民間借貸虛假訴訟的防范與治理

摘 要：近年來，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，民間借貸這種融資的方式越來越活躍、普遍。同時也衍生出很多隱性、不和諧因素，如高利貸問題突出、虛假訴訟多發(fā)、易演變?yōu)榉欠ㄎ展姶婵钭铩⒓Y詐騙罪等涉嫌犯罪行為。其中當(dāng)事人濫用民事訴權(quán)以虛假訴訟的方式，虛構(gòu)法律關(guān)系、捏造案件事實，損害第三人合法權(quán)益的現(xiàn)象較為普遍。如何有效識別和防范民間借貸虛假訴訟行為，進一步建立切實可行的打擊、防治救濟體系，對遏制這種態(tài)勢的蔓延，規(guī)范民間融資活動及維護司法的權(quán)威與社會公平正義有積極作用。

關(guān)鍵詞：借貸；訴訟；治理

一、民間借貸虛假訴訟的定義

目前，虛假訴訟在學(xué)術(shù)界、司法界并沒有統(tǒng)一的界定。筆者認為在明確本文所闡述的民間借貸虛假訴訟的定義前，首先應(yīng)厘清虛假訴訟和惡意訴訟的關(guān)系。

虛假訴訟與惡意訴訟在行為方式上存在頗多相似之處，均是當(dāng)事人惡意利用民事訴訟程序的合法形式謀取不法、不當(dāng)利益。但兩者存在以下顯著的區(qū)別：①行為主體不同。虛假訴訟的參與主體是雙方當(dāng)事人，存在合謀性；惡意訴訟的主體通常為一方當(dāng)事人，存在對抗性。②侵害對象不同。虛假訴訟侵害的是第三人合法權(quán)益；惡意訴訟侵害對象通常是訴訟相對人。基于上述比較分析，筆者確定本文所探討的民間借貸虛假訴訟，是指在民間借貸案件中各方當(dāng)事人惡意串通，采取虛構(gòu)法律關(guān)系、捏造案件事實方式提起民事訴訟，或者利用虛假仲裁裁決、公證文書申請執(zhí)行，使法院作出錯誤裁判或執(zhí)行，以獲取非法利益的行為。

二、民間借貸虛假訴訟的特征及成因

1.民間借貸虛假訴訟的特征

第一，雙方當(dāng)事人之間關(guān)系具有特殊性。通常情況下，雙方當(dāng)事人一般存在親屬、朋友、同學(xué)等特殊關(guān)系，極易達成默契，操作方便，沒有實質(zhì)性的訴辯對抗，多以調(diào)解結(jié)案。

第二，虛假訴訟的提起往往具有伴隨性。即虛假訴訟案件程序的啟動原因是為了減損其他債權(quán)人的債權(quán)，故發(fā)生的時間點一般為在以虛假訴訟一方當(dāng)事人為被告的他案已經(jīng)進入訴訟程序或者執(zhí)行程序，財產(chǎn)尚未處置完畢前。

第三，資金來源、用途及交款方式的模糊，不符合交易習(xí)慣。當(dāng)事人往往對資金來源、用途及交款方式閃爍其詞，含糊不清，交付方式大多為現(xiàn)金，與一般交易習(xí)慣有出入。

2.民間借貸虛假訴訟的形成原因

（1）成偽簡單便利，識別過濾不足。由于借據(jù)、借條的制作簡單，不少當(dāng)事人利用相對簡單的“借據(jù)”“借條”提起訴訟用于轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、逃避債務(wù)。同時，隨著單筆大額現(xiàn)金支付的日益普遍，即使定義借貸行為系有因法律行為，仍很難剔除一些標(biāo)的不大的虛假借貸。

（2）現(xiàn)行民事審判方式為虛假訴訟提供了條件。當(dāng)事人自愿選擇調(diào)解方式解決糾紛是對當(dāng)事人程序選擇權(quán)的尊重。如果虛假訴訟的原、被告雙方當(dāng)事人相互串通，對案件事實與證據(jù)進行虛構(gòu)，在形式上達到事實清楚、證據(jù)充分，雙方自愿達成調(diào)解協(xié)議的，承辦法官一般就不會進一步審查法律關(guān)系和證據(jù)的真實性。

（3）缺乏有效的法律規(guī)制，當(dāng)事人違法成本低。民事訴訟法未建立與虛假訴訟相配套的細致化規(guī)定及司法解釋，刑法也未成立完全匹配的罪名，公、檢、法之間缺乏防范和查處虛假訴訟的機制架構(gòu)。在司法實踐中，對于虛假訴訟東窗事發(fā)的行為人，最多被處以罰款、拘留，被追究刑事責(zé)任極少。

三、民間借貸虛假訴訟的防范與治理

1.加強社會誠信機制建設(shè)，樹立正確的訴訟觀

（1）在立案時引入訴訟誠信承諾，強化風(fēng)險警示。立案時要求民間借貸糾紛原告方簽署確認承諾書，列明虛假訴訟需要承擔(dān)的法律責(zé)任。

（2）推進司法公開制度。及時公開裁判文書，讓虛假訴訟置于群眾的監(jiān)督下，共同營造打擊虛假訴訟的社會氛圍。

2.強化法院職權(quán)，建立“層層過濾”防范體系

（1）立案環(huán)節(jié)。立案時重點關(guān)注原告身份的真實性、雙方當(dāng)事人的關(guān)系、原告起訴的事實、理由是否符合常理等情況。如發(fā)現(xiàn)屬于無爭議案件或涉虛假訴訟嫌疑的，應(yīng)當(dāng)及時報告、發(fā)布預(yù)警。

（2）審判階段。全面審查案件事實和證據(jù)，嚴(yán)格把握當(dāng)事人的自認。民間借貸案件，庭審中應(yīng)當(dāng)重點圍繞以下三個方面審查借據(jù)或借條。①當(dāng)事人是否具有借款合意。著重審查當(dāng)事人借款用途、借款去向等關(guān)鍵性問題，查清雙方是否存在虛構(gòu)債務(wù)的可能性。②借貸雙方的關(guān)系。著重審查當(dāng)事人雙方的關(guān)系是否密切、雙方的財產(chǎn)能力和擔(dān)保情況如何。③款項的給付過程。重點審查大額款項是交付的方式及過程。對于交付明顯不符合常理的，要查清原因。另外，當(dāng)事人訴辯主張不存在明顯對抗，案件涉及第三人利益，經(jīng)辦法官應(yīng)加強對借款真實性的審查。

（3）執(zhí)行階段。在執(zhí)行過程中，對執(zhí)行雙方均急于完成執(zhí)行行為的案件，執(zhí)行庭應(yīng)當(dāng)重點審查。執(zhí)行人員如果發(fā)現(xiàn)涉及到虛假訴訟行為的，應(yīng)該及時上報。必要時可以暫停執(zhí)行程序，啟動法定監(jiān)督程序。

3.多措并舉，加大打擊虛假訴訟力度

第一，完善相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)，加大打擊虛假訴訟的力度。

（1）刑事方面。我國現(xiàn)行刑法對于當(dāng)事人偽造證據(jù)的情形未作規(guī)定，建議修改《刑法》第307條的規(guī)定，增加對當(dāng)事人本人偽造證據(jù)進行虛假訴訟行為的處罰規(guī)定。

（2）民事方面。虛假訴訟行為符合侵權(quán)行為的一般構(gòu)成要件，可將民間借貸虛假訴訟的行為納入《侵權(quán)責(zé)任法》的調(diào)整范圍，健全受害人的賠償制度，為受害人提供應(yīng)有的救濟途徑。

第二，加強審判工作，嚴(yán)格落實虛假訴訟的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。經(jīng)法院審查確屬虛假訴訟的，當(dāng)事人申請撤訴的，法院應(yīng)不予準(zhǔn)許。經(jīng)審查確認屬于虛假訴訟案件，尚未作出裁判的，依法裁定駁回起訴；已作出生效的裁判文書或民事調(diào)解書，法院應(yīng)當(dāng)依照審判監(jiān)督程序撤銷生效的裁判文書或民事調(diào)解書，并裁定駁回起訴。與虛假訴訟案件有利害關(guān)系的案外人，可以向法院提出再審的申請。

第三，加強司法聯(lián)動性，增強懲罰與查處實效。公、檢、法、司應(yīng)建立聯(lián)合防范和查處包括民間借貸虛假訴訟在內(nèi)的虛假訴訟案件的工作機制，形成合力，增強懲罰與查處實效。法院應(yīng)加強與公安機關(guān)、檢察機關(guān)的協(xié)調(diào)和聯(lián)系，從司法層面就虛假訴訟的查處、移送達成共識。

參考文獻：

[1]徐國平，趙曉妤.民間借貸虛假訴訟的鑒別與應(yīng)對[J].法制與社會，2013年第8期，第71頁.

[2]楊奎.新民訴法視野下民間借貸虛假訴訟的防與懲，載http：//www.jsfy.gov.cn/llyj/xslw/2013/07/18165515059.html，于2018年5月24日訪問.

[3]浙江省高級人民法院研究室課題組：《對我省有關(guān)“虛假訴訟”問題的調(diào)查與思考》，載www.9ask.cn.

作者簡介：

劉洋洋（1990.8～ ），女，漢族，浙江省文成縣人民法院。