1+X證書與高職金融管理專業(yè)人才培養(yǎng)融合教學(xué)模式研究

王文君

摘要：作為近幾年職業(yè)教育領(lǐng)域一項(xiàng)重大創(chuàng)新，1+X 證書制度的開展對(duì)加快職業(yè)教育改革發(fā)展、提升職業(yè)教育質(zhì)量優(yōu)化、推動(dòng)職業(yè)教育人才培養(yǎng)等方面發(fā)揮了不可忽視的推動(dòng)作用。為了實(shí)現(xiàn) 1+X 證書制度與專業(yè)人才培養(yǎng)方案的融合，本文以課證融合為出發(fā)點(diǎn)，重構(gòu)專業(yè)教學(xué)體系，創(chuàng)新教學(xué)模式，將職業(yè)資格考試內(nèi)容和崗位工作內(nèi)容細(xì)化，實(shí)現(xiàn)與專業(yè)課程的有機(jī)結(jié)合，從而實(shí)現(xiàn)學(xué)生培養(yǎng)目標(biāo)，推進(jìn)課證融合，全面優(yōu)化人才培養(yǎng)質(zhì)量。

一、背景分析

（一）政策背景

2019年，國務(wù)院在《國家職業(yè)教育改革實(shí)施方案》中首次提出1+X證書制度，1+X證書制度是將學(xué)生所學(xué)與專業(yè)技能融合，不僅能夠鍛煉學(xué)生的實(shí)踐能力，更能滿足我國金融行業(yè)的復(fù)合型人才需求，是我國對(duì)高技能人才培養(yǎng)模式的重要實(shí)踐，而課證融通更是對(duì)1+X證書制度有效運(yùn)行的保障，是改革職業(yè)教育模式的重要抓手。

《教育部關(guān)于全面提高高等職業(yè)教育教學(xué)質(zhì)量的若干意見》提出“高等職業(yè)院校要積極與行業(yè)企業(yè)合作開發(fā)課程，根據(jù)技術(shù)領(lǐng)域和職業(yè)崗位（群）的任職要求，參照相關(guān)的職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，改革課程體系和教學(xué)內(nèi)容”。根據(jù)此意見，山東外國語職業(yè)技術(shù)大學(xué)金融管理專業(yè)結(jié)合1+X人身保險(xiǎn)理賠職業(yè)技能等級(jí)證書，建立了新型的課證融合教學(xué)模式。

（二）金融管理專業(yè)介紹

作為山東外國語職業(yè)技術(shù)大學(xué)財(cái)會(huì)金融學(xué)院的熱門專業(yè)之一，金融管理專業(yè)在產(chǎn)教融合的理念下，開展深度校企合作，逐步實(shí)現(xiàn)了人才培養(yǎng)模式的改革與創(chuàng)新。近3年來，畢業(yè)生平均就業(yè)率達(dá)100%，畢業(yè)生單位滿意率達(dá)97%，金融類職業(yè)資格證書獲取率超過95%，眾多同學(xué)在各項(xiàng)賽事中取得優(yōu)異成績。

（三）1+X 人身保險(xiǎn)理賠職業(yè)技能等級(jí)證書介紹

人身保險(xiǎn)理賠職業(yè)技能等級(jí)分為三個(gè)等級(jí)：初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)，三個(gè)級(jí)別依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別職業(yè)技能要求。初級(jí)主要面向經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)、機(jī)構(gòu)，從事較低保額件理賠作業(yè)、理賠查勘、客戶服務(wù)等工作。高職高專金融管理專業(yè)學(xué)生主要以考取初級(jí)證書為主。

二、課證融合方式與實(shí)施過程

本文以證書考試科目為參考，制定專業(yè)人才培養(yǎng)方案，將金融管理專業(yè)的知識(shí)內(nèi)容與崗位需求、資格證書進(jìn)行全面融合，按照保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員的發(fā)展路線，融入崗位職責(zé)和技能要求，讓學(xué)生實(shí)現(xiàn)雙證書畢業(yè)資質(zhì)，為畢業(yè)后的就業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)

（一）以人才培養(yǎng)方案為指引，重構(gòu)課程標(biāo)準(zhǔn)

以財(cái)會(huì)金融學(xué)院金融管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案為依據(jù)，重構(gòu)專業(yè)核心課程《保險(xiǎn)基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)》課程標(biāo)準(zhǔn)。在內(nèi)容重構(gòu)上，突顯1+X人身保險(xiǎn)理賠職業(yè)技能等級(jí)證書的內(nèi)容。根據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和要求，在原有的學(xué)科標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上重構(gòu)新的課程標(biāo)準(zhǔn)。第一，改進(jìn)學(xué)生的學(xué)習(xí)方式，引導(dǎo)學(xué)生獨(dú)立探索、團(tuán)隊(duì)合作和親自實(shí)踐，聚焦學(xué)習(xí)過程的體驗(yàn)性;第二，加強(qiáng)學(xué)生知識(shí)與技能的融合，授課內(nèi)容貼近學(xué)生的崗位技能需求;第三，聚焦學(xué)生的學(xué)習(xí)進(jìn)程，關(guān)注學(xué)生理論學(xué)習(xí)和技能實(shí)訓(xùn)的過程，促進(jìn)學(xué)生全面化和個(gè)性化發(fā)展。

（二）以崗位職責(zé)為依據(jù)，確定課程目標(biāo)

1、課程知識(shí)目標(biāo)

掌握有關(guān)保險(xiǎn)學(xué)的基本理論與原則，保險(xiǎn)公司、機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程、操作及管理要點(diǎn)，掌握保險(xiǎn)公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)容與機(jī)制，能夠分析風(fēng)險(xiǎn)并給出有效控制方法。

2、崗位能力目標(biāo)

在理論層面，形成清晰的保險(xiǎn)行業(yè)職業(yè)認(rèn)知;在實(shí)踐層面，使學(xué)生初步具備從事保險(xiǎn)企業(yè)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作的能力，培養(yǎng)從事較低保額件理賠作業(yè)、理賠查勘、客戶服務(wù)等工作的保險(xiǎn)崗位人才。

3、職業(yè)素質(zhì)目標(biāo)

強(qiáng)調(diào)以學(xué)生為導(dǎo)向，強(qiáng)化學(xué)生提出問題并解決問題的能力，培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)的獨(dú)立性和自主性，具備良好的職業(yè)道德，獲得團(tuán)隊(duì)合作、溝通協(xié)調(diào)的職業(yè)素質(zhì)，養(yǎng)成遵紀(jì)守法的行為規(guī)范，具備溝通和組織協(xié)調(diào)能力，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)效果，為就業(yè)打好基礎(chǔ)。

（三）以考試大綱為核心，設(shè)計(jì)教學(xué)內(nèi)容

根據(jù)1+X人身保險(xiǎn)理賠職業(yè)技能等級(jí)證書考試大綱的要求，結(jié)合課程標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，將《保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》的知識(shí)體系加以調(diào)整。證書考試的理論方面與《保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》課程的理論部分基本重合，證書考試的實(shí)務(wù)方面例如理賠計(jì)算或?qū)嶋H業(yè)務(wù)處理，則以課上實(shí)務(wù)或?qū)嵱?xùn)的方式實(shí)現(xiàn)（表1）。

（四）以深化教學(xué)改革為目標(biāo)，展現(xiàn)課程特點(diǎn)

《保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》專業(yè)體系復(fù)雜，課程關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)，作為金融管理專業(yè)學(xué)生的專業(yè)核心課程之一，一般設(shè)在大二上學(xué)期，前導(dǎo)課程有《金融學(xué)基礎(chǔ)》和《證券投資基礎(chǔ)》，后續(xù)課程有《金融營銷實(shí)務(wù)》和《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》等。學(xué)生通過對(duì)前導(dǎo)課程的學(xué)習(xí)，簡單地了解中國的金融市場(chǎng)和證券投資的基礎(chǔ)知識(shí)，為本課程的學(xué)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。同時(shí)，本課程涉及保險(xiǎn)實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)，是后續(xù)《國際金融》課程學(xué)習(xí)所必備的知識(shí)脈絡(luò)。由此可見，在 金融管理專業(yè)課程體系中，《保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》這門課程與其他課程關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)，要求學(xué)生不僅掌握該課程的知識(shí)點(diǎn)，還要能將這些知識(shí)熟練運(yùn)用于其他課程的學(xué)習(xí)中。

（五）以混合式教學(xué)方法為載體，優(yōu)化課程設(shè)計(jì)

課前，通過線上資源分享，使其盡早對(duì)教學(xué)目標(biāo)及相關(guān)重難點(diǎn)內(nèi)容有所了解，學(xué)生可以在平臺(tái)或課上進(jìn)行提問。隨后，授課任務(wù)開始前，教師應(yīng)及時(shí)收集平臺(tái)監(jiān)測(cè)反饋，發(fā)現(xiàn)學(xué)生主要問題，對(duì)教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。

課中，通過對(duì)學(xué)生在課前暴露出來的問題有針對(duì)性的設(shè)置協(xié)作、探索和討論，進(jìn)而使學(xué)生提升發(fā)現(xiàn)問題分析問題和解決問題的能力。例如，讓學(xué)生通過線上平臺(tái)發(fā)表觀點(diǎn)展開討論、開展課上小組案例分析或開展仿真情景模擬活動(dòng)，讓學(xué)生實(shí)現(xiàn)沉浸式人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)辦理流程，以增強(qiáng)課程內(nèi)容的深度學(xué)習(xí)，進(jìn)而激發(fā)學(xué)生的積極性。

課后，通過學(xué)習(xí)通平臺(tái)發(fā)布課后作業(yè)，用于支持過程化考核與個(gè)性化考核。由此把原來教育中心從關(guān)注教學(xué)輸入轉(zhuǎn)變到關(guān)注學(xué)習(xí)成果輸出，強(qiáng)調(diào)學(xué)生通過學(xué)習(xí)后所掌握知識(shí)和技能的實(shí)用性，做到學(xué)有所用，實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值。

（六）以職業(yè)資格考試為導(dǎo)向，完善課程考核

2021年上學(xué)期，2019級(jí)金融管理專業(yè)11名學(xué)生已實(shí)現(xiàn)將1+X人身保險(xiǎn)理賠職業(yè)技能等級(jí)證書成績與《保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》課程期末考試成績置換。一方面，加強(qiáng)了學(xué)生對(duì)于證書的接受程度，另一方面，有利于實(shí)現(xiàn)課證融通人才培養(yǎng)目標(biāo)。下一步，將1+X職業(yè)技能等級(jí)證書的考核標(biāo)準(zhǔn)和崗位技能標(biāo)準(zhǔn)細(xì)化，融入專業(yè)課程的考核體系中，實(shí)現(xiàn)證書考核和課程考核的一致性。

三、結(jié)語

本文以高職高專金融管理專業(yè)專業(yè)核心課程《保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》課程為例，對(duì)接1+X人身保險(xiǎn)理賠職業(yè)技能等級(jí)證書和崗位需求，調(diào)整教學(xué)內(nèi)容，推動(dòng)專業(yè)知識(shí)、實(shí)踐技能和職業(yè)素養(yǎng)的有機(jī)結(jié)合，幫助學(xué)生在畢業(yè)時(shí)達(dá)到1+X身保險(xiǎn)理賠職業(yè)技能等級(jí)證書要求，為金融行業(yè)輸送更多的技能型人才。

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