2021信托公司家辦服務競爭力指數評價

Tiffany

在長達半年的可持續調研框架下，FO調研|哪家信托公司備受FO青睞？（2021年4月22日發表）惠裕全球家族智庫從回收的56份問卷數據中看到了機構型家族辦公室中極具活力的代表一信托型家族辦公室服務競爭力的差異化表現，除公示的線上問卷體系外，惠裕還做了線下定性訪問，憑借長期行業觀察者的角度，對信托型家族辦公室做了客觀性評價。

在長達半年的可持續調研框架下，FO調研l哪家信托公司備受FO青睞？（2021年4月22日發表）惠裕全球家族智庫從回收的56份問卷數據中看到了機構型家族辦公室中極具活力的代表——信托型家族辦公室服務競爭力的差異化表現，除公示的線上問卷體系外，惠裕還做了線下定性訪問，憑借長期行業觀察者的角度，對信托型家族辦公室做了客觀性評價。

在受調研的20家信托機構里，在被問及“您所在的家族服務機構與這20家信托公司合作時，會首選哪三家”時，建信信托和外貿信托依次秩按比例排在第一，第二，緊隨其后的是平安信托和中信信托，在涉及原因是，更多被提及的是，客戶比較認可、規模經驗能力、更看重開展家族信托業務時間較早，業務線相對成熟信托機構。

從調研問卷的主動性表達來看，受訪者多數認為大部分高凈值客戶仍然較為看重信托公司的口碑與聲譽;認可被高頻提及的信托機構在做家族信托方面有比較豐富的經驗，包容性比較強，靈活度高。

定制化能力和風控能力是不可或缺的“基本功”

在更看重哪些專業能力上會考量哪些維度，被提及較多的關鍵詞是業務創新能力;監管溝通能力;風控能力;定制化服務能力;資產管理能力;學術研究能力;服務運營能力。值得注意的是，定制化服務能力和風控能力，是非常高頻被提及的，說明了在渠道面前，這兩個方面的能力會讓合作機構更愿意放心。

有受訪者認為，家族信托是個全面的專業服務，資產管理未必是必要功能，除此外，有受訪者把信托機構的服務運營能力作為首選，他認為在三方財富管理公司與信托公司合作的過程中，最重要的就是業務銜接。另外，定制化服務能力也非常重要，這里的定制化是指能根據客戶的需求進行信托合同的條款修改與設計。

通過品牌關鍵詞看出信托業務的高標準

在惠裕設計的問卷里，有一個問題是“如果用三四個關鍵詞評價該公司的品牌印象”時，山東信托、華潤信托、五礦信托被冠以的品牌印象是：專業;報告及時;服務好;買方立場。平安信托;華潤信托;建信信托的品牌關鍵詞是：可靠;專業;回復快;溝通順暢。中融信托、華潤信托、中信信托被提及的是：專業;可靠;買方立場;溝通順暢。選擇曾合作機構中的中信信托;中航信托;粵財信托時，可靠;溝通順暢是對他們的品牌印象。

有一家受訪機構在談及合作建信信托時，他給出的一句話是，初期磨合，較多問題需要點對點解決。有一家機構合作的信托公司比較多，對于中航信托;北京信托;平安信托;外貿信托;陜國投信托品牌選項時，只給出了“嚴謹”一個選項，這也從側面說明了行業對于信托機構的專業度考量越來越嚴苛，也為后來發展者提供了一定意義的參考。

股權信托“大戶”建信信托，慈善信托創新當屬中航信托。

在“股權信托、現金信托、不動產信托、養老信托、慈善信托、藝術品信托等”業務領域，您最肯定哪些信托機構的創新能力？

平安信托和建信信托是被提及最多的;現金信托，依次排序是平安信托、外貿信托、五礦信托、建信信托;不動產信托中，平安信托、建信信托、外貿信托;在養老信托領域，排在前面的有平安信托、建信信托;慈善信托領域，平安信托、中航信托、光大信托、華潤信托較為靠前，中航信托特別提出了“以慈善信托作為家族慈善/企業慈善平臺”、“以慈善信托支持基金會永續”、“以慈善信托支持特定慈善項目永續”的行業創新;藝術品信托，國投泰康、五礦信托被提及的次數較多。

粵財信托被列為區域影響力較強的信托服務機構

整體而言，貴司對合作過的幾家信托公司的表現（包括業務創新能力、市場品牌印象、渠道合作、資產配置能力、借助家族開展遺產和慈善規劃等），在哪些方面比較滿意，哪些方面不太滿意，為什么？

一家受訪者提及建信信托時，給出了中肯的建議：品牌知名度較高，很多客戶仍然依賴信托公司品牌知名度。但具體對接過程中，需要不斷磨合，可能低于3000萬規模的客戶如果希望部分調整信托合同都存在一定難度;不過，另一家機構則認為，他們業務創新能力強，近幾年市場品牌越來越好，渠道開放度高;也有受訪者認為建信信托創新、靈活、前期服務好。

對于平安信托，受訪者也是很積極地在填寫，對接順暢，客戶滿意;品牌能力強，業務廣泛，渠道合作能力強;產品較為豐富;對于上海信托的評價，則認為他們是一家“產品策略小眾精品，創新，市場品牌穩健”;粵財信托被列為區域影響力較強的信托服務機構。