互聯網視野下洗錢犯罪研究

徐強

摘 要：隨著互聯網的發展，洗錢已經從傳統的洗錢方式轉化為網絡洗錢。網絡洗錢犯罪是指利用計算機互聯網等網絡技術，將非法所得的財務進行隱瞞或者掩飾，并使之成為表面上的合法所得的一類犯罪的總稱，對國家的經濟財產危害較大。本文就互聯網視野下洗錢犯罪進行研究，首先對網絡洗錢進行概述，然后分析網絡洗錢的行為，最后，詳細闡述互聯網視野下洗錢犯罪立法完善。為打擊互聯網洗錢提供資料依據。

關鍵詞：互聯網；洗錢；犯罪；立法

經濟的不斷進步，互聯網技術也得到突飛猛進的發展，為人們的生活帶來了便利，但是同時也成為了犯罪分子利用的工具。打擊犯罪是我們每個公民應盡的義務，在抵制犯罪前我們要先了解犯罪行為。網絡洗錢現在已經成為我們重點的打擊對象，網絡犯罪是21世紀新的犯罪行為，尤其是網絡洗錢，更具隱蔽性，網絡的虛擬性和全球性也使得網絡洗錢更不容易追查，下面我們就網絡洗錢的進行分析。

1 網絡洗錢概述

網絡洗錢，在概念上是將“黑錢”洗成“白錢”。也就是說將非法所得的財產經過一定的非法手段轉化成表面上合法的財產。洗錢行為被認定為犯罪行為，最早是在美國產生的，隨著經濟的迅速發展，洗錢行為不斷的擴張，到達20世紀中期得到了快速發展。洗錢的方式有很多種，最早最多的是走私現金，通過金融機構洗錢或者非金融機構洗錢等方式，但是隨著網絡科技的迅速發展，網絡洗錢已經成為一種新的重要的形式。網絡洗錢，不同于以往的傳統的洗錢方式，有其自身的特點：

網絡洗錢具有更高的匿名性 匿名性是犯罪分子洗錢所用的基本手段，傳統的洗錢方式也具有匿名性，但是網絡洗錢相對于傳統洗錢方式，匿名性更高。傳統的洗錢方式，大多都是現金，貨幣會有自己的編號，容易追查，甚至很多大額資金都是面對面的交易，更容易追查和識別。但是網絡洗錢，都是電子貨幣，沒有固定的編號，不宜追查，并且儲存網絡貨幣的計算機芯片都有自己固定的密碼，更具隱蔽性，因此，網絡洗錢的隱蔽性更高。

網絡洗錢的無國界性和便捷性 網絡給人們帶來了方便的同時，也給網絡洗錢帶來了便利。網絡的虛擬性和無地域性，使得洗錢行為可以跨國界進行。只要身邊一臺電腦，可以將資金轉移到全球各地，不必再帶著大量的現金四處逃竄。它的快速性和便捷性是傳統洗錢無法比擬的，但是同時也為我們的追查工作帶來了前所未有的困難。

網絡洗錢的成本投入降低 傳統的銀行的建設和維護需要大量的人力物力，而網絡銀行只建立相應的軟件即可，后期的維護和前期的投入都大大降低，并且存入和取出的成本也降低。由此可見，網絡洗錢的便捷性為犯罪分子提供了犯罪的溫床。

2 網絡洗錢行為分析

網絡洗錢額行為多種多樣，下面我們來介紹幾種常見的網絡洗錢方式：

2.1 電子貨幣洗錢

電子貨幣洗錢是現在犯罪分子常用的洗錢方式之一，它是通過智能卡進行轉移資金，智能卡需要專門的智能軟件讀取，它有自身的加密裝置，不同于一般的儲存卡，儲存卡是將電子現金儲存在卡中，而只能卡是通過智能芯片直接進行貨幣數額的交易，并沒有電子現金的儲存，只是一個貨幣轉移的媒介，通過智能卡，可以瞬間將電子貨幣轉移到世界各地。

2.2 網上銀行洗錢

網上銀行是現在我們常用的貨幣交易形式，現在各種各樣的電子銀行形式層出不窮，我們出門只需要帶一部手機便可以解決所有的問題，但是電子銀行也同樣為洗錢提供了便利，它不需要與客戶面對面，也不需要提供個人的準確信息，甚至可以通過第三人來完成交易，使得貨幣的轉移更加便捷。

2.3 網上賭場洗錢

網上賭場是互聯網時代的產物，網上賭場的形式可大可小，它可以通過匿名的形式進行下注，保護了用戶的信息，但同時也保護了犯罪分子的個人信息，網上賭場可以通過信用卡支付，在常規的交易中，是不允許信用卡套現的，但是通過網絡賭場的形式，可以間接的實現信用卡套現，很好的掩護了交易者的真實信息。

3 互聯網視野下洗錢犯罪立法完善

3.1 調整現有洗錢罪的立法位置，將其納入“妨害司法罪”

現在隨著洗錢行為的不斷加大，不斷著危害著我國的經濟體制，越來越得到重視，并不斷的規范，列入法律條文。我國在1979年之前并沒有明確的規定洗錢罪，那時的洗錢還不猖獗，將洗錢列入到銷贓罪或者窩贓罪中，但是之后的國內，國際洗錢行為不斷加大，到了1990年，我國刑法針對販毒洗錢，確立了清洗販毒贓款的犯罪。到了1997年修訂刑法，正式確定了洗錢罪。到了2001年，再次修訂刑法，擴大了洗錢罪的范圍。隨著法律的不斷完善，在2005年起草了“反洗錢法”，使得洗錢犯罪有據可查，有法可依。隨著互聯網洗錢的猖獗，我們要加大懲罰力度，調整現有的洗錢罪的立法位置，將其納入“妨害司法罪”，使我們的法律不斷完善，加強對犯罪分子的懲處，凈化社會風氣。

3.2 擴大洗錢罪的主觀方面的成立范圍

我國刑法規定，對于明知是毒品犯罪，黑社會性質的組織犯罪，走私犯罪所得的非法收益，以各種形式隱蔽，掩藏其來源和性質的行為稱為洗錢罪。隨后，我國刑法擴大了洗錢罪的成立范圍，將恐怖活動犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪，金融詐騙犯罪列入洗錢罪中。但是現在的網絡洗錢使得洗錢行為和模式更加多樣化，因此，我們要擴大洗錢罪的范圍，首先要擴大洗錢罪上游的犯罪行為的范圍，只有活得了非法所得，才會有洗錢行為，因此，擴大洗錢罪上游的犯罪行為的范圍，可以有效的遏制洗錢罪的發展。擴展網絡洗錢的上游犯罪的范圍，將網絡犯罪的范圍擴大化，大部分的網絡犯罪，歸根結底是為了經濟利益，擴大了網絡犯罪也就使得下游的洗錢無錢可洗。

3.3 對于洗錢罪的行為方式進行擴展，使之包含“獲取、占有和使用”等行為方式

洗錢罪的行為方式，現如今多種多樣，比如，傳統的資金轉移，資金的隱藏整合，電子貨幣，賭場交易，珠寶等貴重物品，基金等等。現如今的網絡時代，洗錢方式更是層出不窮，我們要擴展洗錢罪的行為方式，抓住犯罪分子的切實證據，使之包含“獲取，占用和使用”等行為方式，比如，網絡洗錢將現金轉化為電子貨幣，在網站進行購買貴重物品，通過它的交易記錄進行追查資金來源等。再比如，通過網絡賭錢的形式進行洗錢，我們找到所得財產的去向，比如提現，交易等，落實去處，進行追查。

3.4 重新劃定洗錢犯罪的主體范圍

為了更好的控制洗錢犯罪，可以重新劃定洗錢犯罪的主體。洗錢犯罪的主體主要是自然人和金融機構，但是隨著洗錢犯罪形式的多樣化發展，洗錢犯罪的組織不斷增多，非金融機構，比如：電信業，咨詢業，投資公司，貸款公司等等，已經越來越多的成為洗錢罪的主體，隨著網絡洗錢的擴展，網絡機構，網絡軟件也逐漸成為洗錢的渠道，因此，我們可以重新修訂，將所有進行非法交易和非法轉移，兌換，隱匿資金的場所或者機構都判定為洗錢罪的主體。

4 結語

新媒體時代下，網絡和計算機技術服務于生活的同時也服務者不法分子，因此，我們要嚴厲打擊各種不法行為，自身做到，不進行非法交易，不或許非法資金，不進行洗錢行為，監督身邊的不法行為，為我們的社會更加和諧，合法貢獻自己的力量。

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