加強非現場監督的思考

文／郭建軍

加強社會保險基金監督是貫徹落實中央防范和化解重大風險總體要求的重要舉措，是維護社會保險基金安全的重要手段。隨著社會保險基金規模逐年增長和基金管理環節的增加，單純依靠傳統的事后被動式監督和“大海撈針式”的現場監督檢查，已難以滿足新形勢下社會保險基金監督的工作需求。開展以信息技術為主要手段的社會保險基金非現場監督，實現社會保險基金實時動態監督，成為提升社會保險基金監督技術和能力的新要求。

時代呼喚非現場監督

加強社會保險基金非現場監督，是轉變社會保險基金監督方式的必然要求。我國社會保險事業快速發展，社保基金收支規模快速增大，保障范圍由城鎮為主轉變為城鄉統籌，參保人群由覆蓋城鎮職工為主轉變為覆蓋全體居民。在此新形勢下，社會保險基金監督工作的繁重程度和復雜程度快速增加，以查閱紙質業務檔案、核對報表數據等方法進行現場監督檢查來發現違規問題，難以滿足基金監督的工作需求。以信息技術為主要手段的非現場監督方式，有利于全面掌握社保基金數據信息，快速分析結果，準確把握問題，實現對社保基金由事后監督向事前、事中監督轉變，由事后的人工被動監督方式向以信息化手段為主的主動監督方式轉變，由現場監督方式向非現場監督與現場監督相結合的方式轉變。加強社會保險基金非現場監督，是適應新形勢下社會保險基金監督的需要，是社保基金監督方式的重大轉變。

加強社會保險基金非現場監督，是適應新的社會保險經辦模式的客觀要求。社會保險經辦模式已由線下紙質經辦轉變為線上信息系統經辦，并向業務、檔案、財務一體化及互聯網經辦方向發展。特別是隨著社會保險領域“放管服”改革的進一步深入，社保經辦機構以互聯網、手機應用軟件、銀行自助存取款機等多種方式為廣大參保群眾提供了更加高效、便捷、優質的服務，但也面臨著網絡攻擊、網絡詐騙、虛假電子社保資料等一系列嚴重影響社會保險基金安全的新風險。傳統的現場監督模式已無法有效防控威脅社會保險基金安全的非傳統風險。加強社會保險基金非現場監督，是適應互聯網時代社會保險基金監督的需要，是社保基金監督技術的重要革新。

加強社會保險基金非現場監督，是提升社會保險基金監管的現實需要。在新的社保經辦模式下，業務數據、基金數據及業務檔案等全面電子化，并以數據、文本、圖片等多種信息數據格式存儲于數據庫中。面對快速增加的社會保險信息數據，人工篩查疑點數據、排查問題線索已成為難以完成的任務。利用信息技術為主要手段的非現場監督方式，可以快速對社會保險各類數據進行深入分析和綜合加工，以多種形式進行檢查測評，及時發現社保經辦業務中的風險并提出整改意見，促進社保經辦機構進一步完善內控制度和規范業務經辦。能極大縮短基金監督周期，降低基金監督行政成本，提高基金監督效率。加強社會保險基金非現場監督，是適應新模式下提高社會保險基金監督質量的需要，是提升社保基金監督能力的重要途徑。

非現場監督存在不足

非現場監督體系還不完善。社會保險基金監督體系已初步建立，但側重于現場監督。社會保險基金非現場監督辦法、操作規程、風險評估機制、監督考核機制等一系列指導社會保險基金非現場監督的制度、機制還不完善，給深入開展非現場監督帶來不便。

非現場監督力量比較薄弱。以四川為例，目前各級人社部門機構設置和人員編制遠不能適應新形勢下的社會保險基金監督的要求。市（州）雖然設立社會保險監督機構，但存在不是獨立機構或者人員編制不足的問題；縣（區）基本沒有設立社會保險監督機構，幾乎沒有配備專職人員，甚至沒有人員。薄弱的監管力量與社會保險事業快速發展不相適應，難以對社會保險基金進行有效監管。

非現場監督手段比較落后。目前，應用于省、市、縣三級的社會保險基金監督聯網軟件主要基于傳統的數據庫技術進行數據對比、疑點排查等工作，面對海量社會保險信息數據還缺乏大數據分析和實時監控。非現場監督信息技術手段滯后，難以及時、有效地發現潛在的風險因素。

加強非現場監督的主要途徑

加強基金監督的組織機構建設。社會保險基金非現場監督是社會保險基金監督的基礎。各級人社部門應高度重視社會保險基金非現場監督工作，結合機構改革“瘦身健體”，加強基金監督的組織機構建設。市（州）應設立基金監督機構，縣（區）至少設立基金監督崗位，并配備適應工作需要的力量。

建立健全非現場監督體系。立足于社會保險發展新形勢，研究制定社會保險基金非現場監督辦法、操作規程，建立風險評估機制、監督考核機制等，建立健全社保基金非現場監督體系。通過完善規章制度，進一步明確工作職責，規范非現場監督工作流程，指導各級基金監督部門做好非現場監督工作。

加強基金監督專業人才培養。采用“定期”和“不定期”、“走出去”和“引進來”等多種培訓方式加強基金監督專業人才的培養，提升其專業素質、綜合能力，增強其在社會保險基金非現場監督中發現問題、分析問題、解決問題的能力。打造一支思想作風正、人員素質好的基金監督專業隊伍，為創新基金監督模式提供人才保障。

加強社會保險信息化建設。非現場監督要強化信息化建設，以建立全國統一的社會保險公共服務平臺為契機，進一步加強社會保險信息系統和基金監督信息系統建設。對社會保險信息系統要統一數據口徑、統一數據格式，全面實行業務、財務、檔案一體化。推進大數據技術和實時監控在非現場監督中的應用，進一步提高非現場監督的信息化水平和智能化水平。