產教融合視閾下應用型本科高校期貨人才培養模式研究

摘"要：

推動金融高質量發展、建設金融強國需要強大的金融人才隊伍。作為現代金融體系重要組成部分，我國期貨市場品種體系加速豐富，成為國民經濟高質量發展重要的“穩定器”。期貨市場的高速高質量發展需要大量高素質復合型期貨人才。目前我國高校期貨人才培養存在復合型、實戰型人才數量較少，校企合作動力不足、難以深入，教學內容落后實踐，師資隊伍建設需加強等問題。北京物資學院以建設現代期貨產業學院為抓手，依托期貨產教融合聯盟，深化產教融合，加強學生專業實踐能力，提高人才培養質量，探索應用型本科高校培養復合型、應用型期貨人才模式及路徑。

關鍵詞：

產業學院;期貨產教融合聯盟；應用型；期貨人才培養模式

一、引言

2023年10月召開的中央金融工作會議提出了加快建設金融強國的戰略目標。習近平總書記指出，強大的金融人才隊伍是推動金融高質量發展、建設金融強國的關鍵核心金融要素之一。2022年8月1日《中華人民共和國期貨和衍生品法》正式實施，明確國家支持期貨市場健康發展，發揮期貨市場發現價格、管理風險、配置資源的功能。期貨市場作為現代金融體系的重要組成部分，在活躍商品流通、穩定企業經營、服務保供穩價方面發揮著積極作用，建設金融強國需要發達的期貨和衍生品市場支撐。

近年來，我國期貨期權品種體系日益豐富（圖1），

我國商品期貨市場在全球總量中占比超過七成（表1），是全球最大的化工、鋼材期貨市場，第二大農產品、有色金屬期貨市場和第三大原油期貨市場，服務國家戰略水平持續提升。

2023年中國期貨市場（含期權）累計成交8501億手，累計成交金額56851萬億元，同比分別增長2560%和628%，鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海期貨交易所在全球交易所期貨及其他衍生品成交量排名分別位列第7名、第9名、第10名（表2）。

盡管我國期貨市場發展成效顯著，但與中國式現代化和金融強國建設需要相比，目前還存在服務實體經濟質效和價格影響力不強、監管規則和風險防控體系適應性不足、復合型專業期貨行業人才短缺日益凸顯等問題。《關于加強監管防范風險促進期貨市場高質量發展的意見》中提到，到2029年，建成一支誠信守法、專業穩健、服務高效的中介機構隊伍。由于期貨領域專業性強、復雜程度高，人才的能力與素質從根本上決定了對產業客戶服務水平的高低、期貨市場深度、國際化程度和定價能力的提升。人才是推動我國期貨市場高質量發展的第一資源和核心要素，期貨行業及產業界需要高素質復合型期貨人才。

目前國內高校期貨人才培養還不能滿足期貨行業對高素質復合型人才的需求，期貨人才培養模式亟須改進，期貨人才培養存在以下問題。

第一，高校培養期貨專業（方向）人才數量少，復合型、實戰型人才培養難以滿足行業需求。期貨經營機構需要大量貫通期貨與現貨，貫通金融與商品，貫通場內與場外，貫通境內與境外以及能開發、設計、利用不同工具為產業客戶管理風險的復合型專業人才。大量產業客戶需要套期保值交易人才、能設計場外期權等工具實現風險管理人才。大力發展的商品公募基金、私募基金對交易實戰型人才和高素質投研人才求賢若渴。目前教育部本科專業目錄沒有期貨專業，期貨一般是金融學專業培養的一個方向，國內高校本科階段和金融專碩培養研究生中期貨方向學生數量少，復合型、實戰型人才能力不足，難以滿足期貨行業需求。

第二，校企合作動力不足、難以深入。目前眾多高校已推行校企合作，合作模式多停留在邀請專家講座、表面層次的實習安排及臨時性項目合作等，這種缺乏系統性及長期性的合作模式，難以形成穩定且深入的產教融合機制。經濟學家米爾頓·弗里德曼在《企業的社會責任就是增加利潤》中指出公司管理者的責任是面向公司所有者，目的是財務回報最大化。企業首先追求經濟利益最大化目標，由于激勵機制不健全，深度校企合作中企業往往投入巨大的人力、財力、物力，培養出來的學生如果不能很好地服務于企業，投入和收益的巨大差距會影響企業參與校企合作的動力。此外，期貨行業急需創新人才和新技術的支持以應對行業的創新變革，如量化交易人才。但高技術含量的專業人才多集中于“雙一流”建設高校和重點財經類高校，應用型本科院校為期貨經營機構輸送的高素質期貨人才、提供的技術服務支持有限。

第三，教學內容落后于行業實踐發展，學生期貨業務實踐能力不強。金融創新工具不斷出現，金融技術和規則環境持續變革，目前應用型本科高校金融專業教學內容滯后于行業發展。金融學作為一門應用性、實踐性非常強的學科，不僅要求學生掌握扎實的理論基礎，更應具備解決實際問題的實踐能力。校內教師具有深厚的理論功底，傳授理論知識得心應手，評價學生主要側重理論水平和知識的掌握程度。期貨經營機構的數據具有保密性，即使通過短期的實習，學生也很難接觸核心數據和實際操作經驗，實踐能力的提高受到限制。學生畢業后進入期貨經營機構，期貨經營機構需要花費大量時間、精力對其進行重新培養以適應崗位需求。

第四，需加強師資隊伍建設。應用型本科院校應致力于培育具有較強實踐能力與創新精神的人才，但由于專業建設博士點目標和職稱評審要求，目前比較重視教師理論教學和科研能力，雙師型教師比重較低，教師缺乏金融行業從業經驗，對金融行業人才的知識、技能和素養要求理解不夠深刻，需加強教師實踐能力的提升，并引入校外優質導師資源。

北京物資學院期貨專業（方向）成立30年來，順應時代和國家發展之需，堅持敢為人先，追求卓越理念，鋪就一條融合發展之路。經過30年的發展，期貨專業（方向）已成為國內知名的品牌特色專業，豐富的校友、教育、科研資源成為服務金融業、商品流通業的有力支撐。面對新時代期貨行業的人才需求，北京物資學院積極探索期貨人才培養模式改革，本文梳理了北京物資學院在新文科建設背景下產教融合視閾下期貨人才培養模式上采取的具體舉措，為應用型本科高校期貨人才培養模式的改革提供一些新的思路。

北京物資學院期貨人才培養模式改革以建設現代期貨產業學院為抓手，依托產教融合聯盟指導和資源共享，深化產教融合（圖2），以滿足期貨行業對高素質復合型人才需求為目標，優化專業培養方案，以課程思政為引領，加強學生專業實踐能力，加強師資隊伍建設，提高復合型、應用型期貨人才培養質量。

圖2"期貨產業學院產教融合育人示意圖

二、建設現代期貨產業學院，深化產教融合

北京物資學院經濟學院擁有以期貨專業（方向）為特色的金融學國家級一流本科專業建設點，擁有金融學（期貨與證券方向）本科、學術研究生、專業學位研究生等多層次教育結構。為深化產教融合，提高期貨人才培養質量，2020年北京物資學院與北京悟源資產管理有限公司等數家單位合作，在校友基金會支持下，成立國內高校首個期貨產業學院，深化產教融合。

1產教融合理論基礎

產教融合是產業與教育的深度合作，是生產與教學的融合。產教融合主要涉及學校與相關行業企業對接、專業與產業對接、課程內容與職業標準要求對接、教學過程與生產過程對接。

亨利·埃茨科維茨提出了三螺旋模型，用以描述大學、產業和政府三方在知識經濟時代的新型互動關系，該模型強調三方在創新過程中的動態互動，共同推動技術創新和經濟發展。

弗里曼指出，利益相關者是“能夠影響一個組織目標的實現，或者受到一個組織實現其目標過程影響的所有個體和群體”。利益相關者理論認為，企業的經營決策必須考慮利益相關者的利益或接受他們的約束。

赫爾曼·哈肯提出協同論，主要研究遠離平衡態的開放系統在與外界有物質或能量交換的情況下，如何通過自己內部協同作用，自發地出現時間、空間和功能上的有序結構。

在這些理論指引下，政府部門、行業協會、高校等機構可以作為企業的利益相關者，他們在創新過程中動態互動，協同作用，形成產教融合的完整系統，產教融合育人是政產學研等多方協同育人的一種主要形式。

2應用型本科高校深化產教融合

2017年10月習近平同志在黨的十九大報告中指出要深化產教融合、校企合作。中央全面深化改革委員會于2019年7月審議通過了《國家產教融合建設試點實施方案》。國家發展改革委、教育部等政府部門也相繼出臺了文件，深化產教融合（表3）。

應用型本科高校是以培養高層次應用型人才為目標，以滿足市場需求和服務經濟社會發展為導向，側重于知識應用與成果轉化。應用型本科院校通過不斷深化產教融合以優化人才培養路徑，加快應用型人才的培養。

3借鑒優秀模式，改進實踐效果

產業學院可以形成“專業共建、人才共育、師資共培、實習就業共擔”的協同育人機制。北京物資學院期貨人才培養借鑒新工科推進多方協同育人模式改革與實踐，以建設國家級現代期貨產業學院為目標，深化產教融合。學院右安門校區劃撥為期貨產業學院使用，校區包括東、西教學樓以及學術交流中心，建筑面積約9760平方米。期貨產業學院實行理事會領導下的院長負責制，實行學校一級法人下的獨立二級機構運行機制。

期貨產業學院順應現代期貨行業新業態，旨在提高新培養模式下期現業務、衍生品交易、商品基本面分析和國際化創新能力，努力培養新時代卓越期貨與衍生品投資經理、職業投資分析師、職業風險管理師。

建設期貨產業學院，完善人才培養的體制機制，以滿足期貨行業需求加強專業建設；貼近期貨行業實踐，加強課程建設；豐富校外導師資源，打造“雙師型”課程，建立期貨行業案例資源庫，豐富教學資源；期貨產業學院采用校內校外雙主編方式，打造獨具特色的“雙師型”教材；依托產教深度融合的產業實訓基地和現代期貨及衍生品實驗室，采用案例教學、導師工作室、頂崗實訓、產學研小組討論等教育方式完成培養任務；期貨產業學院關注行業動態，進行技術研發，力爭跟隨期貨行業新技術迭代升級；完善產教融合育人評價機制，完善各項保障機制，提高人才培養質量（圖3）。

在北京市分類發展資金的支持下，期貨產業學院建成金融衍生品實驗室、交易策略研發室、數據瀏覽室、期貨教育博物館、中國期貨教育展覽館、期貨產教融合聯盟文獻館。期貨產業學院入選北京本科高校產學研深度協同育人建設平臺，正積極申報國家現代產業學院。

三、牽頭成立期貨產教聯盟，指導期貨人才培養

2023年10月期貨教育30年發展論壇上北京物資學院牽頭成立了期貨產教融合聯盟，進一步加大產教融合力度，創新人才培養模式，推動期貨服務實體經濟高質量發展，服務教育強國和金融強國建設。聯盟宗旨是構建人才培養聯盟體系，通過校企、校產、校際合作，搭建資源信息共享平臺，實現優勢互補、互惠互利，促進人才培養供給側和需求側結構要素精準對接，形成期貨教育資源鏈、產業鏈、就業鏈閉環，賦能期貨產教協同高質量發展。

期貨產教融合聯盟理事單位共有69家，其中包括高校、期貨公司、投資公司、現貨企業等，期貨產教融合聯盟的任務是產教協同、校企共建、校際聯合、資源共享、服務社會（圖4）。期貨產教融合聯盟發布了《期貨產教融合聯盟章程》《期貨產教融合聯盟宣言》《應用型期貨人才培養標準》，以上成果為構建中國期貨人才自主培養體系指明了方向。

四、優化專業培養方案，加強學生實踐能力

（1）明確培養目標。2024級金融學（期貨與證券實驗班）專業培養方案參照期貨產教融合聯盟發布的《應用型期貨人才培養標準》，結合學校人才培養的總體目標和學生實際，確定本專業培養德、智、體、美、勞全面發展，掌握金融、證券、期貨基礎理論和方法、證券期貨政策和法規；具備較高的外語和計算機運用水平，富有實踐能力和應變能力；掌握期貨交易基本面和技術面分析知識，具有期貨交易、套期保值和風險管理能力，具備期貨交易優勢，可在金融機構和現貨企業從事期貨交易或套期保值工作，具有歷史使命感和社會責任心、國際視野和創新精神的復合型、應用型人才。

（2）以思政教育為引領，強化專業使命教育和開展課程思政。在新生入學時就強化專業使命教育。2024年開展新生思政第一課——韶華思政主題活動，通過特邀期貨專業優秀校友開展主題演講、特聘教授殷切寄語，觀看往屆校友真摯留言和參觀學院文化展示，旨在引領新生了解所在專業在國家發展戰略中的重要地位、樹立專業認同感、專業使命感和社會責任感，傳承敢為人先、追求卓越的精神，立志未來成為行業的優秀建設者和可靠接班人。

（3）改革專業課程設置。在達到通識平臺課程、學科基礎課程、跨學科課程滿足厚基礎的同時，專業課程設置與教學改革旨在結合期貨行業需求和學生職業規劃，為學生提供更優質的、貼合期貨行業需求的課程資源，在專業課程達到國家標準的基礎上提高相關課程實戰性（圖5）。

專業課程分為專業核心課程、專業特色課程、專業選修課程，專業選修課程針對學生就業、考研、出國深造不同職業規劃配置了比較豐富的內容；同時專業選修課程設置借鑒“CBE”（能力本位教育，Competency-Based"Education）人才培養模式以崗位勝任能力為基礎，配置課程資源力求教學內容與實際崗位要求緊密結合。如為適應有就業需求的同學，專業選修課程分為期貨與證券分析模塊和期貨與證券交易模塊，以契合期貨交易人才需要具備品種研究和交易兩方面的能力，學生可以根據今后想從事研究工作還是交易工作重點選擇具體模塊的課程，課程采用《應用型期貨人才培養標準》中推薦的課程。

（4）加大實踐學分，引入校外優秀導師資源，建設雙師型課程。目前專業課程中實踐學分占比為396%，在專業核心課程大數據與量化交易實務和專業選修品種分析等課程中采取聘請期貨行業專家授課為主，校內教師輔助教學的方式打造雙師型課程。其中專業選修課程期貨與證券分析模塊，細分并增加了黑色系品種分析、有色和貴金屬品種分析、農產品品種分析、金融期貨與期權品種分析、能源化工品種分析課程，學生可以根據自己的興趣選擇某一個具體的品種分析課程進行學習。

（5）多方面鍛煉學生的實踐能力。本專業非常重視校內實驗室和校內外實訓基地建設。期貨產業學院目前與30余家單位簽有合作協議，如中國期貨業協會、北京期貨商會等事業單位；企業實踐基地30家，其中AA級頭部期貨公司6家，擁有與一德期貨有限公司共建的國家級校外人才培養基地。本專業大二、大三的學生每學期有兩周實踐周課程，分為企業家進講堂和國際視野，豐富學生視野。在畢業實習階段期貨產業學院發揮優勢組織學生集中實訓，借鑒“雙元制”人才培養模式，由產業導師組織采取頂崗實習等方式。實訓涉及品種研究、職業規劃、面試指導，旨在拓展學生基本面分析、行業投資分析、預估開盤價格等實踐技能。通過參加期貨產教融合聯盟企業真實的投研會議、期貨策略會議、黑色品種期貨行業分析會等尖端行業會談提高學生實戰技能，學生在實訓中有機會獲得用人單位的錄用。

（6）豐富創新創業模塊課程設置，明確學分要求。創新創業模塊要求學生完成8個學分，鼓勵學生參加學科競賽進行職業技能認證和拓展職業技能認證。期貨產業學院每年舉辦“悟源杯”期貨模擬交易大賽，大賽分為模擬盤交易和實盤交易，模擬盤交易前10名可以進入實盤交易大賽，每人可獲得實盤操作資金10萬元，虧損由大賽承辦校企合作公司承擔，盈利按提成規則對參賽者進行獎勵，豐富的獎項設置、實操經歷給學生提供了難得的鍛煉機會。

五、加強師資隊伍建設

建立校內教師與期貨產教融合聯盟企業聯系機制，促進教師與企業之間的交流與合作，通過掛職鍛煉、承擔企業橫向課題、共同編寫教材和案例資源、教師與企業雙向培訓等方式，強化校內教師專業培訓、加快技能提升，提高教師專業教學能力和行業服務能力。通過引進和培養具有產業背景和實踐經驗的教師，打造“雙師型”師資隊伍。期貨產業學院目前有教育部特聘產業教授9人，通過聘請期貨行業專家和富有經驗的校外導師參與授課、實訓和畢業實習指導，將期貨行業最新動態、交易技術和豐富經驗傳授給學生，使教學內容緊跟期貨行業最新發展。

六、豐富教學評價機制，建立人才培養質量反饋機制

教師對學生學習評價方面，在雙師型課程中校內教師主要負責評估學生理論知識的掌握情況，校外導師則側重于評價學生解決實際問題的能力和職業素養。采取多元評價方式綜合評價學生綜合素質和團隊協作能力。期貨產業學院今后依托期貨產教融合聯盟做好學生就業工作，積極收集新版培養方案金融學（期貨與證券實驗班）專業學生就業信息并進行分析，建立畢業生校企評價反饋機制；積極收集用人單位反饋畢業生工作能力、職業素養信息，反饋學校做好教學工作。

在學生對教師評價方面，本專業的學生每學期完成學校教務處常規教學評價，期貨產業學院也會設計評價標準，組織學生對首次參與授課的校外導師給予教學評價，接受學生教學反饋，以保證校外導師教學的效果。

北京物資學院期貨產業學院建設及期貨人才培養得到了期貨產教融合聯盟的大力幫助和指導，金融學（期貨與證券實驗班）的專業建設、課程建設、師資隊伍建設等方面得到了期貨產教融合聯盟理事單位的大力支持，北京物資學院期貨產業學院繼續探索期貨人才培養模式，積極完善教學評價機制，提高復合型、應用型期貨人才培養質量。實踐中本文認為提升期貨產教融合聯盟的吸引力，激發期貨行業優秀企業參與產教聯盟的熱情非常重要，希望政府、行業協會能給予期貨產教融合聯盟更多指導，給加入期貨產教融合聯盟企業更多政策優惠、支持。同時期貨產教融合聯盟應發揮優勢，構建中國期貨人才自主培養體系，指導高校期貨人才培養工作，服務金融強國建設。

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