涉眾型經濟犯罪的法律對策

楊博涵

[摘 要] 隨著我國加入世貿組織，信息化的逐漸普及，我國已成為世界第二大經濟體，在經濟快速融合、發展的同時，也滋生了各種經濟犯罪，如刑法中表現為非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、生產銷售偽劣商品、非法銷售未上市公司股票、合同詐騙、非法經營、假幣犯罪以及農村經濟犯罪等的涉眾型經濟犯罪，因其侵害人數眾多、涉案金額巨大、犯罪手段多樣化、滲透力和隱蔽性強非常強、影響特別惡劣等特點，嚴重地腐蝕著社會主義經濟體系，危害著國家和人民的財產安全。因此，應通過大力宣傳法制教育，切實提高群眾防范意識；多部門協調合作，嚴厲打擊涉眾型經濟犯罪；建立和完善社會救濟制度，從源頭進行打擊，以維護社會穩定。

[關鍵詞] 涉眾型經濟犯罪；特點；防范

[中圖分類號] D917.6 [文獻標識碼] A [文章編號] 1009-6043（2018）10-0125-02

一、引言

在大數據信息化時代的背景下，由于電腦、網絡的普及，生產資料、人際關系、社會資源等等各類信息將在21世紀成為第一生產力，資源的共享，可以無限地制造無限翻倍，這種資源比普通的貨幣資本更有價值。同時，信息化時代縮短了信息傳遞的時間和距離，滲透到經濟、文化、社會等各個領域，使信息交換更為頻繁，大大加速了全球化的進程，但也成為不法分子進行經濟犯罪牟取利益的一把利刃。在信息化大背景下，經濟犯罪呈高發態勢，其中以涉眾型經濟犯罪為典型，涉案金額大、涉案人員多、社會負面影響廣，引發社會公眾關注。通過將涉眾型經濟犯罪的方式和形勢放在信息化的大背景下進行研究，為偵破和預防該類案件提供參考意見。

二、涉眾型經濟犯罪的概述

涉眾型經濟犯罪在我國刑法中并不是法定的罪名，根據刑法條文中的破壞社會主義市場經濟秩序罪中可以總結出涉眾型經濟犯罪是指違反法律規定，涉及不特定人群、被害者人數眾多、涉案金額巨大、影響極其惡劣的應受到刑罰處罰的經濟犯罪行為。刑法中的涉眾型經濟犯罪主要表現為非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、生產銷售偽劣商品、非法銷售未上市公司股票、合同詐騙、非法經營、假幣犯罪以及農村經濟犯罪等犯罪活動。

三、涉眾型經濟犯罪的特征

（一）涉案、受害人數眾多

一是涉案人數眾多，涉眾型經濟犯罪的主體往往是某一個組織、團伙，他們各方面運作都具有專業知識的人來完成，包裝宣傳、平臺建設、隊伍管理，整個犯罪過程呈流水作業；團伙內部犯罪成員之間不一定存在親戚、老鄉等關系紐帶，互不認識的成員間通過搭建網絡交流平臺實時聯系，互以代號或網名相稱，上下線之間以單線聯系。涉案人員身份也多樣化，既有基層農民、工人，也有企業白領、政府公務員，甚至還有教授、黨政干部。可以說是涉案人員多、廣、雜的特點。

二是受害人數眾多，該類經濟犯罪所侵害的群體具有不特定性，侵害覆蓋面廣，據統計數據顯示，截止到2016年12月我國網民規模已達到了7.31億，互聯網普及率達到了53.2%，犯罪分子利用知名網絡平臺，開設類似于電子商務公司、抵押貸款公司或投資基金公司等等，以高額的回報為誘餌吸引社會公眾資金，有些案件的受害者成千上萬，甚至遍布境內外。比如蔣洪偉“廣東綠色世紀保健品連鎖經營管理有限公司”集資詐騙大案就涉及中國16個省份60余個地市，涉案集資金額高達99.5億多元，受害人數多達23萬余人，是迄今為止中國規模最大、涉案金額最高、受害人最多的金融犯罪案件。

（二）涉案金額巨大、社會影響惡劣

因該類經濟犯罪侵犯對象的廣泛性和不特定性，加上利益誘惑性強，無限地制造無限翻倍，涉案金額迅速積累擴大，高達上億的案例數不勝數。比如之前案發的“中寶”投資互聯網集資詐騙案就涉及10億。2016年吉林“海天”集資詐騙3.5萬人次，集資詐騙總額達人民幣8.6億元，“昆明泛亞”、“e租寶”非法集資案涉案更是金額均超百億元，涉眾型經濟犯罪嚴重侵犯公民的合法財產，造成社會經濟秩序紊亂，受害人盡其一生辛苦積攢的存款追不回來，容易產生過激情緒，他們有的集結成群上街游行、上訪鬧事或者靜坐示威的情況，給黨政機關施壓，對社會治安秩序造成巨大沖擊；不利于治安維穩，不利于社會誠實信用的建設，產生嚴重社會負面影響和信任危機，可以說是危害著共和國的安全和社會主義基石。

（三）犯罪手段多樣化、滲透力和隱蔽性強

在大數據信息化時代的背景下，由于電腦、網絡的普及、資源的共享，大大縮短了信息傳遞的時間和距離，滲透到經濟、文化、社會等各個領域，使信息交換更為頻繁，大大加速了全球化的進程，也成了不法分子進行經濟犯罪牟取利益的重要工具。犯罪手段多樣，涉及社會多個層面。比如騙取出口退稅罪中犯罪嫌疑人虛構貨物出口事實制作貨物單證、報關單證以及相關交易憑證騙取出口退稅，虛假廣告罪和傳銷犯罪的犯罪嫌疑人利用網絡平臺這類信息傳播渠道進行虛假宣傳牟利，新型傳銷犯罪更依托網絡平臺，微信、QQ等聊天社交軟件，發展下線，通過網上發放“一夜暴富”、“快速發家致富”等誘人的宣傳廣告吸引閱讀者，通過在線課程進行洗腦詐騙創業渴望成功的年輕人。比如2017年，大連市公安局便摧毀了名為“大眾創業分享平臺”的組織，該組織在全國各地以推廣理財理念、免費包吃住為誘餌廣泛招募成員，吸納會費，非法謀取巨額利潤。犯罪手法越來越高級，虛假的內容也越來越讓人容易信服。讓人防不勝防。

四、涉眾型經濟犯罪的防治

涉眾型經濟犯罪在當今信息化發展的時期，由于其涉面廣、危害大、隱蔽強等特征，如果能早預防，早發現、早處理就能及時控制犯罪嫌疑人，有效降低犯罪侵害程度，最大可能保護人民的財產安全，因此，建立健全涉眾型經濟犯罪的預防機制非常重要。

（一）大力宣傳法制教育，切實提高群眾防范意識

涉眾犯罪多采用金字塔結構吸收參加者，形成由上至下的利益分配鏈，金字塔的基礎越大，受害者就越多，獲利者也越多，惡性循環，直至崩盤，比如空手套白狼的”龐氏”騙局就是如此，所以群眾大多數法律意識不強，對經濟犯罪難以辨識，濃厚的趨利心理是涉眾型經濟犯罪的病毒能夠不斷寄生、繁衍的重要因素，因而加強普法教育工作應該擺在重要地位，政府部門可以通過開展社區法治宣講，通過網絡、報刊、電視等途徑剖析典型涉眾型經濟犯罪案例，以案說法達到增強群眾法律意識，提高群眾預防經濟犯罪的警惕性；同時政府相關部門應引導群眾合理投資，糾正貪利與盲從的不良社會風氣。比如濟南歷下區就曾經組織綜治辦、法院、檢察院、司法局、金融辦、市場監督管理局、公安分局、街道辦事處等部門開展“增強防范意識，遠離涉眾型經濟犯罪”為主題，主要圍繞預防非法集資、電信詐騙、食品藥品安全、傳銷等年末歲尾常發生的涉眾型經濟犯罪活動，大力宣傳國家有關法律法規，運用近年來查處的典型案例，以案說法，引導群眾自覺抵制涉眾型經濟犯罪活動，取得了非常良好的效果。

（二）多部門協調合作，嚴厲打擊涉眾型經濟犯罪

涉眾型經濟犯罪往往牽扯到公安、海關、工商、稅務、金融、銀監等多個部門的職能管轄，刑事司法和行政執法的配合機制并不完善，涉及部門利益致使各部門之間難以形成合力，案件線索難以及時溝通匯合，制約了辦案效果。犯罪活動多依靠公司進行，母公司下又注冊成立多個子公司遍及國內外，通過網絡對犯罪活動進行操控，可以達到犯罪主體在境外遠程實施經濟犯罪破壞經濟秩序，或者在國內實施犯罪行為后將贓款贓物轉移至境外的目的。這種涉外的經濟犯罪在偵查過程涉及國家主權、外交政策，給境外偵查和取證帶來不小的難度。這就要求政府各相關部門建立聯合機制，加大網絡安全監管力度，規范網絡信息管理，嚴厲打擊網絡虛假和利用網絡監管漏洞進行違法的行為；要利用大數據對社會生活的各個層面進行信息收集，把握社會發展新動態，掌握犯罪新形勢，將犯罪扼殺在萌芽階段，在犯罪分子實施犯罪時牢牢掌控其資金動向，及時收網，凍結資金，抓捕犯罪嫌疑人，給予犯罪分子嚴厲打擊。

（三）建立和完善社會救濟制度，保護受害者權益，維護社會秩序穩定

要重視受害者財產的追繳與退回工作，在追繳贓款贓物的同時還要促使犯罪嫌疑人積極退贓與賠償，盡力幫受害者挽回經濟損失；國家、政府可通過動員社會各方，建立救助基金，對于一些家庭困難而追繳不回贓款的受害者，通過法律程序給予一定的經濟補助，維持其最基礎的家庭生計；及時開展受害者的安撫工作，暢通上訪通道，注意傾聽受害者意見，耐心疏導，比如遼寧在“蟻力神”以及東華經貿公司集資詐騙中政府就對部分“蟻民”進行了適當地補償就起到了很好地化解矛盾，盡力避免了社會動蕩，維護了社會和國家的穩定。

五、結語

隨著社會的不斷發展，世界經貿活動的進一步加強，涉眾型經濟犯罪在短時間內不會消亡，反而可能呈上升趨勢，它帶來的社會危害性是非常嚴重的，我們必須要高度重視，認真對待，研究其發展趨勢、特點，從而在源頭上遏制，做到及時發現，快速打擊，保護國家和人民財產安全，維護社會穩定。

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