投資與理財專業人才培養與教學改革研究

鄭志明 侯傳娟（廈門東海職業技術學院）

我國高職院校投資與理財專業人才培養起步相對較晚，各類高職院校投資與理財專業人才培養模式還處在探索階段。與此同時，隨著我國國民經濟的持續發展、國民生活水平的提高與財富的積累，投資與理財的觀念逐漸普及。因此，做好高職院校投資與理財專業人才培養與教學改革研究是一項重要的課題。

■目前投資與理財專業人才培養模式的現狀1

（一）人才培養模式還處在探索階段，沒有進行很好的實證分析并形成專業群建設

由于國內高職院校投資與理財專業人才培養起步相對較晚，各類高職院校投資與理財專業人才培養模式還處在探索階段，大多沒有進行很好的實證分析，也就沒有與金融管理、金融保險、財務管理、會計等相關的專業形成專業群建設。

（二）培養目標不夠明確

當前,銀行、證券、期貨、保險等金融行業對應用型人才需求遠多于研發型人才。結合金融相關企業崗位設置的層次來看,目前總體上還是操作應用型一線人員占比較大,主要為核心投資人員的投資分析研判和操作提供收集信息資料、整理計算、比較服務、客戶維護等服務。有不少高職院校投資與理財專業是依附于之前的會計、財務管理、金融管理等相關專業，這樣就導致了培養方向多而雜亂。

（三）專業師資不足

高職院校投資與理財專業教師隊伍中雙師型素質教師占比較低。因為平時教學崗位上授課任務較重，實踐鍛煉的時間較為缺乏,所以投資與理財的實際經驗不足。因此，滿足既有理論知識又有實踐經驗的教師數量總體上較少。

（四）實訓條件有待完善

投資與理財專業基本是沿用了原有金融管理、財務管理、會計等相關專業的實訓室，僅僅進行了實訓室設備和軟件的擴充，沒有較為完整的銀行模擬操作區、模擬炒股區、模擬炒期貨區等仿真的交易設施和空間。

（五）與地方行業企業合作不夠深入

投資與理財專業學生一般安排在第六學期頂崗實習，學校也與合作的企業共同制定人才培養方案、共同開發課程、共同評價考核學生。但是金融企業對崗位需求少且用人層次高，對高職投資與理財專業的學生能夠提供的實習就業崗位很少，這樣就不能很好地服務地方經濟。

■投資與理財專業人才培養模式改革

投資與理財專業以行業企業調研、人才需求為基本依據，堅持以就業為導向，把提高學生的綜合職業能力放在突出的位置，培養行業一線迫切需要的高素質技術技能人才。后經過教研室全體老師不斷探討，對投資與理財專業人才培養模式提出改革，設計了“一二三”人才培養模式,即教學做“一”體化、“二”證融合、“三”段提升的人才培養模式。

（一）教學做“一”體化

即“實際工作怎樣做就怎樣學，怎樣學就怎樣教”。“教學做一體化”的教學模式就是師生增加課堂互動，邊教邊學邊做，重點突出學生實踐操作能力和職業技能的培養，有利于充分調動和提高學生學習興趣。

（二）“二”證融合

“二證”是指：畢業證書與職業資格證書。通過課程改革，將證券從業人員資格證、期貨從業人員資格證、基金從業資格證、銀行專業人員職業資格證、三級理財規劃師等考試內容融入課程教學內容，實現課程標準與資格認證標準融通，進而推動投資與理財專業人才培養質量的提高。

（三）“三”段提升

即第1階段（第一學年）學生在校以學習專業理論知識為主；第2階段（第二學年加上第三學年上學期）在校內實訓基地及校企合作企業進行職業技能訓練；第3階段（第三學年下學期）在相關企業頂崗實習。“三”段提升使學生逐步進入崗位能力訓練，達到提升學生綜合職業能力的目的。

■投資與理財專業教學改革舉措

（一）積極推進移動端教學，提高學生學習興趣

大力推進超星學習通平臺移動端教學在投資與理財專業課程教學中的有效運用。每次上課前通過超星學習通教學平臺發布教學視頻觀看鏈接、主題討論、課程PPT、文檔閱讀等教學任務。課中環節利用超星學習通App、QQ群組織學生觀看相關慕課片段教學視頻并開展快捷簽到、主題討論、課堂提問、問卷回答、搶答、投票、選人、分組任務等課堂活動。課后利用學習通App布置作業、答疑、發布主題討論。移動端信息化教學在投資與理財專業課程教學中的有效運用，提高了學生課堂學習的興趣，加強了師生課堂互動，方便學生課后自習，增強了教學的效果，很受學生的歡迎。

（二）課賽有效融合，提高學生學習積極性

積極推進投資與理財專業核心課程的課賽有效融合。在專業核心課程教學中，積極推進《證券投資綜合實訓》課程與手機同花順App模擬炒股大賽、全國金融與證券投資模擬實訓大賽的課賽結合；積極推進《期貨與期權實務》課程與手機期貨App模擬炒期貨大賽的課賽結合；積極推進《商業銀行實務》課程與銀行綜合業務省市技能大賽的課賽結合；積極推進《個人理財實務》課程與全國大學生投資理財規劃大賽的課賽結合。課賽的有效融合對提高學生的專業課程學習積極性發揮了極大作用。

（三）課證結合，提高學生學習主動性

在投資與理財專業核心課程教學中，給學生強調課證結合的重要性。比如：《投資學》課程與證券從業人員資格考試的課證結合，《證券投資基金》課程與基金從業資格考試的課證結合，《期貨與期權實務》課程與期貨從業人員資格考試的課證結合，《商業銀行實務》《個人理財實務》等課程與銀行專業人員職業資格考試的課證結合。課證結合大大提高了學生學習專業課程的主動性。

（四）推進產學合作

要重視推進產學合作。產學合作利用學校和行業、企業各自的優勢，能有效提升教師的教學水平及學生的實踐能力，是職業院校人才培養很有效的途徑。此外，不定期邀請校企合作企業的業內專家到學校開展專業講座，可以促進學生對行業前沿知識的及時了解。

（五）加強學生的實踐訓練，提高學生實踐操作水平

要充分利用好校內現有實訓條件，加強學生的專業實踐訓練。要通過信息化教學手段來提高實踐教學的互動性。此外，學生還需在光大銀行、中國人保、中泰證券、福能期貨等校企合作企業對口崗位進行一段時間的實踐訓練，學以致用，提高實踐操作水平。

■當前經濟背景下投資與理財專業建設的對策

（一）深入研究高職辦學規律，不斷提升高職教育理念

進一步學習和研究高等職業教育規律，更好地學習教育部等上級主管部門的相關文件精神。努力把教學小組建成一個與時俱進的學習型組織，進一步查找投資與理財專業各環節教學理念上存在的差距和問題，進而開展有針對性的專業建設活動。

（二）不斷優化和完善課程體系建設

1.廣泛開展調研，重新構建課程體系

針對當地金融企業開展廣泛調研，了解行業企業一線動態。根據行業企業特征和崗位需求動態調整人才培養方案，完善課程體系；同時結合職業技能大賽和職業資格考試要求，對專業必修課程、選修課程進行改革，對已經進行教學改革的課程進一步優化教學模式。對接最新行業、職業標準和崗位規范，優化專業課程結構，更新教學內容，增強學生綜合素養、技術技能水平和可持續發展能力。

課程設置要與職業資格證書相融合，按照證券業從業資格證、助理理財規劃師職業資格證、銀行專業人員職業資格證、會計專業技術資格證等資格證書標準設置對應的課程以及設計相關的教學內容，以實現課程對接從業要求。

遵循教育規律，以專業特色和職業面向為出發點，嚴格對照行業需求開設各門專業必修課程，以專業技能與職業核心技能相融合的形式開展專業綜合實訓。同時還要設置一定的專業拓展課以滿足學生多樣化和個性化的學習需求，為學生的未來職業發展提供全面的、深度的支持。

2.鼓勵教師自編教材，校企共同開發教材

鼓勵教師自編講義或校本教材，提升教材和課堂內容的契合度；鼓勵教師選擇重視培養學生綜合應用能力的高職高專規劃教材。加強與地方金融企業的深度交流，將行業企業的最新動態反映在教學中。引導行業企業專家進入教學過程，共同開發應用性強的實戰教材，有針對性地培養適合企業需求的高素質技術技能人才。

3.優化考核評價方式

改變原來單純以試卷成績評定學生水平，變為通過多種途徑考核學生，可以把學生學習態度、出勤、作業、課堂討論、調研報告完成情況、實踐操作考核等綜合起來。采用過程評價與最終評價相結合，理論評價與實踐評價相結合的模式,突出過程與模塊評價,加大操作性考核比重。同時注重對學生職業道德、溝通協作能力、語言表達能力、知識運用和掌握能力等多方面的考核。

（三）圍繞課程體系加強師資隊伍建設

教師是教學活動的重要參與者和引導者，教師在人才培養中有著關鍵性、主體性作用，對教學效果起著至關重要的作用。現在的學生易于接受新生事物，這就對高職院校教師提出新的更高要求，需要與時俱進，努力自我提升。只有重視教師的課堂力量，才能有效提升人才培養的質量。教師要努力提高專業實踐能力，樹立社會服務意識。教師還可以通過學校提供的繼續教育、骨干教師培訓、專業能力拓展培訓等及時補充和完善自己的知識，這樣可以將最前沿的知識帶進課堂。同時可以通過專家指導以及多渠道自學，提升科研創新。

（四）強化實訓條件的建設，提高學生的實踐技能

通過高度仿真的實訓環境，還原銀行、證券、期貨、保險行業的交易過程，讓學生能夠一邊學習理論知識，一邊模擬實踐，實現理論與實踐教學環節的快速銜接。需要不斷擴大和加強校內實訓室建設和投入，建立仿真的金融一體化綜合實訓室。同時還要完善專業實訓軟件，提高學生的實踐技能。

總之，高職投資與理財專業的專業實踐性、操作性和應用性較強，因此對學生動手能力要求較高。隨著當今經濟和科技的發展，對學生全方位素質要求不斷提高。這就需要教師不斷更新教學理念,不斷深化投資與理財專業教學研究與改革，不斷更新教學內容，創新教學方法。教師要充分發揮學生的自主學習意識,增強學生實踐動手能力、創新意識和創新能力的培養,不斷提高教學質量，這樣才能培養出更多的滿足社會需求的投資與理財專業高素質高技能人才。