蘭白科技創新改革試驗區金融支持體系淺析

陳達欣

【摘要】經濟建設是蘭白科技創新改革試驗區建設中的首要任務，其中關鍵是依托建立強大的金融支撐。為加快推動蘭白科技創新改革試驗區的建設，必須健全金融支持體系，完善信貸機制和風險投資市場，增強銀行和風險投資機構的資金支持力度，為創新活動提供更加充足的信貸資金和風險資金。當前蘭白科技創新改革試驗區科技創新的金融支持不足，資金短缺是制約企業發展和科技創新的普遍問題。由于缺乏足夠的金融支持，科技創新的活力被扼殺，發展潛力受到限制，制約了經濟區的發展。

【關鍵詞】金融支持 蘭白科技創新改革試驗區 創新

2009年12月24日，國務院正式批準實施《甘肅省循環經濟總體規劃》，規劃指出建立蘭州、白銀石油化工、有色冶金循環經濟基地等七大循環經濟專業基地。標志著國家部署將進一步開放開發蘭白創新試驗區。在過去的幾年，蘭州、白銀兩市經濟發展狀況良好，各行各業呈現出繁榮發展的景象。但是，由于蘭白科技創新改革試驗區的建設比較晚，該地區的經濟發展較東部發達省份各經濟區是十分落后的，并且良好的金融支持體系和良好的金融生態環境在較為落后的西部地區還尚未形成，上述種種原因導致該區域金融可持續發展缺乏環境背景支撐。蘭白科技創新改革試驗區的健康發展依靠金融業的支持，建設良好的金融生態環境對金融業可持續發展至關重要，同時也是蘭白科技創新改革試驗區金融效率提高的外部基礎條件。

一、建設蘭白科技創新改革試驗區的現實需要

蘭白科技創新改革試驗區地處我國經濟相對落后的西北，其中蘭州市是國家科技部確定的國家首批創新型試點城市之一，是全國重要的石油化工、生物制藥和裝備制造基地，其經濟狀況在蘭白區域內位于前列，是區域的中心城市，同時具有明顯的生產要素集聚效應。

近幾年，蘭州市在體制機制創新的動力下，深化科技體制改革，探索構建以企業為主體、市場為導向、產學研用緊密結合的技術創新管理體制和運行機制，這一舉措使企業技術創新主體地位的活力不斷增強。一方面，從企業研發投入上看，蘭州市企業R&D經費投入逐年增長。從投入結構上看，蘭州市企業R&D經費投入占甘肅省的比重由2009年的18.9%，下降到2012年13.7%，下降了5.2個百分點。一方面，從企業科研活動情況來看，蘭州市工業企業中開展研究與發展活動的企業數有47個（2012年），與規模以上工業企業的比例為12.4%，同年，全國工業企業中開展研究與發展活動的企業數有47204個，與規模以上工業企業的比例為13.7%。從數據能看出甘肅省整體有科研機構和有科技活動的工業企業相對較少，且開展R&D活動的工業企業占規模以上工業企業的比重低于全國，而作為省會城市蘭州市工業企業研發活動占據甘肅省的大部，但還是低于全國平均水平。說明蘭州市就處于企業創新能力較低的階段，應該積極引導企業開展技術創新活動，發揮企業的技術創新主體輻射帶動作用。

白銀市按非農業人口規模劃分屬于中等資源型城市，產業結構與蘭州市存在互補性，通過兩者的結合，不僅可以使區域內資源的最優配置發揮到最大作用，壯大甘肅省經濟綜合實力，而且還可以使兩市的城市化進程進一步加快。

二、蘭白科技創新試驗區科技創新的金融支持存在的主要問題

（一）金融生態環境滯后，科技創新的融資體系不健全

與沿海經濟較為發達的省份相比，甘肅省金融業的發展相對滯后，金融生態環境滯后，整個金融市場的活躍程度不高，這些不足已經制約了甘肅省的經濟發展。

首先，蘭白科技實驗區的金融體系結構失衡。蘭白科技創新改革試驗區的金融機構主要以銀行體系為主導，并且國有銀行對市場的占有率很大比，中小型和區域性金融機構數量缺乏。蘭州市作為甘肅省的政治中心和金融中心，其與東部發達城市提供的金融交易功能以及服務功能相比較存在眾多不足。

其次，缺少多層次的資本市場。多層次資本市場的缺失會導致企業缺少直接融資渠道，另外造成融資成本的增加，很不利于企業的長期發展。目前，無論是從甘肅省上市公司數目來看還是從在資本市場上募集的資金上來看都遠遠落后于東部發達省份。

（二）相關保障和服務不健全

金融支持科技創新活動需要相關的法律、法規、制度和保險等方面的保障和服務，這些軟環境的缺失和不健全，會嚴重影響金融支持科技創新的積極性和效率。

首先，甘肅省對科技創新型企業的風險補償機制和風險擔保機制不夠健全。科技創新型產業往往是高風險與高收益并存的，這一特征使得其需要大量資金，也使其承擔了很大的經營風險。所以，建立健全風險補償機制及風險擔保機制十分迫切。其次，相關立法不健全，導致金融信用支撐缺失。一方面，企業及個人誠信缺失，普遍存在違約事件；另一方面，依法監管不到位。再次，部分金融中介機構業務不規范，服務水平有待提升。現有的金融中介機構往往由監管部門和司法部門指定，導致其經營缺乏競爭，效率低下。綜上，如果相關的保障和服務不健全，就無法滿足蘭白試驗區科技創新的金融支持需要。

（三）行政合作力度不夠

蘭白兩地政府現在雖然建立了較高層次的溝通協調機制，但由于區域差別，使區域地方利益較難與區域整體利益相統一，在一定程度上影響了兩地經濟在更高層次、再深領域和更大范圍的合作。目前，蘭州與白銀兩市區域合作進度大多還處于一種規劃中，實質性進展不夠快，區域合作的深度和廣度也不夠，這種狀

態影響了金融資源自由流動，使區域金融資源難以實現合理配置或金融資源配置低效率、高成本。

首先，資金供求不平衡。蘭白經濟區發展建設所需資金量巨大，依靠我國現行的銀行體系的資金供給的總量和范圍已不切合實際情況。完全依靠銀行融資貸款很難滿足經濟區建設所需的資金量。

其次，資金供給方單一。一方面，完全依靠企業自身和政府的扶持顯然無法滿足經濟區建設所需要的大量資金。另一方面，企業融資方向單一，多數企業還是將通過國有銀行貸款視為主要的融資渠道，現存金融體系也缺少多層次的資本市場。

三、對策與建議

科技創新與金融作為經濟發展的兩大因素，必須兼而有之。缺乏金融支持，科技創新就無法順利開展。政府財政支持不力、金融體系發展滯后等因素的存在造成蘭白科技創新改革試驗區科技創新潛力受到限制，嚴重制約了蘭白科技創新改革試驗區的發展。綜合上述分析，我們應針對所存在的問題，從金融支持體系優化、加強行政合作力度和等入手，為科技創新提供多元化的、多層次的金融支持。

（一）金融支持體系優化

首先，應大力發展地方性中小金融機構。蘭白科技創新改革試驗區對金融需求較大的是中小型企業，而該地區是以大型的國有銀行為主導的。通常，通過國有銀行融資，存在交易成本較高的情況，并且國有銀行往往將中小型企業拒之門外。然而，區域性中小型金融機構相比較國有銀行具有突出的優勢，具體表現為金融機構內部層級少，分支機構掌握實際的信貸權力，信貸審批形式靈活、周期短、效率高。大力發展中小型金融機構，特別是中小銀行，是解決蘭白科技創新改革試驗區中小企業融資的一個重要途徑。

其次，完善資本市場，利用多層次資本市場融資。一方面，鼓勵本地區企業上市融資，同時也大力支持中小型企業在創業板上市；另一方面，鼓勵已上市的企業通過增發手段再融資，進行并購重組，同時，支持有條件的高新技術企業到境外證券市場上市融資。

再次，積極開展金融創新。努力爭取重大金融創新在蘭白科技創新改革試驗區先行先試的政策，根據蘭白實驗區的具體情況進行大膽創新，形成一套有效的創新激勵機制，打造蘭白科技創新改革試驗區金融創新的自主創新、開放系統創新、制度化創新的特有模式。

（二）加強行政合作力度，完善科技投入機制

首先，成立負責推進金融發展的部門。建議由蘭州市政府推動成立推進蘭白科技創新改革試驗區金融一體化的部門，由該部門具體負責蘭白試驗區各項金融業務的規劃與實施，一步步推動蘭州和白銀地區實現優化整合。

其次，加大政府在基礎研究領域的經費投入。一方面，給予適當的政策性補助。蘭州市及白銀市地方政府，應當相應提高對高科技產業的專項資金撥款，在具體操作上采取部分撥款、部分低息有償使用的優惠政策，對于重大的高精尖技術給予一定的風險資金投入。另一方面，給予適當的稅收優惠政策。政府可以對蘭白試驗區中小型企業實行在其成立初期免稅、、在正常發揮效益時適當減免稅收的方式，使企業管理者及投資者能得到較高收益。

再次，完善科技投入機制。加快改革，建立健全適應蘭白科技創新改革試驗區發展要求的科技投入機制，使投資主體由政府為主導轉變為企業及個人為主導，從而盡快實現投資結構多樣化。

（三）金融支持體系的保障機制設計

首先，政府應逐步完善蘭白科技創新改革試驗區對于科技創新的風險補償機制，提高補償額度。從國際上看，設立專門的對從事高科技企業的風險擔保機構已經十分普遍。我們也應該遵從國際慣例，可以借助政策性的金融機構成立專門扶持和發展科技項目的基金，并對大型科技企業的間接融資給予適當的貨幣補償。其次，進一步加強有關金融誠信和金融監管等方面的立法。同時對執法部門的運作能力和有關部門的執行效率進行強化，并加快金融案件的偵破速度，以確保相關債權人的利益。再次，督促金融中介機構提升其服務質量，整頓金融業務存在較突出問題的機構，以保障金融市場的健康發展。

（四）加強金融人才的引進和培養

目前，甘肅省共有37所普通高校，但僅有蘭州大學一所“211”“985”工程學校，僅有蘭州財經大學一家財經類高校，且全省沒有一家高校設立金融學博士點。作為發展中的蘭白科技創新改革試驗區，必須要制定相應的政策和措施，大力培育和引進金融人才。

首先，提供良好的發展環境，同時提高金融從業人員的待遇。為引入高端金融人才，使金融人才工作更有效率，政府要為他們提供一流的生活環境和工作環境，提高。同時要不斷樹立人才發展戰略，創造一個尊重人才、勞動和知識的環境，不斷吸引國內外的優秀人才向蘭白科技創新改革試驗區聚集。

其次，設立專項資金，用與培養金融人才。鼓勵蘭州市財經類高校與國內知名高校進行學術交流，引薦優秀教師做客座教授。同時鼓勵大學生進企業實習，爭取培養一批適應現代經濟發展、掌握深厚專業知識的金融人才。

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