網絡詐騙及其預防對策

摘 要：計算機互聯網隨著科技的快速發展已經成為了我們生活當中不可缺的一部分。網絡的應用和發展是一把雙刃劍，既有自身的獨特性，也存在著弊端。優點就是網絡的發展讓我們的生活和工作形式更加豐富，為我們提供了方便和快捷，但是缺點就是網絡發展中存在著空隙，讓越來越多的犯罪分子利用網絡來進行詐騙，這已經成為了網絡當中最嚴重的問題了。目前，我國對計算機互聯網詐騙犯罪的研究是相當少，影響了我國社會和經濟市場的和諧發展。本文通過查閱相關書籍和文獻對網絡詐騙犯罪的相關概念和特征進行研究，分析在我國網絡詐騙行為存在帶給社會和群眾的危害，并且根據社會發展的需求，提出針對我國網絡詐騙預防和控制的可行性建議，推動我國社會和經濟的可持續發展。

關鍵詞：互聯網；詐騙；犯罪；預防與控制

目前，在我國嚴重存在著網絡詐騙的犯罪行為，制約我國社會和經濟活動的順利開展。犯罪分子采用多種詐騙手段獲取不正當的利益。例如犯罪分子通過QQ消息或者郵箱向網民發送虛假中獎的信息，引誘網民向其支付郵費、稅費或者手續費等，騙取網民的錢財；犯罪分子盜取QQ號，向QQ號里的好友編各種借口和理由借錢，要求對方匯款；在網絡中發布虛假的創業或者代理的消息，收取會費和保證金等，欺騙網民；在網絡中以虛假的身份征婚，欺騙感情，并且從中索要錢財。這些行為都嚴重影響了網民的生活，或多或少的給網民帶來經濟損失，破壞了人們對網絡的信任度，并且一定程度上阻礙了我國網絡經濟活動的正常開展。提高網民對網絡詐騙的預防意識，我國相關部門加強網絡詐騙行為的控制和監管，完善網絡技術對我國預防和控制網絡詐騙犯罪行為有著重要的作用和意義。

一、網絡詐騙犯罪的概念

隨著電子計算機和計算機網絡技術的迅速發展，已經形成了最新的詐騙犯罪行為就是網絡詐騙，其主要是依靠方便、快速的計算機網絡信息資源共享從而快速的涉及到全世界各個地方。網絡技術和計算機的發展也就讓犯罪分子得到了新的作案手段，所以，現在首要的任務就是解決網絡詐騙犯罪的行為。

根據我國《刑法》當中指出：“詐騙罪都是以非法占有為目的，用虛擬事實或者是隱瞞事實真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。”而網絡詐騙罪就是通過虛擬的世界而非法占有的行為，并且通過互聯網來進行虛擬和隱藏事實真相的形式從而騙取公、私財產，這是必須要按照法律接受處罰。計算機網絡和金融欺詐相融合的犯罪就是屬于網絡詐騙，就目前而言，我國對計算機犯罪量刑較輕，是按照一般詐騙罪進行界定。

二、網絡詐騙犯罪的特點

網絡詐騙以非法占有為目的，不但具備傳統詐騙的特點還有網絡虛擬的特征，從而騙取他人的財物。這種行為跟其他的詐騙行為獲取的財物是不一樣的形式，他們隱蔽性強、手法智能化、組織緊密、專業化強。

1.作案隱蔽、欺騙性大

詐騙人員通過網絡手段來進行詐騙，而且網絡詐騙的行為具備隱蔽性和欺騙性。詐騙人員先利用偽造假的身份證在各個銀行創建賬戶，然后通過計算機網絡和電話通信等方式來隱瞞真實的身份，并且在網絡上發表虛假信息，從而進行詐騙獲得贓款，而且他們在整個犯罪的過程當中都沒有直接接觸被害人。對于這種作案方式物證比較少，電子證據多，所以它具備較高的隱蔽性，破案難度比較大。

2.具有智能化犯罪特征

網絡詐騙人員一般的共同特點是具備相關的計算機和金融知識，采用人們的貪財心理和現代科技方式以及銀行和法律上的漏洞進行詐騙行為。詐騙人員通過盜用或偽造他人的身份證在銀行創建賬號以及辦理手機號碼，并且頻繁更換，一旦有錢進入賬戶立即就取走，非常小心謹慎。

3.各地行騙，涉案面廣

網絡本身不受時間和地域的限制，網絡行騙的人對作案的對象并沒有確定性，對象涉及到全國各地的網民。他們都是運用漫天散網的形式來進行詐騙。跟平常的詐騙進行比較，他們的行為涉及面廣、受騙群眾多，對社會的影響十分嚴重。

4.組織嚴密，專業化強

這種案件大部分都是團伙作案，由多人扮演不同的角色跟當事人進行聯系，內部組織及為嚴密并且分工仔細和具體。當前，網絡詐騙已經向著專業化和產業化的趨勢發展，都是由專業的技術人員進行網站注冊以及網站維護，并且用來詐騙使用的語言或者向受害者發送的木馬程序都由專業人員進行編輯、設計，從而讓專業犯罪團伙達到騙取受害人錢財目的。他們都是在得手以后消滅網上的所有證據，然后在重新開辟新的網站或者虛擬身份和信息來進行網絡詐騙。

三、網絡詐騙犯罪泛濫的危害

計算機網絡的迅速發展讓網絡詐騙的速度也在持續增長，美國司法部副部長湯普生先生說過：“網絡詐騙已經成為了增長最快、涉及面最廣的一種白領犯罪行為。”當前，我國的網絡詐騙案件屬于高發的狀態，但是整個社會對于網絡詐騙犯罪的關注度、認識度跟傳統的普通詐騙犯罪相比較還是不夠的。對于這種行為我國的預防政策和建議還是不夠全面，所以一定要對網絡詐騙的危害性進行詳細分析，目前網絡詐騙的危害性主要體現在這三個方面上：

1.破環正常經濟秩序體制

現在是屬于信息時代，計算機網絡已經完全融入了我們的生活當中。而且現代金融與計算機網絡是相互依托的存在關系，如果離開了網絡會讓我們的生活寸步難行。站在經濟的層面上，現代經濟是在網絡信息時代中得以發展，電子金融和電子商務的發展漸漸改變著我們的生活習慣。但是網絡詐騙嚴重的影響了網絡金融秩序，而且各種網絡詐騙的行為大多數涉及的金額比較大，運用網絡進行詐騙對整個網絡金融領域、企業和個人都來了巨大的安全隱患和經濟損失。

經濟的發展依靠于網絡，網絡經濟的發展依靠于電子商務經濟的發展。馬云說過：“電子商務，首先應該是安全的電子商務，一個沒有安全保障的電子商務，是無真正的誠信和信任可言的。”并且網絡詐騙行為越來越多，在各大交易網站上存在拍賣詐騙和虛假信息造成電子商務的不安全，并且嚴重影響著電子商務健康、安全的發展。所以，它的最大危害就是阻礙了經濟的發展和破壞了金融秩序。

2.引發社會道德信任危機

網絡詐騙還存在一種危害就是社會道德信任。社會主義市場經濟依賴于誠信經濟。但是網絡詐騙的存在則是危害了互聯網空間的誠信，利用網絡創建虛假信息和隱瞞事實的真相騙取其他人的財物。根據分析，因為網絡詐騙的存在讓很多群眾進行網絡交易和網上金融以及網上理財等活動時對網絡產生不安全的心態。不管是對網絡交易還是網站都存在不信任感。網絡詐騙行為的增多讓網絡的信任危機也在逐漸增長。如果長時間如此的話，會嚴重的影響到人與人之間的信任。

3.影響社會和諧穩定發展

目前，網絡詐騙對我國的社會和諧和穩定有著嚴重的影響。我國想要創建社會主義和諧的社會最重要的就是人與人之間要具備安全感。從這可以說明，網絡詐騙行為已經嚴重破壞了人與人之間的安全感。雖然網絡空間屬于虛擬的，可是參加到網絡空間互動的人是真實的存在的。網絡詐騙的發展和擴大已經讓群眾對網絡失去了信任和安全，群眾在網上進行交易的時候總是在擔心網絡的安全，從而造成了網絡空間的不和諧。當前，網絡在社會當中的影響是很大的，創建和諧和穩定的社會不但要在現實社會當中和諧和穩定還要在網絡當中具備這些。

還有，網絡詐騙是面對全國的網民。特別是網絡非法傳銷詐騙案件，所以涉及的范圍是相當廣泛的，而且受害人眾多，有時候還有可能影響到國際。因此這就嚴重的威脅到了社會的和諧發展。從這種案件來看，他們讓被騙者多年來積攢的錢都付之東流，危害的人達到了數百人、數千人乃至上萬人，這種人很難逮捕，所以，這種事件很有可能會造成群體性事總的來說，不管是涉及國內還是其他國家，都嚴重影響了和諧穩定社會的發展。

四、網絡詐騙犯罪的規制與預防

1.以專門犯罪罪名明確規定網絡詐騙罪

在我國法律中，對于網絡詐騙行為的相關法律法規還不完善，不能夠及時對網絡詐騙活動進行有效的打擊和制止，網絡詐騙行為不能得到應有的懲罰。因此，必須盡快完善我國相關方面的法律法規，遏制網絡詐騙犯罪活動，對網絡詐騙犯罪進行專門的規定，預防制止網絡詐騙犯罪的發生。在法律中，可以對網絡犯罪進行專門的法律規定，確定以計算機網絡為犯罪工具的一切犯罪活動為網絡詐騙罪，對網絡詐騙進行量刑處罰。

作者認為，在日后刑法的修改過程中，如果條件允許，可以對利用計算機互聯網絡對人們進行詐騙的犯罪活動進行司法解釋，將網絡詐騙罪真正的運用到網絡詐騙案件中，對網絡詐騙犯罪分子進行嚴厲的處罰。

2.加強國際間的網絡協調合作

網絡詐騙犯罪不受地域的限制，國際詐騙活動比較多。例如，一個A國的網絡詐騙團伙，通過B國的網絡服務器對C國的居民進行詐騙。這種國際網絡詐騙活動，如果三國不能共同合作對詐騙活動進行打擊懲處，那么這種國際網絡詐騙將會繼續猖獗。因此，在國際上應加強各國的各做，共同對網絡詐騙活動進行嚴厲的打擊處罰。首先，各國之間公安司法機構要進行一定的信息共享，對國際犯罪活動共同打擊制止，維護各國人民的財產安全；其次，在國際社會中應建立具有公約性質的法律條文，各國遵守條約對本國的刑法進行完善改進，對國際網絡詐騙犯罪進行相應的懲處；最后，與更多的國家簽訂雙邊引渡條約，完善國際合作，共同治理網絡詐騙犯罪。

3.加強網絡監管與監控

網絡詐騙犯罪是利用計算機互聯網絡管理中的漏洞，對人們進行詐騙活動。因此，完善計算機互聯網絡的管理，提高網絡的安全性，對網絡詐騙活動也可以起到很好的遏制作用。我國頒布的一些網絡安全管理制度、媒體出境申報制度、專用產品銷售許可證制度以及國際互聯網備案制度等，都需要網絡管理人員嚴格的執行。此外，對于網絡管理人員也要進行定期考核，對于網絡從業人員加強審查，建立網絡技術開發安全許可證制度、軟件和設備購置的審批制度等，對網絡人員進行嚴格的審查和考核。

4.努力提高公眾的網絡知識水平

網絡詐騙犯罪之所以能夠屢屢得逞，也是因為人們沒有足夠的網絡知識，受害者大多是對網絡不熟悉的人。因此，加大網絡知識的宣傳力度，提高公眾的網絡知識水平，將網絡詐騙犯罪的手段進行披露，讓民眾能夠避免被網絡詐騙。

隨著計算機互聯網絡的普及，網絡詐騙犯罪也隨之大規模的發生，并且越來越難以預防，越來越復雜化。面對這種情況，我國必須在完善相關的法律法規的同時，加強對互聯網絡的監管，提高民眾的網絡知識水平，能夠辨認出網絡詐騙，保護自己的財產安全。

5.完善網絡技術，杜塞漏洞

網絡詐騙犯罪活動能夠如此猖獗，也是因為計算機網絡中存在很多的弊端，所以要想徹底解決網絡詐騙犯罪，就要從計算機互聯網絡著手，完善網絡技術，將互聯網中存在的漏洞及時解決，避免網絡詐騙活動的發生。法律只是對網絡詐騙的約束，科技預防才是徹底根除網絡詐騙的途徑。因此，我國也應加大對網絡技術研發的投資，對互聯網絡相關方面的技術推廣給予政策支持以及稅收優惠。尖端科技能夠為網絡詐騙提供機會，但也是應對網絡詐騙最好的武器，利用先進的技術，如網絡安全技術、數據指紋技術、網絡掃面監控技術等，預防和制止網絡詐騙活動，將網絡詐騙遏制在萌芽中。所以，完善網絡技術，堵塞網絡漏洞，是打擊網絡詐騙犯罪的重要途徑之一。

6.加強部門之間的協調與合作，建立聯動治理機制

打擊治理網絡犯罪活動，僅靠公安部門是不夠的，還需要聯合工商、金融、通信等相關部門共同打擊治理網絡詐騙活動。建立合作機制，互相配合，及時掌握網絡詐騙信息和線索，為網絡犯罪案件的偵破提供充足的動力。打擊治理網絡詐騙犯罪活動，追根究底，是要將民眾的手機信息、銀行賬戶信息進行法律保護。對手機卡、身份證、銀行卡等進行技術識別，對可疑的電話號碼和銀行賬戶進行凍結和調查，為信息通信環境提供有力的保障。此外，還可以在ATM機中設置語音提示，對轉賬等業務進行一定的限制，在取款付款業務中建立緊急止付機制，最大程度的降低受害人的損失。

五、結語

網絡詐騙犯罪與普通詐騙犯罪活動的不同之處，是詐騙分子利用先進的計算機網絡技術和虛假的身份信息對民眾進行詐騙活動。隨著網絡技術的不斷發展，網絡詐騙的方式層出不窮，受害群眾越來越多，社會對網絡詐騙犯罪的關注度也越來越高。因此，對網絡詐騙犯罪進行理論探究，研究分析網絡詐騙犯罪的手段，建立網絡詐騙反映機制，制定預防和制止網絡詐騙犯罪的對策，對我國經濟、法治和道德建設都會起到良好的積極作用。采取多方面措施，才能夠有效的對網絡詐騙犯罪起到預防和控制作用。

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作者簡介：

韋忠慶，男，廣西科技大學繼續教育學院老師，助教，研究方向：計算機應用。