北京：首創外匯衍生品公共服務平臺

文/項銀濤 侯曉霞 卜國軍 編輯/章蔓菁

外匯局北京外匯管理部（下稱“北京外匯管理部”）踐行金融為民宗旨，把提升企業匯率風險管理水平作為“我為群眾辦實事”實踐活動的重要內容，指導北京地區外匯市場自律機制首創推出外匯衍生品銀企對接公共服務平臺，通過“線上掃碼、線下對接”方式，用需求牽引供給，督導銀行精準服務企業避險需求，面向企業大力普及風險中性理念，疏通政策落實“最后一公里”。

主要舉措

以平臺為依托，構建匯率風險中性教育普及工作體系

北京是我國重要的對外經貿窗口，涉外企業數量眾多，業務類型多樣。在人民幣匯率雙向波動常態化的背景下，支持不同需求特點的涉外企業加強風險中性管理，需要切實提升風險教育的靈活性和便利性。面對企業多樣化的避險需求，北京外匯管理部指導北京地區外匯市場自律機制首創了包含銀企對接、外匯衍生品知識和問卷調查三個功能模塊的“外匯衍生品銀企對接公共服務平臺”（下稱“平臺”），并依托該平臺的政策查詢和案例瀏覽等功能，積極打造“實時、可視、標準、貼身”的匯率風險中性教育普及工作體系。

一是風險中性知識普及實時化。企業和銀行客戶經理在平臺上掃碼后，可實時瀏覽了解外匯衍生品政策、主要產品及其交易案例等風險中性基本知識。

二是風險中性理念可視化。平臺制作“知識小課堂”3分鐘小視頻，通過卡通人物對話方式，以通俗易懂的語言普及風險中性理念、外匯衍生產品及平臺功能。視頻得到國家外匯管理局公眾號選載推廣，具備播放條件的銀行網點大廳均實現了視頻滾動播放。與此同時，通過專欄、宣傳冊、媒體宣傳、企業現身說法等方式，進一步便利企業及時了解匯率避險知識和政策，持續引導企業樹立風險中性理念。

三是風險中性產品宣講標準化。在通過平臺宣傳普及外匯衍生品知識的同時，圍繞遠期、掉期、期權等常見外匯衍生品，組建專業化銀行講師隊伍，通過內容標準化、表達形式通俗易懂的宣講推介，幫助企業準確理解外匯衍生品的相關概念及應用。

四是風險中性教育貼身化。與線上平臺的宣傳普及相配合，北京外匯管理部引導銀行對大型企業開展實地入戶宣傳，送教上門，專人負責精準對接；對中小型企業，特別是對較少甚至不使用外匯衍生品等風險管理措施的企業，通過線上平臺、線下宣講會等方式，引導銀行不斷提升對這些中小型企業匯率避險需求的服務能力，在理念宣傳、政策宣傳的基礎上加強貼身業務輔導，協助企業搭建匯率風險內部管理機制、準確測算風險敞口、正確敘做保值交易。

服務流程標準化、模式化，精準對接中小微企業避險需求

總部經濟是北京經濟運行的主要特征，銀行的企業匯率風險管理服務，傾向于頭部和大型企業，對中小微涉外企業則缺少及時有效的指導，基層銀行外匯服務存在明顯短板。針對這一“痛點”，北京外匯管理部依托平臺搭建銀企對接功能模塊，明確銀行“標準服務、限時響應、精準對接”的工作要求，通過需求牽引供給，督導銀行精準服務中小企業合理避險需求。

一是明確標準化工作流程。從平臺運營管理、銀企對接、標準化服務流程、數據查詢與管理、考核與退出機制等方面，規范銀行的服務行為。

二是明確限時服務要求。企業通過平臺線上填報需求后，系統自動推送意向合作銀行；銀行限定時間內完成線下對接，需求確認后及時錄入本行系統，高效推進銀企對接。部分銀行已實現平臺與本行系統對接，及時將平臺需求轉發至二級分/支行業務人員，精準對接顯著提升了對接效率。

三是精準監測和對接中小微企業需求。平臺除采集企業基本信息外，還對企業規模（大型企業、中小微企業）、企業類型（一般企業、自貿區企業、境外企業）等進行分類，便于銀行精準鎖定、精準對接各類企業需求。

四是建立激勵約束機制。建立并不斷完善業務進度查詢、企業后評價模塊功能，按日監測銀行對接情況及企業反饋信息，及時了解銀行對接服務進展，督促其加強中小微企業服務，保障外匯管理政策的有效傳導。

引導銀行下沉服務重心，打通銀行服務“最后一公里”

北京地區現有的外匯衍生品業務主要集中于幾家銀行，多數銀行的業務規模較小，業務主要集中在分行或一級支行統一辦理，基層網點基本不參與業務辦理，政策落地的“最后一公里”沒有完全疏通。為解決政策落實“最后一公里”問題，北京外匯管理部在引導銀行通過平臺對接企業匯率避險需求的同時，積極引導銀行加強“總/分/支”多級聯動，持續強化外匯服務。一是鼓勵各行加強“總分行”聯動。鼓勵分行積極向總行爭取授信審批、點差優惠、產品創新等支持，推動分行提質降費，為企業制定專業化、精細化匯率避險方案。二是引導“分/支行”聯動。引導銀行完善考核激勵機制，提高基層網點外匯衍生品業務考核權重，增加基層專業人員配置，加大人員培訓力度，切實提升基層人員匯率風險管理專業能力，以專業促服務，不斷加強基層網點外匯衍生品專業隊伍建設。三是敦促銀行落實基層網點服務功能。對全轄所有具備外匯衍生品業務資格的銀行分支機構開展摸排，督促具備業務資格但未開展業務網點數占比較高的銀行加大對基層網點的投入。

加強溝通和宣講，更好地發揮平臺宣傳和對接作用

北京外匯管理部把學習黨史同總結經驗、觀照現實、推動工作結合起來，及時宣傳風險中性理念，構建“局處長走流程”和“匯民匯企零距離”等工作機制,“訪民情、聽民意、解民難”，深入市場主體了解政策落地難點，積極回應社會關切，并根據調研反饋情況，不斷完善平臺功能。一是建立外匯衍生品專項監測機制。按季、按月監測北京地區外匯衍生品業務開展情況；按季開展企業外匯衍生品業務問卷調查；按季監測重點銀行外匯衍生品業務開展情況；按季舉辦轄內銀企座談會。通過實地走訪、組織銀企座談等多種方式，深入了解企業匯率避險需求和銀行基層網點服務中存在的難點和堵點。二是聯合相關政府部門舉辦匯率風險專題宣講會。如通過與市國資委共同舉辦“企業資金管理與防范匯率風險專題培訓會”，宣講“風險中性”理念和匯率避險知識，提升市屬國資企業匯率避險認識和能力，了解市屬國資企業匯率避險需求和痛點。三是通過銀行網點開展宣傳推廣。在銀行網點播放風險中性宣傳視頻，擺放有關風險中性和平臺二維碼的宣傳冊，積極宣傳風險中性理念，向企業客戶推廣平臺應用。

實踐成效

企業獲得了更便捷、更優質的匯率風險管理服務。自2021年5月18日平臺正式推廣上線以來，截至10月20日，平臺線上瀏覽達2.8萬次。企業可根據匯率風險管理的現實需求，直接線上提交外匯衍生品業務需求，意向合作銀行在線下開展銀企對接。企業可足不出戶直接享受多家意向合作銀行的“一對一”服務，不但節約了時間成本和腳底成本，也方便了其擇優選擇銀行服務。

銀行外匯衍生品服務范圍顯著擴大。截至10月20日，平臺接入銀行的客戶數量增長同比超過20%，部分銀行客戶數量增長同比超過40%。平臺接入銀行共走訪企業1300余家，其中有222家企業通過平臺與銀行成功對接，外匯衍生品累計簽約金額達19.6億美元。

企業匯率避險工具覆蓋面持續擴大。今年1—9月，北京地區外匯衍生品（遠期、期權）簽約金額合計794.5億美元，同比增長38.07%；北京地區外匯套保率同比提高2.7個百分點。截至9月末，北京地區外匯衍生品業務存量企業較上年末增加了400余戶，有力支持了北京涉外經濟的健康發展。在平臺外匯衍生品簽約主體中，中小微企業占比四成，中小微企業匯率避險工具覆蓋面顯著擴大。

外匯金融服務實體經濟質效顯著。自“我為群眾辦實事”實踐活動開展以來，北京外匯管理部先后在朝陽區、北京經濟技術開發區、海淀區等涉外企業較集中的區域，開展匯率風險管理宣講活動，數百家企業財務總監參加，有效推動了匯率風險中性理念直達企業決策層，得到了企業廣泛好評。同時，推動銀行組織“匯率風險管理”主題推介會共641場，24942家次企業參會；通過微信公眾號推送專題文章305篇；銀行現場走訪企業客戶487家。此外，銀行基層網點資源投入明顯增加，共舉辦銀行外匯衍生品業務內部培訓500余場，參訓人員達2.5萬人次。截至目前，轄內銀行外匯衍生品業務客戶經理和產品經理達4357人，銀行基層網點的外匯衍生品服務能力得到顯著提升。

下一步，北京外匯管理部將繼續把提升企業匯率風險管理能力作為“我為群眾辦實事”的重要內容，依托外匯衍生品銀企對接公共服務平臺，持續推進北京地區企業匯率風險管理工作落實落細。一是持續完善衍生品平臺功能，更好地發揮平臺精準宣傳、對接的作用。二是廣泛組織政銀企對接會，進一步擴大對北京地區具有潛在外匯衍生品需求的涉外企業的覆蓋。三是繼續推動銀行下沉服務重心，加強基層網點外匯衍生品專業隊伍建設。