技術創新的風險分析與防范

陳德華

內容摘要：隨著世界經濟持續穩定地發展和全球競爭加劇，科技進步對經濟增長的作用受到人們越來越多地重視。各國都采取適應本國的科技發展戰略，以使其企業保持旺盛生命力。本文試在技術創新風險概念界定的基礎上，對技術創新過程中出現的風險進行分析并提出防范對策。

關鍵詞：技術創新 風險 防范

技術創新風險概念界定

技術創新是企業家抓住市場信息的潛在盈利機會、以獲取商業利益為目標，重新組織生產條件和要素，建立起效能更強、效率更高和費用更低的生產經營系統，從而推出新的產品，新的生產（工藝）方法，開辟新的市場，獲得新的原材料或半成品供給來源或建立企業新的組織。這個過程可分為五個階段：R&D階段，設計階段，試制階段，生產階段和銷售階段。企業技術創新的成敗就取決于以上各階段的工作是否順利進行。由于技術本身具有隱蔽性、潛在性和復雜性，決定了技術創新的影響因素、成功與否以及其所帶來的社會及經濟效益具有極大的不確定性。本文所指的技術創新風險是由于內外環境的不確定性、技術本身的難度和復雜性及企業自身技術能力有限性等因素所造成的企業技術創新活動的不確定性。這種不確定性也就是我們通常所說的風險。

技術創新的風險分析及防范對策

企業技術創新的最終目標是為了賺取更大的利潤，提高企業的經濟效益，保證企業在日趨激烈的競爭環境中能處于比較有利的位置。傳統理論認為，風險與收益成正比，收益越高，風險越大。企業在技術創新過程中還存在由于資金不足、各種技術與市場因素導致的創新失敗，以及社會經濟環境變動帶來的風險。由于技術系統和經濟系統的復雜性，有時很難確定企業技術創新中的不確定性對于企業究竟是有利還是有害。

根據不同風險對企業技術創新過程的影響程度，我們發現投資風險、技術風險、商務風險、市場風險和決策風險是決定創新成敗的關鍵。

投資風險及其防范

投資風險是指投資者在投資活動中發生失誤，以致投資活動失敗的可能性，包括投資項目的流產、中止、撤消、延期、效益不足、虧本、因事故而放棄等。企業技術創新中的投資風險主要來自金融環境的變動，投資過程不規范，投資項目管理水平低，企業經營管理不善等原因。

針對投資風險，企業可選擇把風險進行轉移。風險轉移有兩種形式，即技術創新風險的財務轉移和技術創新的客體轉移。實施風險的財務轉移有兩種常用的方法：一種是參與保險，此時技術創新項目的承擔主體不變，但風險損失的承擔主體發生了變化，當技術創新項目失敗時，保險公司將承擔部分損失。另一種是吸收風險投資，此時項目的承擔主體仍是企業，風險投資公司主要是參與風險損失和風險收益的分攤。技術創新的客體轉移是指創新活動的一部分或全部由一個承擔主體向另一個承擔主體轉移，有利于充分有效地利用有限的資金和技術力量。其方式包括：技術轉讓、委托開發、聯合開發等。

技術風險及其防范

技術風險主要來自技術創新的構思和實施階段。企業的技術包括物化技術和組織管理技術，以及準確和可靠地對創新技術對象、水平、結構、發展過程的預測和確定能力。由于技術創新的主體受技術水平和其他多方面因素的影響，不可能對創新技術的成果轉化和投放市場的前景作出完全預測，從而產生技術風險。技術風險的種類很多，其主要類型是技術不足風險、技術開發風險、技術保護風險、技術使用風險、技術取得和轉讓風險。其成因一方面源于技術開發自身規律的影響，這些規律包括技術創新外部環境的不確定性，如國家產業政策、能源政策、生產力布局政策等的變化，社會經濟環境的變化，替代技術的出現，消費者需求的變化，競爭對手的出現，企業生產條件的變化等；還源于技術創新的艱難性和復雜性，使人們對于技術風險因素測試發生困難，對技術項目的投資預算失準，對技術開發周期計算不實；同時技術開發風險還來自企業和個人的主觀原因，即企業自身實力不濟，對技術開發的調研分析欠細致，對開發項目的組織和管理不銜接配套等等。此外，其他企業、組織和個人的非法侵害也會給企業帶來很大的損失。

針對技術風險，企業可采用如下策略：首先是重視技術方案的咨詢論證，就技術方案的可行性進行研究，對項目方案的風險水平與收益水平進行比較，對方案實施后的可能結果進行預測。其次，應改善內部組織，建立有利于技術創新的生產過程組織。第三，通過選擇合適的技術創新項目組合，進行組合開發創新，降低整體風險。第四，建立健全技術開發的風險預警系統，及時發現技術開發和生產過程中的風險隱患。第五，建立健全有關技術管理的內部控制制度，加強對技術資產的監督管理。

商務風險及其防范

商務風險主要來自于創新的技術成果轉讓或轉化階段。即使是一項成熟的技術，要轉化為實際的生產活動，也還有大量的組織工作要做。一是要檢驗技術的生產現實性，需要不斷搜索和確定生產的環境參數、連續生產的設備參數，為調整工藝設計購置設備提供準確依據；二是要確定合理的原料、動力等消耗參數；三是要組織連續的、規模化生產。只有創新技術本身具有可行性、適用性、先進性、完備性、可靠性，再加上相應的配套技術，技術轉化或者轉讓才是低風險的。

針對商務風險，企業可以將承擔的風險部分或全部轉移給他人承擔。其途徑主要有：進行風險擔保。企業向保險公司擔保，交納一定的保險金，若新產品失敗，則在責任范圍內由保險公司負責部分損失補償。通過技術轉讓、技術交易等方式，向其他主體轉讓風險。在技術創新過程的不同階段進行風險轉移。當新產品在生產階段失敗時，可將技術賣給有能力生產的企業。

市場風險

市場風險包括兩個方面：技術性風險市場化，即由于產品技術本身的不成熟，使得新產品在市場推廣過程中有被消費者拒絕或被競爭產品攻擊的風險。這主要是由于在技術創新的構思和實施階段未對技術的市場適應性、先進性和收益性作出科學的預測，從而把創新技術的技術風險帶到了市場的商品化階段。商業化風險，即技術開發是成功的，但新產品投放市場后未收到預期回報。它不同于一般的商業風險。一般的商業風險來自于經營管理決策的失誤，或商業機會的變化、市場行情的變化。而這種風險則來自于新產品不一定被市場接受，或投放市場后被其他同類產品替代。同時，這種風險發生后的損失也不同于一般商業風險。一般商業風險的損失表現為本期收益的減少，而這種商業風險則包括技術創新開發、轉讓轉化過程中的投入損失和機會損失。

決策風險及其防范

技術創新決策風險實質是一種選擇風險。決策風險是在不完全信息下，對可能出現某種風險障礙的經濟和技術方向與目標的選擇。技術創新中的非完全信息主要包括：對投資估算的不準。實際投資大大超過預期投資是常見的一種現象；對國家宏觀經濟形勢與產業經濟政策的不準確預期；對技術產品生命周期的估算不準；對市場需求量預測不準，對競爭對手情況不完全了解，掌握信息較少的一方在競爭中面臨較大的風險。

針對企業技術創新過程中的決策風險，企業應在充分分析外部環境和內部條件的基礎上，通過提高信息獲取能力、改善組織結構體系、建立風險監控機制，采用及時有效的方法進行防范和控制，用經濟合理可行的方法進行處理，以降低企業技術創新風險，提高企業技術創新活動的成功率，以及減少企業技術創新的風險損失。企業在技術創新決策中應對高風險的技術創新領域、項目和方案進行回避。對于超出企業承受能力，不可控性、不可轉移性和不可分散性較強的風險應以回避為主。在主觀風險和客觀風險并存的情況下，以回避客觀風險為主。同時企業應建立信息網絡，減少因重復的技術創新活動所造成的資源浪費，這在一定程度上實現資源共享，從而加速我國技術創新活動步伐。

參考資料：

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