民間借貸虛假訴訟的防范與治理

摘 要：近年來，隨著經濟的發展，民間借貸這種融資的方式越來越活躍、普遍。同時也衍生出很多隱性、不和諧因素，如高利貸問題突出、虛假訴訟多發、易演變為非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等涉嫌犯罪行為。其中當事人濫用民事訴權以虛假訴訟的方式，虛構法律關系、捏造案件事實，損害第三人合法權益的現象較為普遍。如何有效識別和防范民間借貸虛假訴訟行為，進一步建立切實可行的打擊、防治救濟體系，對遏制這種態勢的蔓延，規范民間融資活動及維護司法的權威與社會公平正義有積極作用。

關鍵詞：借貸；訴訟；治理

一、民間借貸虛假訴訟的定義

目前，虛假訴訟在學術界、司法界并沒有統一的界定。筆者認為在明確本文所闡述的民間借貸虛假訴訟的定義前，首先應厘清虛假訴訟和惡意訴訟的關系。

虛假訴訟與惡意訴訟在行為方式上存在頗多相似之處，均是當事人惡意利用民事訴訟程序的合法形式謀取不法、不當利益。但兩者存在以下顯著的區別：①行為主體不同。虛假訴訟的參與主體是雙方當事人，存在合謀性；惡意訴訟的主體通常為一方當事人，存在對抗性。②侵害對象不同。虛假訴訟侵害的是第三人合法權益；惡意訴訟侵害對象通常是訴訟相對人。基于上述比較分析，筆者確定本文所探討的民間借貸虛假訴訟，是指在民間借貸案件中各方當事人惡意串通，采取虛構法律關系、捏造案件事實方式提起民事訴訟，或者利用虛假仲裁裁決、公證文書申請執行，使法院作出錯誤裁判或執行，以獲取非法利益的行為。

二、民間借貸虛假訴訟的特征及成因

1.民間借貸虛假訴訟的特征

第一，雙方當事人之間關系具有特殊性。通常情況下，雙方當事人一般存在親屬、朋友、同學等特殊關系，極易達成默契，操作方便，沒有實質性的訴辯對抗，多以調解結案。

第二，虛假訴訟的提起往往具有伴隨性。即虛假訴訟案件程序的啟動原因是為了減損其他債權人的債權，故發生的時間點一般為在以虛假訴訟一方當事人為被告的他案已經進入訴訟程序或者執行程序，財產尚未處置完畢前。

第三，資金來源、用途及交款方式的模糊，不符合交易習慣。當事人往往對資金來源、用途及交款方式閃爍其詞，含糊不清，交付方式大多為現金，與一般交易習慣有出入。

2.民間借貸虛假訴訟的形成原因

（1）成偽簡單便利，識別過濾不足。由于借據、借條的制作簡單，不少當事人利用相對簡單的“借據”“借條”提起訴訟用于轉移財產、逃避債務。同時，隨著單筆大額現金支付的日益普遍，即使定義借貸行為系有因法律行為，仍很難剔除一些標的不大的虛假借貸。

（2）現行民事審判方式為虛假訴訟提供了條件。當事人自愿選擇調解方式解決糾紛是對當事人程序選擇權的尊重。如果虛假訴訟的原、被告雙方當事人相互串通，對案件事實與證據進行虛構，在形式上達到事實清楚、證據充分，雙方自愿達成調解協議的，承辦法官一般就不會進一步審查法律關系和證據的真實性。

（3）缺乏有效的法律規制，當事人違法成本低。民事訴訟法未建立與虛假訴訟相配套的細致化規定及司法解釋，刑法也未成立完全匹配的罪名，公、檢、法之間缺乏防范和查處虛假訴訟的機制架構。在司法實踐中，對于虛假訴訟東窗事發的行為人，最多被處以罰款、拘留，被追究刑事責任極少。

三、民間借貸虛假訴訟的防范與治理

1.加強社會誠信機制建設，樹立正確的訴訟觀

（1）在立案時引入訴訟誠信承諾，強化風險警示。立案時要求民間借貸糾紛原告方簽署確認承諾書，列明虛假訴訟需要承擔的法律責任。

（2）推進司法公開制度。及時公開裁判文書，讓虛假訴訟置于群眾的監督下，共同營造打擊虛假訴訟的社會氛圍。

2.強化法院職權，建立“層層過濾”防范體系

（1）立案環節。立案時重點關注原告身份的真實性、雙方當事人的關系、原告起訴的事實、理由是否符合常理等情況。如發現屬于無爭議案件或涉虛假訴訟嫌疑的，應當及時報告、發布預警。

（2）審判階段。全面審查案件事實和證據，嚴格把握當事人的自認。民間借貸案件，庭審中應當重點圍繞以下三個方面審查借據或借條。①當事人是否具有借款合意。著重審查當事人借款用途、借款去向等關鍵性問題，查清雙方是否存在虛構債務的可能性。②借貸雙方的關系。著重審查當事人雙方的關系是否密切、雙方的財產能力和擔保情況如何。③款項的給付過程。重點審查大額款項是交付的方式及過程。對于交付明顯不符合常理的，要查清原因。另外，當事人訴辯主張不存在明顯對抗，案件涉及第三人利益，經辦法官應加強對借款真實性的審查。

（3）執行階段。在執行過程中，對執行雙方均急于完成執行行為的案件，執行庭應當重點審查。執行人員如果發現涉及到虛假訴訟行為的，應該及時上報。必要時可以暫停執行程序，啟動法定監督程序。

3.多措并舉，加大打擊虛假訴訟力度

第一，完善相關法律法規建設，加大打擊虛假訴訟的力度。

（1）刑事方面。我國現行刑法對于當事人偽造證據的情形未作規定，建議修改《刑法》第307條的規定，增加對當事人本人偽造證據進行虛假訴訟行為的處罰規定。

（2）民事方面。虛假訴訟行為符合侵權行為的一般構成要件，可將民間借貸虛假訴訟的行為納入《侵權責任法》的調整范圍，健全受害人的賠償制度，為受害人提供應有的救濟途徑。

第二，加強審判工作，嚴格落實虛假訴訟的相關法律法規規定。經法院審查確屬虛假訴訟的，當事人申請撤訴的，法院應不予準許。經審查確認屬于虛假訴訟案件，尚未作出裁判的，依法裁定駁回起訴；已作出生效的裁判文書或民事調解書，法院應當依照審判監督程序撤銷生效的裁判文書或民事調解書，并裁定駁回起訴。與虛假訴訟案件有利害關系的案外人，可以向法院提出再審的申請。

第三，加強司法聯動性，增強懲罰與查處實效。公、檢、法、司應建立聯合防范和查處包括民間借貸虛假訴訟在內的虛假訴訟案件的工作機制，形成合力，增強懲罰與查處實效。法院應加強與公安機關、檢察機關的協調和聯系，從司法層面就虛假訴訟的查處、移送達成共識。

參考文獻：

[1]徐國平，趙曉妤.民間借貸虛假訴訟的鑒別與應對[J].法制與社會，2013年第8期，第71頁.

[2]楊奎.新民訴法視野下民間借貸虛假訴訟的防與懲，載http：//www.jsfy.gov.cn/llyj/xslw/2013/07/18165515059.html，于2018年5月24日訪問.

[3]浙江省高級人民法院研究室課題組：《對我省有關“虛假訴訟”問題的調查與思考》，載www.9ask.cn.

作者簡介：

劉洋洋（1990.8～ ），女，漢族，浙江省文成縣人民法院。