關(guān)于我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的困境分析與路徑探討

張其有

中圖分類號：D920.5? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.12.261

一、前言

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)成為了危害社會的一項重要犯罪案件，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法更新?lián)Q代快，詐騙金額逐漸增加，受害群體多，社會影響非常惡劣，嚴(yán)重危害了社會穩(wěn)定和人民財產(chǎn)安全。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行有效的治理，是當(dāng)前公安部門的重點工作。但是對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行分析之后我們發(fā)現(xiàn)，電信詐騙的特點決定了其治理難度較大，要想有效的治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，我們不但要認(rèn)真分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點及其治理難度，同時還應(yīng)當(dāng)結(jié)合治理實際制定有效的應(yīng)對策略，實現(xiàn)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊，保證電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能夠得到有效的治理。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點

（一）詐騙手法更新快，多樣化

從目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點來看，詐騙手法更新快、多樣化是重要的特點。從2008年開始，電信詐騙的案件在全國內(nèi)的數(shù)量呈現(xiàn)集中爆發(fā)的態(tài)勢，并且詐騙的手法相對多樣，更新速度較快，幾乎每個季度都會出現(xiàn)新的詐騙手法，導(dǎo)致人民群眾防不勝防。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實施中，普遍采取的手法是冒充國家機關(guān)工作人員實施詐騙、冒充電信等相關(guān)職能部門的工作人員實施詐騙。此外，還包括冒充被害人的親屬朋友編造生病出車禍等意外實施詐騙。所以，犯罪分子在每一個階段都推出新的詐騙手法，極大的麻痹了受害者，使受害者在多樣化的電信詐騙手法之下難以預(yù)防。

（二）集團(tuán)化管理，組織嚴(yán)密

現(xiàn)階段電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生并不是單一犯罪分子作案，而是集團(tuán)化的管理、集團(tuán)化的犯罪，整個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙組織相對嚴(yán)密，采取集團(tuán)化管理的形式，每個人分工明確，各負(fù)其責(zé)，在實際詐騙實施過程當(dāng)中專業(yè)性相對較強，導(dǎo)致了受害者難以分辨真假。集團(tuán)化的管理使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在專業(yè)度方面具有一定的反偵查能力，同時，對受害者的心理進(jìn)行了全面的分析和了解，導(dǎo)致了受害者在犯罪分子實施詐騙過程當(dāng)中難以有效的保護(hù)自身利益，往往會中招。這種專業(yè)化的管理模式，普通的受害者幾乎沒有還手之力。因此，導(dǎo)致了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理難度大幅升高。

（三）作案技術(shù)前沿

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所使用的技術(shù)相對先進(jìn)，犯罪分子不但通過特定渠道獲取了被害人的基本信息，例如姓名、電話、身份證，銀行卡等，除此之外，還利用了網(wǎng)絡(luò)電話語音呼叫平臺和軟件轉(zhuǎn)換等技術(shù)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)撥號，在整個外呼系統(tǒng)的技術(shù)支持方面較為先進(jìn)。在具體的犯罪行為實施過程當(dāng)中，有些犯罪集團(tuán)會將網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)通過電信運營商提供的線路接入PSTN電話網(wǎng)，向被害人撥打電話，并通過租用的透傳線路使被害人的電話來電顯示為110或12315或電信10000，以及其他的業(yè)務(wù)電話麻痹受害者，使受害者在接聽電話過程當(dāng)中無法分辨真假，容易上當(dāng)受騙的。

（四）作案手法高度隱蔽

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之所以治理難度大，主要原因是作案手法高度隱蔽。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙采用了電話外呼和網(wǎng)絡(luò)等方式實施，作案人員的聯(lián)系方式隱蔽，作案人員身處的位置、作案人員的基本情況受害者一無所知。通過網(wǎng)絡(luò)的方式，受害者將錢款匯到犯罪分子的指定賬戶，由于犯罪分子沒有與受害者直接見面，導(dǎo)致了受害者維權(quán)困難，同時也影響了案件的偵破。目前許多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，主腦和幕后操縱者均在國外，以單線聯(lián)系的方式實施遠(yuǎn)程操控，不但整個詐騙行為采取了網(wǎng)絡(luò)操控的模式，在具體的贓款轉(zhuǎn)移、贓款提現(xiàn)過程中也采用了較多的反偵查手段，導(dǎo)致了整個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵破難度非常大。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的難點

（一）缺乏快速聯(lián)動機制，銀行資金凍結(jié)和相關(guān)信息查詢不能做到快速便捷

從目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理來看，之所以存在治理難度大的問題，主要原因是在案件的偵破過程當(dāng)中缺乏快速聯(lián)動機制，銀行的資金凍結(jié)和相關(guān)信息查詢不能做到快速便捷。為了應(yīng)對這一問題，雖然中國人民銀行聯(lián)合銀監(jiān)會、公安部、國家工商總局在2009年已經(jīng)下發(fā)了關(guān)于打擊和預(yù)防銀行卡犯罪的通知，對銀行卡的資金限額作出了明確規(guī)定，但是電信詐騙團(tuán)伙往往使用了正規(guī)的銀行U盾、數(shù)字證書和電子口令卡等措施進(jìn)行轉(zhuǎn)賬和交易，規(guī)避了銀行卡監(jiān)管風(fēng)險的同時，使整個犯罪鏈條符合銀行的轉(zhuǎn)賬要求，給整個案件的偵破和治理帶來了較大的影響。

（二）電話呼叫逆向追蹤反查取證工作難以開展

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子所使用的電話呼叫服務(wù)器均設(shè)立在境外，發(fā)起呼叫產(chǎn)生的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)包經(jīng)過多級跳轉(zhuǎn)之后接入PSTN電話，其隱蔽性非常強，在案件偵破過程當(dāng)中，采用現(xiàn)有的電話呼叫逆向追蹤反查取證技術(shù)難以實現(xiàn)有效監(jiān)測，導(dǎo)致了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的電話監(jiān)管和電話追蹤存在盲點，無法及時有效的進(jìn)行電話的反向追蹤，導(dǎo)致了整個偵查取證工作難度相對較大，利用現(xiàn)有的技術(shù)必須要進(jìn)行技術(shù)升級和技術(shù)破解的方式才能夠?qū)崿F(xiàn)。除此之外，在電話網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，運營商的包庇也助長了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的氣焰。因此，如何進(jìn)行電話呼叫逆向追蹤并做好相關(guān)的取證工作至關(guān)重要。

（三）高層活核心人員位于境外，抓捕困難，證據(jù)鏈缺失

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙的高層和核心人員均位于境外，對國內(nèi)的犯罪行為實施遙控，即使在國內(nèi)實施大面積的抓捕，所抓到的犯罪人員也只是相對底層的操作人員，整個資金已經(jīng)流向了境外，對于資金的控制和贓款的處罰沒有辦法予以有效的解決。同時，由于高層和核心人員位于境外，給抓捕工作帶來了較大的困難，在抓捕當(dāng)中必須與犯罪分子所在國的司法部門取得溝通，獲得允許之后才能夠在境外實施抓捕。有些國家與我國沒有簽訂引渡條約，犯罪分子抓捕之后無法引渡回國，導(dǎo)致了整個境外抓捕困難重重。同時，由于高層和核心人員位于境外，一些關(guān)鍵的政績已經(jīng)被犯罪分子惡意銷毀，導(dǎo)致了整個證據(jù)鏈缺失，無法對核心和高層人員起訴。

（四）危害面廣，較難認(rèn)定案件和查證受害人

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害面較廣，受害群體數(shù)量較多，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的對象沒有固定區(qū)域和固定人群，導(dǎo)致了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為在各個地區(qū)相互交叉，在各個人群之間相互影響，使整個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害群體呈現(xiàn)著多樣性的特點。在案件的認(rèn)定和受害人的查證過程當(dāng)中，由于有些人的被騙金額相對較少，這部分受害者沒有選擇報案，給整個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害人查證帶來了難度，同時，由于受害者數(shù)量多，受害者的認(rèn)定存在困難，使得整個案件的認(rèn)定也出現(xiàn)了難度，缺乏關(guān)鍵的證據(jù)和受害者的證詞，無法對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯實施審判。因此，我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到危害面廣和案件認(rèn)定難和受害人查證困難的影響。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理措施分析

（一）加強協(xié)作，建立落地偵查機制

基于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特殊性，在實際的治理過程當(dāng)中應(yīng)當(dāng)加強各部門各行業(yè)的合作，應(yīng)當(dāng)建立落地偵查機制，保證在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵辦過程當(dāng)中，所有涉及到的單位都能夠積極的響應(yīng)、積極的配合，同時，建立聯(lián)動機制，使整個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件能夠從源頭上予以有效的治理。通過出臺具體的管控措施，加強銀行環(huán)節(jié)的管控。在此基礎(chǔ)上，加強對運營商服務(wù)的管控，從金融和網(wǎng)絡(luò)這兩個角度斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的黑手，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在數(shù)量上能夠得到有效減少，通過對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控也能夠提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵辦質(zhì)量，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能夠得到有效的治理。

（二）加大部門之間的合作，建立快速反應(yīng)機制

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理依靠單一部門難以完成，必須形成部門之間的相互合作，并且需要建立快速的反應(yīng)機制，從運營商、銀行、金融機構(gòu)、社區(qū)、單位和家庭形成全面有效的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防控網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有效預(yù)防。通過快速反應(yīng)機制的建立，一旦出現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，應(yīng)立即觸發(fā)犯罪報警機制，從銀行運營商、金融機構(gòu)、公安機關(guān)等迅速出臺相關(guān)的措施，實現(xiàn)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有效治理。通過部門之間的合作以及部門之間的聯(lián)動，能夠降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理難度，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能夠形成全社會關(guān)注和全社會共同治理的局面。

（三）完善立法，加強打擊力度

考慮到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點，在實際治理過程當(dāng)中應(yīng)當(dāng)完善立法，應(yīng)當(dāng)出臺專門的銀行管理辦法、電信管理辦法和具體的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理措施，加強打擊力度，對出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行有效審理，從重從快處罰，實現(xiàn)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的依法治理，通過法律制度的完善，為整個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理提供司法依據(jù)。

（四）加強宣傳教育，營造良好社會環(huán)境

考慮到目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者群體較多，受害者呈現(xiàn)著高齡化的特點，在具體的治理過程當(dāng)中，應(yīng)當(dāng)加強宣傳教育，營造良好的社會環(huán)境，將犯罪分子常用的做法予以公示，通過社區(qū)聯(lián)動、單位聯(lián)動以及社會聯(lián)動的方式，杜絕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實施的土壤，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在實施過程當(dāng)中受害者能夠及時的識破犯罪分子的陰謀，避免經(jīng)濟(jì)財產(chǎn)損失。

五、結(jié)論

通過本文的分析可知，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件已經(jīng)成為影響當(dāng)前社會穩(wěn)定和危害人民群眾財產(chǎn)安全的重要犯罪行為，對其進(jìn)行有效的治理，不但能夠提高社會的穩(wěn)定性，同時還能夠避免人民群眾的財產(chǎn)受到損失。因此，我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)真分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點及其成因，并制定有效的防治策略與治理，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件能夠得到有效的預(yù)防和處置。

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