技金融的發展，另一方面也能為我國其他省市在發展科技金融的時候遇到相同或者相似問題時提供一定的參考價值。

一、遼寧省科技金融總體發展情況

遼寧省是我國東北三省經濟最為發達的省份，在全國經濟中也占據著重要的位置。近些年來，遼寧省政府意識到科技金融對本省經濟發展的重要作用，因此加大了科技與金融有機結合的力度，從政府本身、銀行以及企業三個方面，在政策安排、中介服務以及金融創新等多個方面加大了支持力度，全面促進了遼寧省科技金融的發展。

遼寧省的科技金融在近四年來發展較快，尤其是在2015年，遼寧省政府緊緊地圍繞著“創新驅動、內促增長、協調發展”的戰略，加大了對本省科技創新體系的建設力度，這對整個遼寧省經濟發展的轉型提供了重要的保障。根據遼寧省的相關數據顯示，遼寧省科技創新企業呈現出迅速發展的趨勢，遼寧省科技金融企業也有了較大的增長，截止到2015年年底，科技企業從2011年的12091家增長為2015年的14718家；從事科技金融的人數從48.23萬人增長為74.32萬人；科技金融資金總額從195億增長為2054億元；金融機構貸款額從57.86億增長為223.14億元；科技金融支出總額從190.83億元增長到2083億元。遼寧省高新技術開發區內也呈現良好發展趨勢，新增注冊的企業累計超過了8963家，其中工業總產值在億元以上的企業超過了2300家，上市公司達到了32家，在2015年新認證的高新技術企業達到了368家，納稅總額在千萬以上的企業達到了186家，上市公司28家。全年遼寧省高新技術開發區累計實現技工貿總收入在5985億元，與2014年相比同比增加了15.8%；GDP全年實現了1050億元，同比增加了21.9%；財政收入為162億元，同比增加了11.4%，其中軟件產業全年的收入累計實現了985億元，科技金融有力地推動了地方經濟的發展。

遼寧省科技型企業在這些年中一直呈現出了良好的發展勢頭，目前全省內的科技型企業已經達到上萬家，這些企業跟國內其他企業一起，承擔著國家的專利發明、技術創新和科技研發等工作。它們不僅為遼寧省經濟發展做出了巨大貢獻的同時，也對國家整體國民經濟健康、穩定、可持續的發展帶來了積極體用。

二、遼寧省在科技金融發展方面存在的問題

遼寧省在科技金融發展方面做出了一系列重要的努力，在助推經濟發展方面也取得了顯著成績。但是從整體的發展來看，遼寧省科技金融在發展方面依然存在著一系列問題，這些問題歸納起來主要包括以下幾個方面：

1.科技金融保障機制不健全。所謂科技金融保障機制，是指為了促進科技金融的發展而制定的一系列法律規章制度和物質保證，其中主要包括制度規范、法律、法規，以及由此衍生的管理條例。物質保證則是主要包括資金、國家稅收及相關優惠政策的支持等。

作為一個新的社會經濟發展體系，科技金融在我國的發展時期并不長，因此在保障機制方面來看還不十分健全，遼寧省在科技金融發展方面同樣也面臨著這些問題。比如在科技金融發展的過程中，政府的政策體制沒有充分考慮科技金融發展的需求，遼寧省政府雖然近些年來已經意識到科技金融對于經濟發展的重要推動作用，但是由于我國對科技金融的研究起步比較晚，相關的研究成果比較少，因此在保障機制的建設中，對于這一方面的機制沒有進行充分的完善。遼寧省作為我國科技金融的一個省份，在制定相關的保障機制的時候必然會以國家的保障機制作為自身保障機制的基礎，而國家保障機制的不健全必然會帶來遼寧省保障機制不能滿足實際的需求。另一方面，由于每個省都都有自身的差異之處，因此在保障機制的制定上也必然會存在著差異。比如在科技金融的法律法規、科技管理體系、財稅支持及行業的政策性保護方面，遼寧省政府一直還是沿用著國家的相關文件規定，而沒有從自身的實際發展角度方面進行不重合完善，保障機制的不健全成為制約遼寧省科技金融發展的重要因素。

2.融資渠道較窄，難以滿足資金需求。科技金融最顯著的特征就在于它的創新性和高新技術性，因此，在其發展的過程中需要投入大量的資金、物力和人力用于其發展。從當前遼寧省科技金融的發展來看，一方面由于中小企業的數量在我國企業的總數量中占據著絕對優勢，另一方面由于這些中小企業行業間的競爭非常激烈，因此，這些企業為了生存和發展，必然會積極地進行科技創新工作。所以，目前科技金融體系的發展主要集中在省內的一些中小型企業。通過對這些中小企業當前的融資現狀進行調查發現，這些企業在進行科技金融發展的時候普遍都面臨著資金短缺的問題。而從這些企業的資金來源看，這些企業所需要的資金90%以上都是通過企業自籌獲得的。遼寧省政府在資金支持力度這一方面明顯不夠。而作為資金主要來源的銀行，因為政府在這一方面并沒有進行積極的協調，因此企業也很難通過銀行這一重要的融資渠道獲得科技金融發展所需要的資金。融資渠道較窄、資金短缺已經成為制約遼寧省科技金融發展的瓶頸。

3.科技金融面臨較大的風險。眾所周知，金融行業的特征決定了其一個重要特點就是它的高風險性，科技金融作為金融的一部分，其在發展的過程中也必然面臨著較大的風險。遼寧省科技金融面臨的風險具體來說，主要包括市場風險、資金風險、投資風險以及融資風險等多種風險，這些風險對企業，尤其是中小企業的生存和發展都帶來極大的影響，有些甚至直接決定企業的生死。

通過對當前遼寧省科技金融的發展情況來看，遼寧省科技金融面臨著較大的風險，這些風險歸納起來主要包括兩個方面：第一，該體系并沒有建立起完善的內控管理體系，沒有專門的制度性體系對這些風險進行識別、預防和控制，因此一旦發生風險，政府很難組織企業對這些風險進行及時的處理，風險帶來的危害較大；第二，當前政府沒有建立起完善的風險分擔機制，企業一旦在這方面發生風險，由于損失較大，嚴重的時候很可能會導致企業發生破產，因此在這種情況下，企業不愿意進行科技金融工作。

4.缺乏專業的、復合型人才。科技金融是我國新興的發展行業，是科技和金融的有效結合。我國很多高等院校都開設有技術性專業和金融專業，很多學校的這些專業還相當不錯，但是從當前的實際發展來看，我國高校在這一方面與發達國家相比依然不占有優勢。同時由于科技金融產業的迅猛發展以及競爭的進一步加強，企業對科技金融的重視程度進一步加強，社會對這部分人才的需求量非常大，這就導致了這類人才的供需不平衡。遼寧省目前也同樣面臨著這個問題，很多企業雖然有自己的技術性人才和金融性人才，但是從實際的發展情況看，將這兩部分進行有效融合的復合型人才非常缺乏，根據遼寧省政府不完全統計，企業對這部分復合型人才的需求缺口在80萬左右。

三、遼寧省科技金融發展方面存在問題的解決措施

針對當前遼寧省科技金融在助推經濟發展方面存在的問題，本文在充分考慮遼寧省科技金融發展方面實際特點的基礎上，結合當前國外的先進經驗和做法，認為要解決這些問題，應該重點從以下幾個方面進行。

1.建立全面的科技金融保障機制。遼寧省政府應針對當前科技金融保障機制不能滿足發展需求的實際現狀，對金融保障機制進行完善。具體來說，政府一方面要對地級市政府的科技管理體系、稅收優惠體制、科技服務體系以及相應的管理保障機制作進一步的補充和完善，從政府政策層面為企業發展科技金融提供重要的政策支持和保障。另一方面，政府還要在現有的基礎上不斷地打造科技金融示范園區，通過建立示范園的方式，幫助企業進行科技金融工作，并將在科技金融工作中取得的良好成果進行展示和推廣。只有這樣，在制度上和具體的操作層面上對科技金融保障機制進行完善，才能積極地推動全市科技金融的發展。

2.拓寬融資渠道，增加資金來源。針對當前遼寧省企業在科技金融發展方面存在著資金不足，融資渠道較為單一的情況，遼寧省政府應該積極地完善科技金融體系，不斷地拓展科技金融融資渠道，解決企業的資金需求難題。要實現這一目標，應該從以下幾個方面進行考慮：第一，要加大政府的資金扶持力度，政府應該提高對企業科技金融的資金投入比例，對于積極進行科技金融發展的企業給予財政支持；第二，要進一步對當前的科技創新企業信貸體系進行進一步完善，政府一方面要在全省建立一個科技創新的企業信貸體系，對這些企業進行分類登記，構建起科技型中小企業的篩選推薦機制，同時還要建立起信貸專營制，鼓勵各個銀行設立專門的機構，對企業的這部分資金需求進行優先辦理；此外，科技創新企業本身還可以通過企業上市、債務融資、產權交易等方式不斷擴展融資渠道，最大限度地爭取企業所需要的資金。

3.重視人才的引進和培養。當前遼寧省科技金融還處于初始的階段，如何建立起適合企業和市場需要的高素質的科技金融服務隊伍，是當前遼寧省必須要解決的首要問題。針對遼寧省企業在這一方面的人力資源現狀，要進一步提高人才保障措施，大力培養專業性、復合型的人才。在科技金融人才的選拔上，不僅要求這部分人具有專業性的金融知識和專業性的科學知識外，還應該具備相應的法律法規、財務、風險管理和國家監管等知識，尤其是國家對這部分從業人員的道德標準和守則要有清晰的認識，保證自己的工作在國家法律法規規定的范圍內。通過培養專業性和復合型人才，積極的推動企業科技金融工作，使其為企業的發展發揮出最大效力。

4.建立并完善風險控制體系。遼寧省科技金融行業一直以來并沒有建立起真正適合企業發展的內控和風險評價體系，基于此，遼寧省政府要加強企業科技金融方面的內部控制和風險評價：一方面要成立專門的內控管理部門，制定專門的領導和工作人員進行內控的管理和評價工作。同時，政府要幫助企業樹立內部控制和風險評價意識，并在前期通過培訓、外部委托相關機構等方式，幫助企業建立起內部控制和風險評價體系，增強員工的內控和風險防范意識，提高他們在這方面的工作能力和水平，將企業科技金融風險降低到最低限度。

此外，遼寧省政府還應建立起政府、企業以及服務機構三位一體的風險共擔體系，根據風險共擔的原理，將企業的科技金融風險分散到政府、企業以及服務機構，盡可能地減少企業因為風險帶來的損失，提高企業應對風險的能力以及科技金融發展的積極性。

科技金融體系作為新興發展模式，為經濟的發展提供強大的推動作用。遼寧省正處于關鍵時期，對于金融型企業的發展不光需要科技金融的支撐，也需要金融體系建設的不斷完善，政府還應該加強金融保障機制，解決融資渠道問題，營造良好的科技金融環境，開創遼寧科技金融發展的新時代。

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（作者單位：沈陽理工大學經濟管理學院 遼寧沈陽 110000）

（責編：李雪）