山東：“三管齊下”實現精準“滴灌”

文/外匯局山東省分局國際收支處 編輯/章蔓菁

外匯局山東省分局（下稱“山東省分局”）認真貫徹落實總局工作部署，聚焦企業匯率避險的熱點痛點問題，積極對接政府部門，加強對商業銀行的指導，推進各項匯率避險舉措在轄內落地實施。1—9月，山東省分局轄內外匯衍生品簽約289.3億美元，同比增長42.2%；套保比率為19.5%，同比提高1.5個百分點。

打造齊抓共管、持續推進的長效工作機制

一是不斷強化與政府部門的溝通協調。按照總局的工作部署，山東省分局第一時間將匯率避險工作納入人民銀行濟南分行《“我為群眾辦實事”實踐活動項目動態清單》，主動向省委、省政府做專題匯報，聯合山東省工信廳、省財政廳、省商務廳、省國資委等多部門發布匯率避險倡議書，初步形成了協同配合、各司其職的工作格局；同時，各地市中心支局積極對接當地政府有關部門，聯合推進匯率避險工作。5—9月，各級外匯局聯合財政、商務、國資、地方金融監管局等部門組織匯率避險宣講活動137次。

二是不斷深化小組工作機制和搭建多方交流平臺。分局及各市中心支局通過成立避險講師團、“匯率避險首席專員”小組、“外匯自律評估”工作小組，組建“金牌講師”團、“風險中性避險有招”顧問團，建立企業匯率風險管理“八個一”工程等方式，做實外匯局協調組織職能，形成宣傳整體合力。濱州、臨沂等中心支局聯合政府部門、銀行搭建“稅銀企”“金融管家服務直通車”等合作交流平臺，推動匯率避險信息共享。

三是全方位、多渠道開展匯率避險宣講活動。省分局層面，聯合省商務廳舉辦全省匯率避險業務宣講會，向涉外企業宣傳風險中性理念，并組織會計師事務所、銀行等機構撰寫套期保值會計等匯率避險相關宣傳資料。各市中心支局層面，聯合當地商務、國資部門以及商業銀行，開展匯率風險管理專題宣講會、匯率避險知識沙龍等活動，并積極通過媒體渠道對外宣傳匯率避險好做法、好經驗。5—9月，各級外匯局及商業銀行累計開展大規模集中宣講和推介活動520場，服務企業1.2萬余家次。

精準助力企業匯率風險管理能力提升

一是遴選1200余家重點企業開展管家式服務。為更好幫助企業提升匯率風險管理水平，降低匯率波動對企業生產經營和財務管理的負面影響，山東省分局按照精準“滴灌”、重點突破的原則，針對轄內重點企業開展匯率避險專項行動，印發《山東省重點企業匯率避險專項行動工作方案》，深入推進企業匯率避險工作。根據企業和銀行雙向選擇的原則，山東省分局會同銀行在全省范圍內遴選1200余家重點涉外企業并確定“一對一”輔導銀行，由銀行提供管家式服務，進行精準“滴灌”。5—9月，全轄共實地走訪包含重點企業在內的7185家涉外企業，開展“一對一”輔導4289家次，幫助企業解決具體困難和問題1239件。

二是深入企業開展匯率避險“面對面”輔導。省分局層面，深入企業開展定向輔導，向企業負責人宣講匯率風險中性理念；各級外匯局及銀行及時跟進，開展面對面輔導，力爭實現重點服務企業逐戶走訪全覆蓋。各地/市中心支局層面，積極聯合商務、地方金融監管局等部門實地走訪服務企業，深入了解企業避險需求，宣導“匯率風險中性”理念，消除企業匯率避險認知誤區。5—9月，各級外匯局參與走訪企業692家，現場指導158家企業通過衍生品業務進行匯率避險。

三是堅持問題導向，切實幫助企業解決避險實際難題。其一，針對企業特質，精準開展差異化輔導。針對“不想管”的企業，各級外匯局及銀行前期重點做好宣講工作，逐步引導企業主動管理匯率風險；對于“不敢管”的企業，著力加強對企業的政策宣傳和解讀，消除企業對政策的理解偏差；對于“不會管”的企業，輔導銀行“一對一”幫扶企業提升匯率避險專業素養。其二，針對國有企業量身定制避險方案。結合國企典型業務特點，山東省分局指導商業銀行制定針對性避險方案，實時對接企業避險難題，突破避險瓶頸，推動其敘做外匯衍生品。其三，針對特色產業精準“滴灌”解難題。指導銀行為山東大蒜類企業精準輔導，為其辦理應收賬款融資和套期保值業務，幫助涉外企業緩解資金壓力，同時有效規避匯率風險。5—9月，山東省分局共開展定制化專項輔導3605家次，制定匯率避險方案3439個，用實際行動解難題、疏堵點、止痛點。

四是精準開展匯率避險跟蹤輔導。淄博市中心支局成立“外匯難點業務攻堅小組”，以“多對一”服務方式，組織銀行為企業送政策、送精準服務、送多元化避險融資方案；濟寧市中心支局建立“匯+企”“銀+企”“匯+銀+企”三種聯動模式，指導銀行為符合國家普惠金融標準的小微企業量身定制避險產品，緩解企業資金壓力；濰坊市中心支局指導銀行對中小涉外企業開展跟蹤服務，進行針對性的宣講輔導；聊城市中心支局指導銀行主動上門服務，幫助尚未開展匯率風險管理的中小企業辦理外匯衍生品。5—9月，山東省分局轄內新增辦理衍生產品企業263家，金額共計12.3億美元。

充分發揮銀行主力軍的作用

一是通過專業化培訓提升基層銀行業務水平。基層銀行匯率避險服務的能力較弱是制約匯率風險管理服務高質量供給的重要因素。對此，山東省分局積極引導銀行不斷加強內部人才隊伍建設，不斷提高避險服務專業化水準，以更好地滿足企業避險需求；指導商業銀行通過網絡學習培訓考試、組建匯率避險講師團、印發學習避險產品手冊、組織線上“周末課堂”等方式，提升基層人員匯率風險管理業務知識水平。

二是引導銀行不斷加強匯率避險服務供給。在分局指導下，轄內銀行堅持需求導向，及時將走訪、服務中了解到的企業訴求歸納為產品研發需求，不斷加大外匯衍生品的研發和供給，有效滿足了不同涉外企業的匯率避險需求。一些銀行通過將遠期結匯與賣出期權進行組合，為企業提供更加優惠的遠期結匯價格；一些銀行對經營狀況正常、履約記錄良好的企業所申請辦理的衍生品授信，提供減免保證金額度的優惠措施。

三是推動銀行通過線上交易平臺推廣衍生品服務。在山東省分局指導下，轄內銀行注重通過衍生品電子交易平臺的建設和推廣，縮減企業辦理外匯衍生品業務的環節和時間，降低業務辦理的綜合成本。

下一步，山東省分局將繼續圍繞總局工作部署，繼續加大匯率避險宣導力度，引導企業更好地管理匯率風險，并重點做好以下三個方面工作：一是繼續堅持重點突破，對重點企業開展好管家式服務。指導各銀行認真貫徹落實《山東省重點企業匯率避險專項行動工作方案》要求，堅持“一企一策”，與對口輔導重點企業建立常態化溝通機制，全流程跟進重點企業的避險動向，第一時間協助企業解決避險面臨的困難和問題，幫助企業不斷提高匯率避險能力。二是加大匯率避險宣講力度，切實提高企業覆蓋面。督促地/市中心支局在當地舉辦各有特色的宣講活動，指導各銀行以推廣匯率風險中性理念為主題，在全轄范圍內組織集中宣講活動。特別是要加大對中小微企業的宣講力度，推動更多的中小微企業開展套期保值，幫助中小微企業會用、用好匯率避險產品。三是不斷提升金融機構匯率避險服務的專業化水平。借助各級講師團成員進行培訓，開展對銀行客戶經理的培訓和對企業財務人員的輔導，幫助其提高匯率風險管理實操能力；指導銀行堅持需求向導，及時捕捉企業需求，為企業匯率避險提供更多選擇。