工商銀行

董事會是公司治理的關鍵所在，良好的公司治理是商業銀行行穩致遠的基礎。作為國有大行，工行致力于提高董事會運作質效，提升公司治理治理效能，為推進國家治理體系和治理能力現代化貢獻金融力量。近年來，工行董事會勤勉履職，沉著應對復雜多變的經濟金融形勢，認真貫徹境內外監管要求，嚴格執行股東大會決議，積極推動工行經營轉型和改革創新，持續完善集團公司治理，不斷強化風險管理與內部控制，積極擔當大行責任，持續提升董事的履職能力和董事會的戰略決策水平，使工行繼續保持穩健發展態勢。

董事會站位大局，審時度勢，牢牢把握國家關于金融改革創新和服務實體經濟的新要求，把握境內外金融格局與金融監管的發展趨勢，科學確定戰略目標、年度經營計劃和管理方針，密切關注經營計劃和重大決策的實施情況，深入推進重點領域和關鍵環節的改革，不斷開創改革發展新局面，發揮了大行市場穩定器的作用。

工行認真評估董事會及其專門委員會的組織架構與人員構成，選任具有全球視野的國際知名人士作為董事，董事來源和背景力求多元化，確保董事會的獨立性和專業性。科學合理制定董事會會議計劃，持續優化會議和溝通交流機制，促進董事會與管理層的信息共享、觀點共通和意見共融。加強董事會信息化建設，在可比同業中率先建成董事會移動辦公平臺，董事會履職效率大幅提升。不斷完善董事調研機制，進一步健全協助董事會依法合規履職的自查、督促和評價機制。制定《董事會職業規范與價值準則》，繼承發揚良好的董事會文化。加強公司治理研究，積極接受市場和投資者對工行公司治理的評估和檢驗，獲得了境內外監管機構、投資者和財經媒體等各相關方的認可。

董事會持續關注各類風險對工行經營發展帶來的影響，科學確定風險偏好，加強風險限額傳導;建立與經濟新常態相適應的信用風險管理架構，關注案件和風險事件，修訂風險管理相關制度，定期聽取風險管理報告，促進了工行全面風險管理水平的進一步提升。按照“主動防、智能控、全面管”原則，完善“全球、全員、全程、全面、全新、全額”的風險管理體系;突出加強信用風險管控，制定“三道口”“七彩池”智能信貸風險管控方案。強化資本管理，完善資本約束機制及相關制度體系，資本充足率總體穩定。完善集團內部控制制度機制，加強三道防線建設，增強對集團合規風險和操作風險的全流程管理。優化內部審計管理模式，完善內部審計制度體系，發揮內部審計的監督、檢查和評價作用，增強內部審計的針對性和有效性。重視反洗錢交易管理和關聯交易管理，持續健全適應綜合化、國際化發展的集團合規管理體系，積極構建“合規為本、全員有責、風險可控、穩健高效”的工行合規文化。

2020年以來，在抗擊新冠肺炎疫情的嚴峻形勢下，工行通過完善董事會工作機制，確保董事會運作高效順暢，董事履職能力和董事會戰略決策水平持續提升。

一是完善機制、優化流程，提升董事會運作效率。疫情發生以來，迅速啟動應急機制，依托現有線上“董事會辦公平臺”并進行升級換代，通過線上線下結合的方式，根據董事會會議計劃合理統籌上會議題，協調參會各方、創造參會條件、創新會議形式。在滿足行內各項疫情防控相關要求的前提下，通過議題主動分類和專委會前置討論，極大提高了董事會的決策效率，前三季度成功組織籌備2次股東大會、8次董事會會議和32次專門委員會會議，協助董事會積極發揮戰略引領職能。

二是當好樞紐、優化服務，持續完善溝通機制。通過線上線下同步進行，確保疫情期間“溝通不間斷”。一方面，通過靈活制定會前溝通方案、建立專門的獨立董事溝通機制進一步深化與股權董事和獨立董事的溝通。前三季度，共組織集中溝通會45場，單獨溝通16場，董事參與達319人次，其中三季度的獨立董事溝通會參與達39次，環比增加40%。另一方面，通過建立和強化上會事項報告機制、重大決策事項匯報機制、非現場信息支持機制進一步提升與股東單位的溝通維度。

三是加強董事職業培訓與調研，提高董事履職能力。通過建立系統性的董事培訓機制，結合監管要求和董事履職需要，系統制定董事培訓計劃，培訓主題涵蓋董事履職相關知識、銀行金融專業知識及宏觀經濟、熱點問題等，全面提升董事培訓的多樣性。將董事會關切、專門委員會職責與調研培訓有機結合，科學制定調研計劃，采取“走出去”與“請進來”相結合、務實與務虛相結合、董事與監事及高管人員聯合調研等方式，對重大問題進行深入研究，提出有針對性的意見和建議，提升調研質量和效果。2020年前三季度，組織董事開展培訓11次，課題調研6項，座談29組。