大力做好外匯服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展工作

文/本刊記者 榮蓉 靖立坤

大力做好外匯服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展工作

文/本刊記者 榮蓉 靖立坤

白鶴祥表示，下一步將遵循金融服務(wù)實體經(jīng)濟這個根本原則，在防范跨境資金流動風(fēng)險的同時，繼續(xù)推進簡政放權(quán)，提高貿(mào)易投資便利化。

日前，外匯局陜西省分局局長白鶴祥就金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展、防范跨境資金流動風(fēng)險、提升事中事后監(jiān)管能力等問題接受了《中國外匯》的采訪。

白鶴祥：當(dāng)前，我國正在大力推進“一帶一路”戰(zhàn)略。這將進一步凸顯西北的區(qū)位優(yōu)勢，為陜西開放型經(jīng)濟的發(fā)展帶來新的發(fā)展機遇。2015習(xí)近平總書記到陜西視察，陜西省政府把共建絲綢之路經(jīng)濟帶作為擴大對外開放的重大歷史機遇，明確提出要主動融入“一帶一路”戰(zhàn)略發(fā)展機遇，加快經(jīng)濟金融制度創(chuàng)新，統(tǒng)籌國際國內(nèi)兩種資源，用好國際國內(nèi)兩個市場，爭取實現(xiàn)追趕超越。

推進“一帶一路”戰(zhàn)略，離不開金融創(chuàng)新的支持。作為地方金融監(jiān)管部門，外匯局陜西省分局將按照省政府的要求，搶抓“一帶一路”戰(zhàn)略機遇，主動作為，全面提升履職績效，推動金融更好地服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展和“一帶一路”戰(zhàn)略需要。主要從以下幾方面著手：

一是加強與“一帶一路”沿線國家的金融合作，充分發(fā)揮改革的牽引作用，通過不斷豐富市場主體，激發(fā)金融活力，鼓勵更多的金融機構(gòu)、金融服務(wù)機構(gòu)在陜西省設(shè)立分中心或分部。加強與絲路基金、中非基金等主權(quán)投資基金的溝通對接，爭取更多的資金支持。鼓勵地方法人銀行在“一帶一路”沿線國家設(shè)立分支機構(gòu),通過擴大對外開放，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新加快發(fā)展，以充分發(fā)揮金融支持“一帶一路”建設(shè)的“先行、先導(dǎo)”作用。

二是鼓勵金融機構(gòu)針對“一帶一路”項目的融資需求和特點，創(chuàng)新融資方式和金融產(chǎn)品，增強發(fā)展的內(nèi)在動力。一方面為涉外經(jīng)濟主體量身定制涵蓋投資咨詢、項目評估、融資方案、運營管理、風(fēng)險防控等各環(huán)節(jié)的綜合解決方案，以滿足其合理的境外投資資金需求；另一方面，探索建立銀行、保險、基金等多類型金融機構(gòu)的協(xié)同機制，通過銀團貸款、聯(lián)合融資、股權(quán)參與等多層次融資，積極服務(wù)于企業(yè)“走出去”，拓寬多元化融資渠道，有效擴大金融供給。

三是積極推進人民幣跨境結(jié)算。針對“一帶一路”沿線部分國家外匯儲備不足、匯率波動較大，企業(yè)境外投資面臨較大的匯兌風(fēng)險和結(jié)算風(fēng)險等問題，今后將積極推進與“一帶一路”沿線國家的人民幣跨境結(jié)算，拓寬人民幣資金的流入流出渠道，降低企業(yè)境外投資面臨的匯兌、結(jié)算風(fēng)險。

四是做好境外投資的政策宣傳與風(fēng)險預(yù)警。陜西省分局將加強外匯管理支持境外投資政策法規(guī)的宣傳、引導(dǎo)，主動為境外投資企業(yè)提供良好的政策服務(wù)，深入研究“一帶一路”國家貿(mào)易投資政策現(xiàn)狀及調(diào)整變動情況，及時發(fā)布風(fēng)險提示，降低企業(yè)境外投資的不確定性。

白鶴祥：2016年8月，陜西自貿(mào)區(qū)正式獲得國務(wù)院批準，成為西北地區(qū)唯一獲批的自貿(mào)區(qū)。陜西省政府明確指出，要以推進自貿(mào)區(qū)建設(shè)為抓手，深入推進行政高效化、投資自由化、貿(mào)易便利化和金融國際化。陜西省分局一直大力支持陜西自貿(mào)區(qū)建設(shè)，及時成立了“一把手”任組長的金融支持陜西自貿(mào)區(qū)建設(shè)工作組，制定工作方案，研究相關(guān)金融政策措施，促進金融政策和體制機制創(chuàng)新，助力“一帶一路”建設(shè)對西部大開發(fā)的帶動作用。人民銀行西安分行行領(lǐng)導(dǎo)多次帶隊赴人民銀行總行、國家外匯管理局總局匯報溝通，目前已順利完成陜西自貿(mào)區(qū)總體方案（送簽稿）與總行、總局的對接工作。組織對已有自貿(mào)區(qū)的學(xué)習(xí)考察，扎實開展一線調(diào)研，研究落實了具有區(qū)域特色的金融創(chuàng)新措施。根據(jù)陜西省政府的安排，由人民銀行西安分行牽頭，組織陜西銀監(jiān)局、陜西證監(jiān)局、陜西保監(jiān)局、省金融辦和省自貿(mào)辦等部門，共同研究、制定陜西自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新工作專項支持政策；同時，分層次、有步驟地組織全省金融機構(gòu)、企業(yè)舉辦了19場次的專題會議、座談，與政府部門對接7次，形成調(diào)研考察報告8篇。有關(guān)工作得到了省政府的肯定。

下一步，陜西省分局將立足于金融服務(wù)實體經(jīng)濟這個根本原則，加快推進自貿(mào)區(qū)掛牌前期和掛牌后的各項工作準備。一是加緊研究出臺金融支持陜西自貿(mào)區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見和實施細則。結(jié)合陜西自貿(mào)區(qū)實際和企業(yè)需求，同時積極借鑒、復(fù)制上海、天津、廣東、福建等自貿(mào)區(qū)建設(shè)經(jīng)驗，加強同總行、總局的溝通，目前已初步形成境外融資、跨境結(jié)算等31項政策措施。二是加快推進金融創(chuàng)新，廣泛開展多層次、接地氣、務(wù)實可行的調(diào)查研究，面向市場需求尋突破、求創(chuàng)新。爭取外匯改革試點，推動部分資本項目可兌換先行先試；引導(dǎo)更多商業(yè)銀行和符合條件的跨國企業(yè)集團，開展外匯資金集中運營、跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)；加快建立與跨境電子商務(wù)相適應(yīng)的外匯監(jiān)管體系，便利自貿(mào)區(qū)跨境電子商務(wù)發(fā)展。三是突出自貿(mào)區(qū)特色。我們將深入研究自貿(mào)區(qū)支持陜西特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融創(chuàng)新政策，推動金融機構(gòu)以自貿(mào)區(qū)建設(shè)為契機，找準定位、突出特色，在對外產(chǎn)能輸出、文化產(chǎn)業(yè)合作、人文交流等方面，創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品，提高金融供給的針對性、有效性，盡快形成一批可復(fù)制、可推廣的金融創(chuàng)新政策，真正發(fā)揮陜西自貿(mào)區(qū)的示范帶動作用。四是做好自貿(mào)區(qū)政策宣傳與培訓(xùn)。陜西省分局將借助各類新聞媒體、政策發(fā)布會、研討論壇等形式，宣傳推廣陜西自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的優(yōu)勢與特色，指導(dǎo)和規(guī)范市場主體用足用好政策，最大程度地發(fā)揮政策紅利。

白鶴祥

白鶴祥：近年來，外匯管理在推進簡政放權(quán)、提高貿(mào)易投資便利化方面取得了明顯成效。在這一進程中，陜西省分局積極貫徹落實各項便利化措施，宣傳推廣全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，大力推進直接投資登記下放銀行,資本金意愿結(jié)匯、跨國公司外匯資金集中運營等改革，推動跨境電子商務(wù)外匯支付試點，明顯提升了全省貿(mào)易投資便利化程度。針對西安三星公司的業(yè)務(wù)特點，探索建立了分局、銀行和企業(yè)的“三方核對”的監(jiān)管方式，較好地解決了企業(yè)跨境結(jié)算中面臨的突出問題。2016年，全口徑跨境融資政策實施以來，我們主動聯(lián)合陜西省發(fā)改委、商務(wù)廳，開展政策宣傳，并取得一定成效：促成十多家中資企業(yè)完成境外融資3億美元；促成省內(nèi)企業(yè)在境外發(fā)行首只債券，募集資金5億美元，為企業(yè)節(jié)約融資成本2925萬美元；為民辦高校引進世界銀行2.275億元人民幣資金，并辦理了外債簽約備案，成為全國首例非企業(yè)單位辦理的全口徑跨境融資。我們與金融機構(gòu)合作，打造“通絲路”陜西跨境電子商務(wù)人民幣結(jié)算平臺。該平臺以中、英、日、俄、韓五種語言對外展示，在線提供集人民幣跨境結(jié)算、報關(guān)報檢、信用擔(dān)保、貿(mào)易融資等十項內(nèi)容的“一站式服務(wù)”。目前，該平臺已有百余家企業(yè)入駐，可在線展示、交易的商品達上千件，有效促進了中小微出口企業(yè)和貧困農(nóng)戶將陜西農(nóng)副特色產(chǎn)品推向全球市場，得到了市場的認可。2016年，全省進出口總值1974.8億元，較上年同期增長4.2%，高于全國5.1個百分點。其中，出口增長13.7%，高于全國15.7個百分點。

2017年1月，總局相繼出臺了多項跨境資金流動便利化措施，如允許國內(nèi)外匯貸款結(jié)匯、擴大全口徑跨境融資宏觀審慎政策的融資范圍等。陜西省分局將按照總局的要求，進一步加大政策的宣傳推廣，切實貫徹落實各項改革措施，優(yōu)化外匯管理流程和手續(xù)，拓寬企業(yè)融資渠道，盡可能為守法合規(guī)的市場主體構(gòu)建一個良好的政策環(huán)境，不斷提升貿(mào)易和投資便利化程度，降低企業(yè)經(jīng)營成本。與此同時，繼續(xù)積極支持地方經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和結(jié)構(gòu)調(diào)整，一方面，引導(dǎo)金融機構(gòu)結(jié)合陜西省“十三五”規(guī)劃，增強社會責(zé)任感，加大對重點外貿(mào)企業(yè)、重大投資項目的外匯業(yè)務(wù)支持力度；另一方面，指導(dǎo)金融機構(gòu)創(chuàng)新貿(mào)易融資方式和金融產(chǎn)品，合理滿足企業(yè)境內(nèi)外融資需求，實現(xiàn)外匯管理與地方優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的精準對接，形成促進貿(mào)易結(jié)轉(zhuǎn)型升級和金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的良性互動。伴隨著外匯管理改革的不斷深化，外匯管理在助力陜西追趕超越的過程中不斷注入新動能，成為“一帶一路”和陜西自貿(mào)區(qū)建設(shè)的重要推動力。

白鶴祥：2016年，從全國來看，伴隨著經(jīng)濟增速下調(diào)和結(jié)構(gòu)調(diào)整，各類隱性風(fēng)險逐步顯性化，企業(yè)去杠桿化、人民幣匯率貶值預(yù)期和資金外流風(fēng)險交織在一起，增加了金融風(fēng)險。中央經(jīng)濟工作會議提出要把防控金融風(fēng)險放在更加重要的位置，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險，非常必要、非常及時。

在防范資金大量集中流出風(fēng)險方面，陜西省分局主要采取了合理引導(dǎo)資金流入，抑制異常資金流出等措施。在引導(dǎo)資金流入方面，我們充分發(fā)揮現(xiàn)有外匯政策作用，以促大項目資金流入為抓手，引導(dǎo)三星、美光等公司年內(nèi)流入15億美元；策劃陜西省在境外發(fā)行首只債券5億美元,對省內(nèi)企業(yè)走向境外資本市場起到了積極的引領(lǐng)示范作用，有效拓寬了外匯資金流入渠道。在防范異常資金流出方面，我們開展了貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易項下資金異常流出的專項核查，加強對虛假貿(mào)易投資、出口不（少）收匯、大額預(yù)付貨款等資金流出的檢查，強化對銀行和企業(yè)的風(fēng)險管理。2016年，企業(yè)“出口不收匯”金額較上年下降49.06%，全省跨境收支從上年逆差27.3億美元轉(zhuǎn)為順差14.1億美元，結(jié)售匯逆差從上年45.9億美元縮減至19.8億美元，跨境資金流出壓力明顯緩解。

在新的國際經(jīng)濟形勢下，陜西省分局將把握好推進外匯管理改革和防范跨境資金流動風(fēng)險的關(guān)系，在貫徹落實好各項便利化改革措施的同時，盡快建立完善國際收支和跨境資金流動風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系，及時對跨境資金流出入壓力狀況進行評估和預(yù)判，提高監(jiān)測預(yù)警的前瞻性和有效性。同時，我們將在堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟這一根本原則的前提下，進一步完善外匯檢查工作機制，豐富外匯檢查手段：以外匯業(yè)務(wù)真實性為切入點，對異常可疑線索，在全面排查的基礎(chǔ)上進行集中分析、精準打擊；強化境外投資的真實性、合規(guī)性審核，嚴查個人違規(guī)資金非法流出；保持對地下錢莊，逃匯騙匯等違法犯罪活動的高壓打擊態(tài)勢。對于查實的案件，將從嚴從重進行處罰，提高外匯違法違規(guī)的成本。對于典型的違規(guī)案例，將借助媒體、通報會等形式予以曝光，增強外匯檢查的威懾力。

白鶴祥：陜西省分局在推進外匯管理簡政放權(quán)的過程中，著力提升事中事后監(jiān)管效果，確保放得開，管得住。一是通過改進監(jiān)測分析方法，引入“敏感樣本企業(yè)庫”“企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)分析方法”等新的監(jiān)測方法，借助對數(shù)據(jù)的交叉分析和深度挖掘，全方位監(jiān)測跨境資金流動。二是利用窗口指導(dǎo)、發(fā)放風(fēng)險提示函、分類管理、合理預(yù)設(shè)管理“閘門”等，從根本上改變了過去“一人得病，大家吃藥”的管理模式。三是建立與稅務(wù)、海關(guān)的企業(yè)信息交換機制，全方位、多角度綜合判斷是否存在違規(guī)行為。四是緊扣形勢變化，開展個人分拆購付匯專項外匯檢查，嚴厲打擊地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)炒匯等違法違規(guī)行為，使外匯管理事中事后監(jiān)管效果得到有效提升。

隨著外匯管理改革的深化和外匯形勢的發(fā)展變化，事中事后監(jiān)管方式也需要不斷改進。陜西省分局將繼續(xù)加強探索，不斷提高事中事后的監(jiān)管能力。

一是進一步提高監(jiān)測分析水平，為事中事后監(jiān)管提供決策依據(jù)。今年，我們將完善“宏觀-中觀-微觀”相互銜接的非現(xiàn)場監(jiān)測管理體系：宏觀研判形勢，把握資金的流入流出風(fēng)險；中觀把握結(jié)構(gòu)，準確分析資金的主要流動渠道、行業(yè)分布和地區(qū)分布；微觀盯住違規(guī)，全面分析企業(yè)或金融機構(gòu)的主體風(fēng)險，如境外融資高杠桿率、貨幣錯配、期限錯配等風(fēng)險。我們將以此為基礎(chǔ)，提高監(jiān)測分析的全面性和精準度，為現(xiàn)場核查、檢查提供數(shù)據(jù)和線索支撐。

二是加強信息公開和隨機抽樣,確保事中事后監(jiān)管公開透明。加大國際收支統(tǒng)計核查力度，加強對異常交易主體和交易線索的篩查；繼續(xù)用好分類管理、風(fēng)險提示、承諾書等各類工具，優(yōu)化行政許可處罰和行政許可信息“雙公開”工作機制；加大對守信的聯(lián)合激勵和失信的聯(lián)合懲戒力度，引導(dǎo)外匯市場主體合規(guī)經(jīng)營。同時，結(jié)合陜西省實際，不斷完善外匯管理雙隨機抽查制度，細化隨機抽查工作細則，最大限度地發(fā)揮隨機抽查工作效率，提高隨機抽查的質(zhì)量和效果。

三是強化多部門聯(lián)合監(jiān)管，提高事中事后監(jiān)管合力。首先，加快推進本外幣一體化監(jiān)管。2017年，人民銀行和外匯局根據(jù)境內(nèi)外外匯市場形勢變化和境外外匯市場環(huán)境影響，將本外幣跨境收支逆差管理放在更加突出的位置，強化了本外幣一體化監(jiān)管。我們將根據(jù)總行和總局的政策導(dǎo)向，從組織機構(gòu)、信息交流等方面加大協(xié)調(diào)力度。目前，西安分行已經(jīng)對行領(lǐng)導(dǎo)分工進行了調(diào)整，由同一位行領(lǐng)導(dǎo)同時分管跨境人民幣和外匯管理業(yè)務(wù)，加強了內(nèi)部協(xié)調(diào)。下一步，將在本外幣跨境資金監(jiān)測分析、異常線索核查和違規(guī)處理方面進一步加強協(xié)調(diào)，逐步形成本外幣、全口徑的跨境資金監(jiān)管合力，壓縮跨境資金的套利空間。其次，充分發(fā)揮銀行展業(yè)自律機制的作用。2016年我們根據(jù)總局的工作要求，推動成立了陜西省銀行金融機構(gòu)外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)展業(yè)自律機制，共有33家銀行簽訂了展業(yè)公約，增強了政策監(jiān)管與市場自律的合力。2017年，我們將繼續(xù)加大對銀行展業(yè)自律工作的推進力度。目前，總局正在研究制定落實“展業(yè)三原則”的規(guī)范性文件，我們將根據(jù)總局文件對銀行落實“展業(yè)三原則”的情況進行效果評估，并將積極探索建立健全自律機制的長效機制，包括激勵約束機制、處罰機制等，以切實發(fā)揮其正確傳遞外匯政策的積極作用。再次，進一步加強部門溝通協(xié)調(diào)。陜西省分局將根據(jù)總局要求，進一步加大與稅務(wù)、海關(guān)的信息共享與合作。2016年，我們與陜西省稅務(wù)、海關(guān)等部門的監(jiān)管合作成效明顯：根據(jù)我們的反饋，海關(guān)、稅務(wù)將部分企業(yè)列為高風(fēng)險企業(yè)，省商務(wù)廳還會同省財政廳停止了對企業(yè)的兩項出口獎勵政策，有效打擊了以騙取補貼為目的的虛假出口行為。下一步，我們將繼續(xù)加強與相關(guān)部門的聯(lián)系溝通，建立“外匯、海關(guān)、商務(wù)、稅務(wù)”四位一體的聯(lián)系協(xié)作機制，強化信息共享和監(jiān)管互助，切實發(fā)揮部門聯(lián)合監(jiān)管的合力，實現(xiàn)“1+1＞2”的效果。

白鶴祥：當(dāng)前，外匯管理形勢依然嚴峻復(fù)雜，做好外匯管理政策宣傳與輿情引導(dǎo)，合理引導(dǎo)市場預(yù)期，對于提高外匯管理政策執(zhí)行效果，防范跨境資金流動風(fēng)險具有重要意義。陜西省分局通過按季度舉辦新聞發(fā)布會、與銀行和企業(yè)進行座談、借助媒體報道等方式，及時、準確地宣傳外匯管理政策，針對市場比較關(guān)注的人民幣匯率趨勢、跨境資金流出、個人購匯政策調(diào)整、企業(yè)境外投資等熱點問題，及時向新聞媒體和社會公眾宣傳政策，引導(dǎo)社會公眾和地方政府理性看待、公正評價，為外匯管理政策執(zhí)行創(chuàng)造了良好的輿論環(huán)境和執(zhí)法環(huán)境，轄內(nèi)尚未發(fā)生一起外匯領(lǐng)域的負面輿情事件。

2017年，陜西省跨境資金流出加大的內(nèi)外部因素將依然存在，應(yīng)對資金異常流動仍然會面臨不少壓力。鑒此，我們將繼續(xù)發(fā)揮好人民銀行西安分行季度新聞通報會這個平臺的作用，充分利用陜西省分局網(wǎng)站、本地報紙和新型新聞媒體等多種渠道，結(jié)合實際，主動宣傳外匯管理政策，便利市場主體盡快了解政策意圖，提高合規(guī)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)、合理運用外匯資金的意識和能力。同時，將繼續(xù)做好人民幣匯率形成機制的宣傳工作，引導(dǎo)轄內(nèi)企業(yè)和居民轉(zhuǎn)變對人民幣匯率的觀察視角，樹立人民幣對美元匯率雙向浮動的理念，更多關(guān)注人民幣對一籃子貨幣匯率的基本穩(wěn)定，并充分利用外匯衍生工具，合理擺布資產(chǎn)，防范匯率波動風(fēng)險。此外，還將繼續(xù)完善負面輿情管理工作機制，構(gòu)建多層次的輿情預(yù)判和信息共享機制，做好負面輿情的實時監(jiān)測與快速反應(yīng)，及時提示輿情風(fēng)險，防止局部事件導(dǎo)致的市場恐慌效應(yīng)。