電信詐騙犯罪的特點成因及控制預防對策

摘 要 電信詐騙犯罪是指犯罪分子利用手機、互聯網等現代通信技術手段，虛構事實或隱瞞真相，以非法占有為目的，向廣大群眾傳播或發送詐騙信息，詐騙公私財物的行為。隨著電信技術的快速發展，電信詐騙犯罪活動也日益猖獗，其作案手段不斷翻新，犯罪數額也不斷刷新記錄，令人防不勝防。在此情況下，國家成立了國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部，加大打擊力度，仍未能有效遏制。本文在此對此類犯罪行為的特點、成因及防控對策作簡要的分析。

關鍵詞 電信詐騙 犯罪 特點

作者簡介：叢程，遼寧省沈陽市大東區人民檢察院，研究方向：刑法學及公訴實務。

中圖分類號：D924.3 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.02.021

近些年，隨著我國電信業的迅猛發展，據工業和信息化部統計顯示“截至2016年，全國電話用戶達到 15.3 億戶， 其中，移動電話用戶凈增5054 萬戶，總數達13.2億戶，移動電話普及率達100：96.2。4G用戶數呈爆發式增長，全年新增3.4億戶，總數達到7.7億戶。移動互聯網接入流量消費達93.6億G，同比增長123.7%，其中手機上網流量高達84.2億G，同比增長124.1%。”電信技術的不斷進步和發展，不僅改變了傳統的面對面交流方式而且極大的方便了人與人之間的交流和溝通。與此同時，電信詐騙犯罪如雨后春筍般頻繁出現。電信詐騙犯罪是指犯罪分子利用手機、互聯網等現代通信技術手段，虛構事實或隱瞞真相，以非法占有為目的，向廣大群眾傳播或發送詐騙信息，詐騙公私財物的犯罪行為。針對層出不窮的電信詐騙犯罪行為，公安機關不斷的加大對電信詐騙的打擊力度，央視等新聞媒體也不斷的向公眾宣傳防止電信詐騙的知識，但犯罪分子的詐騙手法也在不斷升級，作案手段更加隱蔽，從大家熟知的“中獎”、“移動積分兌換”、“汽車退稅”等，逐步發展到冒充銀行、電信、公安、司法人員“提醒”詐騙等，內容花樣繁多，層出不窮，令公眾防不勝防，如何預防及懲治電信詐騙對公安機關、司法機關提出了嚴峻挑戰。

一、電信詐騙犯罪的特點

研究電信詐騙犯罪活動的規律和特點是研究電信詐騙犯罪的防控對策的前提和首要條件。所以深入研究電信詐騙犯罪活動的特點非常必要。

（一）犯罪主體組織化高，流動性強

電信詐騙犯罪越來越多的表現為團伙組織犯罪，其特點是：組織嚴密，團伙內部成員分工明確，協作配合，各司其職。犯罪團伙分工非常精細，大致分為技術支持、信息收集、語音（短信）誘導、轉賬（消費）、取款（套現）等若干組。一般在境外租賃服務器，利用網絡漏洞和不法營運商提供的網絡平臺，與傳統通訊網對接，通過現代先進網絡技術實施犯罪的都是一些規模較大的電信詐騙犯罪；在信息收集環節中，犯罪分子則是通過購買、竊取等各種非法手段獲取他人信息以用于實施詐騙犯罪；負責語音（短信）誘導的人員則是在隱蔽的地點通過撥打詐騙電話和群發詐騙短信等方式，誘騙被害人上當；負責轉賬（消費）、取款的犯罪分子通常使用以非法手段獲得的他人身份信息開設的銀行卡進行轉賬、消費或者提現，在不同的地點進行多個銀行卡之間的轉賬，或者雇傭不明真相的人到ATM機上取款等，操作過程非常迅速，被害人感覺被騙后進行補救時，銀行卡內錢款早已被轉走。這幾個環節的犯罪分子分散且獨立運轉，分工協作、配合默契、運轉連貫，呈現流水線式作業流程。

同時，電信詐騙的犯罪分子遍布于全國各地，甚至境外，通常會租用隱蔽的居民房屋作為犯罪地點，并且經常更換地址。電信詐騙犯罪分子警覺性較高，有時為了逃避追捕，不停地更換作案地點，在一個城市只停留數日就轉移到相距較遠的城市，公安機關往往剛剛趕到抓捕地點，犯罪分子就已人去樓空。規模較大的犯罪團伙的核心成員往往身在境外或港、澳、臺地區，與內地作案成員之間多單線聯系、互不熟悉，給偵破案件帶來了許多困難。

（二）犯罪手段科技化程度較高，作案手段更新快

隨著網絡技術的不斷進步，電信詐騙犯罪的手段也水漲船高，從早期的偽基站群發短信、一號通、400捆綁電話等逐步發展到網絡電話、黑客技術。犯罪分子根據需要隨意的更改顯示的電話號碼，隨著詐騙“劇情”的發展，利用網絡技術向被害人虛構不同的場景，使被害人深陷虛構的情景不能自拔，直至被害人主動交出其賬戶內的存款或者銀行賬戶密碼。所以，網絡技術是所有電信詐騙犯罪賴以生存的重要環節，如果沒有網絡技術人員的技術支持，犯罪分子就不能通過非法網絡平臺來完成詐騙犯罪。

另一方面，由于公安機關對電信詐騙犯罪打擊力度的不斷加大，以及國內相關媒體對預防電線詐騙犯罪的廣泛宣傳，電信詐騙犯罪分子為了能夠及時的逃避公安機關的打擊，不得不尋找更多、更新、更隱蔽、更具欺騙性的詐騙手段，為此他們不惜高價找專門的策劃人才來策劃詐騙橋段，導致詐騙活動的手段不斷翻新。

（三）犯罪分子和犯罪行為隱蔽性強

電信詐騙犯罪與普通詐騙犯罪，首要的不同就在于犯罪分子不與被害人面對面的直接接觸，而是利用現代化的通信技術遠距離作案，被害人被騙后，根本不知道詐騙分子的身份信息和體貌特征。其次是犯罪現場隱蔽，電信詐騙大多都是跨區域作案，團伙成員遍布于全國各地，租用比較隱蔽的居民用房通過無線電和互聯網絡來完成，并且經常的變換地點，給公安機關的偵破工作造成了極大的困難。再次，犯罪分子為了躲避公安機關的追擊，在電信詐騙活動中，大多使用的是經常變化的網絡電話、非實名手機卡或者 “任意顯”號碼，并使用他人的身份證件辦理的銀行卡，即使能夠追查到銀行賬戶，也難以確認犯罪分子的真實身份。再有就是被害人分散在全國各地，有些被害人被騙后意識不到事情的嚴重性，因為某種原因不到公安機關報案、更不能注意保存相關的證據，公安機關通過網絡技術發現有些被害人可能被騙，但由于找不到被害人，導致犯罪事實不能落實。

二、電信詐騙犯罪頻發的原因分析endprint

（一）犯罪成本較低，而非法收益巨大

電信詐騙犯罪的犯罪成本較低，一般的電信詐騙往往只需要通過幾臺電腦、幾部手機、偽基站、號碼任意顯軟件等作案工具就能實施，并且這些作案工具成本較低，在某寶等交易平臺上很容易能夠買到。由于被騙的人較多，犯罪分子在較短的時間內就能夠詐騙少則幾十萬，多則數百萬、數千萬元，像一些規模較大的網絡詐騙平臺，如e租寶等，詐騙金額多達數百億元。如此巨額的非法收益，使許多詐騙犯罪分子不惜以身試法。

（二）相關的機構監管不到位，監管漏洞多

首先是電信部門的監管不到位。各式各樣的詐騙誘導信息充斥在互聯網上，有點防騙意識的公民一眼就能夠識破是詐騙信息，而電信運營商對如此大量的詐騙信息不聞不問，任其肆意傳播，增大了廣大公眾被騙的機會。

（三）被害人對詐騙的防范意識不足

通過分析各種各樣的電信詐騙案例發現，很多的被害人的竟然沒有防騙的意識，對犯罪分子虛構的事實毫不懷疑，即便當時有點遲疑，再經過犯罪分子的各種誘導，心理防線就完全潰敗。詐騙分子往往都是抓住許多人愛占小便宜的心理，使被害人一步一步進入到事先編織好的陷阱，最終遭受財產損失。

三、電信詐騙犯罪的防范對策

（一）廣泛宣傳電信詐騙的危害性，提高民眾的防范意識

盡管電信詐騙的手段隨著時代的變化日新月異，但同一類型的詐騙手段一般變化不大。公安機關和政府的宣傳部門應當重視對防范電信詐騙犯罪的宣傳，可以通過社區宣傳欄、微信公眾號、報紙、電視、網絡等媒體深入宣傳各種類型的電信詐騙案件案例，并分析犯罪分子的作案特點和作案方式，讓盡可能多的民眾熟悉各種類型的電信詐騙行為，從而提高廣大人民群眾的防范意識。

（二）加強監管力度，消除管理漏洞

1.監督網絡運營商嚴格落實手機實名制，規范手機卡銷售渠道，監督網絡運營商禁用VOIP 網絡電話“透傳”功能，堅決打擊制作和出售“任意顯號”軟件的行為，使犯罪分子無法隱身。

2. 加強對偽基站的生產、銷售管理，堅決打擊非法生產和銷售偽基站的行為，切斷犯罪分子的購買途徑。公安機關要加強與網絡運營商的協作，嚴密檢測使用偽基站群發信息的信號，并及時打擊查處。

3. 公安機關要加強與互聯網監督部門的協作，對互聯網上的“釣魚網站”及網頁上暗藏木馬病毒的鏈接進行刪除和清理，切斷犯罪分子非法獲取被害人銀行賬號等信息的渠道。目前，工信部、公安局、銀行等部門已經建立了“12321網絡不良與垃圾信息舉報受理中心”網站，公眾也應該行動起來，發現可以的網站及時進行舉報。

4. 加強并堅決打擊侵犯公民個人信息的行為。電信詐騙犯罪案件中，犯罪分子大都非法獲取了大量的公民個人信息，這就給犯罪分子選擇詐騙對象提供了素材。一些掌握大量公民個人信息的單位或者其工作人員，將這些信息銷售他人，以牟取利益。因此，要對侵犯公民個人信息犯罪行為依法嚴厲打擊。

5. 加強銀行卡的管理，落實實名身份賬戶制度。銀行在辦理銀行卡業務時要嚴格審查客戶的身份信息，杜絕冒用他人身份證辦理大量銀行的行為。銀行業可考慮推行個人終身唯一身份賬戶制度，唯一身份賬戶由中國人民銀行統一給定，身份賬戶下可以在不同的商業銀行設定多個銀行賬戶，下設賬戶可以相互轉賬，相對獨立，每張銀行卡都和身份賬戶綁定在一起，就可以杜絕冒用銀行卡的情形。同時，還應對大額取現、轉賬進行監控，落實轉賬24小時到賬制度，在轉賬過程中強制留痕，這不但增加了犯罪分子的作案難度，更延長了其作案時間，同時也能為相關部門偵查活動采集證據和線索提供便利。

（三）加強刑事打擊力度

1. 針對電信詐騙多發頻發的態勢，制定從嚴的刑事司法法律政策。近幾年，電信詐騙犯罪活動猖獗，犯罪數額之大讓人震驚。應順勢出臺從嚴的刑事司法政策，規范司法機關的證據審查和判斷標準，將犯罪方法和手段作為入罪標準，以彌補在偵查電信詐騙犯罪取證困難的不足。

2. 成立專門打擊電信詐騙犯罪的部門。目前，我國已經在中央的領導和組織下成立了國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部，并取得了很大成果。縣級以上地方各級政府也應該設立打擊電信網絡犯罪工作聯系部門，協調各成員單位分工負責，齊抓共管，強化對電信網絡犯罪的打擊力度。

3.不斷提高和實現偵查手段的科技化和智能化。電信詐騙犯罪主要使用網絡通訊技術手段和電子支付技術手段實現對被害人的誘導和錢款的轉移。隨著技術的不斷進步，技術含量也越來越高，公安機關也應該不斷的加大科技人員和現代化裝備的配備，以便更快更有效的偵破案件。

4. 積極尋求與他國建立共同打擊網絡詐騙犯罪的工作機制和引渡制度。一些規模較大的電信詐騙犯罪團伙，首要分子和骨干成員均在國外，網絡服務器也設在國外，給偵查工作帶來的極大的困難。國家應積極與其他各國政府和國際刑警組織密切溝通，聯合建立打擊跨國電信犯罪工作機制和對犯罪分子的引渡制度，使得犯罪分子無處可逃。

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