電信詐騙犯罪案件研究*
——以網絡“殺豬盤”為例

王 雪 潘曉龍

安徽公安職業學院，安徽 合肥 230088

隨著我國經濟的飛速發展，互聯網技術和電子通信技術的不斷成熟，電信詐騙犯罪也隨之蔓延，電信詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用電話、計算機網絡所依托的電子信息技術的傳播功能，向社會不特定的對象發布虛構信息，騙取公私財物，數額較大的犯罪行為。它是傳統詐騙與新時代信息技術的結合，2017 年度，全國共破獲電信詐騙案13.1 萬起，查處違法犯罪人員5.3 萬名，同比分別上升57.8%、53.09%，共立案59.6萬起、同比下降5.2%，涉案金額同比下降33.5%。傳統電信詐騙持續，如冒充熟人詐騙、冒充公檢法詐騙、虛假網絡兼職詐騙等，同時新型的詐騙手段也在不斷涌現，利用社交平臺、游戲平臺、二維碼等方式，更有通過長期潛伏，和受害者建立親密的關系，最后騙取受害人財產，如近期勢頭迅猛的“殺豬盤”電信詐騙，此類詐騙不僅對人民群眾的財產安全產生了巨大的威脅，還對受害者的內心情感造成了不可磨滅的傷害。據廣東省公安廳刑警總隊統計，類似的騙局在國內多地頻發，從今年1月至8 月，共造成群眾損失38.8 億元，個案平均損失18.1 萬元。限于篇幅，文章收集37 例發生于2018 年1 月年-2019 年11 月期間的案件①，分析該類犯罪發生的特征，并提出可行的防范意見。

一、“殺豬盤”電詐犯罪的概述

（一）“殺豬盤”電詐的界定

“殺豬盤”電信詐騙是自2018 年以來涌現出的新型詐騙手段，該名稱來自于從事該行業人員的內部稱呼，形象地將結交受害人、與受害人建立親密關系、騙取受害人財物等過程比擬作“養豬、殺豬”的過程。一般電信詐騙中受害者的基本受害規律如下：信息交流—獲取信任—轉賬匯款，而“殺豬盤”在此規律的基礎上更能瞄準受害人心理特征，具體過程如下：首先，犯罪分子在虛假社交賬號中使用圖片和場景對自己進行包裝，塑造較為完美的形象，建立“豬圈”；其次，犯罪分子在社交平臺上進行交友，特別是婚戀網站中，挑選潛在的行騙對象，此步驟為“選豬”；再次，犯罪分子采用多種形式和被選中的對象進行交流，建立情感關系，以獲取絕對信任，此過程為“養豬”；然后，犯罪分子會在和被害人接觸的過程中透露出涉及財物的信息，一般會以投資、博彩等高利潤的形式，并以雙方情感關系為保證，吸引受害人關注，慫恿受害人參與，此過程為“切口”；最后，受害人在收到短暫小額的投資回報后，在利益的驅使下，進行大額交易，犯罪分子取得詐騙錢款后逃匿，此過程為“宰豬”。根據此類犯罪的作案方式，對“殺豬盤”電信詐騙可進行如下定義：“殺豬盤”電信詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用計算機網絡技術，向社會不特定的對象編造虛擬人設，先騙取受害人情感信任，虛構網絡利益回報，騙取公私財物，數額較大的犯罪行為。此類電信詐騙的特點是犯罪分子逐步與受害人建立情感關系，由此取得信任并進行財產詐騙。

（二）“殺豬盤”電詐的具體類型

電信詐騙犯罪針對的受害人是不特定的對象，關鍵在于“騙取”過程，前期工作為騙取財物作鋪墊，在殺豬盤電詐犯罪中，犯罪分子為騙取財產而使用的手段多種多樣，是犯罪客觀方面的重點研究對象，根據當前收集的案例，按行騙手段可將殺豬盤電詐犯罪分為三類：投資型、博彩型、索取錢財類。

投資類殺豬盤，犯罪分子經過與受害人接觸后，一般對涉及財物和投資的話題只字不提，以避免受害人內心產生提防之意，在和受害人建立親密關系之后，會逐漸談及收入、財物話題。犯罪分子會將投資的相關信息無意在交流中和社交平臺上進行展示，勾起受害人的興趣，主要方式為向被害人介紹股票、期貨、石油、黃金、大宗商品交易平臺，引導受害人下載非法交易平臺，以小額回報為誘餌，使受害人相信投資回報豐厚，且真實可靠，誘使受害人進行大額投資。

博彩型殺豬盤，主要方式為犯罪分子以賺取外快的名義向被害人介紹游戲類的博彩平臺，以“平臺漏洞”“系統漏洞”等理由，向受害者保證利潤，并以小數額的資金回報作為誘餌，誘使受害者步步轉賬，層層進入圈套，同前者，犯罪分子會利用已經建立的親密關系，以“戀人”和“伴侶”的角度誘騙受害者轉賬，此類行騙方式中的受害者，深陷對犯罪分子所虛構的親密關系之中，無法自拔，以致部分受害認識不到自己已經被騙，不惜變賣家產，背負高額貸款，跟隨犯罪分子進行賭博，以期回籠本息。

索取錢財類殺豬盤，此類行為相較于前兩種詐騙類型，危害較小，受害者往往以男性為主，表現形式為犯罪分子通過社交工具、直播平臺接觸受害者以后，以情感交流為誘餌，與受害者建立親密關系，并通過發送日常語音、圖片、視頻等方式取得信任，甚至建立情感關系，此后犯罪分子便在日常的交流中提出各種各樣的讓“伴侶”難以拒絕的要求，比如買衣服、買手機、充話費、加餐費、親友生病、家庭困難、車禍，甚至以見面赴約的車票、住宿費用等借口，也有部分在交流中有意無意的透露出經濟方面的困難，引起受害人的同情心和憐憫心，繼而索取錢財。

二、殺豬盤電詐案件的特征

殺豬盤電詐屬于新型的電信詐騙手段，根據該類案件發生的基本形式和當前發生的部分案件，可以總結出其具有以下特征：

（一）殺豬盤電詐行為特征

1.職業性強，呈集團化

殺豬盤電詐犯罪行為，通常涉及人數較多，呈現集團化、職業化，犯罪實施分工明確，前期有專門的推手負責尋找目標，負責購買非法身份信息以創造虛擬的人設，專業的鍵盤手負責與目標聊天“養豬”，網絡運營人員負責投資、博彩軟件或者網站開發和維護。從目前已經破獲的此類電詐案件中可知，該類犯罪通常為犯罪團伙，部分甚至為犯罪集團，團伙成員有固定的薪資和具體的工作安排，專門從事相關犯罪，儼然形成一條產業化的鏈條，從犯罪前的準備，到犯罪行為的實施，以及犯罪即遂后轉移財產、銷贓，整個過程銜接緊密。

2.案件跨度時間久，潛伏期長

相比于傳統的電信詐騙案件“短、平、快”的特點，殺豬盤電詐作案時間跨度更長，以被害人和犯罪嫌疑人初次接觸時到犯罪嫌疑人詐騙成功后的時間跨度為作案時間跨度，從統計的案例可得知，時間跨度絕大部分都在數周以上，其中時間跨0-2 周以內案件數量4，占統計案件總數比例10.8%，3-4 周案件數量12 個，占比32.4%，5-6 周案件數量16 個，占比43.3%，7 周以上案件數量5個，占比13.5%。其跨度時間之所以長久，是因為此類行為本身特征所致，殺豬盤電詐案件最明顯的特征是利用各種手段與受害人建立虛擬情感關系，因此需要較長的時間進行感情鋪墊，使受害人產生完全信任，以便達成詐騙目的。

3.犯罪行為危害性大

犯罪行為危害性較大體現在兩個方面，其一，該類詐騙行為所侵害的法益更為突出，從客觀方面上，受害范圍更廣泛，無論是從年齡還是地域上，受害者年齡跨度很大，被詐騙金額數量較大，從廣東省所破獲的案件中可以了解到，單筆最大被詐騙金額高達600 萬元，此外，該類犯罪行為不僅侵犯受害人財產權單一法益，比如，該類詐騙團伙利用其他公民的身份信息，虛構個體，侵犯他人身份信息權益，在互聯網上發送違法信息，侵害國家對互聯網的管理秩序，在騙取贓款后將財物進行轉移并洗錢，侵害國家金融管理秩序；其二，該類詐騙行為社會效應更為惡劣。殺豬盤詐騙是以受害人對犯罪分子產生的情感為信任基礎而實施的犯罪行為，除了涉案金額普遍較高外，受害人還承受著嚴重的情感挫折，被所謂最“親密”的伴侶欺騙，財產和情感的雙重受挫，導致部分受害者產生極端傷害自己或危害社會的想法，破壞了互聯網信任體系。

4.犯罪主體專業性強

殺豬盤電詐之所以猖獗，且呈現愈演愈烈之態勢，原因在于一方面，犯罪團伙內部分工較為明確，職責清晰，具有職業化特征，從前期犯罪預備到后期犯罪實施一氣呵成，團伙內運行效率高，另一方面，該類犯罪及具有鉆營性：首先，犯罪團伙對犯罪目標的挑選較為嚴格，大多數以社交、婚戀網站的大齡單身人士、離異人士為目標；其次，犯罪分子在塑造虛擬形象時，針對每個不同的犯罪對象都進行不同的設計，從年齡、長相、職業到興趣、性格，甚至是星座，以迎合被害人的喜好，更快建立親密關系；然后，在進行交流時，犯罪分子為了吸引被害人，更是對自己的言談和舉止進行改造，行業內成為“話術”，犯罪團伙還針對聊天方式進行培訓，形成系統的課程供犯罪人員進行學習；最后，在詐騙的最終階段，犯罪分子設計出較為專業的網站或者程序，以吸引受害人進行小額投資，并支持成功獲利和提現到賬，大大增強了詐騙網站和程序的迷惑性。

（二）殺豬盤電詐時空特征

1.殺豬盤電詐的空間特點

從收集的37 個殺豬盤案件來看，犯罪行為實施地域范圍較廣，從我國對東西中部省份進行劃分的角度來看，東部省份案件數量28 個，占比75.7%，數量最多；中部省份中案件數量7，占比18.9%；西部省份案件數量2 個，占比5.4%。就具體的城市而言，可以看到，一線城市中，案件數量23，占比62.2%；二線城市案件數量10，占比27.0%；三線及以下城市案發數量4 個，占比10.8%。②由此可以看出，經濟發展水平較高的地區或者城市，此類案件發生的數量更多，其最主要原因在于，此類電信詐騙是通過婚戀網站、社交平臺接觸受害者，且在犯罪份子對目標進行挑選時優先選擇居住在大城市中的受害人，經濟水平高，可騙取高額財物的可能性較高，另外大城市生活節奏快，與受害人建立親密關系可能更為迅速。

從犯罪行為實施的虛擬場所來看，犯罪分子主要通過社交網絡和被害人進行接觸，根據收集的37個案例來看，通過婚戀網站（百合、珍愛、世紀佳緣網站）方式進行首次接觸交流的案件數量為18 個，占比48.7%，通過通信軟件（QQ、微信、探探等）方式進行首次接觸并交流的案件數量為12，占比32.4%；通過論壇網站（貼吧、微博、論壇等）進行首次接觸并交流的案件數量為7，占比18.9%。原因在于，犯罪分子主要針對在有婚姻、戀愛傾向的單身或者離異人士，不但容易與之建立親密關系，關系建立后更容易取得受害人的絕對信任，方便進一步騙取財產。另外，在收集的案例中，90%以上的案件犯罪分子在與受害人接觸后會將社交平臺轉換為微信平臺，其原因在于，微信平臺具有比較私密的展示平臺和一對一社交場景，提高犯罪的成功幾率。

從案件發生的時間的角度來看，收集的案例中，在發生的月份和季節上并無較為明顯的特征，就案件發生的時間跨度角度，此類案件時間跨度相較于普通詐騙而言，明顯更長，其中，時間最短的為十天，時間最長的為三個月，時間跨度的具體情況和原因在前文已經說明，此處不再贅述。

（三）“殺豬盤”電詐被害人特征

對于犯罪被害人的探究，屬于犯罪學的研究領域，犯罪被害人的研究成果，理論上可以為犯罪學學者提供新的關于犯罪打擊、防范的研究角度和方法；在實踐中，對犯罪被害人的研究可以為一般社會大眾提供有效的方法以減少個體成為潛在被害人的可能性，對殺豬盤電詐案件中的受害人進行簡單的分析，可以得出受害人所具有的某些共同特征，并從犯罪發生的角度進行原因分析，一方面可以為此類案件的摸排和偵查提供幫助，另一方面，為社會大眾減少自身可能存在的風險因素提供參考。

就性別角度而言，文章收集的案件中，男性數量為6，占比16.2%，女性數量31，占比83.8%。可以明顯地看出，女性數量較明顯高于男性被害人的數量，原因在于，當前的殺豬盤電詐犯罪中，犯罪分子為了達成巨額詐騙的條件，必須要把自己塑造成為比較成功的“都市”形象，因為涉及投資、博彩領域，男性形象比女性形象更容易讓人信服，所以這一形象偏向于選擇男士，因此，投資類和博彩類的犯罪人虛構成功男性角色，在受害人方面就較多的選擇女性為被害人，另外，女性受害人在戀愛關系中更多的占據被動地位，更容易受誘導。較為有趣的現象是，在三類殺豬盤詐騙案件中，受害人性別分布具有較為明顯的差異，索取錢財類殺豬盤受害者全是男性（共4 例），而博彩類和投資類殺豬盤案件中（共33 例），女性數量遠超于男性數量（男性2，女性31）其原因可能在于，索取錢財類案件中，犯罪分子往往使用的是面容可愛、身材嬌小的女性形象，虛構生活坎坷、工作順序或出身不幸的故事，同時不斷通過日常交流和生活場景向受害人展示其羸弱但又堅強勇敢、悲慘坎坷而又樂觀向上的生活狀態，引起被害人的同情心理和憐惜心理，繼而以各種理由向被害人索取（借用）錢款。如2018 年度福建“茶葉女孩”案件和2019 年初西藏“蟲草女孩”案件③。

就年齡角度而言，年齡分布在25 歲以下的受害人數為2 個，年齡分布在26-30 歲的受害人個數為10 個，年齡分布在31-35 歲的受害人個數為12 個，年齡分布在36-40 的受害人個數為8 個，年齡分布在40 歲的受害人個數為5 個，從數據上來看，受害者年齡分布大多數集中在26-40 的年齡段，在前文描述中可知，殺豬盤最為突出的特征是先和被害人建立親密的情感關系，然后再實施詐騙，所以犯罪分子往往從婚戀網站、交友平臺上尋找單身或者離異的個體作為潛在目標，而當今社會，年齡在30-40 歲階段的單身人士或離異個體，有一定的經濟基礎，一方面承受父母、親友的催促壓力，另一方面獨自承受城市工作和生活的艱辛，因此更容易成為犯罪分子的首要目標。

就文化程度而言，從收集的數據來看，受害者的學歷分布從小學文化程度到碩士畢業生，由于文章篇幅和收集案例數量有限，并未得出受害者在文化程度的分布存在較明顯差異。就受害者所在生活的地區和城市角度而言，前文提到，東部省份案件數量多于中部省份、西部省份，經濟發展較好的城市案發數量多于經濟發展落后城市。

三、對“殺豬盤”電詐犯罪的打擊防范策略

（一）加強法律規制

司法實踐中，電信詐騙犯罪的處理情況參照詐騙罪進行處罰，理論界對于單獨設立電信詐騙罪名的爭論不斷。但是面對當前愈發猖狂的電信詐騙案件，必須完善法律制度，更好地將電信詐騙的犯罪情節納入法律的評價體系中，否則達不到罪責刑相適應的刑法原則。因此，可以考慮單獨將電信詐騙犯罪設立為獨立罪名，參照普通詐騙犯罪，結合電信詐騙案件的特點進行罪質、罪狀的單獨表述，并設立對應的刑罰措施。面對更新迅速的電信詐騙手段，可以充分利用司法解釋的靈活特點，完善刑法中有關電信詐騙的規定和法律配套體系，這樣才能適應不斷發展變化的社會，盡量做到罪責刑相適應。

（二）強化國際執法協作

殺豬盤電詐犯罪中，相當一部分犯罪分子最終是依靠投資、博彩網站和軟件，此類網站和軟件在社交平臺上進行傳播，案件發生后，犯罪分子往往遺棄網站和軟件潛逃，因為軟件和網站具有技術共性，成本極低，更換網址名稱、變換界面顏色后即可粉墨登場，騙取其他受害人。非法網址和軟件的服務器被選在國外，比如老撾、柬埔寨、越南、馬拉西亞、菲律賓等網絡環境監管較為松懈、網絡博彩合法的地區，因此要從根源上減少此類犯罪行為的發生，必須要聯合其他國家的執法力量，一方面對現存的隱藏于國外的犯罪團伙進行清除，另一方面與其他國家簽訂合作協議，規范管理針對中國公民的網絡犯罪行為。

（三）規范社交平臺

殺豬盤電詐犯罪行為實施全程依靠網絡社交網站和社交軟件，無論是犯罪分子尋找作案目標，對自身形象進行包裝設計，還是與受害人進行日常交流。司法、電信等部門應聯合加強社交平臺對平臺內部的用戶行管理，使用技術手段進行實名和視頻動態驗證，對違法字段和詞語進行篩選，建立完善的預警反饋制度和黑名單制度，對有過不良行為記錄的用戶實行緊密的技術限制，對社交平臺用戶數據安全實行責任制，強化社交平臺供應商責任主體意識，建立關于電信詐騙的社交賬號主體風險制度，對傳送違規軟件、網站、圖片、文字信息的社交賬號及認證主題進行風險標記，依據風險等級實施監控、封停等限制措施，比如國務院對高危地區的高風險賬號實施全面封禁。④

（四）加大宣傳力度

從當前的案件來看，殺豬盤電詐主要利用的是被害人情感需求弱點，因此針對潛在的受害人群，可進行必要的詐騙知識的宣傳。傳統詐騙犯罪案發數量之所以降低，主要歸功于公安部門大力的宣傳，使社會群眾熟知詐騙手段，減少其被騙幾率。同樣，對新型的電信詐騙手段，公安部門應充分利用新時代新聞媒體，加強防詐騙宣傳，比如利用新興視頻媒體抖音、推行微信防詐公眾號等，發揮公安機關社區警務的陣地優勢，通過喜聞樂見的形式，聯合地方政府和企業，開展防詐騙宣傳活動，提高群眾的防詐識別能力。

注釋：

①37 例案件收集來分別源于互聯網和深圳市公安局.

②本文對東部、中部、西部省份的劃分來源于國家經濟政策，城市發展劃分的依據來源于民間經濟機構，僅在本文中具有分類意義.

③詐騙團伙捏造身世凄慘形象，通過高價出售劣質茶葉和蟲草進行詐騙.

④國務院組織專項行動，于2019 年10 月14 日起，對緬北部分電信網絡詐騙活動嚴重區域的QQ、微信、支付寶、POS 機等社交和支付賬戶采取封停措施.