水土保持技術服務體系信用評價研究初探

夏積德，張養安，宋曉強，楊文華

(1.西北農林科技大學 資源環境學院，陜西 楊凌 712100；2.楊凌職業技術學院，陜西 楊凌712100；3.陜西省水土保持局，陜西 西安 716004)

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水土保持技術服務體系信用評價研究初探

夏積德1,2，張養安2，宋曉強3，楊文華2

(1.西北農林科技大學 資源環境學院，陜西 楊凌 712100；2.楊凌職業技術學院，陜西 楊凌712100；3.陜西省水土保持局，陜西 西安 716004)

[摘要]為促進水土保持行業信用制度建設，響應和貫徹國家信用體系建設要求，在闡述信用評價內涵的基礎上，通過查閱文獻資料、實地走訪調研和組織專家咨詢討論的方式，分析研究了國內外相關行業信用評價模式、特點和研究進展，探討了國內相關行業信用評價存在的問題和解決辦法。在此基礎上，確定了我國水土保持技術服務信用評價的指標和辦法，建立了水土保持技術服務信用評價體系，并提出了今后一段時期內的工作重點。

信用是市場經濟健康發展的基礎[1-2]。黨的十八大提出要加強政務誠信、商務誠信、社會誠信和司法公信建設。我國已經初步形成了有關社會信用體系的頂層設計和系統性框架。2014年國務院頒布實施了《社會信用體系建設規劃綱要(2014—2020年)》，要求加快推進政務領域、商務領域、社會領域、司法領域等的誠信體系建設，這為我國各行業信用評價工作的開展提供了重要的政策支持和依據。

據調查，截至2015年底，全國共有水土保持監測、生產建設項目水土保持方案編制、生產建設項目水土保持設施技術評估單位2 852家，從業人員5萬多人，完成水土保持技術服務項目13萬多項。水土保持技術服務市場的培育和發展對全社會貫徹落實水土保持法、提高水土保持生態文明建設水平、增強社會水土保持意識發揮了重要作用。但是，我國水土保持技術服務市場還處于初步發展階段，水土保持技術服務征信制度缺失，水土保持技術服務市場信用問題較多，影響了水土保持技術服務市場的健康發展。因此，急需建立相關制度、出臺相關法規，規范市場行為，促進水土保持技術服務市場健康有序運行。

1水土保持技術服務信用評價內涵

誠信是中華民族的優良傳統，“誠”是指實事求是，不欺騙別人，“信”即信用信任。無論是政府、國家，還是企業和個人，都應該做到“內誠于心”“外信于人”。信用評價是基于定量分析的定性判斷[3-4]，由專門機構對市場參與者及發行金融工具的主體展開經濟能力及可信度評價，并用符號表示其信用等級，評估依據的指標體系及方法國家都有相關規范規定。

水土保持技術服務信用評價是水土保持行業信用制度建設的重要組成部分，是響應和貫徹國家開展信用體系建設的真實體現。水土保持技術服務信用評價主要是對從事水土保持方案編制、監理、監測和技術評估等工作的企事業單位進行的服務水平、服務質量、市場行為、信用記錄等方面的綜合評價，旨在規范和約束企事業單位的市場行為，促進企事業單位形成良好的信用理念和信用習慣。

2國外研究進展

2.1研究內容

國外信用管理研究工作最初主要集中在金融風險、投資風險等領域，后來逐漸衍生出對信用學科的研究[4-5]。研究內容主要有以下幾個方面[2-6]：①信用交易中信息不對稱問題；②信用報告和征信機構；③信用風險度量方法和模型；④企業信用風險評估模型；⑤個人消費者信用風險評估。

2.2實踐模式

市場經濟發達的國家和地區，比如美國、日本和德國，其信用體系的建立和發展長達100多年，具備較為完善的系統。歸納起來主要有3種模式[7-9]：

(1)純市場化模式。采用完全市場化的運作方式，以商業征信公司為主體的社會信用管理模式，又叫市場化模式或民營模式。該模式的必要條件是發達的市場經濟。商業征信公司是以盈利為目的的，收集并加工信用信息(包括個人信息和企業信息)，為信用信息使用者提供第三方獨立服務，是純市場化模式的主要特征。使用這種模式的國家主要有美國、加拿大、英國、新西蘭等[8]。

(2)政府驅動型模式。由政府主導，以中央銀行建立的信貸登記系統為主體的社會信用管理模式，又叫公共征信系統。該模式既有中央銀行建立的“中央信貸登記系統”，又有私營征信機構參與。使用這種模式的國家主要有法國、德國、比利時等。

(3)行業協會驅動型模式。由會員制征信機構與商業性征信機構共同組成，銀行協會建立的社會信用管理模式，又叫會員制模式，屬行業協會驅動型模式。用這種模式的國家主要有日本。

2.3國外不同信用評價模式比較

不同的信用評價模式是在不同的歷史條件和制度環境下產生的，它們在各國信用體系建設方面發揮了積極的作用，但也有其不足之處，詳見表1。

表1　不同社會信用體系模式對比

對比分別以美國、德國和日本為代表的三種征信模式，可見其各自擁有獨特的優勢，也各有不足，更有其各自所適應的環境、制度和條件。在選擇模式時，應充分考慮本國或本地區的實際情況。

3國內研究進展

我國信用評價機構的發展過程可以總結為從無到有、由小到大、逐步發展。

3.1發展階段

我國信用評價的發展歷程和階段特點如圖1所示:

圖1　我國信用評價發展階段

3.2研究內容

相對于國外的信用評價發展歷史，我國在信用評價領域的研究時間是非常短暫的，信用評價的技術與方法在我國的研究始于20世紀90年代。研究領域主要集中在如下幾個方面[9-10]：①信用評價內涵；②信用評價指標；③信用評價方法；④企業信用評價。

3.3國內信用評價存在的問題

目前中資信用評價機構沒有一家在美國境內開展信用評價業務，而在亞洲和歐美信用評價市場上也沒有我國的信用評價聲音。我國的信用評價體系建設處于初始階段，很多問題(市場競爭無序、行業自律意識不強、市場需求不足、評價機構不成熟等)亟待解決。我國信用評價行業當前存在的問題和不足，主要表現在如下幾個方面[10]：①信用評價公信力不強。受金融市場成熟度影響，短時間內難以建立較強公信力。②核心競爭力不足。缺乏真正的特色產品和核心競爭力。③信用評價增值服務缺乏。信用評價產品單一，在增值服務上進展緩慢。

3.4解決辦法

在目前及今后相當長的一段時間內，我國要在以下幾個方面加強并加快開展工作：

(1)建立有效統一的監管體系，健全機構認可和退出機制。我國信用評價行業處于初級階段，政府應從嚴監管，重點是規范信用評價程序、完善信用評價標準、健全內控制度、增強信息披露、嚴懲不當競爭、強化信息保密等。

(2)規范信用評價收費標準，妥善處理利益沖突。分離信用評價機構的信用評價業務和輔助性業務，防止通過輔助業務“賄賂”信用評價機構。研究和嘗試混合收費方式，即一部分費用直接向被評對象收取，另一部分由政府負擔。

(3)健全信用評價體系，增強透明度。以建立統一數據和信息平臺為基礎，監管部門對信用評價機構采用的方法體系、信用評價結果及違約率(違約損失)進行統計和公布，并對信用評價機構的合規性及業務水平進行檢驗。

(4)維系適當競爭，支持信用評價機構。對信用評價機構發展給予規劃和扶持，使其形成較為合理的市場競爭結構，使評價市場有序良性健康發展。

(5)增強公眾意識，擴大信用評價應用范圍。增強公眾的信用意識，營造信用的環境和氛圍，達到人人講信用，行行守信用的局面。

4我國的水土保持技術服務信用評價體系

在查閱國內外相關行業文獻資料的基礎上，組織專家進行咨詢討論，并實地走訪調研了國內環境、水利、交通、金融等行業信用評價模式和辦法，結合水土保持行業特點、信用評價現狀和我國現行體制機制，我們提出了水土保持技術服務信用評價的評價模式、評價對象、評價組織、評價指標和評分方法。

4.1評價模式

信用評價模式是決定信用評價工作能否順利開展的關鍵，直接影響著信用評價的效果和效率。我國目前在信用評價方面的現狀是：以獎懲制度為重點的社會信用體系運行機制還未健全，誠信教育和宣傳力度不夠大、面不夠廣，單位和個人信用意識和理念薄弱，信用信息系統建設和應用處于初級階段，沒有完善的覆蓋面廣的單位和個人數據庫，專業信用評價機構信息采集困難等。

鑒于我國信用評價現狀和水土保持行業特點，建議管理部門對于水土保持技術服務信用評價實行政府水行政主管部門主導，委托具有相應資質和能力的機構、協會、學會實際操作的模式。這既有利于信息數據采集的便利、提高單位和個人對信用評價的重視，又解決了政府部門實際操作時人手不足的問題，還可以促進學會、協會和機構與被評價單位的溝通和協作。

4.2評價對象

水土保持技術服務體系信用評價的對象包括水土保持監測、生產建設項目水土保持方案編制、生產建設項目水土保持設施驗收技術評估單位，以及水土保持工程設計單位、監理單位、建設單位和咨詢服務單位等市場主體。評價對象有不參與信用評價的權利。

4.3評價組織

(1)評價機構。評價機構應為政府主導下的各級水行政主管部門或其授權機構。這是基于我國國情和信用評價現狀，結合水土保持行業特點而做出的有利選擇。政府主導型的水土保持信用評價不僅可以規范市場行為、增強企業和個人的信用意識，還有利于目前形勢下水土保持信用評價工作的開展和評價信息的采集。有關部門和單位，應當為信用評價機構采集和使用評價對象的信用信息提供便利，并遵循客觀、公正、完整的原則。提供信息的部門和單位對所提供信息的真實性和有效性負責。評價機構采集、加工、儲存和傳輸評價對象的信用信息應該遵循客觀、公正、規范、保密、安全等原則。評價機構不得強行要求企業參加信用評價活動。

(2)評價程序。水土保持技術服務信用評價程序如圖2所示。

圖2　水土保持技術服務信用評價程序

(3)評價報告。評價報告應該包括評價對象的基本信息、信用評價等級、意見和建議等。評價對象的基本信息包括企業名稱、法定代表人姓名、企業住所、注冊資本、經營范圍、稅務登記證號、組織機構代碼等。

4.4評價指標和評分方法

(1)評價指標。各類水土保持市場主體的信用評價包括如下7個一級指標，如圖3所示。

圖3　水土保持技術服務信用評價一級指標

每個一級指標又細分為多個二級指標和三級指標。不同市場主體信用評價的二級指標和三級指標可以有所區別和取舍，分值設定和評分標準可以有所不同。

(2)評分方法。水土保持服務市場主體的信用評價結果用百分制表示，7個一級指標權重可以通過權值因子法、層次分析法、德爾菲法等綜合考慮。

5今后工作重點

商務部和國資委于2015年8月18日聯合印發了《關于進一步做好行業信用評價工作的意見》，提出加快構建行業協會商會組織、第三方機構合作、會員企業參與、政府指導推動、社會監督協作的“五位一體”行業信用體系的總體目標。這為我國水土保持技術服務信用評價工作指明了方向，給出了框架。

據走訪調研和查閱文獻，發現我國水土保持技術服務信用評價工作還未真正開展。為加快解決水土保持技術服務面臨的突出矛盾和問題，大力發展我國水土保持技術服務信用評價工作，盡快使我國水土保持技術服務信用評價工作上一個新臺階[10]，我們必須科學判斷和準確把握發展環境，順應國家信用評價業發展的趨勢，充分利用各種有利條件。今后工作重點主要有以下幾個方面[11]：

(1)建立健全水土保持行業信用評價法規制度。建立健全完備的信用管理法律體系，是我國水土保持技術服務信用評價工作健康規范發展的前提條件和重要保障。

(2)加強有效監管。有效監管是法規制度得以真正實施的手段和措施，在今后的水土保持技術服務信用評價工作過程中，要加強有效監管，以保障工作順利開展。

(3)建設功能齊全的信用數據庫。在水土保持技術服務信用評價工作開展過程中，信用評級評定和信用報告的制作都要依靠征信數據庫，信用信息數據庫的數據質量和涵蓋范圍，直接決定和影響最終的評價結果。

(4)加強宣傳，增強公眾信用意識。要加大信用宣傳力度，樹立人人守信的社會意識，形成“誠信為本，操守為重”的良好社會風氣。

6結論

(1)專門針對水土保持技術服務的信用評價工作在國內還未真正開展，在國外也未有專門針對水土保持技術服務進行評價。但此項工作是國家整個信用體系建設的一個組成部分，其工作的開展勢在必行，也迫在眉睫。急需出臺相關的規章、制度和措施，這樣既可以規范水土保持技術服務市場，使其良性健康有序發展，又可充實完善國家信用體系建設。

(2)今后的水土保持技術服務的信用評價工作，應做好以下幾個方面：健全法律制度，加強有效監管并建立監管機制，建立完備的信用數據庫，做好信用文化建設和宣傳，同時要支持中介服務機構的發展。

(3)為促進政府職能轉變、加快簡政放權的實施，從政府行政管理的角度，針對水土保持行業現狀，水土保持主管部門應對信用評價辦法進行補充和完善。要積極引導由社會中介機構運用國際通行的信用評級方法，選用適合我國水土保持行業特點的評價指標，全面評價水土保持行業企事業單位的信用等級。

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(責任編輯孫占鋒)

[基金項目]水利部2015年基金項目(2137003)

[中圖分類號]S157

[文獻標識碼]C

[文章編號]1000-0941(2016)06-0010-04

[作者簡介]夏積德(1980—)，男，河南鹿邑縣人，博士研究生，研究方向為耕作侵蝕機理及效應，較多參與我國水土保持技術服務體系信用評價研究工作。

[收稿日期]2016-03-06

[關鍵詞]信用評價；水土保持；制度建設；評價模式