涉眾型經濟犯罪案件情況分析及對策

劉夢雪　丁琳然　王興蘭

摘 要 近年來，東麗區經濟社會快速發展，群眾生活水平明顯提高，但伴隨而來的涉眾型經濟犯罪也持續發生，危害后果不容忽視。為防范、化解社會不穩定風險，我們對近年來查辦的涉眾型經濟犯罪進行梳理，分析問題成因，研究對策建議，共同營造和諧穩定的社會環境。

關鍵詞 涉眾型 集資 監管 風險防范

作者簡介：劉夢雪、丁琳然，天津市東麗區人民檢察院偵查監督科科員；王興蘭，天津市東麗區人民檢察院預防科。

中圖分類號：D923.4 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.08.165

2015年以來，我院共查辦涉眾型經濟犯罪案件21件31人，主要涉及非法吸收公眾存款和集資詐騙兩類案件，其中前者16件24人，后者5件7人，涉案總金額7.63億元人民幣，受害投資人數達1000余人。我院通過對近年來查辦的涉眾型經濟犯罪進行梳理分析，以求形成依法懲治與預防涉眾型經濟犯罪的有效對策，防范、化解社會不穩定風險，促進東麗區經濟社會健康穩定發展，為迎接全運會和黨的十九大勝利召開營造和諧穩定的社會環境。

一、 東麗區涉眾型經濟犯罪案件的特點

（一） 涉案金額巨大，受害人數眾多

縱觀近年來我院查辦的涉眾型經濟犯罪案件，涉案金額巨大，少則幾百萬，多則上億。在21件案件中，個案金額千萬以下的僅4件，三千萬至八千萬的13件，超過億元的大案4件。受害人數從十幾人到百余人，最多的涉及300余人。例如，我院查辦的張某甲、張某乙涉嫌非法吸收公眾存款案，犯罪嫌疑人張某甲伙同張某乙等人于2012年至2015年間，以干小額貸款、投資等名義，利用高息為誘惑，向社會不特定人群吸收存款，出借人數達316人，涉及借款金額一億三千萬余元。

（二）作案手法隱蔽，誘惑性欺騙性高

犯罪方式日趨公司化、專業化、規模化，作案手段富有誘惑性、欺騙性，令人防不勝防。一是注冊合法公司，虛構投資項目或夸大項目的盈利能力，誘騙社會公眾投資。例如，解某某涉嫌非法吸收公眾存款一案中，解某某于2014 年6月份成立天津某投資發展有限公司，向公眾宣傳高利息理財產品，對外進行融資活動。2014年至2016年6月份，50余人購買了該理財產品，共計1000余萬元。二是利用“熟人圈”、“親友圈”，口口相傳，誘使受益人不斷發展親友、熟人落入圈套。例如，馮某某涉嫌非法吸收公眾存款一案中，2014年初時，馮某某以高息為誘餌找親戚朋友們借錢，后來這批出借人就幫著找自己的熟人存錢，時間長了，人們之間互傳馮某某給利息借款的事情，到2014年底，就已經形成了人們主動找馮某某存錢的方式了。三是采用“拆東墻補西墻”的手段，起初按約定支付高息，制造受益的假象，使受害人放松警惕。例如，張某某涉嫌非法吸收公眾存款案中，2008年10月至2013年9月間，張某某采取“借新債還舊債”的手段維持其高息借款的信譽，先后多次向41名天津、河北、福建的社會人員吸收資金一億余元。

（三） 受害人訴求方式變化，信訪壓力增大

犯罪行為一旦暴露，犯罪分子多以現金方式轉移贓款，涉案款項去向難以查明，實際追贓比例較低，眾多受害人的損失無法及時彌補，進而向辦案機關轉嫁負面不滿情緒，苛責政法機關的履職行為。有些案件證據難以收集，導致因證據不足而對作案事實無法認定，受害群眾因沒有其他有效救濟途徑，往往至區委、區政府、區政法機關等部門集訪、鬧訪，尋求說法，接訪措施稍有不慎，極易引發群體性事件。例如，邵某某、滕某某等涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙罪一案中，三十余名被害人曾分批、多次來到我院集訪，詢問案件進展及贓款扣押情況，對案件定性及采取的強制措施也不滿意，討要說法。該案件移送法院后，十多名受害人因對案件部分定性不滿，又以“拉橫幅”、“喊口號”等方式聚集到我院門口，干擾正常辦公秩序。我院立即組織法警隊、控申科、公訴科等多部門，協作配合，釋法說理，安撫上訪人員情緒，防止了事態進一步惡化。

二、涉眾型犯罪案件高發原因

（一）高額收益誘惑，公眾趨利心理膨脹

很多受害者被短期內即可取得高額返利的假象所迷惑，追逐高息，盲目貪利。犯罪分子利用這種追求高收益的心理，推出各種具有高度欺騙性的“理財產品”，誘惑社會公眾受騙上當。不少受害群眾缺乏專業的理財知識和有效的風險防控手段，加上投機逐利心切，不能正確辨別投資風險，難免落入犯罪分子設計好的圈套。如王某某集資詐騙案中，王某某以支付月息3%-20% 的高息為誘餌，騙取了183人向其投資借款。

（二）缺乏相關常識，防范風險意識較差

此類案件的受害人以社會無業人員且本區居民居多，他們年齡普遍偏高，文化水平較低，缺乏相關金融常識和法律常識。非法集資者向被害人宣傳投資用于項目建設或者以借款名義進行籌款，被害人只看到承諾的高額利息，而不管背后的實際運作途徑，更不會對所謂的投資項目進行考察，安全防范意識淡薄。還有很多案件中的被害人拉熟人入伙，熟人又介紹熟人，形成了層層的人情網絡，增加了投資人對集資人的信賴，放心將錢投入。又或者即使發現可能存在風險，但是希望更多人參加以降低自己承擔的風險。因此，他們會自覺地去幫助宣傳，不僅成為受騙者，而且成為騙人者。

（三）民眾手中資金多，投資渠道不暢

隨著我區城鎮化進程不斷加快，民眾在拆遷、還遷等過程中積攢了一定的閑置資金，而且群眾脫離了原本賴以生存的土地，原本穩定的經濟來源不復存在，這都促使他們將手中現有資金進行投資。但現有的可供投資的渠道并不多，客觀上為非法集資活動提供生存空間。同時，一些小額貸款公司、抵押擔保公司、投資咨詢公司等民間融投資公司如雨后春筍般大量出現，他們的資金需求量大、流動快、收益高，為非法集資活動提供了滋生的土壤。

（四）執法監管難度大，監督力度不夠

涉眾型經濟犯罪作案手法多樣、隱蔽性強，金融、工商、稅務等行政執法部門執法監管難度大，監督力度不夠，主要表現為：一是現行監督體制對以民間借貸之名行非法集資之實的活動缺乏有效監管。絕大多數非法集資的都是自然人或者不具有吸收公眾存款資格的公司，不在金融監督機構監管范圍之內。另外，自然人和一些未經注冊的民間借貸公司，一般不屬于工商部門監管。而且，民間借貸形式的非法集資活動在發生糾紛和造成損失前，表面上看只是當事人雙方間的民事法律問題，存在一定的隱蔽性，給監管帶來難度。二是公司虛假注冊，逃避法律監管。有些公司雖經注冊，但往往“掛羊頭賣狗肉”，比如注冊的是“投資咨詢公司”，但以 “投資公司”的名義經營。三是對本地注冊，異地經營的公司監管不到位。涉案單位中有很多出現異地經營的問題，即企業實際經營活動不在注冊地，直接導致注冊地管理部門無法實際行使管理職權，而實際經營地管理部門又不是法律規定的管理機關，存在兩頭管理不便的問題。

三、防范涉眾型犯罪案件的具體對策

（一）重視宣傳教育，提高風險防范意識

加大宣傳力度，讓廣大群眾知道這類案件的危害性，引導群眾樹立正確的投資理念，提高投資風險意識。一是以本次全市非法集資宣傳活動為契機，在全區大力開展宣傳教育活動，及時總結經驗，并形成常態化的宣傳機制。二是建議由區政法委牽頭，將司法機關查辦的典型案例錄制成視頻節目，利用東麗電視臺、東麗廣播電臺、微信公眾號、微博熱門話題以及恒星世界、區政府等處LED屏幕等大眾媒介播放。三是以社區、街道為中心，采用出專欄、墻報、展板等形式宣傳。

（二）加強協調配合，形成監督管理合力

一是針對異地經營監管難的問題，建議區工商部門對在本地注冊但在外地經營的企業加強實際監管，采取不定期抽查的方式實地考察其經營情況，一旦發現異地經營，按照法律嚴肅處理。二是依靠基層行政執法機關和金融機構營網點雙重防控。犯罪分子開始實施犯罪行為時，都會有蹤跡可循。他們會注冊公司、租用場地、展開宣傳、招募員工、進行培訓、招攬客戶等，要通過工商、稅務、派出所、街道辦事處等基層行政執法部門。此類案件，還要開設帳戶收取資金，必然經過金融機構的營業網點。因此，防范此類犯罪，應當依靠基層執法機關和金融機構營業網點，由他們先行監控和處置，建立由執法機關監控行為方式、金融機構監控資金流動的雙重防控機制。三是完善社會網格管理，以街道和社區為單元網格，各單位內部下設監管小組，確定責任人，不定期反饋本區域內涉及金融投資的有關信息，增強政府部門對社情的掌握度，對可疑的投資理財、咨詢等市場主體進行重點監督，及時發現犯罪苗頭。

（三）穩妥處置信訪，做好風險防控工作

非法集資類案件涉及人數多、涉案金額大，極易引發群體性上訪，應高度重視。一是加強執法風險評估。建議區有關部門牽頭，聯合行政執法機關、司法機關開展此類案件風險排摸專項工作，對案件是否存在引發不穩定因素，執法行為是否會激化社會矛盾，進行綜合分析研判和論證評估。對有可能發生執法辦案風險的案件，及時提出處理意見，積極采取應對措施，主動加強釋法說理、心理疏導、教育穩控、司法救助等風險防范和矛盾化解工作，做到早發現、早報告、早控制、早處置，力爭將風險化解在萌芽狀態。二是積極探索群訪案件的接待機制。在區委政法委協調下，搭建公檢法司聯合接待機制，建立由公檢法司四家單位組成聯合接待小組，集中時間、地點接待被害群眾，一次性解答被害群眾的各種問題，避免被害群眾來回奔波；并探索被害人代表反映訴求的機制，由被害群眾推選若干名代表，集中反映被害群眾的訴求，提高接訪的效率和效果。三是建立維穩的處置機制。建議由辦案機關提前分析預判此類案件的群體性信訪風險并及時向有關部門發出預警通報，各相關部門及時制定應急處置預案，確定答復口徑和應對措施，在遇有突發事件時迅速啟動預案，有效穩控來訪人情緒，避免因執法不當激化矛盾或產生新的不穩定因素，切實防止大規模集體訪特別是進京訪發生。