企業金融經濟效益分析及其風險防范策略

張熙鴻 代孟珍 張海宇

【摘要】本文首先分析了企業的財務和經濟收益及其面臨的風險，然后完善了市場準入機制和融資體系、完善了金融機構的內部監督機制、建立了外部信息披露機制、建立了監管信息系統、并提高企業金融機構的獨立性，從這五個方面，提出了企業財務經濟利益的風險防范策略，希望為我國相關企業提供有效的參考，提高風險防范水平。

【關鍵詞】企業金融;經濟效益;風險防范

1 企業金融經濟效益分析

1.1增強核心競爭力并實現協同增效

企業與金融的結合就是企業金融，可以輻射社會發展動力，產生經濟效益。在正常情況下，企業融資具有重要作用，與金融機構的合作將增強自身的實力和規模發展，不僅可以增強自身競爭力，擴大影響力，而且可以不斷發展，增強經濟實力，抵御市場風險。另外，企業融資的實現也對銀行的發展產生積極的影響。企業財務合并后，金融部門可以與其他業務部門合作實現資源共享，從而綜合考慮企業品牌、資金和人力之間的關系，節約成本，分散市場風險。為了提高經濟效率，可以看出企業融資在實現協同增效和實現互利方面發揮著重要作用。

1.2有利于改善業績和改善市場結構

金融機構與實物資本的結合可以為機構注入資金，提高企業活力和實際績效，抵御風險，多元化的投資行為也可以促進企業治理和產權結構的完善，為金融機構未來發展提供有力保障。此外，隨著企業融資的發展，該行業的準入限制正在逐步開放。我國對多種所有制經濟結構的大力支持表明，金融市場結構在不斷改善，有形工業資本的增加擴大了服務范圍，企業融資取得了經濟利益，并且不斷發展。

2 企業金融經濟效益面臨的風險分析

2.1企業金融風險

在這個階段，國內金融業正在經歷改革。與發達國家相比，我國的金融市場管理體系不夠健全，容易出現風險波動。因此，企業若要實現可持續發展，就需要對經濟利益風險進行綜合分析，制定有針對性的風險防范策略。從自己的角度來看，有些企業沒有多元化的經濟條件，而是實行多元化的經濟模式，將大量資金分散到各行各業，這對核心業務的發展產生不利影響，導致經營不善等問題，最終影響口碑和影響力。

2.2金融市場風險

從市場的角度來看，我國的金融市場目前處于高風險之中，其中大部分是實體行業。如果企業要朝著金融化的方向發展，就必須加強與金融機構的聯系。但是，市場上企業與機構之間存在不公平的交易行為，這導致關聯隱患的風險增加。例如，一些金融機構為企業提供無條件貸款，這種不公平的貿易關系將干擾市場秩序，不利于市場金融健康持續發展，再加上金融市場體系不健全，監管不力，將進一步給企業財務帶來安全隱患。

3 企業金融經濟效益風險防范策略

3.1完善市場準入機制和市場融資體系

隨著市場經濟的不斷發展，我國金融市場也面臨著改革。為了給企業融資提供良好的環境，國家應完善直接融資市場體系，著力于間接融資市場的多元化發展，擴大融資渠道，以滿足企業和經濟發展的需要，實際需求的減少，降低了企業融資的盲目性。此外，國家還應當完善金融市場準入機制，提高準入門檻，嚴格控制實體和金融機構，鼓勵更多有實力的企業進入市場，從根本上提高資本實體的質量，并減少市場融資，負面影響增強了整個國家經濟環境的風險承受力。為此，國家需要加強財務股東的審查資格，監督企業治理結構，從企業資本發展和業務結構等方面入手，切實做好對實體企業的審查工作，為提高企業財務質量提供擔保。

3.2健全金融機構內部監督機制

為了應對金融市場中的潛在風險，國家需要對金融機構施加管理約束，完善監督機制，確保金融機構監事和董事的獨立性，切實開展工作，制衡各方面。例如，可以建立類別股東投票機制，將股東分為非控制和控股兩類，并完善投票制度，以避免股東濫用權力，并對金融機構的決策產生不利影響。同時，還可以設定適用范圍和投票比例，增強非控股股東的話語權，實現控股股東之間的權力平衡。這樣可以實現內部約束和監督，并最大限度地提高金融機構決策的公正性。

3.3建立健全信息公開機制

建立和完善信息披露機制是企業財務風險防范的有效策略之一。它符合金融機構市場管理原則，可以最大程度地避免企業的異化行為，這就要求有關部門披露各項經營指標，并披露信息內容，市場內的金融機構受到監督。在制定披露指標時，有必要考慮許多信息，例如企業發展的速度，資產質量和償付能力。特別要注意企業是否制定了風險防范措施和風險防范與控制策略，并根據實際情況進行差異化管理。此外，金融企業也要做好風險防范，可以建立專家委員會，聘請國際權威人員，制定全面的決策機制和外部控制系統，并開展諸如員工流動性，政策引進和企業管理投資方向等問題，從而提高企業財務決策的科學性。

3.4建立監管信息系統

要開展企業金融風險防范，必須建立健全的信息監管體系，對金融機構進行有力的控制。國家監管部門應當承擔義務，加強有關法律法規的制定，加強監管，營造良好的市場金融環境，并加大對不當交易的處罰力度，避免黑箱交易等交易。也有必要引進科學技術，完善信息系統，及時監督財務領域中的問題，密切關注企業財務的發展趨勢，根據系統信息對企業財務決策做出有效的判斷。監管機構一旦發現企業不符合資格，便應立即提供預警，以防止其進入金融市場。對于合格的企業，監管部門應在進入行業后根據系統信息及時了解企業的財務布局，確定相關聯系人，并控制最終控制人的能力和決策的影響，從而對風險進行科學判斷和調查的水平和規模。

3.5提高企業金融機構的獨立性

如今，為了滿足金融市場的發展和企業的需求，國家需要金融市場和企業共同努力，以增強企業金融機構的獨立性。具體而言，可以制定具體的法規，明確規定企業面對財務風險時應面對的能力和要求，并增強企業的獨立性。此外，企業還應明確其在金融市場中的地位，從戰略角度看待金融機構，重視企業金融機構的合理發展，制定風險預警方案，做好財務分析和研究工作，進行資金評估，并避免陷入業務困境。

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