3億存款質押事件再掀波瀾

盆盆

南京科遠智慧科技集團股份有限公司（下稱“科遠智慧”）和上海浦東發展銀行股份有限公司南通分行（以下簡稱“浦發銀行南通分行”）所涉存款質押事件有新動向！

12月10日晚間，科遠智慧發布風險提示性公告稱，子公司南京科遠智慧能源投資有限公司（下稱“科遠智慧能源”）在浦發銀行南通分行第二筆、第三筆共計1.2億元定期存款到期尚未到賬。

對此，浦發銀行回應稱，科遠智慧能源質押在浦發銀行的涉案存單已由公安機關依法調取并管控，該行正全力配合公安機關調查取證工作，以期盡早還原事實真相。“我行堅持依法合規開展業務，切實維護客戶合法權益。”浦發銀行表示。

12月10日晚間，科遠智慧發布提示性公告稱，其全資子公司科遠智慧能源分別于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日使用暫時閑置資金購買了浦發銀行南通分行的定期存款。

科遠智慧表示，上述六筆購買的定期存款受托方均為浦發銀行，受托方與公司不存在關聯關系，購買該定期存款的交易不構成關聯交易。其中，第一筆存款到期日為2021年11月10日，存款金額4000萬元，因該筆存款到期后未到賬。而第二筆、第三筆存款到期日為今年12月9日，存款金額分別為8000萬元、4000萬元，截至公告日，該兩筆存款到期尚未到賬。

對此，浦發銀行立時公開回應，稱科遠智慧能源質押在浦發銀行的涉案存單已由公安機關依法調取并管控，該行正全力配合公安機關調查取證工作，以期盡早還原事實真相。

回顧整個事件，起因還要從11月15日晚間，科遠智慧發布的一則公告說起。公告直指該公司存入浦發銀行南通分行的近3億元存款在不知情的情況下被質押，掀起軒然大波。

11月24日，科遠智慧回復深交所的關注函時提到，該公司于 2021 年 11 月 15 日向現任公司的各位董事、監事、高級管理人員以及 5%以上股東通報了此事，并通過現場以及電話問詢的方式，對現任董監高是否知悉上述事項進行了自查。經自查，公司現任董事、監事、高級管理人員以及 5%以上股東均表示對上述公司相關存款被質押事項不知情，且與南通瑞豪國際貿易有限公司、儲榮（南通）材料科技有限公司無關聯關系。

另外，科遠智慧的公告中，年審會計師表示，浦發銀行南通分行營業部針對相關詢證函每項的詢證信息都加蓋了“相符”章和經辦人為“賈某某”印章予以確認。通過實施相關審計程序所獲取的相關審計證據，該所認為公司 2020年年報關于銀行存款質押狀態的披露是真實準確的。

當日下午，浦發銀行也幾乎是在同一時間對此事進行公開回應。浦發方面表示，經該行核查，科遠智慧年審會計師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非該行出具。浦發銀行南通分行已將相關證據資料提供公安機關作進一步查證。

短時間內兩家全國性股份制銀行均陷入“存款質押事件”，或許并非偶然。而盡管兩案細節有所不同，但事情往往會發展為企業、銀行互相甩鍋的“羅生門”。針對層出不窮的行業亂象，日前銀保監會作出明確表態。

12月7日，銀保監會相關部門負責人表示，對于個別商業銀行第三方存單質押承兌匯票案件，銀保監會前期已第一時間派駐監管工作組開展現場調查和督導，并要求涉事銀行總行同步進駐相關分支機構，對相關票據業務開展全面風險排查。

目前，監管部門正在抓緊進行違規事實認定和證據固化等工作，下一步將依法依規做好行政處罰和涉事機構問責等相關工作，督促機構加快彌補管理缺陷和漏洞，樹立合規經營理念。

11月24日，銀保監會官網發布的《通知》指出，當前銀行業面臨的經濟金融環境復雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特別是近期發生的存單質押票據業務、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規意識淡薄、業務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業務發展讓路的局面。